理财顾问如何投资60万

⑴ 如何成为一名优秀的理财顾问

【摘要】理财顾问这个职业是伴随着经济的发展而诞生的。随着我国居民个人收入的不断增多，以及银行通胀等情况的出现，很多人对理财规划产生了浓厚的兴趣。因此，越来越多的人将目光转移到了理财顾问行业。
投资分红保险划算么?重疾分红险，投资保障两不误。 理财顾问的工作特点
在制定出具体的投资分配方案之前，理财顾问需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等等这些方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况做出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等所有投资者进行的投资理财行为。
同时，由于他们需要对客户的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作互赢的关系是难以为继的。
此外，理财顾问们需要明确的一点还有，他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，从而引导其理性投资并取得最大收益的人。
具体说来，必须具备一个金融通才的特性。他们不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用，只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为客户提供最具价值的信息。
同时，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。其中最重要的是他们要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。

⑵ 如果你有200万，你该怎么投资

你给的这个数字概念性很强、我来帮你一一剖析：

1、现在我们还有200万的资金

那么、我们就需要拆分了：

首先：如果这部分资金你作为空余资金

第一：80万活期储蓄存款+银行保本保息的理财

第二：60万投资类保险

第三：40万信托、基金、P2P网贷类理财

第四：20万风险类投资：现货和贵金属交易

其次：这部分资金是你的全部资金

第一：100万的固定活期存款

第二：40万的银行托底保本保息理财

第三：40万的国债或者长期持有股票

第四：20万的风险类投资

3、如果是一次性投入做实体产业

第一：请先扣除60%的风险追加资金

第二：剩下的40%为你的前期固定和运营成本

那么200万能投入的产业、我们就需要严格考虑、结合目前的行业基本信息

具体的操作完全可以寻找专业的理财顾问和你签订合约、帮你处理。

⑶ 作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销

这是一个很大很宽泛的问题，或许我换种方式回答你更恰当。

我曾经问过我的客户，男，40岁左右，身价过亿，已投资金额千万级别，范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。

他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？

核心，其实，就是三点：

第一，专业性

这是是最基础的最简单的也是最难的要求。

简单说，就是金融行业最基础的概念要懂，比如随便问你一下可转债怎么操作？期货开户？固收的平均收益？房地产信托好还是政信类比较安全？现在单标股权还能不能做？CRS来了对我有什么影响，我是不要要提前做点全球资产配置，海外保险怎么买，买多少？我现在没有美金，我想买点美股怎么办?我不想出境，但是我想办美国银行账户怎么操作?.........

嗯，这些是比较简单的问题，但是都要搞明白却不简单。

所以，对于理财师来说，掌握最基础的金融概念，了解自己银行或者所在企业的发展史，历史产品情况，同行业情况，以及不断学习。

第二，真诚

这个也是非常重要的。

我相信每个营销人员，都有业绩指标等各种各样的压力。

但是，请记住，不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人，都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。

把最真实的情况，告诉客户。这一点，写起来很简单，做起来很难很难很难。

如果不知道怎么做，那就从底线开始，什么不能做，守住底线。我前几天还在网络知道上面看到一个问题，说给客户承诺保本保息，这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了，害人害己。什么是真诚，就是是预期收益率5% ，那就说5%，哪怕是银行也会有风险，也会做不到，也会出现极端情况。在和客户沟通的时候，你的真诚客户是可以直接感受到的。同样，作为可以投资金额在100W以上的客户，身边至少有3-5个以上的营销人员，如果你不真诚，你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信，能投资100W的客户绝不会是傻子（不接受杠精反驳），不要低估任何一个人，要尊重客户。

第三，信任感

这个词很简单，但是很花时间和心思。

每个人都有自己的优势和闪光点，找到自己的闪光点吧。吸引力法则。

嗯，想要做好当然还有很多很多其他的方面了。

当然，如果能做到以上三点，我相信你已经成功一大半了。

祝好运。

⑷ 想做一个投资顾问应该怎么做

对金融企业和社会来说，一个合格的理财顾问应该具备下列素质。
第一，做事先做人。理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等；
第二，没有客户的理财顾问是没有价值的。也就是说理财顾问不是简单的理论或产品专家，他必需具备很强的市场营销能力，或者说，个人理财是实用的金融产品销售和服务的内容和手段；一个理财顾问的客户多少和业务量也是其实用的个人理财规划知识和技能水平的具体表现（成功的业务人员不一定具有很高的个人理财知识技能，但没有客户的理财顾问不能称为合格）；
第三；良好的工作态度、习惯。知识、技能可以学习、培养；较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯，还是习惯形成态度？大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
上面的讨论多少决定了我们在理财顾问队伍建设中，招聘什么样的人和如何培训。可惜，多少企业没有认真讨论过合格理财顾问的基本素质、特征，就开始想象他们的理财顾问应该是什么样的，最后不少人简单将理财顾问=高尖端的技术、专家型人材，浪费不少人力时间和财力，走不少弯路！

⑸ 60万怎么理财增加收入

1、银行理财产品

收益率：4.6-5.9%。我买的是浦发银行的 去年比较低 现在涨上来了 半年就能达到5.8% 非常赞 但只可惜我是年初和年中买了一年的 才4.9和5.1% 现在完全没有办法买 55555 所以以后打算还是买季度或是半年的 以免再错过了

周期长：1个月、3个月、半年、一年不等

安全性：尽管银行里面都是说是非保本的理财 但是以我买了快三年的经验来说 还是相对比较保险的 风险主要还是来自自然灾害 或是银行倒闭等等现在 所以如果你觉得不保险 可以分开不同的银行进行理财产品的购买 我目前为了省事就都在浦发了 。

晒收益：因为这个比较属于私人信息这里就不透露啦 但是对于还没有任何理财知识 但是手里又有很多资产的亲们 一定要多了解 否则你会错失掉非常高的利息哦。

3、介贷网（P2P理财）

收益率：7%-15% 这个收益率真的是比较高了 我自己目前是属于尝试阶段 而且我在之前也做了一些功课 看看安全性啊 看看他们的资历啊 投资流程啊 等等 目前感觉还是非常靠谱的一家新兴类理财创业公司 但是还是本着理性投资的态度 我仅仅投入了1万元进行投资，根据官方网站系统的自动计算基本每月能收到100多元的收益 而且每个月是可以自己取出来的 我打算取出来就存余额宝 进行滚动收益

4、余额宝

收益率：3.7-5.2% 这个我也是之前在一个论坛里 大家讨论介绍的时候知道的 然后因为是基于支付宝平台 觉得安全性会比较高 于是很快就投入了手里的一些闲钱 像大家的感受一样 每天看到有收益 真的是非常爽的一件事情 我计划以后每个月的工资 很大一部分转入余额宝 赚利息 自己不会支出很大的前提下 我手头不会存太多的钱 基本有个2000元就够了 而且我现在刚刚申请了信用卡 我基本身上留个1000元就够了 可能都不用那么多

安全性：安全性我之前也有担心过 但是在关注了余额宝的官方微博 一篇介绍关于安全性的文章后 我觉得还算安全 所以对于那些比较谨慎的亲们 还是比较推荐的 如果还是有疑虑 可以也关注下他们的官方微博 了解下具体情况

就介绍这么多吧 期望对大家有帮助

⑹ 如何理财

如何理财是老生常谈的问题了，那些你从市场上搜到的理财方式跟理财产品都不简洁，今天我给大家化繁为简，把我最推荐理财方式和理财产品给到大家！
最近有一门基金课程是我极其推荐的，大神们专注基金投资多年，年化收益可达15%：仅限50人！点击参加《基金训练营》，跟投高收益基金！
下面进入正题
1. 股票——高回报型理财产品
只需要去券商那里开个户，不用准备太多本金，就可以进入到股市。本身股票的刺激性特别大，投入的资金建议不要超出总资金的20%，如果你是刚开始接触到理财，还是不太建议炒股的，因为风险太高了，想要系统的学习太浪费时间和精力了，不然就只能当韭菜。
2. 基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品
基金的资金是存放在银行的，所以安全十分有保障。近年来很多在股市里抓瞎的股民都开始转战有专人管理，又相对方便，稳定的基金了。基金10元起卖，价格非常亲民，投资种类也不会集中在一个品种上面，风险很低。投资基金的时候，人们最看重的一点就是：基金流动性强，赎回很方便，不用担心钱被套牢。
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3. 国债——门槛低，安全性高，流动性较差的理财产品
国债的优点有很多，首先它只要100元就能买；有着高安全性是因为发行主体是国家，而且一年还有4%左右的收益。国债在提现的时候有0.1%的手续费，而它属于长期投资，所以不建议提前兑取。
综合来看，理财最佳的产品还是基金，普通人理财在投资过程中都有三大劣势：不专业、没时间、钱不够。而投到的基金能够给力，就能完美解决这些问题。想要获得一款高质量基金，就来参加基金训练营：点击参加《基金训练营》，基金投资能躺赢！

以上是我对《如何理财???》的回答，望采纳~
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⑺ 青岛海华财富的理财顾问 绩效考核是怎样的

投资公司理财端都是按资金年化算，60万的季度理财产品只能算15w，基本上每个业务每个月都在30左右吧

⑻ 怎样从一个不懂投资理财的新手变成一个资深的投资理财顾问

好多人理财时，经常会遭遇这些问题：不知道用什么办法才能存下更多钱？账上利息真低，有什么好主意？有哪些更稳当的理财计划？……这些问题，看起来不好处理，但实际解决起来很简单。一套靠谱的《理财训练营》就可以帮到你，这就是我从入门进阶为投资内行的捷径通道，所以想在文章起头先推荐给各位：点击报名《理财训练营》，提升你业余赚钱的能力。
普通人如何利用理财攒到1000万元，下面就由我来为大家讲一下！
假设一下，你每年都拿出2.4万元，也就是说一个月拿2000元，投资年化率10%的理财产品，10年后，你就能攒到38万。
如果你坚持下去，到了第20年，这笔资产就能积累到了137万元。
复利的魅力不仅仅如此，更恐怖的魅力在于突破临界点的时候，假设在这40年当中你都没有中断，那么你的财富将增加到1,062万元，这是一个惊人的数字呢。
这就是复利投资的神奇之处，听到以后会不会很动心呢？
但是10%的收益率并不是每年一定能获得，但是我们可以通过理财，在专业的实操之后，让自己的投资收益逐渐逼近这个值。
毕竟随着咱们的年纪和阅历的增多，每个月的工资都会增长，能存下的钱也不仅仅只是2千块。
基于对两个关键点的把握，获得暴增的理财收益不是没有可能的：一个是收益率，一个是时间
第一，收益率发挥着重要影响作用，它的轻微变动都能造成较大范围的影响。
当过房奴的人都知道，每月的还款额在很大程度上会受到房贷利率调整的影响。
大部分人都是通过余额宝进行投资，年化率比较低，仅为2%多，在年化收益率方面，如果我们通过理财可以拿到5%多的话，我们就能够从年利息中获得更高的收益。
有一个法则想给大家推荐，叫72法则。72法则是用来计算在复利的作用下，资金翻倍所需的时间的计算方法。
通过用72除以年化率的方法，可以得出投资本金增长一倍要花费的年数。
例如：假设最初投资金额为10万元，你投资的是余额宝，假如年利率为2.5%，那么你的资金翻倍时间是这样计算的： 72÷2.5（年化率）=28.8。
如果你的年化收益率提高到5%，是通过理财的方式实现的，那么你仅需要72÷5（年化率）=14.4年就能获得资金翻倍。
当然，倘若你的收益率提到了10%，你需要7.2年就可以实现了原始资金的翻倍了。
而想要合理做好资产配置，再在更保险的情况下，来实现理财的收益率的提升，理财训练营可以教授大家这些知识，感兴趣的朋友可以点击下方链接报名听课，多学习总是不会错的：报名《理财训练营》，和其他小伙伴一起学，不掉队。
第二点，理财最主要的就是坚持，也就是时间。
举一个思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，若是每天都要增长一倍，那专家估计的结果就是10天能长满整个池塘，请问大家，需要花费多少天可以长满一半水面？
答案：9天。
换句话说，满足第9天为“临界点”这条件，最后1天的增长就可以是翻倍。
再举一个例子：沃伦巴菲特50岁时，仅只有3.76亿美元的个人净资产；在他59岁的那年，这一数字飙升到38亿美元。因此巴菲特的“临界点”可以说是在他59岁那年。
一件事情的成功，第一步就是资源的积累，而成功的重要性往往就在于坚持。一两年的得失，三五年的结果都看不出来投资的胜负。
尽管一年时间能存储的钱不多，不过你的收入是会增长的，随着收入增长存款也会逐渐增加，每年都有在理财的话，理财的收益就会跟着时间长得越多。
在理财训练营里面，老师首先就提到了如何对第一桶金进行积累，如何对投资收益率进行提高，还有如何对财富积累等方面知识的提高。倘若你也是月光族，并且想马上学会如何积攒财富，那么不如加入我们，和我们一起学习吧：《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

⑼ 作为一名理财顾问，应如何有效开发客户

理财师应该如何经营好客户关系？

数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。

避免出现把客户当做流量经营的观念

一般来说，没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行，当理财师把客户当做流量或私域流量时，其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达，这样思考时间长了，理财师的思维难免会被带偏。

想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中，需要带入每位客户现实生活中的身份、职业，然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品，进而做好客户维护工作。

理财师为客户提供的本质是服务

理财师必须要明白的一点是：我们提供的本质是服务，换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中，理财师只是把客户作为流量，理财师和客户之间的关系就会变得相对单一，也很容易陷入简单的利率或价格比较。

因此，理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候，就应该结合自己的专业技能和职业素养，去做好自己的本质工作：即服务。当然，这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作，同时还包括客户顺利签单后的售后工作，这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好，让客户感受到自己是时时被关心着的，形成情感链接，才能带来更好的客户关系，更好的经营客户。

面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接，尤其是金融行业本就周期长，需要客户长期不断投资，只有在服务客户的过程中，和客户成为朋友、成为伙伴，理财师才能长久的经营好自己的客户关系。

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⑽ 60万，如果存入银行，存几年比较合适。现在都流行理财，银行内那些理财顾问，也是帮赚钱的吗

银行都是执行中国人民银行统一制定的利率，在哪家银行存款，利率都是一样的。 越长利息越高，提前终止减少利息。如果有可能要提前使用部分资金，又想要高利息，不妨分批分段存入：如每月存一笔定期一年的，一年后就每月有钱可取，利息是一年定期的比零存整取高。依此类推。可以考虑各银行理财产品，时间短，利率比银行同期利率要高，但多是五万起点，不能提前终止。也可以购买国债.如果有证券交易账户，可以购买一些企业债券，平均年利率4-5%，还可以随时变现。
建议买一些人身保险，存一些钱。量入为出买一点基金定投。基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低是1000元,定投200元起
买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。

先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。

一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。