物流行业如何借力金融

A. 物流金融到底怎么进行

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
物流金融的服务和实施方式不可能仅局限于货物质押，我国目前的物流金融服务已经突破了最初的模式，物流金融的实施方式主要有如下四种：
仓单质押
由于仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方的利益，因此要有一套严谨、完善的操作程序。
首先货主（借款人）与银行签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》；仓储企业、货主和银行签订《仓储协议》；同时仓储企业与银行签订《不可撤销的协助行使质押权保证书》。
货主按照约定数量送货到指定的仓库，仓储企业接到通知后，经验货确认后开立专用仓单；货主当场对专用仓单作质押背书，由仓库签章后，货主交付银行提出仓单质押贷款申请。
银行审核后，签署贷款合同和仓单质押合同，按照仓单价值的一定比例放款至货主在银行开立的监管帐户。
贷款期内实现正常销售时，货款全额划入监管帐户，银行按约定根据到帐金额开具分提单给货主，仓库按约定要求核实后发货；贷款到期归还后，余款可由货主（借款人）自行支配。
动产质押
是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物。
指的是出质人以银行认可的动产作为质押担保，银行给予融资。分为逐笔控制和总量控制两类。
保兑仓
“保兑仓”是指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，由银行控制货权，卖方（或仓储方）受托保管货物并对承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由银行向生产商（卖方）及其经销商（买方）提供的以银行承兑汇票的一种金融服务。
通俗一点讲企业向合作银行交纳一定的保证金后开出承兑汇票，且由合作银行承兑，收款人为企业的上游生产商，生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货，货到仓库后转为仓单质押，若融资企业无法到期偿还银行敞口，则上游生产商负责回购质押货物。
开证监管
开证监管是指银行为进口商开具立信，进口商利用信用证向国外的生产商或出口商购买货物，进口商会向银行缴纳一定比例的保证金，其余部分则以进口货物的货权提供质押担保，货物的承运、监管及保管作业由物流企业完成。

B. 物流金融具体有什么操作特点和要求

物流金融依靠物流企业及其相关企业之间具有高度的信任！否则无法实现。
操作时，可以依靠固定资产等来开展物流金融贷款、物流融资、物流结算等。

C. 物流企业做供应链金融有何优势如何控制风险

物流企业做供应链金融主要就有以下几种优势，第一种优势就可以有助于业务范围的拓展，物流企业跟供应链金融服务，可以在某些方面达成一种合作，然后再为自己创造了新的增长空间，提升了综合价值，还有就是稳定和吸引了众多的客户。

第二个就是可以形成竞争的优势，物流企业作为银行和客户都互相互信任的第三方，可以更好地融入到客户的供应链当中，还有就是可以加强跟银行的同盟关系。控制风险的时候就需要按照形式去进行判定，然后就是去控制风险，控制风险的时候可以按照当时的形势去进行控制。

物流企业做供应链金融就有以上这几种优势，控制风险的话是需要去根据形式进行变化。

D. 我国物流金融的需求有哪些

物流企业开展物流金融服务，不仅可以减少客户交易成本，对金融机构而言则降低了信息不对称产生的风险，成为客户与金融机构的“粘结剂”，而且成为物流企业的重要的业务模式。在沿海经济发达地区的物流企业与金融机构已经广泛的开展了这项业务。在国外市场，中小企业正是UPS金融服务模式最大的受益者。物流企业为中小企业提供金融服务的优势决定了其将是今后发展的一大趋势。 物流金融运作模式主要有质押、担保、垫资等模式，在实际运作过程中，可能是多种模式的混合。例如：在取货时，物流企业先将一部分钱付给供应商，一部分仓单质押，货到收款后再一并结清。既可消除厂商资金积压的困扰，又可让买家卖家两头放心。资金可由银行提供，如果物流企业自有资金充足的话也可由物流企业全部垫资。 2 物流企业开展物流金融的现实需求 2．1供应链上的企业生存发展的需要 商品从原材料制造到最终消费者手中的整个供应链过程中都存在着大量的库存，虽然合理的库存可以满足顾客的需求，应付供货周期与制造周期的不匹配，但是库存就意味着存在相应的资金成本。企业在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境。这种资金不足的风险在中小企业的发展中更加明显，往往成为制约其发展的瓶颈。信贷资金的缺乏和在资本市场上融资能力的缺乏使得许多企业产生了利用存货融资的需求。 2．2降低资金需求方的融资成本 资金流运作过程非常繁琐，供应商和消费者为了避免风险，多是通过银行，借助信用状况进行交易。这种方式不仅手续繁琐，而且还会产生不必要的成本－－资金积压产生的利息成本，设立收款中心产生的运营成本，加重中小企业资金周转负担。 2．3 降低金融机构风险的需要 在实际融资活动中对金融机构而言，如何降低风险最重要，而掌控着企业物流活动的机构应当成为最直接、最有效力的发言者。企业存在着分立、合并、兼并、重组、托管、联营等方式进行产权、经营权的交易，但是作为实际商品的流通渠道是不变的。 作为金融机构的银行为了控制风险，就需要了解抵押物、质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看权力凭证原件，辨别真伪，这些工作不仅费时费力，而且超出了金融机构的日常业务范畴。 2．4 物流企业获取新的竞争优势的需要 物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量与长期稳住客户。在供应链管理模式发展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高，物流金融将有助于形成物流企业的竞争优势。 3 物流企业开展金融服务的问题和对策

E. 物流行业的融资渠道有哪些

1.风投融资；2.传统金融机构融资；3.物流金融融资；包括保理，仓单质押，代收货款等4.民间渠道融资5.通过吸引企业加盟等其他方式。

F. 物流行业涉及大型物流集团、承运商、货主企业、分销商等多方角色，其中资金往来业务复杂，如何解决

锐融天下的物流金融解决方案针对物流金融 “小额、高频、海量”的特征，采用云计算、区块链、移动计算等先进技术，实现金融科技与供应链管理的融合，设计构建集“线上化、场景化、生态化”于一体的物流金融服务平台，为核心企业、物流企业、资金方、承运商等提供金融服务能力、促进转型升级，推动物流业透明、稳定、持续、健康发展。

G. 物流金融的作用

“未来的物流企业，谁能够提供金融产品和金融服务，谁就能成为市场的主导者，时下，物流金融已经成为某些国际物流巨头的第一利润来源。物流金融成为获得客户资源以及垄断资源的重要手段，在目前物流金融刚刚兴起的过程中，谁能够领先介入物流金融，谁就能够率先抢占先机。”
“物流金融将上下游企业和银行紧密地联系在一起，银行能够在一定程度上规避风险，企业也能够做到信息流、物流、资金流的整合，加速了物流和资金流的高速运转。”——UPS中国供应链业务运营副总裁黄毅民
1、物流金融在宏观经济结构中的功能与作用，它对于在国民经济核算体系中，提高流通服务质量减低物资积压与消耗、加快宏观货币回笼周转起着不可取代的杠杆作用。
2、物流金融在微观经济结构中的功能突出的表现为物流金融服务，特别是在供应链中第三方物流企业提供的一种金融与物流集成式的创新服务，其主要服务内容包括：物流、流通加工、融资、评估、监管、资产处理、金融咨询等。物流金融不仅能为客户提供高质量、高附加值的物流与加工服务，还为客户提供间接或直接的金融服务，以提高供应链整体绩效和客户的经营和资本运作效率等。物流金融也是供应链的金融服务创新产品，物流金融的提供商可以通过自身或自身与金融机构的紧密协作关系，为供应链的企业提供物流和金融的集成式服务。
3、在第四方物流出现后，物流金融才真正的进入“金融家族”的概念，在这里物流将被看成一种特殊的“货币”，伴随着物流的流转一起发生在金融交易活动之中， “物流金融”利用它特殊的身份将物流活动同时演化成一种金融交易的衍生活动，而“物流金融”这时变成一种特有的金融业务工具，一种特有的复合概念，一种特有的金融与物流的交叉学科。然后，从这个交学科中我们在去追踪它的存在及发展的可行性、需求乃至对策。物流金融的起因之一就是源于这些不起眼的物流原始交易之中，在一个物流学、金融学尚不健全的发展中国家，来之实践中有价值的方法不能被抽象、有效的提升到学术层面，是可以理解的。
物流与金融业务的相互需求与作用，在交易的过程中产生了互为前提互为条件的物流金融圈。从供应链的角度看，厂商在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得厂商可能处于流动资金不足的困境。开展物流金融服务是各方互利的选择，但是，不可回避的是风险问题。实现风险管理的现代化，首先必须使物流金融业树立全面风险管理的理念。根据新巴塞尔资本协议，风险管理要覆盖信用风险、市场风险、操作风险等三方面。
在传统的物流金融活动中，物流金融组织被视为是进行资金融通的组织和机构；现代物流金融理论则强调：物流金融组织就是生产金融产品、提供金融服务、帮助客户分担风险同时能够有效管理自身风险以获利的机构，物流金融组织盈利的来源就是承担风险的风险溢价。所以，物流金融风险的内涵应从利益价值与风险价值的精算逻辑去挖掘，且不可因惧怕风险而丢了市场。

H. 物流企业可以采取哪些融资方式进行融资

融资定义
从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。
从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。如果不了解金融知识，不学习金融知识，作为搞经济的领导干部是不称职的，作为企业的领导人也是不称职的。

I. 物流企业在供应链金融中扮演一个怎样的角色

1、客户，接收、借贷、抵押和使用资金的对象；
2、主人，提供资金、使用资金、运作资金，获得盈利的庄家。
具体来说，供应链金融的运作是下面这样的，都是围绕物流企业再转。
A、供应链金融”就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。其最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，把核心企业的信用放大，将资金注入上下游企业，并通过对供应链的风险监控来控制金融风险（这就是所谓N+1+N模式）。金融机构就改变了以前只专注于固定资产评估的做法，转而关注整个供应链和实时交易的评估，使得更多的中小企业能够成为银行的客户。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题； 另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链竞争能力。
B、在“供应链金融”的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机。
C、在中国市场上，供应链金融已经度过了概念之初的生涩，正在被银行、物流公司和有资金需求的中小型企业所重视。在货币政策从紧、原材料价格上涨、人民币持续升值、国外经济环境突变的背景下，中小企业的融资形势日趋严峻，对相关银行融资和其他金融服务更为迫切。在此背景下，众多银行纷纷开发众多针对国际贸易、汽车、工程机械、石油等行业供应商和经销商的供应链金融产品。目前，中外资银行纷纷抢占供应链融资市场，早先供应链融资市场主要由渣打、花旗等外资银行垄断，逐渐中资银行也开始推广供应链融资服务。供应链融资的高速发展，正成为货币紧缩背景下各家中资银行的新增盈利点。2008年上半年，光大银行供应链金融融资额将近2000亿元。
D、中小型物流企业如果能和物流园区共同承接质押监管业务，那申请成功的概率就很大。有了物流园区的参与或担保，银行就可以规避风险，放手参与业务了。这恐怕也将成为物流地产商的一个新的盈利点。
3、物流金融相关服务和风险：
A、科学评价自身实力，量力而行: 目前，我国物流市场仍处在粗放经营阶段，物流企业起点低，发育慢，“小、散、差、弱”的现象还比较严重，初级物流服务多，高端物流服务少；单一物流服务多，一体化物流服务少。大部分企业仍然在离散的物流功能上过度同质竞争，而在供应链管理的需求分析、模式创新、运作执行和管理控制等方面还存在不小差距，难以满足上下游企业对供应链服务的要求。因此，物流金融服务目前只适合在具备较强的资产规模和经营实力、拥有全国范围内的仓储监管网络和现代化的物流信息管理系统、规范化和标准化的品牌服务、具有物资销售资质的大型第三方物流企业中开展，中小物流企业要对物流金融风险进行科学评估，结合自身实力，综合考虑是否可以开展物流金融服务以及服务深入物程度。
B、风险保留: 对于不可避免的风险采取积极的应对措施加以预防。 1）计提损失准备: 根据相关财税制度，计提一定比例的风险损失准备，在质物的市场价值低于融资额时，除通知融资企业增加质物外，以损失准备金抵补质物损失。 2）实行风险保证金制度: 根据融资期限的长短及质押融资的比例，预交风险保证金，以承担质物市场价格波动的风险。当市场价格下跌到预警线时，按协议规定通知融资企业增加质物和保证金；如果出质人超过融资期间，则以风险保证金抵充融资额或质物变现的差额；如果出质人按期归还，则退还保证金。
C、风险转移: 通过一定的方法、措施，出让一部分风险收益，将物流金融的业务风险部分或全部地转移给别人，从而达到了降低业务总体风险的目标。
1）物流风险基金: 从事物流金融服务的第三方物流企业中，建立合适的风险损失补偿基金，来分摊风险损失。就是物流企业面向出质人，对每笔融资业务按照一定的比例，收取合适的“风险补偿金”，形成物流风险基金，对于物流业务中发生的风险损失，由物流风险基金承担的赔偿责任。与由物流企业向保险公司投保相比，由物流企业自我保险，物流风险基金能更好地避免物流企业因投保而在物流作业中不负责任的道德风险。
2）物流金融保险: 物流风险伴随业务全程：运输、装卸搬运、仓储、流通加工、包装和配送过程和信息服务。物流保险作为物流金融业务的重要组成部分，建议保险公司针对这个具有巨大潜力的市场，整合相关险种，为物流企业提供一个能够涵盖物流链条各个环节的、完整的保险解决方案，如物流综合责任保险，使保险对象可以扩大到物流产业每个环节（比如物流公司、货运代理公司、运输公司、承运人、转运场、码头和车站等）；通过在综合责任险中对投保人、被保险人、保险责任、保险金额(赔偿限额)、保险期限、保险费等各项保险要素进行明确约定，保险公司在创新自身和增加利润的同时，也帮助到物流公司防范金融风险。
（我掌握的就这么多，希望帮到你。）

J. 如何看待物流企业涉足贸易和金融

这个倒是没什么。
物流本身就和贸易是强关联。属于产业环。
金融只是资金的配置。
原则上不冲突是互补。
一个工资的主营业务和其它业务都可以同时发展。多几条腿走路是好事。