理财经理怎么看待保险人员

㈠ 你怎么看待卖保险的人

保险营销员是将保险理财产品作用充足向市场销售目标开展表明，并正确引导市场销售目标与保险公司达到保险合同的一种个人行为。中国保监会前不久公布《保险销售行为可回溯管理暂行办法》。销售员和顾客闲聊的情况下什么话题讨论不用聊过多有关技术性和基础理论的话题讨论，必须的是今天新闻呀、气温呀等话题讨论。因而，销售员在平时的情况下务必多读些相关经济发展、市场销售层面的书本、杂志期刊，特别是在务必每天阅读报刊，掌握我国、社会发展信息、新闻大事，这通常是最好是的话题讨论，那样我们在拜访客户时才不容易被当作少见多怪、眼界浅陋。

保险销售人员给予有关的新闻资讯服务项目。一般来讲，车险公司根据新闻媒体关键宣传策划企业品牌形象等信息内容，而实际的保险险种层面的信息内容必须凭借保险营销员等实际工作人员来进行。消费者没法彻底掌握商业保险特性，更难以理解商业保险的相关专业术语，消费者必须一对一的表明保险条款内容。应当说，本人给予的新闻资讯服务项目比车险公司给予的新闻资讯服务项目更加立即、详细和合理。风险性整体规划与管理服务：协助消费者鉴别风险性。协助消费者鉴别家中风险性。协助公司鉴别风险性。协助消费者挑选风险性预防措施。

㈡ 我是银行保险客户经理想问怎样跟保险专管员处好关系

我以前有过几年这方面的工作经验，按照你的说法，我觉得还是你跟银行人员关系处理得还不到位，建议你平时多和她沟通，不要因为怕没话题还不去聊，这样下去你会很难做的。我建议你做以下几方面的工作：

一：首先如果你的网点是多家代理，我建议你要了解各家保险公司银保产品的优劣势，另外加强作为新人你应该加强自身业务的学习，不止是保险，还有其它理财方面的知识，这样你在和银行人员沟通的时候才有话题，而不是给人很外行什么都不懂的感觉。

二：加强和银行人员的沟通和公关力度，不止要做保险专管员的关系，还有银行网点主任（他们才是真正的推动力），包括柜员（他们是中坚分子），甚至保安（也不能忽略，可以帮你及时提供其它保险公司拜访情况），还要了解其它保险公司给到银行的手续费（这很关键）和他们近期所做的公关活动，你都要清楚，这样才行！建议你可以利用平时空闲的时间多和他们沟通，或者约出来吃饭聊，过年过节送点小礼物，平时多搞搞活动，从上到下关系理顺了产生合力销售业绩自然就上去了！

三：做销售要勇于主动沟通，平时工作做细致一点，不要害怕，慢慢来，相信你努力了，银行人员会看在眼里的。

祝你成功！

㈢ 银行理财经理和保险业务员哪一个有前途

这看个人得能力与追求，前者一般固定工资，薪水不错。后者底薪低，主要靠业绩吃饭，看个人能力，很辛苦，不过能力强得话薪水非常可观，根据自己能力选择！

㈣ 关于在银行工作的保险人员...知道的进来一下

这个问题怎么说呢 只能说法律就是个屁 有钱有势 有能力 没人拿它当回事 保险法去年下的文件明确规定了 保险公司人员不可以在银行驻点 可是保险公司和银行是有中间业务交易的 也就是 在银行卖保险 很大一部分的费用会给到银行 双方互惠互利 银行的主要中间业务收入就来至于卖保险 可是国家又规定不让保险公司的人驻点销售 因为那样会会产生各种各样的误导和欺骗性销售到时候银行的说是保险公司讲的 保险公司又说是银行的责任 这样的情况下出台了这条保险法 可是保险公司的人不在银行 银行的员工要么不会销售 要么销售时就看谁总来和谁关系好就卖谁的 一家银行几乎会和十几家保险公司合作 这样就导致了 保险法的规定形同虚色 目前来讲没人会遵守 大家 各家保险公司的业务人员都每天照样去银行 关系好的一样在那里驻点 一旦有人查就说自己是过来看看 免费义务的帮帮忙 有的说自己是巡点路过 总之有各种借口 有的银行为了平衡和各家保险公司的关系（各家保险总给银行的有关人员送礼）达到利益最大化（我想你懂的）就会出现几家保险公司轮流驻点 今天可能是国寿 下周可能是 新华等等 反正乱的很啊
至于保险公司去银行的业务员 再保险公司叫银行业务部 职称 有叫客户经理的 有叫理财经理的都一个意识就是在银行开展业务的业务员 岗位职责就是 在银行每天帮银行做个免费得大堂助理 顺便买点保险（这是主要目的）维护好和银行的员工（能销售保险和会销售保险还有说的算的人）亲密关系可以打利益派和感情牌。（养条狗时间长了还有感情呢何况人和人之间相处呢！当然这个人和人之间的相处久比较复杂了），有处的好的就会把保险座的很好，自己也就有的赚，有处的比你更好的你就要。。。。。（这个你懂的）总之保险公司看的是最终的业绩。有业绩你就是大爷 领导也捧着你 爱着你 。。。总之要做银行保险需要你情商很高的 要不就是你运气极好的 这样的人会做的很顺

㈤ 理财经理在分析客户保险需求时

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代理人主要是客户经理、理财规划师，从专业角度帮助客户分析、合理布局家庭财务：保险、银行、投资的配比，从而做到进攻退可守。

㈥ 保险公司在银行的理财经理工作怎么样待遇如何

不是太好，人生不在于拥有多少，而在于你如何看待自己的拥有。放弃很容易，
但你最终会一无所得。坚持更难，但你最后一定会有所收获。没规划的人生是叫拼图，
有规划的人生才叫蓝图；
没目标的人生叫流浪，有目标的人生就叫航行。

㈦ 理财经理卖保险的价值

我在里面做过，那些都是噱头，就是外面跑着拉人卖保险的保险业务员。。还有储备干部，家庭理财规划师什么的，那些都是骗人的，别信，你要做，不如找家企业做正经销售，保险业务员社会地位低，人家看你都害怕，别去做

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㈧ 进入人寿保险理财经理职位应该具备哪些能力

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国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多。
一、理财经理的生活
1.繁忙而充实
国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。
2.压力与机会
在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。
3.定位与越位
实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
二、理财经理的基本素质
1.性格与品德
在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。
2.知识与技能
首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。
一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。
除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
3.经验
理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。
专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
三、如何成为一名理财经理
1.转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。
2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。
许多银行都愿意招聘有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。
四、理财经理的职业发展
有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。
第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选择转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。
第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。
当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。
理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。