理财顾问如何介绍客户

㈠ 作为一名理财顾问，应如何有效开发客户

理财师学会这三点，留住客户不是难题

越来越多的理财师都面临着获客难的问题，殊不知，你千辛万苦获取来的客户，并不是只有你一个理财师在维护，如何才能留住客户，对于理财师而言也是一大难题。

有效沟通

对于理财师而言，沟通是最基本的业务，但并不是所有理财师都能把这一项最基本的任务做好。

很多理财师在和用户刚开始沟通的时候，联系较为频繁，且时常嘘寒问暖，一旦签完合同，和用户之间就彻底失联了。试想下，当第一次合作结束后，客户还会再找这样的理财师吗？

所以，作为理财师，首先应该做的就是学会有效沟通。

最开始和用户沟通的目的是为了在了解用户的基本情况之后，明确用户需求，以促成后期合作，等到真正签完合同之后，理财师还应该像之前一样，和用户之间保持一个较为稳定的沟通。 要知道，客户和你达成合作并不意味着绝对信任你，我们除了继续保持先前的嘘寒问暖之外，还应及时告知用户所关心的产品相关信息，加强用户对你的信任度，这样后期让用户帮忙介绍新客户也来的容易的多。

尊重事实、客观陈述

对于用户而言，买理财产品除了关注收益之外，风险也是不容忽视的一点。作为理财师，在为用户介绍相关产品时，除了收益，其风险程度也要带上，而不能为了为了放大高收益，而去有意识的弱化风险程度。

我们建议理财师在以下这几点上，还是应该从事实角度出发，做最为客观的阐述：

关于产品的描述，理财师应该做到尊重客观事实、去做客观陈述，而不能在产品信息上做无谓的阐述，影响用户做出客观判断；

关于产品的风险和收益，理财师也应该根据事实，提供合理的投资建议，而不是为了完成业绩，就只强调收益，让用户难以做出正确决定；

关于竞品：客观评价即可，切勿带上个人主观情感去故意抹黑竞品。

理念先行，稳住用户

因为理财产品的专业性较高，很多用户在第一次接触的时候，所知道的信息比较有限，像其他方面尤其是风险相关的知识可能是完全不了解的。这时候，如果理财师适当的将某种观念植入到用户的脑海中，并形成认知，这样，客户在选择产品的时候就会以这个理念为依据。当这种认知形成后，别的理财师想再改变用户的想法，让其成为他的客户就会很难了。

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㈡ 理财师如何询问客户

理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。

比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。
长此以往，客户也会逐渐养成主动咨询的习惯。

㈢ 请问做理财如何快速获客

1、老客户转介绍

老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上。首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任。其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不错。其实老客户转介绍的难点不在获客，而在转介绍，即如何让你的老客户转介绍：

直接和客户提。比如，您看您对我以及我们公司都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。

让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。这种方式的前提是你和客户关系很好。至于怎么做客户关系，得自己多上上心，相信你会有你自己的方式。

如果公司条件允许（即有市场费用）的话，举办一些客户感兴趣的活动，这样，她会主动邀请她的朋友参加，那获客就水到渠成了。

邀请客户带朋友参加活动。公司有活动时，可以邀请已投客户参加，并直接告知，可以带朋友，我帮您留名额。这样，客户在报名的时候，你就可以拿到他朋友的电话，再加上活动上的进一步了解，后面跟进就容易了。

2、同行业活动获客

同行业获客是一种非常有效的方式，有效的原因在于非常容易拿到线索，也非常容易跟进。但这里的难点在于如何发现同行的活动。在此，分享一些小技巧。

扮成客户，找到对应的客户经理

在同行的官网上找活动

如果有客户也是其他财富管理公司的客户，刚好和你关系比较好，可以通过此客户得知同行活动的消息。

3、公司活动获客

公司活动获客也是相对来说比较高效和直接的一种方式，且跟进起来比较容易，不过也要看公司获客活动的类型。

如果公司赞助了活动，或者在活动上能够体现公司的内容，亦或者公司的相关领导人有发言，获客就会容易一些。但是如果，仅仅是公司花了钱，在活动期间出现了一个名字，那就不容易跟进。

公司如果有在安排一些获客活动，那一定要好好珍惜，有总比没有强。通过活动，多多获客，哪怕要不到线索，亦或者要到的线索不理想，但至少也锻炼了自己的沟通能力。

4、联合举办沙龙获客

举办沙龙获客，是指真正邀请公司的讲师对公司相关业务进行分享，比如投资理财方面、养老规划方面等。如果能够找到相应的合作方举办这样的活动，那么获客效果会很好，而且也比较好跟进。

为了获得这样的机会，理财顾问要在参加活动的时候火眼金睛地去认识一些高端活动的负责人，比如商会、高端红酒、豪车、豪宅的负责人等。在认识之后，尽可能地和他们处好关系，给自己以更多的机会。比如，在他们有活动的时候，提供一些增值服务，像赞助礼品，或者让自己公司的主讲人能够上台演讲，这对你获客非常有利。

5、论坛获客

论坛获客是有难度的，而且成本也比较高。其难度在于如果活动主题和你所从事的业务不相关，那如何开口会是一个比较难的问题。就算活动刚好和财富管理相关，成本也会比较高，因为去了之后，你会发现几乎全是同行，没有多少客户，所以去与不去，需要事先自行斟酌。那么，如果要去的话，哪些论坛比较好呢？

针对企业家，涉及各种股权分配或者私董会的论坛比较好；针对企业高管，如何管理团队的论坛会比较好；针对全职妈妈，亲子类以及和孩子教育相关的论坛会很合适。但是，这些活动往往会有一些门槛，所以要想办法进去，如何进去是关键。

6、传单获客

所谓传单获客，也就是在一些高端客户出入的地方，进行单独沟通要线索。对于这种方式获客，地点的选择很关键，要想提高成交率，就要筛选公司附近的银行。

传单获客的成功率相比前面几种会差一些。有时，这也和个人当天的状态以及客户的心情有关。除非实在找不到更好的获客方式，否则传单获客很容易打击自信心。

7、优质名单获客

这类获客方式被熟称为陌call，实习的时候有接触过陌call，印象当中比较好做。但是，随着近几年陌call越来越多，很多客户很厌烦陌call，所以这种获客方式效率比较低，而且周期比较长。

个人觉得除非有特别好的名单（你知道这些名单里的客户都是你的目标客户），否则就别浪费太多时间。打了半天，不是被拒，就是不符合公司标准，纯属浪费时间。这种方式不如传单获客，至少传单获客可以看到客户，能直观判断客户是不是目标客户。另外，见过面，跟进起来也相对容易。

㈣ 理财师如何谈单

在服务客户的过程中，理财师们难免会遇上“难缠”的客户，这其中或多或少都和理财师的销售技巧有点关系。如何提高自己的销售技巧，来促成订单成交率呢？接下来这几点，理财师们一定要花上几分钟好好看看！

引起对方兴趣

销售技巧，也可以理解为沟通技巧，通过沟通，让客户看到你所推荐的产品价值，成功的几率就越大。想要客户看到你的产品价值，首先，你得确保你所介绍的产品是客户所感兴趣的，客户想了解保险类的产品，你却要给他介绍股票、基金，最后出现客户“不买账”的情况也是理所当然。

降低目的性

有些理财经理言谈举止专业且健谈，但总会给客户带去不适感。究其根本，理财师在每一次的谈话中都带着极强的目的性，借用各种问题来询问客户的真实资产情况，试探客户是否想买，当客户成为自己的目标客户后，理财师又会极力的推荐产品。刚开始接触时，客户可能还没有察觉到这种极强的目的性，但时间久了，这种目的性一旦被客户捕捉到了，客户对你就会产生警惕性，认为你的所有行为都是为了卖出产品。

消除抵触感

面对陌生人，大家都难免会抵触、猜疑。但理财师应该明白的是，客户产生抵触，并不代表他不需要，而是出于自我保护心理，他对你还不够了解，自然也就不想被你引导和控制。所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。

提前做准备

客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。

挖掘、满足客户需求

在和客户沟通的过程中，帮助客户放松警惕的同时，还要不忘由浅入深的挖掘客户需求，他们希望通过理财为自己的资产带来什么样的变化、期限是几年、风险承受能力又如何，在这一过程中，理财师还应做好客户引导工作，让客户拥有相应的选择权，最大限度根据他们的需求去匹配最合适的产品。

㈤ 电销开场白话术

电销开场白话术

电销开场白话术，人际交往的准则也是很重要的，在职场少不了竞争，工作能力的提升需要借鉴职场同事的经验，职场上的隐形陷阱是很多的，下面是我分享的电销开场白话术，职场上的那些事。

电销开场白话术1

开场白之利益吸引法

点评：这是最常用的电销开场白。这种开场白的关键在于产品利益的描述，让它能最大程度上打动客户的心，从而使他愿意听你讲下去。

这种电销开场白话术比较适合那些对产品有显性需求的客户。另外，如果客户以各种理由拒绝时，可以马上转为约定下一个时间的电销话术。

开场白之请求指教法

点评：这个电销开场白利用人们好为人师的心理进行开场，吸引客户愿意继续和你讲话，客户一般很少会拒绝。这里需要注意的`是，这里的请教要确有其事，而且要十分注意自己的话术，不能让客户觉察到自己上当了，否则你会彻底失去这个客户。

开场白之朋友推荐法

点评：朋友推荐法这种电销话术的好处是：能够快速降低客户对陌生业务员的戒心。上面的话术案例中，业务员故意强调李XX是长期客户，从而增加客户对自己的信任。

另外，这种电销开场白介绍客户的朋友如何推荐是一个关键，可以通过其朋友之口对客户进行称赞，从而获得客户好感，这样他一般就不会拒绝你。即使客户以各种理由，你仍可以采取改日再约的话术再次获得推销的机会。

开场白之大家都是法

点评：大家都是法，是运用了人们的从众心理，用这种话术需要注意的是：用来举例的公司尽量是业内比较知名的大公司，或者客户比较熟悉的公司，这样一方面可以增加客户对产品和你本人的信任度，另一方面也可以让他更倾向于从众。

电销开场白话术2

直截了当开场法：

销售员：你好，王小姐/先生吗？我是某某公司的理财顾问小周，打扰你一下，我们公司现在做一次市场调研，不知你是否可以帮个忙呢？

客户王：没关系，是什么事情？

——客户也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

这时，销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，销售员要主动挂断电话！

当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小时后来电话的……），这时就算客户还想在拒绝，当你再次打的时候，会没有以前那么狠心的`。

同类借故开场法：

销售员：朱小姐/先生，我是某某公司顾问小周，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗？

客户王：可以，什么事情？

——客户也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，销售员要主动挂断电话！

当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小时后来电话的……）

他人引荐开场法：

销售员：王小姐/先生，您好，我是某公司的理财顾问小周，您的好友小明是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。(这里的小明，可以是你客户知道的，或者不知道的)

客户王：小明？我怎么没有听他讲起呢？

销售员：是吗?真不好意思，估计小明先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。

客户王：没关系的。

销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……

如果是客户不知道的名字，自己可以只用姓代替，这样，客户就会有悬念，或者是用其它方法，把客户的注意力引开。

电销开场白话术3

开场白一：开门见山式

销售员：您好，（X小姐/先生吗？）我是XX公司的XX顾问/代表/负责人（停顿）

待客户回复后继续：

委婉版：您现在有时间吗/方便接电话吗？…待客户回复好的之后，进入产品介绍说明来意。但是此方法容易遭到拒绝，因为一个电话里最好不要给客户选择权和拒绝权，而要自己引导话题。但是某些职业需要礼貌，因此看自己选择使用。

直接版：是这样的，我这边是…（说明来意，介绍产品。）

开场白二：套近乎式

打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感

销售员：您好，是x姐/哥吗？套近乎方式（最近好吗？/吃饭了没有/唠嗑/…等方式自由发挥）

客户一般会有如下几种反应

1.客户焦点不在于你是谁，那就趁机进入邀约部分。

2.你是谁啊？/我不认识你！——您不记得我了啊，我是上次给您打过电话的xxx。您看我们上次约好的XXX您打算什么时候过来看呢？（精准客户的情况下，利用时间模糊焦点，直接套近乎邀约上门。）

3.难缠的客户，直接略过。

开场白三：他人引荐式

这种方式容易打消客户的戒备心，但是坏处是，如果并没有真的他人引荐，记得模糊一下焦点，不然容易露馅。操作不当起反效果。

销售员：XX小姐/先生，您好（停顿）

客户：您好

销售员：我是XX的朋友，是XX给了我您的电话，XX是我们公司的老客户了，用了我们公司的产品或者和我们合作后效果特别好，所以XX让我务必给您也打个电话，觉得这个产品/合作对您也会有好处。…然后开始介绍产品/合作计划。

开场白四：巧用活动式

此类多用于客户之前有在公司注册或者曾经消费过，使用小活动或者免费体验邀约上门。

销售员：XX小姐/先生您好。我是xx公司的xx。

客户：您好

销售员：公司为了感恩新老客户，特别推出了XX活动XX体验，您是我们筛选出来的优质客户，我非常荣幸的邀请您参加我们这次的活动/体验，您看您什么时候方便来公司体验一下麽？我给您约个时间…

㈥ 作为一名理财顾问，应如何有效开发客户

理财师应该如何经营好客户关系？

数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。

避免出现把客户当做流量经营的观念

一般来说，没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行，当理财师把客户当做流量或私域流量时，其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达，这样思考时间长了，理财师的思维难免会被带偏。

想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中，需要带入每位客户现实生活中的身份、职业，然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品，进而做好客户维护工作。

理财师为客户提供的本质是服务

理财师必须要明白的一点是：我们提供的本质是服务，换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中，理财师只是把客户作为流量，理财师和客户之间的关系就会变得相对单一，也很容易陷入简单的利率或价格比较。

因此，理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候，就应该结合自己的专业技能和职业素养，去做好自己的本质工作：即服务。当然，这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作，同时还包括客户顺利签单后的售后工作，这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好，让客户感受到自己是时时被关心着的，形成情感链接，才能带来更好的客户关系，更好的经营客户。

面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接，尤其是金融行业本就周期长，需要客户长期不断投资，只有在服务客户的过程中，和客户成为朋友、成为伙伴，理财师才能长久的经营好自己的客户关系。

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㈦ 投资理财公司如何开发客户

首先要看你公司要开发的是哪部分人群，是年轻的上班族啊，还是公司的老板们啊，还是年老的人们啊，搞清楚这些了才能找到开发客户的方向，再就是跟客户介绍时，应该先把产品的有点和好处讲明白，让人家觉得有利可图才行，谁不想挣钱啊是吧！明确的告诉客户选择投资该产品有什么好处，好在哪儿，把最有诱惑力的特点优势都亮出来，顾客才有兴趣听你介绍，这其中有很多要求，首先你自己得有足够的耐心，不能给客户脸色看，那就糟了，顾客是上帝嘛！谁叫咱是给别人打工呢，没办法啊！坚持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

㈧ 我是理财顾问很专业，怎么样才能找到想投资的客户

第一。要能很熟悉的介绍你理财产品的优势。
比如说收益高
风险低
无需操心之类的。
第二。既然想找投资的客户当然是有钱人。
所以多认识一些中高端人群。
第三
既然你自己这么有信心
就应该自己做个榜样。让别人看到
这样的话信服力会很高。
希望采纳~~·
以后可以多交流