如何发展理财客户
① 信托理财产品是如何开括客户的
随着社会经济不断的发展，在我们的现实生活之中，有很多的朋友会选择去购买一些相关的理财产品，来让自己的生活变得好一点，尤其是很多朋友特别的喜欢去购买信托基金，很多人在购买信托基金或者是信托理财产品的时候，会有这样的一个非常疑惑，那就是信托理财产品是如何去开发自己客户的？实际上是通过公司的员工以及线上产品的销售来去开拓公司客户的。
综上所述，我们能够明显的知道，信托理财产品的销售主要是通过公司进行相关销售人员以及线上销售相结合而达到的，在销售的过程之中，相关的人员以及公司会选择去选用一些特殊的办法去为自己的客户介绍相关的产品。
② 作为理财经理如何进行客户的开拓和发展
对于客群的发展，永远都是考核的一个重点，客户介绍客户是非常好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参加某些客户的活动，让老客户介绍新客户。针对网点周边的高档小区，过年时挨家挨户派送挂历，索要客户的联系方式，后续给客户发短信，打电话，邀约客户参加活动，最终开户，成为银行的客户。在小区做活动，派发小礼品也是一样的目的。与对公客户经理，个贷客户经理进行交叉营销，一个对公客户首先是一个零售客户，财务、老板。与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化 服务。 这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课，每天必做，乐此不疲，但是开发新客群
③ 请问做理财如何快速获客
1、老客户转介绍
老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上。首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任。其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不错。其实老客户转介绍的难点不在获客，而在转介绍，即如何让你的老客户转介绍：
直接和客户提。比如，您看您对我以及我们公司都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。
让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。这种方式的前提是你和客户关系很好。至于怎么做客户关系，得自己多上上心，相信你会有你自己的方式。
如果公司条件允许（即有市场费用）的话，举办一些客户感兴趣的活动，这样，她会主动邀请她的朋友参加，那获客就水到渠成了。
邀请客户带朋友参加活动。公司有活动时，可以邀请已投客户参加，并直接告知，可以带朋友，我帮您留名额。这样，客户在报名的时候，你就可以拿到他朋友的电话，再加上活动上的进一步了解，后面跟进就容易了。
2、同行业活动获客
同行业获客是一种非常有效的方式，有效的原因在于非常容易拿到线索，也非常容易跟进。但这里的难点在于如何发现同行的活动。在此，分享一些小技巧。
扮成客户，找到对应的客户经理
在同行的官网上找活动
如果有客户也是其他财富管理公司的客户，刚好和你关系比较好，可以通过此客户得知同行活动的消息。
3、公司活动获客
公司活动获客也是相对来说比较高效和直接的一种方式，且跟进起来比较容易，不过也要看公司获客活动的类型。
如果公司赞助了活动，或者在活动上能够体现公司的内容，亦或者公司的相关领导人有发言，获客就会容易一些。但是如果，仅仅是公司花了钱，在活动期间出现了一个名字，那就不容易跟进。
公司如果有在安排一些获客活动，那一定要好好珍惜，有总比没有强。通过活动，多多获客，哪怕要不到线索，亦或者要到的线索不理想，但至少也锻炼了自己的沟通能力。
4、联合举办沙龙获客
举办沙龙获客，是指真正邀请公司的讲师对公司相关业务进行分享，比如投资理财方面、养老规划方面等。如果能够找到相应的合作方举办这样的活动，那么获客效果会很好，而且也比较好跟进。
为了获得这样的机会，理财顾问要在参加活动的时候火眼金睛地去认识一些高端活动的负责人，比如商会、高端红酒、豪车、豪宅的负责人等。在认识之后，尽可能地和他们处好关系，给自己以更多的机会。比如，在他们有活动的时候，提供一些增值服务，像赞助礼品，或者让自己公司的主讲人能够上台演讲，这对你获客非常有利。
5、论坛获客
论坛获客是有难度的，而且成本也比较高。其难度在于如果活动主题和你所从事的业务不相关，那如何开口会是一个比较难的问题。就算活动刚好和财富管理相关，成本也会比较高，因为去了之后，你会发现几乎全是同行，没有多少客户，所以去与不去，需要事先自行斟酌。那么，如果要去的话，哪些论坛比较好呢？
针对企业家，涉及各种股权分配或者私董会的论坛比较好；针对企业高管，如何管理团队的论坛会比较好；针对全职妈妈，亲子类以及和孩子教育相关的论坛会很合适。但是，这些活动往往会有一些门槛，所以要想办法进去，如何进去是关键。
6、传单获客
所谓传单获客，也就是在一些高端客户出入的地方，进行单独沟通要线索。对于这种方式获客，地点的选择很关键，要想提高成交率，就要筛选公司附近的银行。
传单获客的成功率相比前面几种会差一些。有时，这也和个人当天的状态以及客户的心情有关。除非实在找不到更好的获客方式，否则传单获客很容易打击自信心。
7、优质名单获客
这类获客方式被熟称为陌call，实习的时候有接触过陌call，印象当中比较好做。但是，随着近几年陌call越来越多，很多客户很厌烦陌call，所以这种获客方式效率比较低，而且周期比较长。
个人觉得除非有特别好的名单（你知道这些名单里的客户都是你的目标客户），否则就别浪费太多时间。打了半天，不是被拒，就是不符合公司标准，纯属浪费时间。这种方式不如传单获客，至少传单获客可以看到客户，能直观判断客户是不是目标客户。另外，见过面，跟进起来也相对容易。
④ 如何发掘需要理财的客户
以下仅供参考： 客户需求，就是代理人在展业活动中，通过与客户的长期沟通，对客户购买银行产品的欲望、用途等进行逐渐发掘，将客户心里模糊的认识以精确的方式描述并展示出来。代理人在日常的展业过程中，只有了解客户需求，才能有的放矢地开展工作。 探寻客户的需求是代理人展业活动中很重要的一环，要给予充分的重视。客户实际上购买的是产品中蕴含的与其需求相吻合的利益，代理人存在的价值就是把客户的需求发掘出来，并满足其需求。挖掘客户需求的艺术，实质上就是“问”与“听”的艺术。 代理人懂得如何创造需求，即真正解决客户问题和提供满足客户需求的产品和服务。在面对客户时，代理人应该好好思考，如何更好地做到引导和创造需求。如果代理人站在客户的角度来考虑问题，那么就一定能创造并获得更多的需求。代理人要明确需求的可创造性：第一、需求具有多样性、发展性和层次性的特点。它会随社会进步以及个人情况的变化而变化。第二、有些需求实际存在，但却没被发现或者代理人对其不予关注。第三、连客户自己也不知道是否存在的需求，即潜在需求；要靠代理人去挖掘、引导。 代理人发展，离不开客户，在日常的展业中，遇到的客户需求是千差万别的，不了解客户的需求，就无法提供有效的服务，就难以达到客户的满意。要根据不同客户的不同情况，制定不同的保障计划，满足他们的不同需求。所以，在与客户交往的过程中，要认真地把客户当作资源来看待，尽心、尽力、尽责地服务好每一位客户。那么，如何更好地了解客户的需求呢？ 运用提问了解客户的信息 要了解客户的需求，提问是最好的方式。通过提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求，为客户提供他们所需要的银行保障。 1、询问式提问。单刀直入、观点明确的提问能使客户详诉你所不知道的情况。 2、肯定式提问。即让客户回答“是”或“否”，目的是确认某种事实、客户的观点、希望或反映的情况。 3、常规式提问。一般在与客户开始谈话时，可以问一些了解客户身份的问题。客户的电话号码等都应该掌握，其目的是要获得解决问题所需要的有关信息，以便在问题处理时联系、查询。 4、征求式提问。让客户描述情况，谈谈客户的想法、意见、观点，有利于了解客户的兴趣和问题所在。 5、澄清式提问。对于客户所说的问题，有些是必须要给予澄清的。在适当的时候，以委婉的询问，澄清一些诸如规定、政策、信息等问题。这有助于解疑释惑，澄清事实，减少不必要的麻烦和争论。 通过倾听客户的谈话了解需求 在与客户进行沟通时，必须集中精力，认真倾听客户的回答，站在客户的角度、立场，尽力去理解对方所说的内容，了解对方的需要是什么，要尽可能多地了解对方的情况，以便为客户提供充分的银行保障。 观察客户非语言行为 如果希望说服客户，就必须了解他的需求，然后着重从客户的需求出发，晓之以理、动之以情。在与客户沟通的过程当中，可以通过观察客户的非语言行为了解他的需要、观点和想法。 总而言之，通过适当地询问，认真地倾听，以及对客户行为的细致观察，可以了解客户的需求和想法，从而能够采取针对性措施，进行差异化的服务。 正确挖掘客户的需求是顺利完成销售活动的保证，如果代理人能够透过客户表面性的陈述，通过即兴设计出循循善诱的提问来掌握客户内心的真实想法，从而挖掘出客户的需求，这样的展业自然会有更大的收获。 金杉财富网这个网站上私募，集合理财等数据非常的及时，评论也很到位。你可以去看一下
⑤ 互联网上的理财销售，应该如何寻找客户
随着社会经济的不断发展，我们的生活水平在不断提高的同时，我们依托于互联网开始在逐渐的开展很多公司的业务，相信很多互联网公司的朋友们对于如何该寻找自己的客户这个问题是非常好奇的，尤其是针对互联网上的理财销售更是如此，想要寻找到自己的客户，我们就必须要下足一番功夫，可以通过自媒体这条途径来去寻找到自己的客户。
综上所述，如果我们是想要在互联网上是寻找到我们自己的客户，那么我们可以通过自媒体这样的平台去帮助我们，而且这样做能够达到快，准，狠这样的目的，能够直接精准的定位到自己所需要的客户，这对自己来说是非常不错的。
⑥ 理财师如何去拓展客户
理财师在拓展客户方面需要注意解决三点问题：
1、如何提高客户触达率
2、如何提升对客户的吸引力
3、如何为客户转介绍提供动力
而这三点问题的根本问题在当下看来，就是：如何让客户不在网点，也能拥有一个线上的营销场景。
所以，在理财师想要更好的拓展客户，必须通过财经新闻，财经相关的营销内容，金融微店，客户浏览轨迹，客户财经偏好等，构建赚属于自己的，符合客户偏好的线上营销场景。
⑦ 如何用好财富类产品提升客户粘性、吸引行外资金,支持核心业务发展
摘要 建议一：抓住市场上涨契机，客户从少量变“全量”
⑧ 保险，理财销售开发客户都有哪些方法
理财这事，看似简单，其实深奥。
理财就是生活呀。
你说的那种情况，很盲目，目前看是这样。
日本人，人均7张保单，这话不错，但是人家那是为了保障，不是为了收益。
买保险，一定要关注的是保障。
保险只是理财的一种工具，是最具防御性的工具，是中长期理财。
存钱保本去银行，保障风险找保险公司，投资收益去找证券（股票和基金）。
风险和收益成正比，这是铁律，说无风险赚钱，怎么可能。
况且，讲白了一个道理，都说钱生钱，如果大家都钱生钱去了，谁还干活。
赚钱，一定是自己的事，想不劳而获，那是不可能的，至于怎样省钱，守住钱，资产保全，对抗长期的通胀，规避未来不确定的财务风险，那是狭义上的理财。
无论任何保险，都不保命，说白了，保的都是钱。
保险，就是客户的财务风险的有效管理。
无论任何保险理财产品，都是人生规划，中长期理财。
将下面一段话摘录给你，希望更会有帮助吧。这是我最喜欢的，对于理财的解答。
理财其实是一种生活方式
年轻是资本，年老是财富
将资本转化成财富，是一辈子的事。
理财是什么？
是炒股、买基金、投资房产？还是炒黄金、买外汇、再买几幅外国油画？若真是如此，我们又何必反反复复言必称“可持续性”呢？
理财本来是为了让财务更健康，生活更幸福，让人的一生在有效的保障之下安然度过。
炒，是对理财的最大误读。
单一的金融产品投资蕴含着很大的风险，那进行有效的资产配置就是理财了吧？通货膨胀高起与资产价格暴跌并行，有效的资产配置未必能完全规避风险，至少在泡沫破灭的那个阶段是如此。
理财是一种综合的个人及家庭财务规划吗？
这个答案最接近教科书，通过长期有效的金融资产配置，确实能够达到规避风险、资产增值、甚至财务自由的目标。不过财产规划固然重要，但忽略了职业规划，人脉投资、以及如果应对极端风险等内容，同样很难实现财务自由。金融资产投资只能属于狭义理财的范畴。
广义上理解，理财不仅是资产的保值增值和财务规划，更是一种习惯，生活方式，是一辈子的事情。每个人都有与生俱来的天赋和资源，在后天的成长过程中通过不断的教育和外界影响，有些资源得到强化。把资源转化为财富的过程就是广义的理财。
日常生活中我们需要随时随地的寻找被低估的资产，将手中的现金转化成这些资产，以抵抗通货膨胀，避免财产缩水。
自从金本位的体制解体后，为支持人类不断扩张的经济活动，信用创造的速度越来越快，货币泛滥成为一种趋势。长期来看货币必然贬值，只是有时快，有时慢，各个地区不同而已。特别是在当前虚拟经济超越实体经济的情况下，货币资本的增值速度一定会落后于金融资本，完全的持有货币不是一个理性的选择，比较一下20年前的物价和现在的水平就能够明白这个道理。
可见，狭义理财也就是金融资产配置的过程需要贯穿人的一生，即使不是投资高手，也可以通过寻找适合自己的投资策略和方法来战胜通胀。
职业发展也是重要的理财手段，它能给你带来源源不断的现金流。在分工越来越细的今天，要想取得职场上的成功，职业规划是必不可少的，甚至比财务规划更重要。当然，也可以离开职场，选择创业，只不过这是风险更高的一种理财行为。可见，投资理财活动已经渗透到我们生活中的方方面面，这也是为什么说理财其实就是一种生活方式。
一个人怎么对待财富，那么他也会怎么对待生活。
是积极的还是消极的、是冲动的还是谨慎的、是勤奋的还是懈怠的、是勇敢的还是懦弱的、是偏激的还是温和的，不同的心态决定不同的投资理财结果和不同的生活方式。生活中可以窥见人性的复杂，投资理财过程中也是对人性的检验，理财同生活一样，是对人生的磨练。
年轻是资本，年老时财富，如何把资本转化成财富，这是一个投资理财的过程，将贯穿人的一生。那么，你准备好了么？
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