冻结存款汇款的金融机构有哪些

1. 达到什么条件才会冻结银行账户

达到以下条件银行账户会冻结：

1、银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

3、银行卡是借记卡。如果它被冻结，一个是错误的帐户冻结，这意味着银行将在银行交易时错误地向存款人帐户提供更多的钱，然后银行可能冻结更多的部分。一个是司法冻结。根据法律的有关规定，司法机关可以向银行申请冰卡，以便处理案件。同时，海关、税务机关等部门也有权冻结。

4、银行卡如果密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不冻结。 24小后将自动释放。

5、如果银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结您过期的银行卡。

6、如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。

7.根据法律规定，人民法院，人民检察院，公安机关和其他执法机关可以要求银行冻结账户。最长冻结时间为6个月，冻结在截止日期后自动撤销。

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规定

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定：

1、第一条 为规范银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人涉案存款、汇款等财产的行为，保障刑事侦查活动的顺利进行，保护存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

2、第二条 本规定所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行、农村信用合作社、农村合作银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、第三条 本规定所称“协助查询、冻结”是指银行业金融机构依法协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人在本机构的涉案存款、汇款等财产的行为。

4、第四条 协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则。

5、第五条 银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。

6、第六条 银行业金融机构应当在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责，在其他分支机构指定专门受理部门或者专人负责，统一接收和反馈人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结要求。

7、银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。

8、第七条 银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。

2. 哪些部门有权查封个人银行账户

司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。

依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第四条规定：本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。

协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

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查封个人银行账户的相关要求规定：

1、金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。

2、 金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。

3、金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信。

3. 法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当( )。

拒绝。

《商业银行法》第二十九条第二款规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”《商业银行法》第三十条规定：“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”根据相关法律的规定，有权实施冻结存款、汇款的行政机关主要是税务机关、公安机关、安全机关、海关走私侦查机关、军队保卫部门和监狱保卫部门等。除了上述行政机关以外，其他行政机关、组织或者个人不得要求金融机构冻结存款、汇款，否则，金融机构有权拒绝。

4. 什么部门有权利冻结个人银行储蓄帐户

冻结银行存款是指有权冻结机关依法要求银行在一定期限内限制银行帐户所有人支取其帐户内资金的法律行为。
《商业银行法》规定，对个人储蓄存款和单位存款实行冻结，必须要有法律依据。现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。
除上述法律、行政法规授权的部门外，其他任何部门一律无权查询，冻结、扣划个人和单位在金融机构的存款。金融机构也不能因为借贷合同纠纷，直接冻结、扣划客户帐户内的存款。
另外，有权冻结、扣划银行存款机关因审理、查处经济违法（犯罪）案件需要执行银行和非银行金融机构在人民银行的存款时，应通知被执行的金融机构自动配合履行，而不能对商业银行在人民银行的存款采取”强制措施“。
具体参照商业银行法

5. 哪些权利机关有权冻结银行账户在冻结银行业务时都需要提供什么手续

法院
中国人民银行

我不是搞法律专业的,只知道一些法律知识.
法院在多种情况下可以冻结企业账户,我只能列举几种情况:
一种在债务纠纷中,债权人可以通过律师向法院申请财产保全措施,法院如受理,可以冻结债务人的银行账户(可能要提供相关的证据另外还要有资产作担保,如果败诉则要赔偿).但这种情况如果最后法院审理,判决"债权人"败诉(即债权不成立),债权人可能要赔偿损失.
一种税收财产保全措施,企业欠缴税款,拒不缴纳,税务机关可以向法院申请保全措施,可以冻结企业银行账户及封存财物.
企业未按劳动法及时发员工工资,劳动部门可以向法院申请及时冻结企业账户,防止企业主转移财产逃逸.

中国人民银行是我国的金融机构,他对所有商业银行行使管理权,如发现企业有违法的金融行为,比如洗黑钱,多次开空头支票...可以先通知开户的商业银行暂时冻结企业的账户.企业如不服可向法院起诉.

6. 可以扣划银行存款的机关有哪些

可以扣划银行存款的机构：司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位等。

1、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第四条：本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位 。

2、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第八条：办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

3、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第七条：金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结、扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

4、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第九条 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书。

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异地托收承付结算方式：

1、异地托收承付是指根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的一种结算方式。

2、托收承付结算起点为1万元。按划回方式的不同，托收承付可分为邮寄和电报两种。使异地用托收承付方式，必须同时符合下述两项规定：

其一，使用该结算方式的收款单位和付款单位，必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好，并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业；

其二，办理结算的款项必须是商品交易以及因商品交易而产生的劳务供应的款项。

贷销、寄销、赊销商品的款项，不得办理异地托收承付结算。

收款人必须以持有商品已发运的证件为依据向银行办理托收，填制托收凭证，并将有关单证送交开户银行。开户银行审查无误后，将托收凭证及有关单证交付款人开户银行。付款人开户银行收到托收凭证及有关附件后，通知付款人。

7. 冻结存款汇款应当由什么规定的行政机关实施

冻结存款汇款应当由法律规定的行政机关实施。根据相关法律条款规定，冻结、扣押等行为必须由法律规定的行政机关执行，任何个人、组织不能擅自冻结他人存款、扣押他人及相关财物。行政机关决定实施冻结、查封、扣押的，应当制作并当场交付冻结、查封、扣押决定书和清单。决定书应当载明下列事项：当事人的姓名或者名称、地址；冻结、查封、扣押的理由、依据和期限；冻结、查封、扣押场所、设施或者财物的名称、数量等；申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；行政机关的名称、印章和日期。行政强制法规定了应当及时作出解除冻结决定的具体情形。行政强制法第33条规定，出现以下情形之一的，应当及时作出解除冻结决定：一是当事人没有违法行为。当事人没有违法行为，冻结就失去了依据，应当予以解除。二是冻结的存款、汇款与违法行为无关。三是对违法行为已经作出处理决定，不再需要冻结。冻结是对当事人存款、汇款的暂时性控制，不是对存款、汇款的最终处分。经过调查，对当事人的违法行为已经做出处理决定，如果不再需要划拨等后续处理，就应当解除冻结。四是冻结期限已经届满。设定冻结期限是为了督促尽快查明案件，作出处理决定，防止久拖不决，损害当事人权益。期限既已届满，自然应予解除。五是其他不再需要采取冻结措施的情形。同时，作出解除冻结决定的，应当及时通知金融机构和当事人，金融机构接到通知后，应当立即解除冻结。如逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结。
【法律依据】：《中华人民共和国行政强制法》
第二十二条??查封、扣押应当由法律、法规规定的行政机关实施，其他任何行政机关或者组织不得实施。