金融许可证如何办理
『壹』 金融许可证怎么办理， 要去那里办理求高人指点
金融许可证是指中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。 银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。
（一）银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。
（二）银监局负责下列机构金融许可证的颁发与管理：1.本辖区内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；2.金融资产管理公司分支机构（办事处）；3.城市商业银行法人机构及其分支机构；4.外资银行分行以下（不含分行）机构；5.除银监会直接监管外的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；6.城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行和农村合作银行法人机构；7.所在地村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和所在地金融机构同城营业网点。
（三）银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。
金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：
（一）银监会或其派出机构的批准文件；
（二）金融机构介绍信；
（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；
（四）银监会或其派出机构要求的其他资料。
『贰』 如何办理人民银行金融许可证！
金融许可证由总行统一设计、印制，各分行、营业管理部根据工作需要向总行申领。
总行颁发(或换发)金融许可证需携带的文件材料：批准设立机构或重要事项变更(机构更名，迁址，变更注册资本金、业务范围、主要负责人等)的文件和分行、营业管理部的转发文件，人民银行分行、营业管理部或中心支行的介绍信；金融机构或其上级主管机构对主要负责人的聘任文件；因变更事项换领许可证的，还需交回原许可证副本；因机构更名，分立、合并申领许可证的，还需同时交回原许可证正本、副本；因许可证遗失、被盗、严重破损重新申领许可证的，需携带书面检查、在人民银行指定的报刊刊登的声明、人民银行的处罚文件和缴纳罚款的收据。
分行、营业管理部、中心支行颁发(或换发)金融许可证的有关手续由各分行、营业管理部、中心支行根据辖内具体情况确定。
资料来源于《中国人民银行关于金融许可证管理有关事宜的通知》
『叁』 办数字货币金融许可证需要什么手续
爱尔兰加密货币许可证办理流程
爱尔兰的加密货币监管，爱尔兰中央银行，自 2021 年 4 月 23 日起实施的新立法和规则
2021 年刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）（修正案）
法案（“2021 年法案”）
在爱尔兰运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 现在受爱尔兰的 AML/CFT 框架约束，并且必须在爱尔兰中央银行注册。
在爱尔兰开展业务的爱尔兰 VASP 现在是爱尔兰反洗钱 (AML)/打击资助恐怖主义 (CFT) 框架的“指定人员”，这意味着它受 AML/CFT 义务的约束通常，并且需要在爱尔兰中央银行 (CBI) 注册。这些要求于 2021年4 月 23 日生效。 2021年法案为虚拟资产服务提供商 (VASP) 提供了特定的注册制度。
就立法而言，VASP 是提供以下与虚拟资产相关的任何服务的公司：
虚拟资产与法定货币的兑换；
一种或多种形式的虚拟资产之间的交换；
虚拟资产的转移，即代表他人进行交易，将虚拟资产从一个虚拟资产地址或账户转移到另一个虚拟资产地址或账户；
托管钱包提供商；和
参与，并规定，有关发行人提供或出售虚拟资产或两者的金融服务。
所有提供 VASP 服务的公司，都必须在中央银行的 VASP 注册制度下向中央银行注册。
我们如何帮助您在爱尔兰设立您的 VASP 实体？
我们协助中央银行的完整注册过程
如果您想在爱尔兰获得加密资产服务提供商 (VASP) 许可证，LSC & Partners 可以为您提供法律、技术和业务专业知识以及咨询支持。
我们专门的金融服务监管团队与受多个行业的 AML / CFT 要求约束的客户密切合作。我们还为一些在爱尔兰提供加密服务的客户提供咨询。
我们在处理 AML/CFT 问题方面拥有丰富的经验，从建立 AML/CFT 框架到制定政策和程序；提供年度培训；就可疑交易报告备案提供咨询；就与 AML / CFT 相关的治理和外包安排提供建议，并指导客户进行主题检查和 AML / CFT 的监督/执法参与。
我们的两步工作
步骤 1
申请准备、与监管机构的沟通、业务服务
填写申请表
申请阶段与监管机构的沟通
协助制定 AML、CFT 文件
协助开设安全账户
公司组建、人员配备服务
步骤 2
准备法律、财务和 IT 文件
法律文件 – AML、KYC、IT/安全政策等
财务文件 – 3 年财务预测、损益表、资金流向
公司运营文件 – 内部政策、风险运营政策、内部审计等IT 文件
所需的文件和信息：
VASP 的 AML 和 CFT 政策和程序；
VASP 的洗钱和恐怖融资风险评估；
VASP 中所有直接和间接所有权和管理的详细信息；
个人问卷，以评估拟在 VASP 中担任预先批准的控制职能的所有个人的适合度和诚信度；
商业计划书，列出 VASP 的拟议活动、交易流程、预测和任何设想的外包安排；
VASP 提议的组织结构、反洗钱和打击资助恐怖主义的报告路线和人员配备安排；
VASP的反洗钱和CTF培训计划。
『肆』 金融执照，是不是很难拿！如何取得
美国牌照申请的是美国的MM全牌牌照，是美国支持法币，币币代换，有15项金钱服务可以选择性申请，交易所是申请09类Money transmitter，H币也是如此，加拿大牌照，跟美国具有一样的性质全牌MSB牌照，可合法开展加拿大的业务，爱沙尼亚牌照是数字牌照 ，钱包牌照，对于交易所而言是为数不多且维护和费用都很简单的针对性牌照，性质等同于马耳他的牌照，日本、韩国的牌照，申请的必要性是很大的，而且爱沙尼亚是一个欧洲国家，国家面积虽然小欧盟的成员过，爱沙尼亚的牌照在含金量上其实是高出马耳他的，只是马耳他的牌照物以稀为贵。
申请牌照的要求：申请牌照是需要注册一家海外公司的，美国，加拿大，爱沙尼亚注册一家空壳公司即可，澳州，新西兰，马来西亚都是要有实际办公室且有员工进行办公。
申请牌照具体资料：
1. 提供公司名称供查询，可以 LTD 或者LIMITED，LLC,INC 等结尾公司名称没有限制，只要没有重名即可
2. 董事信息，一位年满 18 周岁的身份证或者护照即可
3.申请公司税号
注册完成公司执照后，开始申请牌照，主要包含有：
1. 牌照的金融业务方案设计
2. 准备与撰写申请材料
美国牌照一般需要17个工作日左右，爱沙尼亚需要25~35个工作日左右，需要海牙认证，无范罪记录公证，加拿大MSB牌照需要20个工作日左右
『伍』 金融许可证怎么办理
法律分析： 金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：银监会或其派出机构的批准文件；金融机构介绍信；领取许可证人员的合法有效身份证明；银监会或其派出机构要求的其他资料。
法律依据：《金融许可证管理办法》 第六条 金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：
(一)银监会或其派出机构的批准文件;
(二)金融机构介绍信;
(三)领取许可证人员的合法有效身份证明;
(四)银监会或其派出机构要求的其他资料。
『陆』 金融许可证申请条件
法律分析：金融机构需满足：
(1)有章程：符合法律规定。
(2)有符合法律规定的最低注册资本限额，全国性商业银行的最低注册资本为10亿元人民币。银行设立城市商业的最低注册资本为1亿元，银行设立农村商业的最低注册资本为5000万元。注册资本就是实缴资本。
(3)有具备专业工作经验和知识的董事和高级管理人员。
(4)有健全的组织机构和管理制度。
(5)有符合要求的营业场所、安全措施和其他与业务相关的设施。
(6)还需要符合其他审慎性条件。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》
第十二条 设立商业银行，应当具备下列条件：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（四）有健全的组织机构和管理制度；
（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
第十三条 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是实缴资本。
国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。