理财顾问属于什么专业

A. 理财顾问属于五行中的什么属性，懂行的回答下，谢谢

理财顾问属于金融行业，五行属金。

B. 金融学毕业之后，可以选择从事什么相关的工作

注册会计师（Chartered accountant）

平均年薪：

美国91299美元；英国34625英镑

作为一名金融专业的毕业生，基本上你会拥有许多成为职业会计所需的技能。因此，你在毕业后也可以选择成为一名注册会计师。你可以任职于跨国公司、政府机构或私人企业。你的蛀牙工作职责就是进行财务审计、提供财务相关建议、管理财务系统和预算以及处理破产等相关问题。当然，你也可能会专注于一方面，例如：管理咨询、法务会计、企业财务或者税务等。

要成为一名注册会计师，你必须要通过统一的注册会计师考试，拿到证书（在英国这是ACA，要求您通过考试并参加至少三年的工作培训）。在美国，你需要经过培训才能够成为注册会计师（CPA）。

理财顾问（Financial adviser）

平均年薪：

美国58,456美元；英国34,455英镑

金融顾问（也被称为理财规划师或财富管理师）预计在未来十年成为金融业发展最快的职业之一。作为一名理财顾问，你需要为客户提供有关如何管理资金的专业建议，包括如何选择投资，储蓄，养老金，抵押或保险产品等等。

财务顾问又可以分为限制性财务顾问（restricted financial adviser）和独立性财务顾问（independent financial adviser）。而独立性财务顾问几乎需要研究市场上所有的金融产品。

想要成为一名理财顾问，你需要遵守行业规定，并且考取资格证书。在美国，你需要通过有金融监管局（Financial Instry Regulatory Authority）主办的一系列考试之后才能够成为一名理财顾问。

精算师（Actuary）

平均年薪：

美国82735美元；英国53723英镑

精算师需要对未来的财务风险进行预测，评估和管理并在此基础上对雇主提出建议。在工作中，需要使用数学、统计和金融等方面的芝士与理论来评估发生某一事件的风险，并帮助雇主采取措施将风险的可能性降到最低。精算师主要工作于以下机构：投资银行、保险公司、养老基金、企业等。在工作中需要将数学建模技术、统计建模工具以及概率论等理论知识应用于经济市场中。

作为一名精算师，你需要具备有效的沟通技巧，才能向非专业人员呈现复杂的信息。你还需要在数学，统计学和商业方面有很强的专业能力。想要最终成为一名仅算是，你还需要参加一些精算机构。例如：英国的Institute
and Faculty of Actuaries，或者美国的Casualty Actuarial Society (CAS)或 the
Society of Actuaries (SOA)。

C. 学哪个专业或专业科目才能当理财师（理财顾问）

目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。
一般报考条件都要求有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验。
那你学一般要学金融类专业，比如银行学，保险学，证券学，金融学等专业。。

D. 理财师属什么行业想当理财师该从何下手

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过 1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有 3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是 11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

课程内容

各有关单位：
根据国家劳动和社会保障部的文件精神，为做好2007年度理财规划师国家职业资格鉴定（考试）考务及考前培训辅导工作，现将有关事宜通知如下：
一、鉴定（考试）时间及科目
2007年国家理财规划师鉴定（考试）定于5月、11月分两次进行，具体以准考证为准。考试科目为：职业道德和理论知识、工作要求两部分。
二、报考条件（见附件1）
涉及时间期限一律计算至2006年12月31日止。
三、报名时间及手续
全市报名时间从即日起至2006年12月30日止。报名由本人提出申请，按要求认真填写《2006年度国家理财规划师鉴定（考试）报名表》（见附件2），经单位盖章后，贴好近期免冠一寸照片两张、二寸照片一张及本人身份证复印件，携带学历证书原件、复印件、单位出具的从事本职业工作年限证明，前来报名。
联系电话：0572-2031864 7274800 2060930
网址:湖州教育培训网( http://www.huzp.com)

四、鉴定（考试）费用
根据省物价局浙价费〔2002〕230号文件规定，国家理财规划师鉴定（考试）收费标准按每人219元收取。
五、证书颁发
考试合格者，按照有关规定由国家劳动和社会保障部统一核发《中华人民共和国职业资格证书》，并实行统一编号登记管理和网上查询。经本人申请，还将被收录到紧缺人才库。
六、培训辅导
根据国家职业标准的规定的申报要求，湖州恒生管理咨询有限公司培训中心将举办考前培训班，即日起开始受理培训报名。培训从2007年3月下旬开始，以业余时间面授为主。
培训费为1980元。

报考条件
(国家职业资格二级)(具备下列条件之一者)：

一、具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
二、取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

三、取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财相关背景知识及职业资格认证考试介绍
第一篇：理财规划职业的起源及发展
个人理财规划业务首先出现在美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定期三个阶段。
（一）初创期
现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空 前的提高，同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些保险营销员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销保险产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。
（二）扩张期
现代意义上的理财规划思想是在人类进入“金融经济”时代产生并得到发展的。在个人和家庭资产中，金融资产的比重越来越大，个人对理财的需求在范围上不断延伸的同时，在时间跨度上也开始扩展，跨越了个人及家庭的整个生命周期。因此，普通的以金融产品营销为特征的理财服务已经不能满足人们的需要，人们迫切需要的是一种专业的、全面的理财规划服务，这时，个人理财规划师就成为他们必要的帮手。
战后，经济的复苏和社会财富的积累无疑使美国个人理财规划业进入了起飞阶段。社会、经济环境的变化逐渐使富裕阶层和普通消费者无法凭借个人的知识和技能，通过运用各种财务资源来实现自己短期和长期的生活及财务目标。因此，消费者开始主动寻求称职的、客观公允的、以追求客户利益最大化为己任的专业理财规划人员来获取咨询。这一时期，个人理财规划业得到了加速发展，从业人员不断增加。
1969年是现代理财业发展的标志性年份，当时一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近一家咖啡馆的聚会上，有感于金融产品的日益丰富与社会公众对自身及家庭理财逐渐力不从心的现实需要，提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神，并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”的概念和方法，并在随后创立了首家理财团体机构IAFP，他是第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体。
（三）成熟、稳定发展期
在市场上众多与个人理财规划相关的资格认证体系中，美国CFP资格认证制度对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在CFP认证制度的推动下，个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——个人理财规划师，他们的主要业务不再从销售金融产品及服务中获取佣金，而是为帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
随着金融市场的日益发展成熟及理财业内人士的大力推动，1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实务操作标准，这使得理财规划师职业得以在全球迅速推广。理财规划业走向成熟。目前，除美国外有英国、德国、法国、加拿大、日本以及我国香港和台湾等18个国家和地区加入注册理财规划师协会。
目前，经济全球化趋势日益明显，随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起，全球个人财富迅速增长，理财规划职业在各国受到越来越广泛的关注和重视，各个国家纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展，如美国推行的CFP（注册理财规划师）、ChFC（专业理财顾问师），英国推行的IFA（独立财务顾问师）以及我国劳动和社会保障部推行的理财规划师等。
第二篇：理财规划及理财规划师

近年来，理财（Financial Planning，简称FP）热潮在国内兴起，电视、网络、期刊杂志等媒体对理财的宣传和报道扑面而来。改革开放以来，我国居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用最优的储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。然而随着现代金融业的发展，金融工具大量涌现，理财产品和服务不断创新，个人在投资财务策划过程中需要面对众多的选择和过于复杂的技术问题，因此社会公众对理财的需求日益旺盛。在这样的背景下，"理财规划"应运而生。
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于使客户在不断提高生活品质的同时，即使到年老体弱以及收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平，最终达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划的全方位性要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期的、不断变化的财务需求。

第三篇：理财规划师职业前景

30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。
在从业方面，理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
在《2005年全球财富报告》中，个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，这让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

第四篇：理财规划职业在中国的发展

理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，是受人尊敬的职业。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴�欧岣坏闹泄�糯�饺死聿
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。而由于国际理财规划师如CFP、CHFC、IFA等认证考试是基于发达国家的国情和当地个人财务状况而制定的，一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符，目前也没有得到中国政府的认可。因此，鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订，新标准在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。

第五篇：国家理财规划师职业资格认证考试背景

目前，理财规划的概念已经为中国金融行业所熟悉，尤其是强调服务性的金融机构，如保险公司和商业银行。大多数金融机构已经设立了理财业务部门，独立于产品部门之外，为客户提供理财服务。但在两个方面还受到很大的限制。首先，中国金融业实行分业经营、分业监管的模式，使得金融机构本身难以提供多样化的产品。在这方面中国已经在逐步松动；其次，更为重要的是，从业人员长期积累的知识和技能通常只局限于某一行业，对金融业其他部分往往非常陌生，这就决定了目前的理财规划还只是“形似”，尚无法做到“神似”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能、在金融业及相关行业全系统内，建立规范、统一的个人理财概念框架成为最为迫切的任务。
考察国际惯例以及国内其他行业的发展经验，我们发现：实行统一的（全球或全国）、权威的认证考试体系是促进行业发展及从业人员水平的最好方法。由于各国在法律制度（尤其是税收与财产制度）、金融体系、金融业发展水平、客户偏好及特质等重要方面存在巨大差异，实行全球统考是不现实的。进一步考察我国的国情，由职业技能鉴定中心和中国就业指导中心，即国家职业资格认证考试主管部门（劳动和社会保障部）主持全国统一的、权威的资格考试是最为恰当的。

国家理财规划师职业资格认证考试介绍
第六篇：国家理财规划师职业资格认证考试
鉴于社会对理财规划师的强烈需求，国家劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业发布。
为促进和规范理财规划师职业的健康发展，劳动部组织有关专家制定了《理财规划师国家职业标准（试行）》（以下简称《标准》），并于2003年1月23日开始施行，从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。在学历方面，申报者需具有大专以上学历，并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前，需要先经过不低于120学时的职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力两大部分。目前理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两个级别。
据悉，劳动和社会保障部目前正在组织有关专家进行标准的修订工作，新标准将在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的要求。在认证级别上，将增加助理理财规划师的考试级别，以满足在校学生对“在校通过考试，积满工作年限后再考试晋级成为理财规划师”模式的强烈需求，这也是对这一国际惯例的认可。
《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。
劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并于2005年启动了试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部盖章的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。

第七篇：《标准》及资格认证考试的特色
理财规划师是知识性和技能性并重的职业，并且在知识和技能上都体现出很高的复合型要求。这一点首先要求相关标准的体系结构要科学、合理、全面，并且随着社会背景（如金融行业的发展、金融产品的丰富、社会阶层的变化等）的变化不断更新。《标准》及其修订，以及配套教材所坚持的原则是：坚持知识和技能相结合，体现中国社会环境和法律对理财规划师的特殊要求，在内容上适度超前，但不照抄西方已经成熟但在中国近期很难出现的内容，使理财规划师既具高标准，资格考试具相当难度，又要在中国本土具备实际操作能力。
另外，职业培训在广度、深度、适用性和实用性等多个方面都向培训机构提出了非常高的要求，不经过相当的积累确实很难有效地开展培训工作。
在课程设计方面，知识和技能要很好地呼应和配合才能使学员领悟理财规划的精髓，并通过短期强化培训，加速学员已经累积的知识和技能的融会贯通，使之具备综合理财规划能力，成为合格的理财规划师。
培训教师不一定是知名的学者，但必须对理财规划实务操作的某个或多个领域有丰富的经验和深刻的理解；同时，培训教师还需要有较高的理论素养，讲课时才能深入浅出。
目前，资格考试的形式为2科3场考试。3场分别为：基础知识、专业知识和综合案例分析，其中后两场考试的成绩复合为专业能力科目的成绩。

E. 如果从事金融理财顾问....那么我应该学习什么专业

最佳的当然是金融学专业~不过学经济学院的其他专业也是比较好转的 ，比如国贸，经济，计统都行的

F. 我是一名高三学生，以后想做个人理财顾问，要报什么专业

你可以选择读金融或者财务管理，这两个专业都能帮到你。
金融主要分为两大领域，公司金融（即公司财务，公司理财，一样的，即FINANCE）以及资本和货币市场（例如股票债券等的定价研究）。如果你想做个人理财顾问，必定会涉猎到后者。当然如果你在大学读金融，两个领域你都要学，至于到了研究生阶段，可能才有机会进一步细化你的选择，这样也比较实际，因为两者联系并不少。
至于财务管理，并非本人专业，坐等高人吱声。

G. 投资理财属于什么专业类别

投资理财属于经济管理专业类别。

经济管理专业核心课程涉及西方经济学、宏观经济管理、产业政策、投资经济学、统计学、会计学、管理学、人力资源管理、经济法、国际贸易、国际金融、财政与税收、基层岗位顶岗实习、毕业实习、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。

(7)理财顾问属于什么专业扩展阅读

经济管理类的就业方向：

无论是本科毕业，还是硕士毕业，经济学专业类的应届生总体上的就业方向有经济分析预测、对外贸易、市场营销、管理等，如果能获得一些资格认证，就业面会更广，就业层次也更高端，待遇也更好，比如特许金融分析师（CFA)、特许财富管理师（CWM)、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师等。

经济管理类专业毕业后主要在房地产、互联网、金融等行业工作，大致如下：

1、房地产

2、互联网／电子商务

3、金融／投资／证券

4、新能源

5、建筑／建材／工程

6、其他行业

7、计算机软件

8、贸易／进出口

H. 理财师要学什么专业

大学里学经济、金融、管理、会计等等都可以啊，没有特别的规定。大学是一个学历教育，在大学里要学到做事做人的道理及学习的方法，形成自己的一套。理财师是一个职业教育，主要是针对理财的一个职业培训。

财务策划是金融服务业的新生行业，首先出现于在美国，迄今虽然只有三十多年的历史，但随着经济体系渐趋成熟，已经成为现代社会不可缺少的一部分。

财务策划，也称理财规划或财富管理，是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等，涉及面非常广泛。

财务策划师就是从事财务策划服务并取得相关专业资格认证的从业人员。在欧美国家，财务策划师已经嬴得社会公众的认可，同医生、律师、工程师等其它专业人士一样，成为一种独立的职业。

「美国职业评级年鉴」近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2002年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。

在中国，金融服务市场正在发生深刻的变化，个人理财的概念刚刚兴起，财务策划师的地位有待确立。随着金融产品的不断丰富，人们越来越需要专业人士的帮助，以弥补个人在金融知识缺乏及时间有限等方面的不足；同时，金融机构的管理模式也进入了以客户为导向的时代。故此，对具有国际财务策划专业水平和经验的人才需求必将日益迫切。如果有志投身于这一高需求高收入的行业施展自己的潜能，就必须具备职业所需的专业地位及合格身份。

目前国际上所颁发予金融服务业的职业资格认证已达数十种，但冠以“财务策划师（Financial Planner）”专衔只有二项，其一是“认可财务策划师（CFP Certified Financial Planner）”，其二便是“注册财务策划师（RFP Registered Financial Planner）”。

注册财务策划师学会 (Registered Financial Planners Institute，简称RFPI) 于1983年在美国成立，是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师”资格认证职衔，RFP更是在美国联邦注册的国际性商标，目前会员遍布世界各地。

联合国科教文组织指出，21世纪的现代人应有三本「教育护照」—— 文凭类「教育护照」、技术类「职业资格认证护照」以及创业知识和技能类的「创业护照」。北美的实际经验表明，当把RFP的职衔及其�0�3标志印在您的名片上时，就是对您的专业能力的肯定，也是财务策划行业的国际通行证。

I. 做一个理财顾问需要学习什么专业啊

其实成为一个合格的理财顾问还是需要全方位的素质的，而不仅仅只了解某些方面的知识。在老百姓投资理财意识不断提高的今天，理财顾问有着非常广阔的职业前景，当然前提是你是否具备全面的素质，是否具有真诚对待客户的态度。
"想成为理财顾问需要学习什么？"，其实要准确地回答这个问题，可以把"理财顾问"、或者叫"理财规划师"的概念进行明晰。理财规划就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或综合性的方案，是客户不断提高生活品质，最终达成终身的财务安全、自住和自由的过程。理财顾问正是从事理财规划工作的专业人士。如果用通俗的语言可以这么讲，理财顾问因为是根据客户的财务状况、家庭责任、投资风险偏好，为其量身定做综合性理财规划。所以理财顾问需要学习，经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面；当然还需要学习法律方面的知识，如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。
朋友如果非常希望成为一个理财顾问，也许自学这些书本可能并不一定会取得很好的效果，因为有些还是非常专业的。如果能够理论联系实践，在相关的金融理财机构进行实习也是一个比较现实的进入这个职业道路的一条捷径。比如现在有些外资的保险公司已经陆续进入二三线城市，他们同样带来了非常先进的经营理念，其专业的培训体系本身就是培养具有专业素养的理财顾问、理财规划师，不过专业培训后还是需要进入市场进行检验即寻找客户也许是一个挑战，但通过和客户的直接接触，还是可以获得迅速成长的。相对于其他金融机构，保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种途径，朋友还可以在一些专业的网站上学习到很多投资理财的知识，既有理论也实战的经验，还有最及时的经济资讯，也需要你的多多关注。如果有可能，你也可以进行某些投资理财品种的操作，如股票投资等，这一点要慎重。
总之，要成为一名出色的理财顾问需要你具备全面的素质，从现在开始就来学习吧！祝朋友成功！我们拭目以待！
补充一下，国家为了更好地规范理财从业人员的职业素质，也于几年前推出了"理财规划师"职业技能鉴定，在每年的4月份前后以及10月份前后接受报名，具体可以咨询劳动部门的职业技能鉴定中心，教材分别是《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》以及相关习题，该教材是"中国财政经济出版社"出版的，为国内权威指定的考试用教材，该职业资格鉴定是国内最公认的官方机构主办的，在网上可以查询到相关信息。这个职业资格鉴定考试的教材包括了投资理财的方方面面内容，具有很强的实际操作性。
当然国际上也有相关机构在组织此类的认证，如美国的ChFC（特许财务顾问师）、CFP（注册理财规划师）、英国的IFA（独立财务顾问师）等等，这些证书的取得费用相对国内较高，难度相对非常大。
现阶段不过也可以多在一些财经累的行业网站上多学习和了解吧，如和讯、金融界等等，哪里也能学到很多的东西，股票、基金、期货、外汇、债券、信托、银行理财产品等等。相信朋友只要用心学习，耐得住寂寞，理论联系实践，就一定会在不久的将来成为一名合格的理财顾问！