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申请理财协议是什么意思

发布时间: 2022-08-13 06:41:23

『壹』 什么是中国银行自动投资协议申请购买

自动投资是系统每天自动判断客户账户余额来进行购买或赎回的一种交易。您在中国银行中银理财—产品查询与购买页面:(1)选择“按组合条件查询”后,根据个人需要,分别选择“产品风险类型、产品币种、产品销售状态、产品种类、产品期限”等信息后,点击“产品销售状态”右侧的“查询”按钮后,页面下方出现产品列表。选择点击您需要撤销的理财产品名称,点击“投资协议申请”按钮进入下一个页面。(2)页面显示您的交易账户及投资协议申请信息,包括您选择的理财产品代码、产品信息,认购起点金额、追加认申购起点金额、需要您选择钞汇标识、投资方式需选择自动投资、定投类型选择赎回、填写总期数、定投金额、定投频率、定投开始日等详细信息。并回答页面下方“我的声明”中两个问题后点击下一步后页面会显示信息,确认后交易成功。温馨提示:(1)自动投资协议允许客户设置活期账户的最低和最高限额,当账户余额高于最高限额时,自动申购理财产品,当账户余额低于最低限额时,自动赎回理财产品。(2)在设置最高限额时,最高限额如果设置为0,系统将会默认账户内所有全额购买。系统将在自动完成首次定投日为客户认购或赎回固定金额的交易,并在之后按定投频率和期数为客户进行定投。
以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。
诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

『贰』 中行新企业网银客户申请中银理财应签署的协议是什么

您申请企业网银中银理财时,应在柜台签署理财总协议《中国银行股份有限公司代理销售中银理财有限责任公司机构客户理财产品协议(2019年版)》、《中国银行股份有限公司机构客户投资产品总协议书(2019年版)》。
以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。
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『叁』 工行“预约周期转账”理财协议是指什么

“预约周期转账”协议是指我行按照您约定的周期,从协议签订卡的活期账户转出预约转账金额,到您指定的另一个同行同城账户内。

(作答时间:2020年1月15日,如遇业务变化请以实际为准。)

『肆』 哪些理财协议可以通过工行个人手机银行签订

通过工行个人手机银行可以签订灵通快线(超短期)理财协议和T+0理财协议。
手机银行,就是指在手机上可以办理相关银行业务,是一种方便、快捷的崭新服务,也称为移动银行。可以进行转账、汇款、购买理财产品等操作。

『伍』 投资理财是什么意思

投资理财,投资理财是指投资者通过合理安排资金,运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的目的,从而加速资产的增长。

投资理财一词,最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容,商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升,“理财”概念逐渐走俏。

(5)申请理财协议是什么意思扩展阅读:

投资理财途径:

投资者要进行投资理财,需先开立相应的投资理财账户。为防范投资者陷入投资理财误区,造成财产、精神上的损失,投资者在开立储蓄、保险、股票、债券、外汇、期货、黄金等投资理财账户时应到符合国家监管要求的正规金融机构办理。

我国金融机构主要分为银行、保险及证券三大组成部分,但从投资理财途径上看,证券公司能为投资者提供较多的投资理财途径及申请更多类别的投资理财账户。而部分理财工具(如债券)也可通过多种渠道(银行或证券公司)开立投资理财账户。

一般而言,银行方面,通过银行开立的投资理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品,大型银行还可通过银行系统购买国债。由于银行网点分布较广,通过银行渠道开立的投资理财账户可到银行柜台办理。

『陆』 交通银行交银理财品牌协议是什么

意思是双方签订的协议书。交银理财品牌协议产品到期支取后自动取消。

作为中资银行高端客户服务的创新品牌,"沃德财富"服务品牌引起了同业和社会的广泛关注。交通银行在获得代客境外理财的业务资格后,敢于自主创新,并结合汇丰经验,推出了富有交行创新特色的QDII产品。同时先后尝试推出了"双币宝"、"日经225指数联动"、"金橙1号、2号"、"跑赢大市"、"一触式欧元兑美元"等一系列浮动收益结构性存款。

以及挂钩标的涉及汇率、股票、指数、基金等各个资产类别的理财产品,通过以上产品的推出进一步丰富了交通银行理财产品序列,在提升客户满意度的同时,增强了优质客户的忠诚度。

例如:

聚财易理财协议是指根据您约定的归集方式和周期,将您本人他行储蓄卡或本行账户资金划转至指定的我行账户,并按您约定自动进行理财产品购买或存款续存等后续处理的业务。聚财易理财协议的签约客户从他行转入资金无费用。

温馨提示:目前只有北京分行开办此业务。

注:

1、问答中未表明仅针对企业单位的,通常指个人业务。

2、大连、宁波、青岛、深圳、厦门为我行独立分行,执行独立业务规定;本页面内容供您参考,实际情况请以当地分行公告与具体规定为准。

『柒』 工行“定活通”理财协议是指什么

“定活通”理财业务是指您委托工商银行在固定的转账周期,当您理财卡的人民币活期基本账户余额大于账户的保留金额时,扣除保留金额后按转账金额单位的整数倍转存为一笔或多笔约定存期的整存整取定期储蓄存款(以下简称:定期存款),定期存款到期后将税后本息转入原活期基本账户,当理财卡活期基本账户在ATM支取或POS消费,或者自动还信用卡透支款时(仅限您已经签订《自动还款业务协议书》且在本协议中勾选‘信用卡自动还款触发定活通功能’),出现可用余额不足时,且定期存款余额超过不足部分,工商银行将从已转存的定期存款中支取的一种理财业务。

『捌』 去存钱,银行办了个人理财产品协议书,怎么回事

去银行存钱也属于一种理财方式,总会存在一定的风险,虽然很小很小。因此需要有个理财产品协议书,以保证双方的权益。
个人理财产品
是指甲方将人民币资金委托在乙方,乙方为甲方进行组合投资,并在到期日按约定的理财单位净值计算向甲方支付收益的产品。本产品的投向为信托投资理财计划,具体投资比例以本协议书中记载编号的产品说明书为准。
交易日:指甲方和乙方签署本协议且甲方将理财资金存入本协议指定理财交易账户所绑定的储蓄结算账户,并由乙方系统做止付的日期。
产品成立日:理财产品正式成立,银行开始进行委托投资信托计划的日期。
到期日:指协议中若无提前终止权的情况下,结束理财计划,计算本金和相应收益的日期。入账日:指甲方在理财计划实际终止,将甲方按照产品说明书约定,将应计本金和收益存入本协议指定理财交易账户所绑定的储蓄结算账户的日期。
支取日:指甲方在产品实际到期日(含)后办理支取本金和收益手续的日期。

『玖』 交通银行交银理财品牌协议是什么意思

金融机构作为受托人,与客户及第三方金融机构签订委托理财合同,客户在第三方金融机构开立证券和资金账户,并由第三方金融机构行使监管权的委托理财行为。交银理财品牌协议产品到期支取后自动取消。

根据理财销售新规第三十八条规定,理财产品销售机构应当按照法律法规、监管规定、理财产品投资协议书、理财产品说明书、理财产品销售(代理销售)协议书等的约定收取销售费用,并如实核算、记账;未经载明,不得对不同投资者适用不同费率。

由此可知,理财产品投资协议书还可能包含销售费用,而理财产品进行对外投资的协议一般不包含消费费用条款,因此,理财产品投资协议书应当理解为投资者投资理财过程的一份协议书,即由理财产品投资者与理财公司签署。

理财产品投资协议书的内容界定:

既然理财产品投资协议书是投资者与理财公司之间签署的协议,那么,其核心内容即是理财产品与投资者之间的权利义务界定。当然,出于谨慎性考虑,投资协议书可以将相关免责、投资者投诉等条款,对投资者与理财公司之间的权利义务关系进行详尽而系统的界定。

综上,理财销售新规规定理财产品销售文件中必须具有投资协议书这一文件,因此,出于符合监管规定的要求,我们制定理财产品投资协议书。对于理财产品的销售文件的核心内容在于明确投资者与监管之间的关系,同时,也可以进一步就其他销售事项进行明确约定。

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