怎么进入金融行业

A. 想进入金融行业工作，需要了解哪些事情

大部分的人也想要去进入金融行业工作，因为现在金融行业作为一个非常炙手可热的行业。的确是为许多人提供了经济上的支撑，这对于他们自身来说也是能够提升自己的生活质量，所以我们自己在遇到这样的一方面的机会的时候，也想要去争取一下。那么如果我们自己真的想要去进入金融行业工作的话，也希望我们自己能够有一些能力与知识。

金融行业的工作其实竞争力是什么大的，但是提升的空间也是十分的大的。如果我们自己能够兢兢业业的工作，并且能够把我们自己的业务做到尽量娴熟的地步，的确让我们自己能够获得很好的生活状态。

B. 金融小白，怎样转行进入金融行业

转行金融，将意味着你接触一个全新的行业，全新的岗位，以下是一些关于行业、岗位、需要的技能、证书等；
第一、行业
金融行业领域细分，整体上分为买方和卖方，比如券商就是卖方，推销ipo项目，经纪业务零售等等，属于商场型。基金信托则是买方，集资然后去投资盈利，属于消费型。也有既是买方也是卖方的中介型，比如银行，买存款卖贷款吃利差；比如pe和vc，买未上市企业倒手转给下家。
1、银行：金融业最大体量的参与者
境内对公业务、境内对私业务、国际业务、银行的投行业务、银行间市场业务；
2、信托：金融产品的超市，什么都可以做成信托
基础设施信托、政信合作信托、矿业信托、房地产信托、股权投资信托、证券期货类产品信托、另类信托、按照产品还可以分成各种类别的其他信托；
3A、证券期货-券商
证券期货经纪（营业部）和咨询业务、投行业务、财务顾问业务、行业研究所、资产管理业务、自营业务、直投业务；
3B、证券期货-基金
公募基金、私募基金（二级市场）；
4、保险机构
财险、寿险、再保险、保险资产管理、保险经纪；
5、股权投资机构
天使投资、 VC（风险投资机构）、PE（私募股权投资机构）、PE（黑石、KKR一类做上市公司并购私有化的机构）；
6、金融监管
人民银行、银监会、保监会、证监会；
7、交易所
证券交易所（深交所、上交所）、商品期货交易所（上期所、郑商所、大商所、北交所）、新三板、地方性股权交易所（前海股权交易中心）、地方性产权交易所、登记结算机构（中国登记结算公司）
8、证券市场专业机构（券商除外）
律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构。
9、非银行支付和信贷机构及新型的互联网金融机构
第三方支付机构、小额贷款机构、P2P网贷平台、众筹平台
10、其他类金融企业
金融控股集团、资产管理公司、融资租赁、担保公司、第三方财富管理、
第二、岗位
金融行业的岗位中国全牌照的七张分别为银行，信托，保险，券商，基金，期货，融资租赁。
其中每个子行业的从业人员又分为前中后台，有业务岗，运营岗，技术岗，管理岗等，每个行业甚至每家公司对这些岗位类别的定义和划分也有所不同，单说业务岗，举例券商来说，即有broker和trader和dealer之分，另，对于新兴的互联网金融也分资金方（融资）、资产方（贷款or项目）；不同企业的定义和差别还是较大；
第三、技能与资格证：
目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。
金融分析师(CFA)：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融工程师：注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
证书：金融行业比较有含金量的证书包括
特许金融分析师（CFA）、国家理财规划师（ChFP）、美国金融风险管理师（FRM）
美国注册财务策划师（RFP）、注册财务顾问师（CFC）、注册会计师（CPA）、证券从业人员资格证书、基金从业人员资格证书、期货从业人员资格证书，以及银行业职业资格证书等；

C. 怎么进入金融界

金融业其实门槛没有大家想象得高，而且大多数岗位，对金融专业知识的要求也非常低。所以在金融企业你可以看到各种各样专业毕业的学生，金融经济，管理营销，财务会计，数学统计，中文广告，历史哲学，IT化学……既然对专业的要求都没有这么高，那么对更专业的证书也没有硬性要求，曾就职于某商行总行除了英语4级，啥证没有，工作仍然较为出色。当然，如果你有证，尤其是含金量比较高德cfacpa等等，表明你有这个学习能力，具备了解决有一定专业性财经问题的能力。
2.题主你的问题，如果要做一下修改，建议改为如何转行做金融。你不是应届生，所以职业选择会更多地受到之前工作经验的束缚。社招的成本非常大，企业给社招人员定薪定级也会远远高于应届生，所以你没有金融从业经验，招聘单位完全没有花更多地钱聘你而不是大学生。
3.鉴于题主转行的需求，给出的途径如下：
A.如果你有牛逼爹，或者牛逼亲戚，或者牛逼朋友，让他们帮你转行比你自己来转要容易很多。
B.念书，再去读一个金融方向MBA或者干脆读金融专业，都可以帮助你调整知识结构。更重要的是让你具备了一些金融机构招聘的基本条件。念MBA还可以积累人脉，会有意想不到的收获。
C.考证，这个题主提到了，CPA CFA等等高大上的证，对于进入一个装逼的行业，还是有作用的。
D.从大机构的非核心岗位做起，比如信用卡销售，外拓团队，后台操作运营等等，这些岗位往往都是合同工，也就是外聘人员。在大平台锻炼能力之后，往稍微小一点的平台跳槽，比较容易成为正式工。
E.到小的金融公司。题主如果对金融行业的限定不是那么狭隘，应该知道除了银行基金券商保险信托以外，还有很多的金融细分行业，比如担保、三方支付、小贷，甚至一些私募基金等等。这些企业很多规模比较小，没那么装逼也没有太多的岗位能吸引金融大牛，而且专业上也相对差一点，可以作为进入金融行业的起点吧。
F.行业研究，在投资行业，比如券商的研究部门、基金公司的研究部门、PE\VC\天使投资机构等等，在投资前，都需要对投资的行业和公司有非常深的理解，这时候就需要在某个行业中扎根很深的人来提供专业支持，所以很多研究院或者投资人，都是非金融背景出生，这就叫复合型人才，这种人都是牛逼中的战斗机。题主你确定你的工作状态，能让你成为这样的人吗？有时候是不是检讨一下自身会比较容易得到人生的答案？
G.互联网金融使得金融这种原来高大上的行业，也有了草根化的可能，如果题主对自己自信，有勇气面对市场的洗礼，欢迎你加入到这个行业来。
4.反对为了跳槽而跳槽，也反对因为没有做好现有工作而跳槽，还反对对某个行业不了解而盲目转行。如果不是你每个同事都觉得每天上班像上坟，你就要反思一下，自己是不是有问题。最有挑战的工作，就是临时性的工作，就有技术含量的工作，就是打杂。你如果图安稳，请不要到金融行业，你会发现金融行业聚集了一大批优秀人才，他们工作跟拼命似的，但仍然有大部分人始终在底层混迹，这里人情味有时候更淡薄，你工作不够出色面对的白眼会更直接，到时候也许你会在知乎上发帖子说你上班不是上坟，而是直接睡在坟墓里。
5.进入金融行业之后，最重要的是要会做人

D. 普通人如何进入金融行业

毕业生若想进入金融行业，有两个重要的硬门槛。第一，要有一个好的学校背景。因为作为求职热门领域，经常能收到成千上万的简历，各机构有很多挑选的机会。

第二，主流的金融机构在招聘正式员工时，会要求候选人有同等级别机构或岗位的实习经验，一般2-3个，每个实习大于3个月。此外，还会考量在面试中的发挥、个人的综合素质和气质是否符合公司要求、工作办事能力是否可靠。

总之，毕业生符合这些条件，才有可能进入金融行业。

E. 怎么进入金融行业

考证是最好的的方法。或者理工本科去个银行IT部门也还算容易，只是工作本质还是IT，维护计算机系统什么的，并不是金融核心部门。

金融行业比较有含量的证书：FRM、CFA、CPA、CIIA、CFP都很好，证券从业资格、期货从业资格等比较基础。

1、FRM。金融风险管理师，这个证书主要适合于从事金融机构中从事风险管理工作的从业者。随着金融市场的发展，风险管理越来越受到国内金融机构的重视，因此持有FRM的人才未来将面临许多置业发展机会。FRM分两级，考下来得一万元左右的费用。每年五月和十一月各有一次考试。对于数学比较强的人来说，靠这个证书会比较容易些。

2、CFA，特许金融分析师。在全球范围来看，CFA都是金融行业极具价值的资格证书，是你专业性的表现，持证者无论你原来专业是什么，能通过CFA三级考试最终拿到资格证书就是你金融专业知识过硬的证明。大四学生可以参加一级考试，一级难得较低。二级难度已经相对较大，如果能通过，用人单位也会比较认可。现在国内的银行、证券、基金等机构对CFA都很认同，像中国银行现在每年都会组织CFA考试的培训，如果员工最终能通过三级的考试，大部分培训费和考试费都可以报销(CFA三级全考下来的费用大致得2万多)。CFA是英文考试，来源于美国，在全球范围内执行统一的考试标准。这个证书比较适合于从事证券分析、投资顾问、投资经理等职业的人，但实际的适用范围其实很广，这也是CFA相比于后面介绍的正式的一个优势。

3、CPA，注册会计师。这个证书代表国内会计行业的最高资格证书，考这个证书难度很大，甚至超过CFA，当然他的优点是中文考试。持证者应聘四大会计事务所、证券、基金等都会有明显的比较优势。费用低廉。总共六科，可分开考，一门门通过。

4、CIIA。国际注册投资分析师。这个和CFA比较类似，难度比CFA小，考试语言可以选择中文。这个证书是受中国证券业协会认可的，由中国证券业协会组织考试。分两级，如果通过了全部证券从业资格五门科目的考试，那么可以直接考二级。和CFA相比，知名度较低，但在欧洲和一些亚洲国家也是比较认可这个证书的，在金融业含金量仅次于CFA，因此如果外语相对较弱或想早点拿到一个比较有含量
的正式，可以先考虑该证书，再考CFA。

5、CFP，国家金融理财师。这个证书适合于银行的个人理财从业人员，和以上证书相比难度较低。分两级，每一级必须先接受强制培训才可以参加考试。培训费很高，第一级(叫AFP)大概培训费得1.3万，第二级得1.5万多，考试费应该各1000元左右。总之，让人感到有点恶心，各种方法赚钱。如果有志于从事理财行业工作，他还是比较有含量的。

F. 大专生怎么从事金融行业

如果你想要从事金融行业相关的工作，建议考如下证书：

一、基金从业资格证

根据中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》显示，从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员均应当取得基金从业资格。

基金从业资格证是为了提高基金从业人员职业素质，规范基金从业人员的执业行为，维护基金现有人的合法权益。基金从业人员应当具备基金从业资格证，遵守法律、行政法规、恪守职业道德和行为规范对于商业银行等机构申请及基金销售业务资格，从而非常需要一定数量的基金从业证的从业人员。

二、银行职业资格证

根据统计：2007年到2017年来，每年报考银行职业资格考试的大学生逐步上升，从6万到65万。银行在职人员的考量也逐年上升。

最后，像国内大型银行2016年招聘要求，多个职位的基础条件都要求有银行职业资格证，个别职位还对科目做了具体要求。毕竟银行属于高薪待遇好的行业，门槛不断提升，银行职业资格证属于硬性的壁垒。很多渴望进入银行的小伙伴，银行职业资格证可以说是提供了一条通向银行的职业发展通道，银行工作不再是那么遥远而高不可及。

三、证券从业资格证

证券从业资格证是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，该证书是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、各种上市公司、金融投资公司、大型企业集团、各类财经媒体、政府经济部门的重要参考，所以，要拿到证券从业资格证，参加证券从业资格证考试是第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。

听完小编说完是不是感觉很开心，是不是努努力就可以一下拿双证啊，如果双证拿下来了，那薪资不得涨的嗖嗖的啊，还等什么啊？快把金融从业资格考试备考安排起来吧！

四、期货从业资格证

人力资源社会保障部提出了《国家职业资格目录清单公示》，其中，专业技术人员资格清单中第56项职业资格是“期货从业人员资格”，实施部门（单位）为证监会，设定依据为《期货交易管理条例》（国务院令第489号），属于水平评价类资格类别。

G. 当非金融毕业生想进入金融行业的时候，应该做哪些准备

首先必须要考取证券从业资格证书，其次是必须要系统的学习一下金融方面的知识，有了这两方面的准备之后，就能够轻松的进入金融行业的。

这两个其实是最基本的条件，如果想要在金融行业获得比较好的发展的话，就必须要有比较高的学历的，如果没有高学历的话，那么在金融行业只不过是一个普通的小职员而已。如果有条件的话可以直接考取金融学校的专业。

必须要有金融方面的专业知识。

金融方面的专业知识对于一个想要进入金融圈的人来说是至关重要的，因为在进入这个行业之后，必须要懂得相关方面的术语，如果不知道术语的话，那么根本没有办法进行沟通的，而且也没有办法进行工作，这是需要学习的。

对非金融行业的人来说，在进入金融行业之后所需要学习的知识是非常多的，如果想要进入这个行业，必须要对自己的各方面做出评估。金融行业固然是非常赚钱的，但是必须要有非常强的能力，才能够在金融行业赚到钱。

H. 如何进入金融行业！

其实现在金融行业对于要求很低的，所以说基本上认识是有一定的相关经验，都是可以进去的，现在很多岗位都在招聘。

I. 我想从事金融方面的工作，没有这方面的工作经验，30多。请问一下，需要从哪里开始加入这一高大上的行业

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

J. 怎么进入金融行业工作

考证是最好的的方法。或者理工本科去个银行IT部门也还算容易，只是工作本质还是IT，维护计算机系统什么的，并不是金融核心部门。
金融行业比较有含量的证书：FRM、CFA、CPA、CIIA、CFP都很好，证券从业资格、期货从业资格等比较基础。
1、FRM。金融风险管理师，这个证书主要适合于从事金融机构中从事风险管理工作的从业者。随着金融市场的发展，风险管理越来越受到国内金融机构的重视，因此持有FRM的人才未来将面临许多置业发展机会。FRM分两级，考下来得一万元左右的费用。每年五月和十一月各有一次考试。对于数学比较强的人来说，靠这个证书会比较容易些。
2、CFA，特许金融分析师。在全球范围来看，CFA都是金融行业极具价值的资格证书，是你专业性的表现，持证者无论你原来专业是什么，能通过CFA三级考试最终拿到资格证书就是你金融专业知识过硬的证明。大四学生可以参加一级考试，一级难得较低。二级难度已经相对较大，如果能通过，用人单位也会比较认可。现在国内的银行、证券、基金等机构对CFA都很认同，像中国银行现在每年都会组织CFA考试的培训，如果员工最终能通过三级的考试，大部分培训费和考试费都可以报销（CFA三级全考下来的费用大致得2万多）。CFA是英文考试，来源于美国，在全球范围内执行统一的考试标准。这个证书比较适合于从事证券分析、投资顾问、投资经理等职业的人，但实际的适用范围其实很广，这也是CFA相比于后面介绍的正式的一个优势。
3、CPA，注册会计师。这个证书代表国内会计行业的最高资格证书，考这个证书难度很大，甚至超过CFA，当然他的优点是中文考试。持证者应聘四大会计事务所、证券、基金等都会有明显的比较优势。费用低廉。总共六科，可分开考，一门门通过。
4、CIIA。国际注册投资分析师。这个和CFA比较类似，难度比CFA小，考试语言可以选择中文。这个证书是受中国证券业协会认可的，由中国证券业协会组织考试。分两级，如果通过了全部证券从业资格五门科目的考试，那么可以直接考二级。和CFA相比，知名度较低，但在欧洲和一些亚洲国家也是比较认可这个证书的，在金融业含金量仅次于CFA，因此如果外语相对较弱或想早点拿到一个比较有含量 的正式，可以先考虑该证书，再考CFA。
5、CFP，国家金融理财师。这个证书适合于银行的个人理财从业人员，和以上证书相比难度较低。分两级，每一级必须先接受强制培训才可以参加考试。培训费很高，第一级（叫AFP）大概培训费得1.3万，第二级得1.5万多，考试费应该各1000元左右。总之，让人感到有点恶心，各种方法赚钱。如果有志于从事理财行业工作，他还是比较有含量的。