金融如何开发客户
⑴ 做销售的，金融贷款行业，如何精准定位找到需要资金的客户
做销售的最担心的就是找不到客户，不知道怎么精准的找到客户的需要，那些需要业务的人自己找不着。天天找到的都是那些不需要业务的自己浪费了很多时间和精力，但做不出来业绩，这对很多新人销售来说都是这样的。
自己刚毕业的时候做过销售，但是做了一个多月自己就跑路了，这就不是说做销售这份工作不好，而是说他太需要前期的积累了。而且不具备长远发展的空间，年轻的时候可以做销售，等你到了40岁50岁，你能指望这个活一辈子吗？不限时了，人家别的行业还可以凭借自己的专业资格，这种凭借自己专业的工作能力来获得长远的晋升职业发展，但做销售的你就算是销冠能怎么样，你没有客户了什么都不是，而且自己很讨厌那种追着别人寻求合作的感觉，所以自己后来不做销售了。
⑵ 金融行业如何发展新客户
最主要的问题是客户对公司的信任，所以该公司应该做好充分的工作，给投资人以安全感，让顾客放心把自己的钱交给公司保管。
公司已方面在打造信誉的时候，另一方面应该吸引新顾客加入，扩大宣传力度，让不知道的人知道，不了解的人了解，这样公司的交易规模肯定会扩大。
⑶ 金融行业怎么开发新客户
开发新客户是一件非常辛苦的事情，不仅要熟悉自己的产品或服务，定位好你的目标人群，还要不断学习相关技巧，从实际工作中总结经验，平时要注重的人脉积累，充分利用现有资源。当然，也可以求助于专业的市场营销公司，我一搞信贷的朋友就是找了家公司好像叫多歌营销的，做几个月业绩就开始上去了。你也可以网上搜下多歌营销，或许对你有帮助
⑷ 作为一名理财顾问，应如何有效开发客户
理财师应该如何经营好客户关系？
数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。
避免出现把客户当做流量经营的观念
一般来说，没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行，当理财师把客户当做流量或私域流量时，其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达，这样思考时间长了，理财师的思维难免会被带偏。
想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中，需要带入每位客户现实生活中的身份、职业，然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品，进而做好客户维护工作。
理财师为客户提供的本质是服务
理财师必须要明白的一点是：我们提供的本质是服务，换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中，理财师只是把客户作为流量，理财师和客户之间的关系就会变得相对单一，也很容易陷入简单的利率或价格比较。
因此，理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候，就应该结合自己的专业技能和职业素养，去做好自己的本质工作：即服务。当然，这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作，同时还包括客户顺利签单后的售后工作，这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好，让客户感受到自己是时时被关心着的，形成情感链接，才能带来更好的客户关系，更好的经营客户。
面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接，尤其是金融行业本就周期长，需要客户长期不断投资，只有在服务客户的过程中，和客户成为朋友、成为伙伴，理财师才能长久的经营好自己的客户关系。
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⑸ 金融销售怎么开发客户
在平时接触客户时要仔细认真对待每一个细节，园满完成客户的需求。不要一见到客户就介绍金融产品，要先看客户的要求，替他们着想。慢慢就有客户主动找你办业务了。
⑹ 保险和金融如何开发客户，有哪些渠道
营销是一个系统工程，就某一点来谈，都难免觉得以点带面，难窥全貌的感觉。保险的营销更是一门大的哲学。保险营销要实现着线上和线下两块的紧密结合，需要注意以下三方面问题。一是思维模式的转变实现从传统的坐销模式到渠道营销模式的创新性转变，这里主要体现在两个群体方面。首先是保险营销策划人士这个群体在意识上的转变，把坐销模式延伸到直销、异地分销、联动营销、圈层营销、电话营销、网络营销、中介代理营销等多种模式。根据这些模式去寻找渠道，模式是水，水到，渠自然成。其次是保险营销员这个群体，应该学习金融以及快消品等行业营销人员的专业精神、市场挑战能力和综合素养。让保险营销不仅在专业上进行提高，重点是从市场中得到与客户交流沟通的综合能力。二是营销中客户定位的问题这个是任何产品都在市场营销中最重要的一个问题，你产品再好，你渠道再好，但是，你没有找准你潜在的客户群体在哪儿，方向错了，一切都是空谈。其实很多保险营销员在这客户为之买单呢？这是关乎到每个营销团队市场认识、行业经验和操作技术等层面的问题。三是渠道建立和拓展的问题沃保网保险人士表示，有人的地方，就“潜伏”着你的客户群体，要找到你的客户群体，首先是固有渠道、成熟渠道的运用，只要在品牌和产品层面解决了客户定位的问题，这迎的原因所在。很多保险公司都有产品发布会，联谊会等活动，其实无非就是为了更好的扩大该公司的品牌知名度，吸引更多的客户群体参与其中，从中挖掘更多意向客户。沃保网保险人士表示，传统的保险营销模式，陌生拜访、上门拜访、电话营销已经渐渐的退出市场，有智慧的保险营销员会选择更为聪明的保险营销方式，创新才会有不一样的精彩。现在网络媒体的影响力是非常大的，通过一个载体和平台，打通一个渠道，让保险产品进入它们的客户群体，开扩新的客户渠道。
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⑺ 做金融理财的人怎么开发客户
金融理财开发客户的四大技巧
4、自身：专注解决信任
金融产品，最重要的是什么，信任！这个大家心里很清楚，我们大家都知道信任，一个月见一次客户，见两次客户，和一个月见20次客户，这信任度是完全不同的。
5、卖产品就是卖故事：钱生钱
多讲讲这些，以色列人的这些理财，犹太人的理财，讲个笑话也很容易啊，是吧？讲个理财的笑话，给客户讲一下，大家在“哈哈”的这个笑声当中这关系就近了，多准备一些理财的笑话，很有意思。
⑻ 金融行业，可以通过哪些途径需找客户
第一就是从身边开始找起，亲戚朋友，同学，等等……往往可以由一个点到一个面。
身边的资源完了，就只能开发陌生客户。打电话，发宣传资料，如果有公司支持的话，可以拿海报啊，桌子椅子到小区或者街边，现场咨询等等……
基本上就这些了，不管哪种都会比较辛苦，哎！！找客户这碗饭不好吃哦。
⑼ 保险，金融理财销售怎么开发客户
银行美女镇楼，不得不说漂亮的女生做金融有着得天独厚的优势！（有的话就好好利用，本文也不用看了，我相信你的资本已经做什么行业都能赚钱了，嘿嘿。），如果没有就认真看看下文吧！
做金融，首页你要明白：客户看中的是资金安全，收益倒还是其次，所以，你一定要特别强调资金安全才对，不把这件事说透彻，别想开单啦！！！
首先，给我们的客户定位，以ABCD类来定位客户：
A类：有钱有意向
B类：有钱无意向
C类：有意向没钱
D类：没钱没意向
好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：
1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：
1）学习他们的产品和话术；
2）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；
3）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；
4）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？
3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。
4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！
5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……
6、打电话：如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？
9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……
10、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。
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