金融行业的底线有哪些
⑴ 金融行业合规金句有哪些
金融行业合规金句有：
1、合规头脑铸，做事不糊涂。
2、建设合规文化，树立农行形象。
3、宁绕百丈远，不冒一步险。
4、违规违纪违法，害人害己害家。
5、合规经营，稳健发展。
6、促经营合规至上，保发展内控为先。
7、倡合规经营理念，扬稳健发展风帆。
8、合规是舵手，经营是风帆。
9、战略转型谋发展，内控合规护远航。
10、合规记心中，时刻不放松。
11、打造合规经营品牌，建设人民放心银行。
12、不踩踏政策红线，不逾越风险底线，不触碰案件高压线。
金融行业合规的意义
合规是维护金融安全的主体。首先，国家金融业创新发展的客观原因，一定程度违法违规可能性提高。
其次，金融机构自身建设的问题。市场竞争激烈，合规管理是金融机构需要承担的成本，一些小机构很容易为业务放松要求。最后，金融改x不断深入，对金融机构提出新要求。如果金融机构跟不上新要求，也会有挑战。
⑵ 金融行业的风险控制点都有哪些
1、控制信用风险，避免客户违约。
2、控制市场风险，避免价格波动造成损失。
3、控制操作风险，避免案件发生，避免道德风险。
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⑶ 金融行业的风险主要有哪些
对于金融风险的种类，从不同的角度出发，会有不同的认识或不同的关注点。
对于经营金融者来说，金融风险是指所从事的经营活动给自己造成经济损失的风险。此类风险主要有利率风险、外汇风险和管理风险，尤其是信贷风险。
所谓利率风险是指由于预期利率水平和到期实际市场利率水平的差异而造成损失的可能性。所谓外汇风险是指因汇率变动而蒙受损失或丧失所预期的利益的可能性。
所谓管理风险是指由于金融机构或经营者经营管理不善而造成损失的可能性。所谓信用风险，亦称信贷风险，是指债务人不能按期偿还债务本息，使债权人受到一定经济损失的可能性。
(3)金融行业的底线有哪些扩展阅读：
金融风险管理过程：
金融风险的管理过程大致需要确立管理目标、进行风险评价和风险控制及处置等三个步骤：
(一)金融风险管理的目标。金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。
(二)金融风险的评价。金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险管理对策等各个方面进行评估。
(1)风险识别。金融风险识别是指在进行了实地调查研究的基础上，运用各种方法对潜在的、显在的各种风险进行系统的归类和实施全面的分析研究。
(2)风险衡量。是指对金融风险发生的可能性或损失范围、程度进行估计和衡量，并对不同程度的损失发生的可能性和损失后果进行定量分析。
(3)金融风险管理对策的选择。是指在前面两个阶段的基础上，根据金融风险管理的目标，选择金融风险管理的各种工具并进行最优组合，并提出金融风险管理的建议。这是作为金融风险评价的最重要阶段。
⑷ 金融行业对于它们员工的职业道德有什么具体要求
要有爱岗敬业的意识,热爱本职工作,忠于职守,兢兢业业,精益求精；
要遵纪守法,严于律己,廉洁奉公,敢于同各种违法犯罪的行为做斗争，必须诚实守信；
要做到业务优良,努力学习相关知识,提高服务水平；
必须有强烈的为人民服务意识,必须有奉献社会的精神,自觉为社会做贡献.在市场经济条件下,金融工作者要增强社会责任感,努力做服务社会,乐于奉献的表率.
⑸ 金融监管的真正底线是什么啥时候结束
一是在监管规则和监管框架的设计上坚持开放、包容的理念；二是坚持监管规则的公平性，加强协同监管，防止监管套利；三是市场主体要正确理解监管与行业自律的关系；四是需要监管部门与从业机构之间保持良好的沟通；五是坚守业务底线，合规经营、谨慎经营。
⑹ 催收行业三大红线是什么
是指三条底线。
债务催收有“三条红线”不触碰：第一，坚决不可冒充公检法；第二，不可泄露信息，因为泄露个人信息危害安全终将受到法律制裁；第三，不得辱骂、暴力催收。
第一条在实操中可以规避，第二条随着个人隐私保护的完善也能规避，但第三条“不得辱骂、暴力催收”较难界定。招联消费金融目前对于催收的原则是，能打通电话的只打1次，但打不通的可能会打4次，以减少客户干扰。
⑺ 银行金融业董事，监事和高级管理人员还应遵守哪些职业操守
银行金融业董事，监事和高级管理人员应遵守“以身作则，自觉遵守从业人员职业操守指引，并组织和监督全体人员遵守指引；知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识；细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守；恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局”的职业操守。
职业操守是指人们在从事职业活动中必须遵从的最低道德底线和行业规范。
这又是一个因为中国人的过度使用而概念模糊化的词语。操守，往往指涉道德。职业操守是个听上去很抽象但实际上很具体的概念。其实职业操守是并不单指是一个道德问题。个人道德也是职业操守的来源之一，甚至不是首要来源。职业操守集体败坏，成为一种行业现象，成为或明或暗的行业运作规则。只认其是从业者的道德问题，不认其是社会公共系统的治理混乱，这是道德驱逐理性的表现。对于职业操守屡屡被突破的问题，长期以来，舆论似乎习惯归咎于制度惩处的不严厉。
职业操守普遍趋向败坏，这是看起来虚无影射却又自在人心的事情。没有人能自外于这个时代，也很难有人能在混浊的职业环境中独善其身，即便有人做到，精神上也要忍受反复的折磨，这是另一种人心撕裂。有人以为只有真正的行业自治，才是挽救职业清誉的途径，这当然是道德愤恨之外的其它出路。如果我们总是漠视那些明显的行业弊端，默认那些鲜明的体制缺陷，只是热衷于举起道德的大刀来清算诸如职业操守败坏的议题，这算不算是另一种集体自残?
很多年轻人在求职简历中都会在个人评价中加上“为人诚实，具备良好的职业操守”这么一句话。不过这些加上如此评语的朋友里，有几位是真正了解其含义，又有几位是真正能够履行的呢？
有人觉得说，职业操守是一种规范，有一定限制的规范，只要不违反某些要求，就是具备“职业操守”。这种观点到底正确与否我不想妄加判别，但是就我个人看来，“主动”与“被动”才应该是是否具备良好职业操守的衡量准则。
⑻ 互联网金融的监管法规有哪些
1、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
意味着互联网金融行业将告别“缺门槛、缺规则、缺监管”的“野蛮生长”时代，纳入法制化规范发展轨道。 《意见》的出台，也标志着互联网金融行业即将迎来一次大的洗牌，操作和管理不规范的互联网金融企业将难以生存，而正规企业将迎来发展的好时机。
2、《互联网保险业务监管暂行办法》
对互联网保险经营资质、行业发展做出界定。这是央行、证监会、银监会、保监会等十部门印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》之后的首个落地的互联网金融分类监管细则。
3、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》
要互联网支付机构最终回归“支付业务”本色，不能有资金池，不能具备银行功能，比如进行清算业务，规规矩矩做资金通道。在这种情况下，不少第三方支付机构纷纷表示，托管业务被银行抢走，将会极大的打乱第三方支付机构的战略布局。
4、《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》
有利于完善多层次信贷市场，为发展普惠金融提供制度基础，也有利于规范民间融资、打击非法集资，加强金融消费者权益保护。
5、《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
列举了十种可能属于虚假民间借贷诉讼的行为。规定经审理发现属于虚假诉讼的，人民法院除判决驳回原告的请求外，还要严格按照本《规定》的内容，对恶意制造、参与虚假诉讼的诉讼参与人依法予以罚款、拘留；构成犯罪的，必须要移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。
⑼ 互联网金融浪潮来了 底线在哪儿
互联网金融监管创新应在理顺法律关系的基础上建构“三线”。
首先，要把握权利、义务的界线，明确不同的市场主体、监管主体的权利、义务、责任在哪里。这次《指导意见》非常大的好处是划定了这个界线，特别是明确了传统的金融机构也是互联网金融的主体。
其次，要划定风险管理的红线。要防止系统性风险、区域性风险，必须认识到新增加的风险元素是什么。互联网企业的风险源不一样，特点也不一样，对于风险管理不仅仅是对它的资金额度进行监控分析，而且还要对它的用户进行了解。
再次，就是不触非法集资的底线。对于当前来说，互联网金融要依法制定其规范、管理办法，首先是把现有的法律资源用好、用足、用活。
“从法律上来说，涉嫌违反刑法特别是刑法第176条和刑法第192条，即非法吸收公共存款和集资诈骗，都是非常危险的，监管层是坚决不允许的。在金融创新的过程中，有些平台可能会尝试打擦边球，不会觉得突破得再多一点就成了违法犯罪行为。”肖飒在接受人民网采访时再次提醒站在互联网金融风口浪尖的人们，拥有“底线思维”才能防微杜渐。
⑽ 互联网金融底线为什么不能打破
央行界定互联网金融底线
本届互联网大会分论坛“互联网金融·中国峰会”的现场热度让主持人都不得不感叹“我和我的酗伴们都惊呆了”。面对传统金融行业的“搅局者”，中国人民银行副行长刘士余表示，互联网金融正在为科学发展和包容性增长贡献越来越多的正能量，但互联网金融的两个底线不能碰：一是非法吸收公共存款，一是非法集资。
互联网金融提供正能量
事实上，继本月初央行发布第二季度货币政策执行报告首次提及“互联网金融”以来，央行对互联网金融已经给出了明确的表态，认为互联网金融业在资金需求方与资金供给方之间，提供了有别于传统银行业和证券市场的新渠道，提高了资金融通的效率，是现有金融体系的有益补充。商务部电子商务和信息化司司长聂林海认为，互联网金融依托的数据来源是电子商务的交易。通过互联网金融，利用大数据分析对企业整个经营过程全程监控，可以最大限度地为中小企业解决贷款难的问题。数据显示，去年我国电子商务交易额已经突破8.1万亿元，增长27.9%，网络零售增长更快，已经突破了1.3万亿元，同比增长67%。互联网金融作为电子商务平台的利润增长点，显然是非常重要的一块。继6月17日阿里巴巴推出余额宝后，京东、国美、苏宁也纷纷试水互联网金融。互联网挑动金融神经“互联网在不断挑动传统金融的神经。传统金融业和互联网金融已经形成了相互博弈、相互促进、共同发展的态势。”刘士余说。
据介绍，目前互联网金融的主要业务模式有三类：第三方支付、网络信贷和众筹融资。以第三方支付来说，据不完全统计，2012年，依托于互联网的第三方支付组织中，真正从事互联网支付且已取得牌照的企业已有97家。2012年，互联网支付企业的支付总量大体为6万亿元，大概占到整个支付总量的0.5%。作为传统金融业的搅局者，互联网金融一度被视为“门口的野蛮人”。易宝支付CEO唐彬在昨日大会现场表示，中国金融长期被垄断，“给我们三年时间，一定能打破垄断。”而建设银行北京分行总经理冯薇则认为，互联网金融不能完全替代银行，老百姓不可能把大额资金放在互联网金融。中投副总经理谢平则预见了互联网金融的最高状态，“就是互联网货币，将来发展到互联网货币的形态就是对央行的挑战了。”两个底线不能碰不过，刘士余表示，互联网金融还应注意防范风险，尤其是网络信贷(P2P)，如果做成线下，脱离了平台操作功能，就会演变成资金池。“P2P有两个底线不能碰：一个是非法吸收公共存款；另一个是非法集资。”对互联网金融的监管，刘士余表示，有关部门正在进行调研，但不会把行政手段伸到健康发展的有机体里，是让市撤境自己决定。工业和信息化部信息化推进司司长徐愈表示，积极规范安全发展互联网金融，对互联网金融的健康发展具有重要意义。