资产管理公司如何代客理财

⑴ 投资管理公司可以代客理财吗 保本

代客理财是说你投资然后不管，他们帮你赚钱吗？你是想说这个吗？

⑵ 合法的代客理财资格获取途径

代客理财需要资格如下：

只要具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元，拥有超过10名取得证券投资咨询从业资格并满足相关条件的从业人员，以及满足其他法务、内控相关制度的公司均可以开展账户管理业务。

资产管理业务是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。

资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。

(2)资产管理公司如何代客理财扩展阅读：

资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外。非金融机构依照国家规定发行、销售资产管理产品的，应当严格遵守相关规定以及本意见关于投资者适当性管理的要求。

金融机构应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式。

⑶ 资产管理公司代客理财（股票和期货）违法吗

您好，按规定，只有经过中国证监会批准的具备客户资产管理资质的证券公司，才有权作为受托人订立金融类委托理财合同。民事受托代为炒股可以，自身不能经营股票、期货业务 。

⑷ 资产管理公司和证券公司的主要区别是什么

主要区别就是，前者是一种管理公司的一种资产顾问，而后者主要是进行基金的买入和买出。

⑸ 证券从业人员代客理财违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

⑹ 什么是代客理财业务

1，代客理财是指专业的理财机构或个人为客户提供理财服务，并收取酬金。酬金包括：基本费+盈利提成，也有不收取基本费用（也称为管理费，一般按年收取，费用率从1%-5%不等）的或只收取管理费不收取盈利提成的。这里的盈利提成指的是受托人对受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取的提成，比如30%等等。
2，代客理财的对象
理财的对象以币种分类，包括人民币资产和外币资产；以投资方向分类，可分为银行存款、保险、证券、期货、黄金、外汇保证金交易等；以理财者的资质分类，可分为银行、私募基金、具有证券/保险/期货从业资格的个人、基金管理公司等。
拓展资料
根据银行和投资人二者之间的法律关系不同
一、固定收益类理财产品。商业银行按照约定条件向投资者承诺支付固定收益银行承担由此产生的投资风险。
二、非保本浮动收益理财产品。商业银行根据约定条件和理财业务的实际投资收益情况向投资者支付利益并不保证投资者本金安全的理财计划。
三、保本浮动收益理财产品。商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付本金以外的风险由投资者承担并根据实际收益情况确定投资者实际收益的理财计划。

四、商业银行承销的理财产品。商业银行代其他机构销售的产品商业银行只收取固定的承销费用不对产品的风险负责。

注意事项

注意事项一目前市场上众多打着“代客理财”旗号经营的机构或个人有些并不具备代客理财的资格。在确定要将资金交给对方运作之前最好确认对方的资质如公司营业执照公司或者证券/保险/期货从业资格证书或专科考试成绩合格证书个人 。

注意事项二法律规定证券公司(如东方证券) 、咨询公司如益邦投资不能和客户约定分成也不能承诺保底收益。因此如果遇到这类情况可以断定是骗子公司或者该公司违规操作可向当地监管机构投诉。

注意事项三牢记“股/期/汇市有风险入市须谨慎”的原则除了银行和保险公司的理财产品有保底承诺以外金融市场的风险无处不在。在认准理财机构如私募基金或个人有从业资质的个人之前务必与其进行详细的沟通在充分了解其投资方向、投资风格、可能存在的收益/风险比后再做决定。

注意事项四市场上存在着大量代客理财的机构或个人其中有真的可以信赖的也有一些借用这一方式进行违规操作及诈骗的请投资者擦亮双眼。不要被“天天涨停有内幕消息短期获利多少的敏感词汇诱惑。

⑺ 投资管理公司可否代客理财（代客炒股票，做期货）

看你们签的协议，不过通常是风险自负，

⑻ 资产管理业务和代客理财有什么不同

资产管理业务包括自营和代客理财业务，也就是说资产管理业务的范围更广一些。
资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。
代客理财，就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务，并收取酬金。 酬金包括：基本费+盈利提成，也有不收取基本费用（也称为管理费，一般按年收取，费用率从1%-5%不等）的或只收取管理费不收取盈利提成的。