达到多少身价要理财顾问

① 证券公司的理财顾问是干什么的

理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
拓展资料:
1、 证券公司
证券公司是指依照公司法和证券法的规定设立，经国务院证券监督管理机构核准，专营证券业务，具有独立法人资格的有限责任公司或者股份有限公司。
2、 证券员工能炒股吗
不可以，证券公司工作人员是禁止买卖股票。根据《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。如果在以上情况任职出现前，已经持有的股票，那么必须依法进行转让。
3、 券商理财产品安全吗
券商提供的理财产品，主要有国债理财、保证金理财、收益凭证。国债理财就是国债逆回购，国债理财的本质是一笔短期贷款，它有国债作为担保，安全性非常高。。保证金理财的安全性和收益水平和货币基金差不多，投资风险比较低。券商的收益凭证它的收益通常包括固定收益和浮动收益，浮动收益与金融衍生品挂钩，达到条件就能拿到最高收益，最坏情况也有一个保底收益。
4、 证券开户可以开多少个户
证券开户可以开3个账户。无论是个人投资者还是机构投资者，都可以根据自身需要开设不同的A股账户和封闭式基金账户，最多为20个账户。简言之，现在在一家证券公司开立证券账户的投资者，还可以在其他2家证券公司开立账户，深圳股东账户可加挂，最多可开设20个账户。单一投资者不论账户多少，只有一个相同的登录平台。
5、 在证券公司如何购买场外基金
场外基金是指不能在二级市场直接交易的基金，因此市面上的大部分开放式基金都是可以场外基金，可以在券商直接购买。如：货币型基金、债券型基金、股票型基金、混合型基金等等。场外基金购买的渠道有：银行，券商，支付宝，天天基金网等。

② 招商银行理财师需要具备的资格

理财师也称为理财顾问
是各家银行为了适应市场需要，抢占个人业务而相继推出的服务

说的简单点，就是储户如果有很多钱，不知道怎么办，应该怎么理财，就可以去银行咨询理财师，让他们给你制定一个比较合理的方案：多少钱炒股、多少钱买基金、多少钱买保险等等……从而让自己的资产有一个合理的流动性，同时又保证一定的收益，简而言之就是收益最大化。

所以理财师要求精通银行的金融产品，有比较强的分析能力和统计能力，而且要为人亲切，毕竟有理财需要的都是有钱人，要取得他们的信任不容易啊

现在国家有理财师的考核，叫做CFP，好像，你可以上网查一下，通过的人都是凤毛麟角的优秀理财师，很抢手的！

外资银行的理财业务开展得比较好，他们也更需要这些CFP通过着。[编辑本段]金融理财师(Certified Financial Planner)
“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。 2004年9月1日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。 针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。 考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）以外，还认证金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）。
AFP/CFP考试简介
中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验(Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
金融理财管理师（EFP）是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工作职责是对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。
报名条件
具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试。
1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；
2．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；
3．参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；< 4．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
报名时间
考试报名时间一般为考试前45天，请及时关注本网站及论坛考试动态。
考试时间
AFP资格考试每年举行3次，分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试2.5小时，下午考试2.5小时，共计5小时。
CFP资格考试每年举行2次，分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。
EFP资格考试每年举行2次，分别为每年六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。EFP资格考试共计三小时，在上午举行。
考试科目
1．AFP资格考试科目：金融理财基础
2．CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》
3．EFP资格考试科目：金融理财管理
考试题型
1．考试题型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。
2．考试采用闭卷、填涂答题卡方式解答
指定教材：
金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写，由中信出版社出版：
（1）《金融理财原理·上册》 （2）《金融理财原理·下册》 （3）《投资规划》 （4）《个人风险管理与保险规划》 （5）《员工福利与退休计划》 （6）《个人税务与遗产筹划》
考试费用
1．AFP资格认证考试的考试费为人民币990元。
2．CFP资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：
《投资规划》考试费为人民币500元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；《综合案例分析》考试费为人民币570元。
3．EFP资格认证考试的考试费为人民币500元。
特殊情况
1．修改考试
考生可在规定时间内，特别是考试报名截止前，做修改考试的操作。包括：重新选择考区、增减报考科目。
2．删除考试
考生若在考试报名期间，已报名后又确定无法参加此次考试，可在考试报名系统中进行删除考试的操作。对于有效的删除考试操作，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。
3．退考
规定时间内，考生可在考试报名系统中进行退考的操作。对于有效的退考，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。
4．缺考 在规定时间外，考生不能在考试报名系统中进行退考操作，均按缺考处理。对于缺考考生，只能退还80%的考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担

③ “专业寿险理财顾问”，这个职位怎样

④ 一般工薪阶层如何个人理财

一个月仅有xxxx元的收入，该如何选择理财方式？做理财咨询以来，这是最多人提问的一类问题了。如果你觉得自己在理财方面的自制力欠佳，知识储备还不够，或者想要在理财方面有更进阶地提升，开头就先给大家安利一个靠谱的《理财训练营》课程：报名《理财训练营》和志同道合的人一起高效学理财！
今天，我们就来聊聊工薪人士脚踏实地且高效的理财方式。
一、让存款变得更多
那么，理财首先要进行的就是存款，首先要攒下自己的第一笔钱，再利用这笔钱去投资，这才是理财的正确方式。
我现在介绍你52周存钱法--一种能保证你一年至少存下13780元的方法。
52周存钱法，直白的话来讲就是存钱的人必须在一年52周内，每周存款10元，之后每周递存10元，在第52周的时候，则是存下520元。
这样一年下来会有多少钱呢？
10+20+30+40+50+…………+520=13780
起始金额虽然只有10元，一年下来竟然能存下13780元，资金的积累的力量是很强大的。
诚然，第一周存下10元大部分人都感觉简直太简单了，你的起始金额可以从100元开始，或者直接从1000元开始。
存多少钱，完全凭大家的个人情况，结余多可以多存，结余少可以少存。
在存钱过程中，金额目标要适当，不要中途断档，也不要中途拿这笔钱拿出来使用。
或者你认为这样子省钱太艰辛，那每个月你可以从这部分存款中拿一个适合的金额，可以满足自己的一个较奢侈的梦想，能够做到轻松和开心地理财。
假设担心自己的存钱计划会有始无终，或者是对存完钱后应该投资什么样的理财产品而感到迷茫，那么推荐你来加入理财训练营：仅限50个名额！点击参加《理财训练营》提升自己业余赚钱的能力
二、钱少也能理财的方法
我们都晓得，投资银行存款或者基金定投，大多数是使用闲钱，在急需用钱时，这笔钱用不了，就会很尴尬。
可如果你的资金并不充足，手头没有可供支配的钱，那该怎么办呢？
下面，学姐偷偷告诉大家一个投资方法--十二投资法。
每个月拿出一笔钱来投资一个固定期限的投资产品，被称作”十二投资法”，以此获利最大，并坚持每月投入。
照这样子一直坚持下去，可以强制每个月存一笔钱，且都能正确理财，一年后，每个月除了能收到利息外，还会有一笔本金到账。
这时，如果你有任何大额的资金需求，都可以用已到账或者将要到账的本金来解决问题了。
倘若不急着花钱，这个本金和利息，加上本月预留的投资基金，都可以继续投资。
对于购买基金定投和银行理财产品来说，这种方法都非常管用。
三、应该怎么理财？
虽然市面上有很多种理财产品，但是最基础的原则和技巧却非常相似，对于经济实力薄弱的小伙伴来说，那么可以试试下面的办法。
第一步要保证正常生活开支，即理财之前先要留出充足的现金流作为应急备用金。学姐建议最好留出3个月的生活资金。
大家可以把这些钱合理的存放在货币基金里面，例如现在大家常用的支付宝中的余额宝或者微信里面的零钱通。
在能够维持基础经济的情况下，多出的钱就可以用来投资了。
虽然不同阶层的人群在用于理财上面的钱会有差异，但其实工薪阶层的选择并没有什么差别。普通人理财的方式主要集中在银行理财、基金、股票和黄金。
每个人抗风险能力的不同会影响每种理财方式的具体配置，风险排序如下：
股票＞股票基金＞黄金＞银行理财＞货币基金，风险越高收益越高。
其中，股票基金是浮动收益类理财产品，风险和收益都很高，与固收类的理财产品是没有办法去比较的，但是基金定投的方式比股票的风险更低一些。
对于投资者来说，博取收益可以投资股票、股权这类的高风险理财产品，投资黄金可以用来规避风险。
理论知识讲完了，理财重点要靠实操，不然资料收藏再多也没用，福利来袭！《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

以上是我对《一般工薪阶层如何个人理财？》的回答，望采纳~
点击文中链接了解理财训练营，让你在理财的道路上事半功倍！

⑤ 仪征工银安盛招聘银行驻点理财顾问可靠吗，是骗子吗

招人的时候福利待遇是这样的:
20天带薪培训，培训费2000，底薪1500-4000，
3-6个月个人发展期，五险一金，三年劳动合同，10天带薪年假，10万个人重大疾病
保障+40万个人身价保障，个人及子女医疗报销制度.

人头营销，去就算你一个,说的不好听点，只要你超过23岁，是个人 ，他就要。
先说说这个20天带薪培训吧，应该是带薪2000培训吧，应该是这个数，你们以为
培训完立刻给钱？那你就大错特错了。不开单你也想要那2000的培训费？做梦呢吧，当
然了，这些东西，他们招人的时候是不会告诉你的。你知道这个事实的时候应该是1个
月以后了；
20天的培训肯定是忽悠人的，他巴不得你不培训，直接出去卖保险呢。保险代理
人考试 只要不是脑残都能过。
实际培训就10天吧。每个月2期培训班。培训的内容就是 举不同的例子（比如动
车事故啊、四川地震啊，多少多少人没买保险啊，死了，连钱都没的赔啊，北京暴雨啊
，车子赔的钱比人多啊。等等的例子）让你感觉保险这东西是好东西，然后背话术，背
保险产品，还有一个重头戏：列名单，列出100个朋友的名单、电话（出培训班的时候
就该打这些亲朋好友的电话来参加公司的讲座了）。
3-6个月的个人发展期嘛。很简单。就是做业务嘛。3个月做2W的业务（6个保单）
----小转正。你以为转正了？错了！这只是小转正而已。还不会跟你签合同，想签合同
？得大转正！那你问了？怎么大转正啊，6个月做4W的业务（12个保单）。如果你能撑
到那时候的话。如果你亲戚朋友能买够这些保险的话。。。他们只会盯着你，让你做亲
朋好友的单子，还用问？因为亲戚的单子好做嘛。。。等从你身上出不了亲戚的单子的
时候也就不盯你了。。。
再来说说这个 底薪1500-4000吧。保险公司还想要有底薪？开玩笑呢吧？！说说
佣金比例吧----30%。就是做一个单子拿30%的提成嘛。一个1W的单子拿30%也就是3000
的佣金。达到1500的佣金的时候有1000的奖金，2000的佣金有1500的奖金。2500的佣金
有2000的奖金。。。。 每个月扣25%的佣金，等你过了6个月的试用期才发。不是一次
性发。 分3个月发。
还有那些五险一金，三年劳动合同，10天带薪年假，10万个人重大疾病保障+40万
个人身价保障，个人及子女医疗报销制度. ？？？？？那肯定是6个月内是没有的。 别
想了。 至于那些【10万个人重大疾病保障+40万个人身价保障，个人及子女医疗报销制
度】有没有，你自己做个6个月就知道了。

至于那些个理财产品，什么收益率什么的，都是预期收益。。实际上出的产品都
是保险产品，按照监管要求是不能称之为理财产品的。顶多是投资型保险产品。现在很
多保险公司都打着理财的旗号，实际上收益并不理想，很多高速你的收益率都是误导的
，请不要被误导，擦亮你的双眼。。汗。客户想要多一点收益的，他就按7%以上的算，
客户保本一点的，他就按4.5%算。当然，保险合同上他肯定会有句话------------ 收
益的不保证的！

⑥ 投资顾问是什么意思啊，理财顾问是什么意思啊这两个职业有什么区别

区别很大，理财顾问是对你的一生的财富进行规划，投资顾问只是对你的某种投资进行指点

⑦ 怎么才能成为银行理财顾问

理财规划师！我就考上了~我还没毕业呢~
分助理理财规划师 中级理财规划师 高级 我现在只是助理

⑧ 金融策划师现状是什么

金融策划师的薪水如何？

1997年，美国金融策划师的年薪平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，金融策划师成为全美包括总统等250多种职位在内的“工作职位评鉴”排名中第一。香港金融策划师年薪达300多万港元。国家金融专家认为，“国内金融策划师的月薪约为15000元至30000元以上，年薪应该在10万到100万元人民币之间”。

QFP金融策划师发展前景

我国GDP年均增长9.5％，是世界上增长最快的国家，是世界年均增速的3倍，GDP已超过30万亿元，银行存款超过20万亿元，居民金融资产的70%是储蓄存款，远远高于美国4%的水平。QFP可以有效引导人们的投资意识，改善高储蓄率的局面。

中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们越来越需要金融策划师的帮助。国家监测中心调查表明，约有70%的居民希望自己有理想的金融顾问，50%以上的人愿意支付顾问费用。QFP自然就有了生存的土壤。中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一，因而对金融策划师的需求迅猛增长。

居民手中的资金需要进行良好的金融策划，A股、B股、封闭式基金、开放式基金、国债、企业债、企业转债、期货、黄金、外汇、房地产等等，面对众多的金融工具，老百姓感到金融策划的知识十分欠缺，需要有专业的金融策划服务。

目前中国股市投资者开户数量约11000多万户。假定其中50%的投资者需理财顾问，就是5500万投资者。以每个理财顾问服务200个客户推算，证券业至少需要28万名理财顾问。

商业银行理财产品销售额在2005、2006、2007年分别为2000亿元、4000亿元、3886亿元、1万亿元。虽然发展迅速，但是理财业务在整体中国银行业务中份额不足5%,这与40%的国际平均水平还有很大的差距,这也显示了我国商业银行在理财业务板块具有巨大的发展空间。商业银行在2004、2005、2006、2007年发行理财产品分别为76款、594款、1166款、2453款。

据统计2007年发行并已经到期的26款新股申购类理财产品,平均年化收益率为23.78%。到期收益率最高的是工商银行的2007年第23期人民币理财产品—新股申购结构化,该产品到期年化收益率达132.39%如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融机构都在热招专业的金融策划人员。然而，与金融服务需求不断看涨形成巨大反差，我国金融策划师数量明显不足。一个成熟的金融市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业金融策划师。在中国，只有不到1%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。初步估算，国内存在几百万专业金融策划师的缺口，国内银行业对金融策划师求贤若渴，使得金融策划师的身价不断上涨。

QFP最大的魅力在于权威性和通用性，不仅代表有专业、独立的投资、理财策划能力，更是就业进阶和身价升格的有力保障。拥有QFP无疑是让个人于职场上的定位加值，更会直接反映在个人所得上的增长。国内金融产业前景看好，理财风潮方兴未艾，只要取得国际金融策划师专业认证资格，就能在国内财经产业中大展身手，一偿宿愿。

金融策划师既可以服务于金融机构，如银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务，更是对自己人生事业家庭幸福的有力帮助。

获得QFP金融策划师的资格，已经成为进入银行、保险、证券、基金和投资管理等五大金融行业的“金钥匙”。

金融策划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

⑨ 在哪找私人理财顾问

私人理财顾问，一般是直接去银行找理财经理的。但是去找理财经理的话，你的资金必须达到一定的量才有资格的。目前国内私人银行业务做的比较好的是招行。

⑩ 作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销

这是一个很大很宽泛的问题，或许我换种方式回答你更恰当。

我曾经问过我的客户，男，40岁左右，身价过亿，已投资金额千万级别，范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。

他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？

核心，其实，就是三点：

第一，专业性

这是是最基础的最简单的也是最难的要求。

简单说，就是金融行业最基础的概念要懂，比如随便问你一下可转债怎么操作？期货开户？固收的平均收益？房地产信托好还是政信类比较安全？现在单标股权还能不能做？CRS来了对我有什么影响，我是不要要提前做点全球资产配置，海外保险怎么买，买多少？我现在没有美金，我想买点美股怎么办?我不想出境，但是我想办美国银行账户怎么操作?.........

嗯，这些是比较简单的问题，但是都要搞明白却不简单。

所以，对于理财师来说，掌握最基础的金融概念，了解自己银行或者所在企业的发展史，历史产品情况，同行业情况，以及不断学习。

第二，真诚

这个也是非常重要的。

我相信每个营销人员，都有业绩指标等各种各样的压力。

但是，请记住，不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人，都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。

把最真实的情况，告诉客户。这一点，写起来很简单，做起来很难很难很难。

如果不知道怎么做，那就从底线开始，什么不能做，守住底线。我前几天还在网络知道上面看到一个问题，说给客户承诺保本保息，这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了，害人害己。什么是真诚，就是是预期收益率5% ，那就说5%，哪怕是银行也会有风险，也会做不到，也会出现极端情况。在和客户沟通的时候，你的真诚客户是可以直接感受到的。同样，作为可以投资金额在100W以上的客户，身边至少有3-5个以上的营销人员，如果你不真诚，你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信，能投资100W的客户绝不会是傻子（不接受杠精反驳），不要低估任何一个人，要尊重客户。

第三，信任感

这个词很简单，但是很花时间和心思。

每个人都有自己的优势和闪光点，找到自己的闪光点吧。吸引力法则。

嗯，想要做好当然还有很多很多其他的方面了。

当然，如果能做到以上三点，我相信你已经成功一大半了。

祝好运。