cfp理财证书是什么

1. cfp是什么证书有用吗

您好！
是注册理财规划师的英文缩写。
正规的CFP证书含金量比较高，一般是银行、保险、理财等金融系统的人在报考。
要先通过AFP，才能报考CFP。
现在很多虚假的，不是正规部门颁发的，一点用也没有。
希望对您有点滴帮助。

2. CFP证书到底有多厉害

CFP的全称是Certified Financial Planner―国际金融理财师，是国际金融领域中权威、流行的一种个人理财职业资格，源于美国，至今已有超过40年的历史。

现在，CFP持证人的身影遍布各大金融机构，CFP证书和CFA（特许金融分析师）、FRM（金融风险管理师）并列为全球三大财经证书。值得一提的是，CFA资格考试和FRM资格考试均为全英文考试，且获证周期较长，而CFP考试为中文考试，考试题型均为选择题，难度相对较小，因此性价比最高的CFP证书受到不少金融从业人员的热衷。

CFP系列认证被称为是理财领域的“EMBA”，在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。凭借其强大的专业度和业内广泛的知名度，CFP更是被华尔街日报誉为国际金融业界的最高荣耀

CFP是国际金融理财师，AFP是中国金融理财师。

1、AFP和CFP证书的区别：

AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名"金融理财师"，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界，冠以FP的证书除AFP外，还有CFP和RFP。

CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士，CFP的含金量可比肩RFP。

2、中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

关于AFP资格与CFP资格的定位：

按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别，原因是：

1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；

2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；

3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距；

4) 在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

3. AFP和CFP各是什么

AFP在国际上受到广泛认可，在国内也是被权威金融机构极力推荐的证书。现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行，将AFP、CFP认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一。

CFP作为一项国际证书，在金融业内具有相当高的认知度，同样也需要考生具备特别高的知识水平。CFP考试共考五个科目：即四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。

AFP报名费用

AFP报名费用是8280元，其中包括:投资规划、员工福利与退休规划等模块，模块中含货币时间价值与理财资讯平台的运用、货币时间价值与理财资讯平台的运用等课程内容

CFP报名费用

CFP报名费用是11680元，其中包括:个人税务与遗产筹划、金融理财综合案例等模块，模块中含子女教育金规划、子女教育金规划等课程内容

AFP报名条件

1.大专以上学历。

2.资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSB China认定的其他机构。具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

3.具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大专以下学历者，须有七年以上（含七年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历

CFP报名条件

1.获得AFP资格认证。

2.资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSB China认定的其他机构。具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

3.具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作

以上就是关于AFP考试报名 CFP报名费是多少的相关信息。个人理财服务首先出现的美国，最早提供该服务的是20世纪30年代保险营销人员，随后个人理财在全球迅速发展开来，我国正处在这个潮流中，理财业务的商机巨大。所以如果从事金融等行业的话，还是建议学习AFPCFP的。

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4. cfp证书是什么意思

注册理财规划师(CFP)认证是目前世界上最权威的理财顾问认证项目之一。

证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。

职业商标：通常获得CFP商业标识的注册理财规划师会更容易建立个人品牌，CFP申请人必须承诺遵守CFP执业操守及《理财规划师执业手册》的展业流程，承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观并符合客户需求。

5. CFP 和CFA和AFP有什么区别

1.市场认可度不同

AFP和CFP一般都放在一起讲，因为AFP是CFP的一级，只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。

AFP是作为理财师的初级标准，由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。

CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。

CFA，是投资行业的“黄金标准”，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。

2.考核内容不同

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。

资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。

达到国际CFP组织所规定的教育(Ecation)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。CFA考试内容分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III。

CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力，尤其是金融类英文专业术语。

考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。

3.培养目标不同

AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。

CFA特许金融分析师，除了需要具备丰富、广泛的金融知识外，更要具备分析能力，实操性能力，能够满足各大金融机构的要求，专业从事特定的某项金融分析工作。

(5)cfp理财证书是什么扩展阅读

1、特许（注册）金融分析师（CFA）

它是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，也是证券投资与管理界的一种职业资格认证。

主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会（CFA Institute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构。

自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。

但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

证书含金量：
鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容：
CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件：
具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，才有资格获得CFA证书。

此外，CFA的考试是全球统一的全英文试卷，故对考生的英文读写能力有一定要求。报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。

2、国际金融理财师（CFP）

亦叫注册金融理财师或者注册理财规划师，随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师。

根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。

证书含金量：
CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

在美国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。

随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。

考试内容：
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。

其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。

报考条件：
报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。

3、注册国际投资分析师（CIIA）

考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。

通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。

CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试，被中国证券业协会认定为中国证券业最高级别考试，目前在中国由中国证券业协会主办，每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。

6. AFP、CFP和CFA有什么区别和关联

AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。

AFP、CFP和CFA有3点不同：

一、三者的资格认证不同：

1、AFP的资格认证：中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

2、CFP的资格认证：针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。

CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。

3、CFA的资格认证：全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。

二、三者的考试时间不同：

1、AFP的考试时间：考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

2、CFP的考试时间：考试频次将由原来CFP每年2次大大增加，CFP 12次/年左右。

3、CFA的考试时间：CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周六；二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周六。

三、三者的考试科目不同：

1、AFP的考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》。

2、CFP的考试科目：《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》、《综合案例分析》。

3、CFA的考试科目：《道德和职业标准》、《数量分析》、《经济学（迈克·帕金版）》、《财务报表分析》、《公司金融》、《投资组合管理》、《权益类投资分析》、《固定收益证券分析》、《衍生工具分析与应用》。

7. AFP和CFP有什么区别

1、考试不同

国际金融理财师CFP分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。

金融理财师AFP考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》；考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

2、申请条件不同

国际金融理财师CFP：作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划。

AFP资格申请人须具备以下基本条件：在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

3、从业经验不同

CFP申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准（上海）有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构，会计师事务所，律师事务所以及现代国际金融理财标准（上海）有限公司认定的其他机构。

按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。

在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。

8. CFP是什么

CFP：国务院新闻办公室图片库（China Foto Press）是由国务院新闻办公室直属机构五洲传播中心主办，以积极、真实、形象地对外介绍中国为主要内容，以历史、文化类图片为主要特色，以展现发展变化中的中国专题为主要形式的国家级影像资源图片库。创立于2000年6月，网址是www.chinafotopress.com

9. 国际金融理财师CFP和金融理财师AFP的区别是什么

AFP是CFP的一级，只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。

AFP是作为理财师的初级标准，由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理。

CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。

10. CFP意思是什么CFP资格证书有何用处

CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。此外，cfp也是国务院新闻办公室图片库(China Foto Press)的简称。

CFP证书在美国的含金量是很高的，国际金融理财师，被华尔街日报誉为国际金融界的最高荣耀，这评价已经算是很高了。

(10)cfp理财证书是什么扩展阅读

1、前提条件

大家首先要知道CFP是AFP的进阶证书，要想考CFP，必须先拿下AFP，在取得AFP认证证书后，4年内均可报考CFP考试。

2、考试科目

CFP证书要考5门科目，分别是投资规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、风险管理与保险筹划、综合案例分析。

3、考试成绩

考试的成绩一般在考试结束后2周公布。

4、从业年限

还需要有一定的从业年限（最短两年以上，最长五年以上）遵从委员会发布的职业道德准则。