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理财师需要考什么证

发布时间: 2022-05-24 09:42:34

① 专业理财师需要考什么证

你好,如果你从事的是证券行业,你可以先考个证券从业资格证,再考CIIA,CFA;从事的是银行方面的工作,你可以考CFP、理财规划师;从事的是保险的工作,你可以考个理财规划师,精算师等,各个行业的要求不一样,那么所要考的证书也是不一样的,同时若你有过硬的证书,不在此行业工作,那也是无用处的。

② 投资界要考哪些证书

投资界有关的证书:证券从业资格证,基金从业资格证,期货从业资格证,注册会计师证,理财规划师CFA,CRA等等。金融行业有关的证书都可以,都有各自的作用领域。
下面介绍一些证书的作用以及情况:
首先是入门级,低门槛证书。虽然这类证书含金量不高,但是要想入职金融界,这些证书是必不可少的。
1、证券从业资格证
一些银行、投资公司、上市公司、国有企业和财经媒体也非常重视进入证券行业的必备证件。 证券业资格考试分为一般资格考试、特殊业务资格考试和管理人员资格考试三类。 一般来说的话,我们现在可以通过资格考试。申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用。也就是说,即使你成绩合格了,你还得被证券机构聘用才能拿到证书。
2、期货从业资格证
要想进入期货行业就业,必须通过期货从业资格证书考试。 考生通过期货从业资格考试后,需通过执业机构向中国期货业协会申请从业资格。
3、基金从业资格证
是基金从业人员必备的。考试合格后,在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。所以,在校大学生需要在进入相关机构之后才可以有所在机构申请注册。
高级证书:
这类证书含金量都较高,相对前面的入门门槛证书来说,难度就会比较大,当然对于就业帮助也就比较多。
4、FRM(金融风险管理师)
FRM持证者适合风控类岗位,可以在金融机构风控人员、金融单位稽核、风险顾问业者工作、基金经理人、投资银行业者、商业银行等。FRM持证人大部分服务于大型企业与金融机构
投资方向的话,比较普遍的就是CFA(特许金融分析师),也是含金量非常高的一个证书,是在投资管理方向一个必要的资格证书。


③ 金融理财师要考哪些证书

AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)

④ 职业理财师需要考的证书有哪些

职业理财师分以下类别:
国际财务管理师
个人理财规划师
特许财富管理师
特许人寿理财师
注册金融策划师
注册金融理财师
请详述

⑤ 如何成为一个理财师

做好理财师的本职工作

我们都知道,理财师除了做好客户的财务规划工作,还要完成每月的业绩考核,时间久了,越来越多的理财师可能会优先考虑自己的业绩,其次才是服务客户。这时就很容易出现客户需要的和理财师能给的产生冲突:客户无法实现自己的财务目标,理财师也无法实现自己的人生价值。

想要成为一名真正的理财师,你最应该做的就是先改变自己的这种潜在认知,然后再去了解理财产品和客户,以确保你和用户之间的信息对称,然后再借助自己的专业技能,从客户的风险偏好、理财目标、职业等多方面做好判断,真正做到从客户需求出发,把最合适的产品配置给最合适的客户,从而实现自己作为理财师的人生价值。

坚持学习提升自己

通过长期服务客户我们不难发现,很多客户理财的总目标是实现自己的财富管理,但在这一总目标之下,他们可能还伴有别的方面的需求,比如高净值人群的子女教育、医疗等需求,以及部分客户的法律、税务等方面的需求。

当涉及到这些超出自己认识范围的需求时,理财师们可能无法及时给出建议或解答,虽说影响不大,但在客户心中不免会为你的能力带来一点小瑕疵。

如何才能尽可能的避免这类情况的出现呢?理财师们能做的就是保持学习,对于高净值人群可能关注的方方面面做好基础的了解工作,当其提出相应需求后,理财师能接上话,或者为其推荐可以合作的机构或人群也不失为一种方法,避免出现客户提出疑问,理财师一言不发的情况。

提高自己的专业性

服务好客户的第一步就是获取用户对你的信任,想要获取用户的信任感,你就要彰显出你在理财师这一行业的专业性来。

想要变得专业源于长期不间断的学习,无论是行业、产品,还是客户,理财师都要做好学习工作。像行业的发展趋势、市场动态、产品的风险、收益以及客户的需求、资产情况等都要有一定了解,只有对以上这些足够了解之后,你才能在众多的产品中为客户配置出最合适的产品。

保持专业除了通过相应的学习之外,在服务客户的过程中,理财师还应当牢记自己的本职工作:帮助用户做好财富管理,而不是一心想着卖产品,只有时刻保持专业,才会有更多的客户愿意找上门。

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⑥ 考理财师证需要什么条件都说哪几门理财师会为几种呀

一、报考理财规划师(国家职业资格一级)需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)。

1、连续从事本职业工作19年以上。

2、取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

3、 取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

二、报考理财规划师(国家职业资格二级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

1、连续从事本职业工作13年以上;

2、取得本专业或相关专业本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;

3、取得硕士及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;

三、报考助理理财规划师(国家职业资格三级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

1、连续从事本职工作满6年以上。

2、金融相关专业专科以上学历。

3、非金融相关专业毕业,从事金融相关工作满一年以上。

四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

五、助理理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识、综合评审三门。

(6)理财师需要考什么证扩展阅读:

1、考试时间

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

2、考试时间:

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

⑦ 怎么考理财师

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

报考理财规划师(国家职业资格一级)需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)。

① 连续从事本职业工作19年以上。

②取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

③ 取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

培训教材

国家劳动和社会保障部,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定,国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》,该教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》、《理财规划师专业能力》和《高级理财规划师专业能力>适用于高级理财规划师(国家职业资格一级)考试。

《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师(国家职业资格二级)考试,《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)考试。

以上内容参考:网络-理财师

⑧ cfp国际金融理财师报考条件是什么

具备下列条件之一者,可以报名参加金融理财师资格考试。

1、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权培训机构颁发的《金融理财师(AFP)培训合格证书》,可报考AFP资格认证考试。

2、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权培训机构颁发的《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》,可报考CFP资格认证考试。

3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权培训机构颁发的《金融理财管理师培训合格证书》,可报考EFP资格认证考试。

4、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位,并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的,可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。

CFP系列资格认证体系由教育(Ecation),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。

教育 作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。

考试 申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外,还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。

CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面,包括金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。

从业经验 申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准(上海)有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:金融机构,会计师事务所,律师事务所以及现代国际金融理财标准(上海)有限公司认定的其他机构。

职业道德 作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。

金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。



⑨ 如何考理财师

利用好上下班的碎片时间

首先,在上下班途中,我们并不建议大家通过看书的方式进行学习,因为在车上受到的干扰会比较多,路况不稳、嘈杂的人流等都会影响你是否能真正的看进去;相比较看书而言,通过mp3、手机等听视频或看视频教程,就能更好的帮助你不断重复老师讲过的重难点内容,对于你自己而言,也能更好的对知识点进行回忆,并建立起自己的知识体系。

其次,尽量缩短下班回到家后不必要的时间,如娱乐活动,尽量把更多的时间用在学习上,娱乐活动可以有,但要控制度,劳逸结合才能更好的学习。

备考复习的顺序很重要

想要更高效的备考,找到合适的顺序和方法很重要。首先要听课,理财师的知识本就繁多且知识点较为琐碎,只有认真听课,再通过阅读教材才能更加精准的掌握教材的重难点。当然,在听课的过程中,还要及时做笔记,无论是重难点还是自己之前没有了解到的内容都要及时记录,做到不遗漏任何一个知识点。

接下来就是多做练习,假装自己在考场,并在做完之后及时查看正确与否。对于正确的题目,要善于总结这类题型考的知识点是什么,是以什么形式考的,还可以通过什么形式来出题;对于自己做错的题目,要思考下自己当时为什么做错了,是因为马虎还是因为知识点没掌握好。

最后就是做好复习工作,对于每个知识点都要不断重复学习,并用习题进行检验,以加深自己对于知识点的掌握。

在做好以上备考工作的同时,想要有效提高备考效率,以下几点误区同样需要注意:

反复听课,以听课代替看书记忆

有些人在备考的时候,特别喜欢听课件,同一个老师的课程可能要听n遍,浪费时间不说,到头来对于知识点的掌握还不牢靠。

重点抓讲义,以讲义为中心

有部分人在备考时,认为讲义是老师们对教材中重难点的提取,因此就直接放弃教材而专注于讲义。事实上,对于没有基础或者基础差的人来说,只有理解教材才能做好复习,讲义只是帮助你去理解教材的一个辅助工具,想要更好的掌握知识结构,只有教材才是最完善的。

说了这么多,能给大家带来的也只是一种备考思路,大家可以结合自己的实际情况去找到适合自己的方法,只有找到属于自己的复习方法,备考之路才能事半功倍。

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