加拿大金融监管牌照怎么办理

『壹』 加拿大MM牌照怎么办理

加拿大金融监管（MSB）介绍 
加拿大MSB监管是货币交易和货币兑换服务类型企业，必须向央行进行申请并且进行备案监督，此类型公司同时还必须受加拿大财政部直属的金融交易和报告分析中心(FINTRAC)实时监控数据,并且对议会活动中心负责，以保证国家金融安全。 
在FINTRAC监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行合规方案要求的必要权力。 
您必须：任命一名合规官员，负责执行和监督合规方案；制定并应用最新的书面遵守政策和程序，并经高级官员批准；应用并记录风险评估，包括缓解措施和策略；为员工、代理人和其他被授权代表您行动的人制定并维护书面培训计划；每一年检查一次您的遵从性计划（政策和程序，风险评估和培训计划），以测试其有效性。 
作为一家货币货币交易兑换服务企业，您必须根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资条例》（PCMLTFR）来核实某些活动和交易的客户身份。 
牌照申请完成后，可以在加拿大联邦政府官网金融监管分类网址上面进行查询。 
  
 概述 
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于 2000 年成立。 
它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责 
收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。类似于美 
国的 CFTC。 
FINTRAC 接受金融机构和中介机构主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相 
关资料，以保护加国的金融稳定及安全。 
职责 
一、FINTRAC致力于阻止洗钱和资助恐怖主义活动，同时确保个人信息的保护。通过以下方式履行职责： 
1.根据立法和法规，接收金融交易报告、关于洗钱和恐怖主义活动融资的自愿性信息披露。 
2.保护个人信息。 
3.确保报告机构遵守法律法规。 
4.建立与调查洗钱，恐怖主义活动融资和对加拿大安全的威胁有关的金融情报网 
5.研究和分析各种信息数据，分析洗钱和恐怖主义融资的趋势和模式。 
6.负责加拿大资金服务业务的注册。 
7.提高公众对洗钱和恐怖主义活动筹资的认识和了解。 
二、使命：通过发现和阻止洗钱和恐怖主义融资，为加拿大人的公共安全做出贡献，并帮助保护加拿大金融体系的完整性。 
三、愿景：成为金融情报研究的领导者 
  
1、加拿大货币金融服务公司经营范围 
A. Foreign exchange dealing 
  外汇交易 
B. Cashing or selling money orders 
兑现或出售汇票 
C.Money transferring 
货币转移

『贰』 注册加拿大MSB牌照的最新最全攻略一定要看

加拿大MSB牌照带你全面了解一下
现在有很多156国家都可以申请金融牌照了6991，对于想做区块链3780的朋友来说是好事，但也很难选择。现有美国、爱沙尼亚、澳洲、新西兰、香港、群岛开曼等国的牌照等国都可以选择，这些国家的牌照流程都差不多，都是先注册该国公司 ，再申请牌照。其中也有比较复杂的是爱沙尼亚国家和欧洲国家。
今天我们来讲讲加拿大牌照
加拿大是全球对数字货币交易立法最透明的国家之一，并且对数字货币的定性比较明确，认为数字不具备货币属性，加拿大中央银行行长Stephen Poloz在1月25日表示加密货币在技术上是证券。加
拿大证券管理员（CSA）在2017年8月24日发出监管通知，确认加拿大证券法对加密货币及相关交易和市场操作的潜在适用性并为市场参与者提供分析这些要求的指导
2017年10月，加拿大安大略省证券委员会(OSC)在推特上宣布支持数字货币和ICO，称“数字货币有潜力改变加拿大人正在使用的金融设备方式，“我们强烈支持该领域的创新……我们将制定灵活的
方案，并且认为和企业以及投资者的合作非常重要，如此才能找到一种正确的平衡。”除了提供服务帮助企业遵守证券法之外，OSC还成立了一个专门的团队，帮助发行数字货币。
2018年9月，ONEROOT获得了加拿大政府颁发的MSB（Money ServiceBusiness）牌照，这是加拿大第一张许可数字货币相关服务的MSB牌照，持有者可以在加拿大境内合规的开展数字货币相关服务如交易、支付、衍生品等。
加拿大牌照的优势：
1·加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照
2·加拿大MSB不需要缴纳保证金
3·加拿大MSB牌照下牌时间快
4·加拿大MSB投诉少，口碑好
5·加拿大MSB牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照
首先就是注册加拿大当地的公司的，注册公司需要提供3名董事信息，写清股份比例，以LTD结尾，或者全写结尾都是可以的。
接下来牌照申请工作包括：
1·MSB牌照的金融业务方案设计
2·准备与撰写申请材料
3·向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
4·申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
5·若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。
加拿大整个流程大概4周左右就能下牌照

『叁』 如何成立加拿大公司申请加拿大牌照

加拿大MSB牌照申请程序：

全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA及相关法规规定的所有义务的基础。在FINTRAC检查期间，重要的是要证明所需的文档已经准备就绪，并且被授权代表您行事的员工、代理和所有其他人员都受过良好的培训，能够有效地执行遵从性程序的所有元素。高级管理人员必须批准合规计划，合规管理人员必须具有执行该计划要求的必要权力。你必须:

1.指定合规负责人负责合规计划的实施和监督;

2.制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序;

3.应用及记录风险评估，包括缓解措施及策略;

4.为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划;

5.每两年回顾你的法规遵循计划(程序，和培训计划)，以测试其有效性。

牌照申请工作

1.Fintrac MSB牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向加拿大财政部递交Fintrac MSB牌照的申请

4.申请过程中，负责回答由加拿大财政部及FINTRAC提出的问题。

5.若加拿大财政部及FINTRAC需要我们提供其余文案或相关说明

『肆』 申请加拿大MSB牌照需要哪些资料

申请加拿大MSB牌照，需要以下条件：

监管条件

1. 加拿大注册的公司。

2. 大合法地址。

3. 境内的银行账户。

4. 公司联系电话。

5. 合规专员或股东的背景调查。

6. 拥有适当的业务架构，公司人员有一定的数字货币发行的资质

7. 财务状况良好。

8. 至少2名负责人员，其中1 名董事1名合规专员。

Fintrac MSB牌照所需提交的材料

1. 司基本资料料，税号。

2. 公司股东、董事详细资料

3. 办公室地址

4. 服务类型选择

5. 总交易金额

6. 银行账户信息

7. 合规专员联系方式

8. 分支机构

『伍』 加拿大FTR MSB监管范围内容是什么申请条件是什么

加拿大的MSB牌照和FMSB牌照都是由加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 颁发的。

关于加拿大FINTRAC由犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 及其条例建立并在其范围内运作。该中心是加拿大反洗钱和反恐融资 (AML/ATF) 制度的几个国内合作伙伴之一，该制度由财政部领导。其职责就是保持公平交易，独立于警察部门、执法机构和其他有权披露金融情报的实体。它向财政部长报告，后者又对议会负责中心的活动。

加拿大MSB和FMSB的业务范围其实都是相同的，主要包含以下四种业务活动：

1.Foreign exchange dealing 外汇交易

2.Money transferring汇款

3.Issuing or redeeming money orders, traveller's cheques or anything similar签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西

4.Dealing in virtual currency虚拟货币交易

虚拟货币交易其中包括虚拟货币兑换和虚拟货币转帐服务，

（1）虚拟货币兑换服务包括：
a.兑换虚拟货币的资金，

b.基金的虚拟货币

C.虚拟货币换另一种虚拟货币。

（2）虚拟货币转账服务包括：
a.应客户端要求转账虚拟货币，

b.接收虚拟货币汇款到受益人。

什么标准将 MSB 与 FMSB 区分开来？

货币服务业务（MSB）

1.向公众提供以上四种活动的其中一项

2.在加拿大当地有营业地址

外国货币服务企业（FMSB）

1.向公众提供以上四种活动的其中一项

2.在加拿大当地没有营业地址

3. 您为加拿大境内的个人或实体提供服务。

4. 您向加拿大的客户提供这些服务。

关于加拿大MSB和FMSB牌照的申请要求和流程：

首先需要在加拿大当地注册公司，然后才是向FINTRAC递交牌照的申请。

需要提供加拿大公司英文名称

董事的身份证正反面照片即可

办理周期一般是3-4周左右

『陆』 加拿大外汇监管牌照申请流程与优势是什么

优势：
1、海外合规金融交易牌照中费用较低。
2、加拿大MSB不需要缴纳保证金。
3、业内口碑好，国际知名度高。
4、加拿大的公司法律及金融业监管完善，拥有加拿大牌照，会让您的平台更受全球投资者的认可。
5、获得加拿大政府高度认可。
6、MSB牌照准许数字货币兑换、外汇交易及汇款等服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

业务范围：
1、海外合规金融交易牌照中费用较低。
2、加拿大MSB不需要缴纳保证金。
3、业内口碑好，国际知名度高。
4、加拿大的公司法律及金融业监管完善，拥有加拿大牌照，会让您的平台更受全球投资者的认可。
5、获得加拿大政府高度认可。
6、MSB牌照准许数字货币兑换、外汇交易及汇款等服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

申请条件：
1、任命公司董事为执行合规计划的人员——合规官。
2、制定和应用保持最新的书面合规政策和程序，并包括减轻高风险的强化措施。
3、风险评估您的商务活动和关系做好内部KYC。
4、为员工、代理商和其他有权代表您行事的人员制定并维护书面的持续合规培训计划。
5、为了测试其整体有效性，每两年（最低）对您的合规计划（政策和程序、风险评估和培训计划）进行有效性审查的制度和文件。

申请流程：
1、申请加拿大公司。
2、专业申请团队以公司为主体撰写牌照申请资料。
3、向加拿大FTR当地递交MSB牌照的申请。
4、申请过程中，负责回答由金融犯罪管理局提出的问题。
5、审核通过。
6、官网公示牌照信息。
7、后期维护公司年审牌照合规审查
整个流程走完时长约3周左右

『柒』 金融牌照怎么办理

向银监会进行申请。 金融牌照的正式名称为《金融机构营业执照》，是国务院授权机构向从事金融业的企业法人颁发的营业执照，是批准金融机构开展业务的正式文件，企业持有的金融牌照数量等同于企业的实力。

(7)加拿大金融监管牌照怎么办理扩展阅读：
银监会全称为：中国银行业监督管理委员会。中国银行业监督管理委员会，为根据授权，统一监督管理银行业金融机构，维护银行业的合法、稳健运行的中华人民共和国国务院直属正部级事业单位。

银监会需要制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。

金融牌照可以分为三种。消费金融牌照：上一年度经营收入不低于300亿元人民币或等值的可自由兑换货币(合并会计报表)最近一年年末净资产不低于总资产的30%(合并会计报表)；财务状况良好，两个会计年度都盈利；信誉良好，两年以内没有重大违法经营记录；

在资金的持股来源真实合法，不允许借用资金参股，不允许委托资金参股；承诺5年内不转让消费金融股权公司银行行业监督管理机构依法责令转让的除外；并在拟设公司章程中予以明确七)规定的其他审慎性条件。

民营银行牌照：资本标准，明确界定为拥有私人资金；股东标准，明确界定资本所有者应具有良好的个人声誉；无关联交易的组织结构和不良记录；银行标准、设计良好的股权结构和公司治理结构、风险控制体系、信息技术架构等。除了以上三个要求，金融牌照怎么申请还要看承担剩余风险的制度安排、办好银行的资格条件和抗风险能力、差异化市场定位和具体策略等。

互联网信托牌照：据银监会相关规定，必须由信托公司进行。信托公司应严格遵守监管要求进行互联网业务，风险管理一定要做好，确保交易合法合规，客户信息维护好，认真识别客户，遵守投资要求，对风险承受能力进行评估，不得销售产品给风险承受能力不匹配的客户。

『捌』 加拿大MSB牌照哪里可以申请

您好，很高兴回答这个问题
加拿大是世界上大的钻石生产国之一。加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，因此，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。
加拿大msb牌照从事外汇行业和数字货币行业都可以申请的，监管力度上也是非常高的，申请牌照之前需要在加拿大先注册一家公司，然后以公司的名义申请牌照。
注册加拿大公司的时候需要您提供以下资料：
1. 加拿大公司名称，全英文大写，提供三个作为备选。
2. 一共至少以为董事的身份信息，身份证或者护照照片。
3. 加拿大地址和秘书服务等都是有我司来提供的。
公司注册就只需要您提供上述简单的资料，其余的都由我司来提供，在此期间我司将为您准备牌照申请需要的资料。
牌照申请工作包含：
加拿大msb牌照的金融方案设计
撰写牌照申请材料；
向加拿大金融交易报告分析中心递交申请资料；
申请过程中回答有相关部门提出的问题；
如果加拿大金融交易报告分析中心要求提供相关说明，我司将负责撰写和递交。
以上所说的牌照申请所需要的资料和过程，只需要客户参与到公司注册，提供公司注册所需资料之后，其余的事情就交由我们来完成。
牌照申请整个流程在15-20个工作日左右。
 

『玖』 加拿大msb牌照办理流程是什么

牌照申请工作流程：

1.MSB牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。