为什么设置理财专区

A. 理财专区的设置要求

要求是不违法。
1、有两种类型的金融产品销售机构：一个是银行金融子公司，销售本公司发布的金融产品;一个是银行财务管理子公司委托的代理商销售组织出售其已发行的金融产品，包括其他银行的财务管理子公司，商业银行，农村合作银行，村民银行，农村信用社等吸收公共存款的银行金融机构，以及国务院银行监管机构指定的其他机构。
2、对于那些通过商业网点向非机构投资者销售金融产品的人来说，这些措施要求金融产品销售机构根据监管规定实施金融产品销售区域的管理，在销售区域设定明显的迹象，记录并记录销售销售区域每个金融产品的过程。除非符合投资者的书面商定，否则在4级以上的金融产品的销售应在商业网点进行。
拓展资料;
1、对于那些通过电子渠道向非机构投资者出售金融产品的人来说，这些措施要求金融产品销售机构积极采取有效的措施和技术手段，以完全和客观地记录营销促销，产品风险和关键信息提示等重大销售链接，投资者确认和反馈，以确保他们可以满足回顾性检查，验证和证据收集的需求。
2、负责相关部门的人士表示，在此阶段，措施允许银行财政子公司和银行金融机构吸收公共存款，以担任代理销售机构，维护现有金融产品销售系统的连续性和稳定。接下来，根据银行金融产品的转型和发展，CBCIRC将及时扩大金融产品销售机构的范围，向其他金融机构和专业机构。
3、金融管理是一个中文单词，拼音是LǐC_I，英语是融资，这是指金融（财产和债务）的管理，以维持和增加财政价值。
物业管理分为公共财务管理，机构财务管理，个人财务管理和家庭财务管理。人类生存，生活和其他活动与材料基础密不可分，与财务管理密切相关。
4、“财务管理”往往与“投资和财务管理”一起使用，因为“投资”包括在“财务管理”中，“财务管理”包括在“投资”中。所谓的财务管理不仅要投资金融，而且还投资是一种财务管理。如果您不知道如何被投资，您不知道如何更好地管理财务。

B. 在银行大厅里卖理财产品合法吗

咨询记录 · 回答于2021-08-05

C. 对于投资人来说，支付宝里面有很多理财服务专区，有没有什么好办法在里面找到稳健型的理财产品

其实理财产品的挑选也是个技术活，不仅要看各个公司的管理能力，还要看投资经理的投资风格……这对于大多数人来说并不容易。为了更好地帮助各位迷茫的用户选品，支付宝上线了新的理财服务专区——“金选”，由业内最具专业专家团队对产品池做千次调研、量化筛选。“支付宝金选”专区，由支付宝理财智库和中国证券报联合出品。中证报是有基金业“奥斯卡”之称的金牛奖的主办方。“金选”首批上线的50+产品池，分为“安稳理财”、“稳中进取”、 和“搏取更高”3大品类，其中“安稳理财”主要是给追求稳定回报的人推荐的低风险产品，包括定期产品、中低风险的债券型基金等，更适合追求稳健收益用户选择。如果满意我的回答，请采纳下

D. 中国银行手机办理定期存款为什么说要我开通投资理财，不开通就办不了

中行手机银行/个人网银中办理存款管理下的大额存单、整存整取、通知存款的时候需要开通投资理财开关。
通过手机银行-我的-安全与设置可进行投资理财的开通/关闭。
个人网上银行：在个人设定菜单下，也可进行投资理财的开通/关闭。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。
诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

E. 如何合理的规划客户的动线

如何根据营业厅的运营情况设计客户动线布局。
1、营业厅正门
为有效吸引客户，并增强其进入营业厅的视觉冲击力，在网点的入口处需设置POP宣传展架，门楣正上方的跑马屏也要经常且能正常地播放营销服务信息，落地橱窗灯箱上的广告也要做到通透无死角。只有这样，才能让客户自愿进入！
2、咨询引导区
这一区域需注意两部分内容：
（1）引导台
依据“客户进入网点第一时间能够咨询到大堂经理”的原则来确定引导台的摆放位置。（如：将其摆放在网点入口处的正前方或45度角的斜右方或45度角的斜左方位置）
（2）叫号机
叫号机的设置对于厅堂客户管理意义重大，通常依据“客户进入网点第一时间大堂经理能够快速进行识别分流，或是客户能够看到并自行取号”的原则来确定其摆放位置，一般依据网点实际情况放置于引导台的左侧或右侧。
3、客户等候区、填单区、产品展示区
这是客户经由咨询引导取号到办理业务前会经过的三个区域，在这个等待办理业务的过程中，如何设计客户的行动路线能够在满足客户业务办理的同时刺激并创造客户的金融需求，营销良好营销氛围，提升厅堂互动体验？
（1）填单区
为了有效提升业务办理效率，部分业务需要在此区域完成预处理准备，设置于客户取号后等待业务办理前。为了便于大堂经理指导客户填单的同时可以兼顾咨询引导区管理，建议填单区可摆放于引导台的后斜左方或右方。
（2）产品展示区
此区域设置的目的主要是用来打造营销氛围，在客户等待办理过程中有效吸引客户注意激发需求，展示的内容可结合网点情况进行重点产品的宣传与推荐。为了快速吸引客户眼球，产品展示区可放置于引导台和填单台之间显眼的位置，如引导台的后斜左方或右方。
（3）客户等候区
客户完成填单后等待办理业务的区域，一般位于填单台和高柜现金区之间。为了缓解柜面压力，有条件的网点（无明显遮挡立柱、配备叫号显示屏等）建议等候椅的摆放以90度侧对柜台为宜。同时，在等候区配备适量的营销展架折页可有效提升等候体验。此外，客户等候区也是客户二次分流的重要区域。
4、自助服务区
此区域主要包括自动存取款机、多功能自动终端等自助服务设备，这些设备的使用将有效缓解柜面服务压力，提升网点服务效率。客户进入网点后，由大堂经理依据业务种类第一时间进行分流引导至自助设备办理（部分客户也会自主前往办理）。因此，自助服务区通常设置于网点入口处右侧或左侧的独立区域，与大堂区域相连且做明显区隔。
5、电子银行服务区
在网点布局中，电子银行服务区主要用于大堂经理服务客户开户并指导其进行激活使用等操作，因而在动线设计中要以进入网点时或离开网点前必经的路线为考虑要素兼顾私密性（与自助服务区分开考虑），建议摆放于网点入口处和引导台之间，位于引导台前斜左方或右方。
6、理财专区
理财专区，即理财经理室。出于客户沟通私密性的考虑，通常将理财室设置于网点最深处角落的位置，形成相对封闭专区，有条件可配备门禁，且配有明显VIP标识。为增强专业性，理财经理桌面应正对门口方向放置，同时有序陈列摆放理财岗位资格证书、工作名片、理财工具夹等资料。
7、低柜区
低柜主要工作是处理相关非现金业务以及部分的客户营销和维护工作。考虑到与高柜之间的联动，并能及时捕捉营销机会，低柜区通常设置在与高柜同一区域，同时拥有能够环视整个厅堂客户活动状况的良好视野。
8、高柜区
客户办理业务的主要核心区域，此区域的设置主要基于三方面考虑：一是面对网点入口处，设置于网点最内侧；二是在客户进入网点直至高柜的行走路线中需考虑引导台、展示柜、填单台、客户等待区以及低柜等区域的设置；三是柜台上摆放营销宣传品（台卡折页等）加强营销氛围，并设计一句话营销话术提升柜面营销效率。
最后，要了解到访客户行为习惯，规划最理想的客户动线。在动线设计时尽可能分析整个过程中可能出现的问题，从“留住客户”出发设计和陈列相关布局。如有的网点入口大门处非常空旷，是否考虑增加引导台等的玄关设计；再如顾客停留时间较长的等候区，若因距离柜台较远而不便于进行业务办理，是否考虑增设便民服务设施或设计快速业务办理区，来实现分流等。

F. 理财通新上线的ESG基金专区是干嘛用的有用腾讯理财通理财的来说说呗～

ESG，即Environment（环境）、Social Responsibility（社会责任）、Corporate Governance（公司治理）的缩写，是指对着三项指标进行一个实地分析的专区。ESG基金通过三项指标对上市公司进行分析，并选定投资目标，所选基金抗风险能力强，长期收益高于其他基金，发展前景好。
拓展资料：截至2020年末，GSIA数据显示，全球五大市场（包括美国、加拿大、欧洲、日本和澳洲）ESG投资规模总量达到35.3万亿美元。在过去两年和过去四年全球可持续投资整体规模分别增长了15.05%和 54.56%，2016~2020年CAGR为 11.5%。
“从国内市场看，推动ESG投资发展的积极因素也已萌发。”兴业证券董事长杨华辉此前表示：“一方面，我国上市公司ESG信息披露机制日趋完善，为ESG投资打下坚实基础。另一方面，无论是机构投资者还是个人投资者都对ESG产品抱以更多关注。”
公开资料显示，兴证全球基金作为国内最早引进并践行绿色投资的资产管理机构，截至2021年9月，兴证全球基金的责任及绿色投资规模超过162亿元，是目前国内ESG投资领域最大规模的公募基金。

G. 银行为什么热衷于设置银行理财子公司

因为有些钱从银行出去不方便，到子公司去，好处理一些，出了事情也有人背锅

H. 请问银行玻璃柜台有“理财专区”标识的柜员和其他柜员职位有所不同吗有什么不同呢（是属于理财经理吗）

银行一般柜台是办理储蓄业务的，理财属于投资，所以要分开。以后，银行就不办理财了，单独成立专门的理财部门。

I. 银行销售的理财产品何时开始实行专区双录

据报道，根据发布的《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，10月20日起银行销售理的财产品必须实行专区双录。

专家表示，银行网点必须为理财销售设立专区，并对销售过程同步录音录像，专区双录是整治金融乱象的一项重要举措。