怎么做大客户的金融中介

1. 金融中介服务包括哪些三个方面

投资者在参与金融市场投资中，“第一次亲密接触”的，往往是金融中介，而不是金融产品。金融中介有哪些？分别能干什么？可以提供什么服务？我们今天来聊一聊。

金融中介是指在金融市场上资金融通过程中，在资金供求者之间起媒介或桥梁作用的人或机构。分为七大类：

一、证券经纪商、交易所与另类交易系统（5类）

1、经纪商（Broker）

经纪商接受客户委托，为客户寻找愿意与其交易的对手方，经纪商不直接参与客户交易，更多的是起撮合作用，与客户是委托关系，收取佣金作为报酬。

如：股票二级市场上证券公司的经纪业务。期货交易、指数期权、都是通过经纪商完成。

2、大宗经纪商（Block Broker）

大宗经纪商为客户执行大单交易。因为寻找大单对手方较为困难，大额买单一般会以溢价交易，大额卖单一般会以折价交易，大单会影响市场价格，因此想要在稳定市场的前提下交易需要相当的技巧。

如：要求A股单笔买卖申报数量在30万股以上，或交易金额在200万元以上。同理还有基金、国债等大宗交易。

3、投资银行（Investment Bank）

投资银行为机构和公司客户的首次公开发行、增发及兼并收购提供建议。

目前世界上顶级的投资银行就是高盛。中国目前在投行业务方面做得还不错的有中信证券、中金公司。

4、交易所（Exchange）

交易所为经纪商和做市商提供交易场所，现今，交易所撮合交易双方的职能日渐增加，交易所与经纪人的界限日渐模糊。不过交易所还承担了一部分监管职能。

比如：证券交易所，商品交易所、金融期货交易所。世界上第一个交易所就是阿姆斯特丹证券交易所。

5、另类交易系统（ATS）

另类交易系统依据一定规则自动聚集并撮合投资者委托买卖证券指令。该交易属于场外交易所，也被称为一类证券经纪商。与传统交易所相比，其交易对象更广，交易流程更为便捷，交易规则特殊。

主要由经纪人或经销商运营，一般服务于大的投资者，

二、做市商（Dealer）

做市商，通过双向报价使用自有资金买卖证券，直接与客户交易，赚取买卖差价。做市商为市场提供流动性，买卖双方无需等待撮合，直接由做市商出面承担对手方角色。

做市商与经纪商最大的区别是，做市商会直接与客户交易，靠买卖价差盈利，而经纪商只起撮合作用，靠交易佣金盈利。在报价驱动制度下，做市商双向报价，投资者在此价格上与做市商交易，同时做市商为市场提供流动性。

我们常见的做市商：“纸原油”、“纸黄金”、“双向外汇”中的银行；新三板中的证券公司。

三、证券化商（Securitizers）

证券化是指将购买资产放在一个特定池子内，然后出售代表资产池份额的过程，在这个过程中，证券化商主要起重新打包出售的作用，最常见的资产证券化产品包括按揭贷款抵押债券（MBS）。

在开发商向信托公司融资中比较常见。信托公司往往会先设立一个特殊目的机构（SPV），将资产注入这个SPV，再面向市场发行。

四、储蓄机构（Depository Institutions）及其他金融机构

储蓄机构的核心职能为吸收存款、发放贷款。

这类机构包括银行、信用社。

五、保险公司（Insurance Company）

保险公司与投保人（the owner）签订保险合同（policy），当被保方（insured）发生一定损失或达到约定状态时，由保险公司提供受益人（beneficiary）赔偿。保险合同将风险从保险方转移到保险公司。保险公司也可以将其承担的部分保险业务转移给其他保险人，这个过程叫再保险（reinsurance）。

中国境内目前有近百家保险公司，其中只有一家为纯外资，其余均为内地独资或与外资合资，且内资持股占比超过51%；市场上同时在售的保险合同有上千款。

六、套利商（Arbitrageurs）

套利商通过发现相同资产在不同市场上的差价，在不同市场同时买卖相同资产，获取无风险利润有效市场很难有套利机会。

七、结算和托管服务（Settlement and Custodian Service）

清算所（clearinghouse）通过直接或非直接方式为交易安排最终交割。同时，保障期货交易能在期货交易所内顺利进行。

清算所是期货交易发展的产物。事实上，期货交易一旦达成，交易双方分别与清算所发生关系，清算所既是所有期货合同的买方，也是所有期货合同的卖方。

托管行（custodian）负责托管客户的证券。托管服务通常由银行提供，保护客户的证券免受欺诈、疏忽或自然灾害而造成损失。

一般基金公司募集的资金进入托管行，托管行对基金管理人使用这笔资金进行监管和对外披露信息

2. 如何做好中介工作

中介是一个服务行业，要做好中介 ，就要想办法做好自己的服务，包括提高自己的专业水平，完善自己的服务态度。让客户真正满意。决不能做一锤子买卖![BR] 做事先做人。[BR] 做每件事的时候，我们都应该想，这样做会不会极大的损害别人的利益？如果不会损害别人的利益，对自己又有利，那么我们做了就是对的。如果损害了别人的利益，哪怕我们得到了极大的利益，我想只要是还有几分善良的人都会不安！[BR] 再说说中介。中介公司租赁一套房子，收客户和房东月租金各一半，等于收了一个月的租金。租赁一套月租金一千的房子，中介费就收取一千。贵不贵？经纪人可能考虑到自己的利益说那算什么贵啊。那么，换个角度来想，如果你是客户或房东，你找中介看了一套房子，房子没什么大问题，价格你也可以接受。那么你要租了，你不仅要交房租还要给中介月租的一半。而他做的仅仅是带你来看了这套房子，签合同，水电交割等一些后续问题。你给他的差不多是你一个礼拜的工资。你还会昧着良心说不贵吗?[BR] 当然，都是出来做事的，我们就要遵守公司的规章制度 。中介费该收的还是要收。那么，我们能做的就是提高我们的服务质量，让客户给钱给的舒心。做到这点，作为经纪人，基本就成功了一半。[BR] 要懂得将心比心，和客户做真正的朋友 。[BR] 记得之前操作过一个单子。谈妥了，还没签合同。客户就主动提出来请我吃饭。吃完饭，我去埋单。客户拉住了我，“说好请你吃饭的，怎么能叫你埋单了？你这样就太不够朋友了。你帮了我大忙，我的谢谢你！”，我很高兴，客户和我以朋友相称了。后来我们还一直联系，成了真的好朋友。这个单子做完后，中介费我一分没少收。后来公司让我介绍经验，说还没有客户请我们其它同事吃过饭了，你是怎么“忽悠”他的？

3. 金融销售如何开发客户

一、利用现有客户，开发新的客户一个客户购买了金融产品，那么至少证明这个客户有能力有实力购买相关的产品，同时也证明这个客户周边的朋友，多多少少也是有相似的经济实力的，那么这些客户的朋友，其实就是你的潜在客户，如果能够利用好现有的客户关系，通过这些现有客户，发展他周围的朋友也来购买你的金融产品，那么你的销售业绩可能会非常不错所以平时要和现有的客户打好关系，经常性的回访客户，了解客户近期的金融方面的想法和观点，经常和客户进行沟通，并且减少最新的金融产品给客户，这样现有的客户就会了解到最新的金融产品，当周围的朋友有人有这方面的需求的话，他就会想到你。
二、多做宣传推广很多人忽视了宣传的作用，错误的认为大多数人已经有足够多的金融理财知识，并不需要再做过多的宣传，这样的想法是错误的，虽然大家都知道要建立一定的金融理财观念，也了解一些简单的金融理财知识，但是也仅仅局限于此，市场上有哪些不错的金融产品，那些金融产品是可靠的，不同的金融产品的收益又有哪些方面的不同，这些大家其实并不了解，所以这就需要宣传推广宣传的方式有很多种，常见的就是网络宣传，网络宣传能够让大多数的年轻人和中年人了解到一些金融产品，但是对于老年人来说，网络宣传并不能够涉及他们的生活，所以必要的时候，也可以去周围的小区、楼盘实地宣传、讲解金融理财产品和知识，让老人家也能够了解到这一块的知识，这样才能够扩展自己的客户源，覆盖面更加的广。
三、自媒体讲解金融产品大家都非常的喜欢在空余时间刷手机消磨时间，在这个时间，其实是最好的宣传时间，完全可以通过自媒体直播或者视频或者文章的方式来讲解金融，只要你讲解的足够深入，就能够被大家所接受，这样就会有很多的人来通过你咨询相关的金融产品，这些都是你的潜在客户，这个时候你就可以利用的知识专长，帮助大家讲解问题，获得信任，从而获得新的客户，这个空间是非常的大的。

4. 金融超市在金融中介服务行业里面都有什么业务在做呢

首先对于任何行业国家政策都是最重要的，只有国家法律认可这个行业，行业未来才有发展。对于金融中介服务行业《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》(新36条)第五大条第18小条中明确指出：“鼓励民间资本发起设立金融中介服务机构”。既然国家支持，对于民间金融中介未来发展前景是明朗的。

第二就是客户群体的数量大小决定这个行业的空间，也决定着这个行业未来的利润空间。金融中介服务于两端，一端是借贷客户，一端是理财客户，只有这两个群体客户都比较多，这个行业的空间才会大。商报前几天有一篇报道是这样说的：“4000万中小企业中乡镇企业占60%，国家50%的税收来自这部分群体，而这部分人90%是从银行贷不出款来的”短短的几句话足以体现借贷方的客户量。而对于另一端理财客户从身边的生活现状就可以看到客户群体有多大，理财这几年成为朋友见面聚会必聊的话题，信托、基金、保险、期货、债券、国债等琳琅满目的理财产品充斥着整个市场，足以体现客户群体的数量。就因为两边的客户数量比较大，所以金融中介服务机构的未来发展空间非常巨大。

第三是选择行业都比较关心的问题那就是启动资金和投入成本。相对于其他行业而言，这个行业的投入是很少的，只需要一个办公地点和几个业务人员，前期并没有什么特殊的投入，最主要的就是风控手段。

最后也就是最重要的就是利润空间，可以举个很简单的例子，一个公司有五个业务员，一个业务员一周成功中介一笔业务，每笔业务 30万，这样一周的业务量就是150万，公司的利润就是借贷方的服务费2%-3%之间，当然这个不同的地方会有一定的调整，按最低的服务费算这样一周的利润就是3万，一个月就是12万，一年就是144万，去掉所有的费用，最低也能收入100万左右，这个按最低的业务成交量，后期成熟之后不可能这么低的成交量，利润也不会这么低。

由此可见，金融中介行业着实是个大金矿，投身这个行业，加盟一个好的平台借力也是重中之重。恒安财富金融服务连锁作为金融中介行业最具知名度的平台，拥有行业内标准化手册，风控软件，P2P金融服务平台，力求达到和加盟商共同发展目标，绝对是您的首选品牌。

5. 金融行业如何开发大客户

你的资源都用完了？
一般我们行是贷款转存款的 首先你去问你的客户 潜在的认识的不认识的都可以 问他们有没有贷款需求 然后提供所需资料办理祖业贷款 还贷的时候你就有存款了 要是银行有资金追踪的话 我建议你去别的行把钱过一道 贷款转存··

6. 怎样做好一个贷款中介

您好，贷款中介是为您提供贷款服务的机构和个人，他们会根据您的条件资质，挑选适合自己的贷款渠道，并收取一定的费用。但现在申请贷款的方式很多，您可以通过抵押申请银行贷款，更方便的方式是申请个人信用贷款，建议您申请贷款时选择正规平台，更好地保障您的个人利益及信息安全。

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7. 怎么样才能做好金融销售 怎么样做好金融贷款业务员

应该先去找小公司做金融理财产品，小公司考核没那么严，先加盟攒客户，即使不能开单也没关系，把客户攒下来就行。

当我们把客户攒下来后，再跳槽到大公司，利益驱动就给力啦。小公司平台小，客户不放心，好，现在人情有了，又新换大公司，在本省或本城市排名前两位，前三位的大公司，客户信任度总会高一些吧，行了，利益驱动也够了，于是就容易开单了。

当高质量客户积累好了，你就可以做起投一百万，三百万，这种高价值的金融产品了哦，再加上销售水平提高，客户群也积累起来。所以说，先确定正确的战略方向，战术层面再发力，这件事才靠谱啊。

拓展资料：金融销售存在的问题

第一，销售水平有限，跟这些有钱人打交道不知所措，这是对一位销售综合能力的考验。从销售技巧到口才，从服务能力到局面判断，需要训练才能提高的能力，不是听三个建议咱们就可以速成的哦。

第二，没有客户群，现在的客户都是从头开始积累，这个也需要花费大量的时间。

8. 如何去开发客户，我是做金融投资理财的，应该去哪些地方开发客户呢有那些方法

这就看你水平高低啦！如果真有两把刷子那就很好办啊，完全可以去一些企业里面帮他们规划投资，也可以在给一些老板做一些个人规划，总之一句话：让那些有钱人知道你能帮他们获得利益就好！希望你成功！