理财规划师做什么工作
⑴ 金融理财师干什么的
理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
⑵ 理财规划师是一个什么职业
我个人认为：
第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。
第三、关于理财规划师的从业方向。
一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
三是国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
八是国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
第四、以上内容，引用于“网络”的“理财规划师”词条，在此，我谨向网络和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用网络的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在网络的搜索引擎关键字段框内输入“理财规划师”等关键字段即可。
以上建议，仅供参考。
⑶ 理财规划师主要做什么工作
必要的资产流动性。
合理的消费支出。
实现教育期望。
完备的风险保障。
合理的纳税安排。
积累财富。
安享晚年。
财产分配与传承。
⑷ 求问理财顾问，三方财富管理是做什么的
理财规划师不仅可以为商业银行、保险公司等金融机构服务，还可以独立执业，作为第三方为客户提供理财服务。理财规划师的国家职业资格分为高级理财规划师、中级理财规划师和助理理财规划师三个层次。凡申请国家职业三年级的，均可符合下列条件之一：他已经连续从事这个职业6年多了。以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院的专业或相关专业毕业证书。
资产的必要流动性。合理消费支出。达到教育期望。完整的风险保障。合理的纳税安排。积累财富。安享晚年。财产的分配和继承。理财规划师是为客户提供全面财务规划的专业人士。运用财务规划的原则、方法和技巧，为个人、家庭、机构和中小企业提供全面的财务咨询服务。理财规划要求提供全方位的服务。理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身定制的理财规划。
⑸ 理财规划师，主要是做什么工作
我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，所以在社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步，那么我们的生活水平得到了一定程度上的提高，并且我们所接受教育的程度也越来越高，人们有更多的机会去自己理想的大学去学习，随着社会经济的不断发展，那么职业的种类也变得越来越多样化了，其中比较新出现的职业，那就是理财规划师，那么对于这一份职业来说的话，主要是做什么样的工作。首先对于这份职业来说的话，主要是为客户提供全面理财规划的专业人士，运用理财规划的原理，方法和技术针对个人和企业提供理财咨询服务。并且理财规划师不仅仅只局限于上述这方面的工作，还包括了各种客户，提供良心的理财规划，并且还包括法律，规划，遗产规划这些问题等等，所以理财规划师他的工作范围是比较广的，我们要清楚这一点。
⑹ 理财规划师可以从事什么样的工作呀
职业介绍
理财规划师（financial
planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
参考资料：中国理财规划师网
⑺ 保险公司的理财规划师是做什么的
想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。
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⑻ 理财规划师是什么工作内容有哪些
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
理财规划师
庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
⑼ 理财规划师的主要工作内容是什么
凡是生存中，处置开销收进皆是理财的一局部，但是实正的理财却是有一套典型的，进而理财筹备师这个工作出生了，那么理财筹备师的重要处事实质是什么呢？这个工作有何兴盛远景呢？管帐网小编皆整治佳了，所有来瞅瞅吧！
【理财筹备师的重要处事实质是什么？】
在理财筹备名际处事中，财政安定和财政自在目的在现款筹备、耗费开销筹备、培养筹备、危害处置取保障筹备、税收筹备、抛资筹备、退修养老筹备、财富调配取传承筹备八个简直筹备傍边展现，会合展现为以停八个方面:
1.需要的财产淌动性。部分持有现款重要是为了满意凡是启支须要、提防突发事变须要、抛机性须要。
2. 合理的耗费开销。部分理财目的的重要手段并非部分价格最大化，而是使部分财政情景妥当合理。
3. 名现培养憧憬。培养为人生之原，期间变化，人们对于蒙培养水平诉求越来越高。
4. 完备的危害保护。在人的终身中，危害无处没有在，理财筹备师经过危害处置取保障筹备干到符合的财政安置，将不料事变带来的丢失落到最矮控制，使客户更佳地隐藏危害，保护生存。
5. 合理的征税安置。征税是每一部分的法界说务，但征税人常常蓄意将本人的税负减到最小。
6. 积聚财产。部分财产的减少不妨经过缩小开销相对于名现，但部分财产的决对于减少最后要经过减少收进来名现。
7. 安享暮年。人到暮年，其赢得收进的本领必定有所低沉，以是有需要在青丁壮功夫举行财政筹备，到达暮年有一个"老有所养，老有所终，老有所乐"的威严、独立的暮年生存的目的。
8. 财富调配取传承。财富调配取传承是部分理财筹备中没有可侧目的局部，理财筹备师要尽管缩小财富调配取传承进程中爆发的开销，扶助客户对于财富举行合理调配，以满意家庭成员在家庭兴盛的没有共阶段爆发的百般须要。
【理财筹备师的界说是什么？】
理财筹备师的界说为：是为客户供给齐面理财筹备的博业人士。是指应用理财筹备的本理、本领和本领，针对于部分、家庭以及中小企业、机构的理财目的，供给归纳性理财接洽效劳的职员。
【理财筹备师的兴盛远景？】
2006年华夏的部分理财商场将延长到570亿好元，博业理财将成为尔邦最具兴盛后劲的金融交易之一。取理财效劳需要没有断瞅涨产生反差，尔邦理财筹备师数目鲜明没有脚。尔邦邦内理财商场范围遥遥胜过1000亿元群众币，一个老练的理财商场，起码要到达每三个家庭中便具有一个博业的理财师，这么计划，华夏理财筹备师工作有20万人的短口，仅北京市便有3万人以上的短口。在华夏，惟有没有到10%的耗费者的财产获得了博业处置，而在好邦这一比率为58%。
理财筹备师既不妨效劳于金融机构，如贸易银行、保障公司等，也不妨独力执业，以第三方的身份为客户供给理财效劳。1997年，好邦理财师年薪的平衡数是11万好元，十分于至公司的中层司理。没有共的是，他们中的许多人每年仅处事600小时。2001年，好邦在囊括领袖等地位在内的"处事地位评鉴"排实中，理财师位列第一。