理财师证对银行工作人员有什么用

⑴ 理财规划师证有什么用

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。

凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

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工作内容

1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4、风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

⑵ AFP证书对银行从业人员来说，帮助有多大

AFP是金融理财师，对工作肯定是有帮助的，AFP和CFP是金融理财从业人员基本门槛，有肯定比没有强，有时间还是考一个吧，另外有些银行会报销培训费用。
如果你说拿到这个认证以后，这个人就具有多高的水平，我看未必
afp，cfp它的含金量其实主要体现在它的作用上，主要是金融行业内部非常认可。如果你想应聘银行，那么由这两个证可以说具备了极大的优势，单位肯定是优先录用的。
如果你在银行内部，很多人，大学生或者是研究生，都是从柜台做起的，想要脱离柜台，走向更好的岗位。甚至是走上领导岗位。这两个认证也可以说是非常有用的。
这几年私人银行业务比较火，各行都在成立私人银行部门，在行内招兵买马。有c f p或者c f a，在私人银行来讲是必须的！
除非你做对公业务，对私条线基本上都认这个证书。

⑶ 考下来AFP认证，对工作有用吗

学员您好，
AFP金融理财师是目前国内银行业最普遍认可的理财类职业资格认证。
考取AFP证书对你的工作是有很多益处的：
1、AFP考试的内容包含金融行业的大量专业和实用知识，能够帮助你迅速提升自己的专业水平和专业技巧，了解和掌握基本的理财方法，帮助客户制定合理的理财方案。
2、AFP证书的含金量较高，考取AFP证书可以证明你在金融理财方面的专业素质。提升客户和单位对你的信任和认可。
3、AFP证书在金融行业已经较为普及，金融行业人才竞争激烈。AFP证书能够有力的提升个人职场竞争力。对个人的职业发展大有裨益。
金拐棍教育 祝您顺利通过考试！

⑷ AFP金融理财师有用吗

关于这个问题

我个人觉得实际工作来说，有了AFP或者CFP的证书，作为理财经理的可信度更高。不过作为应届毕业生，很多都是要在柜台工作一年，和这个证书的关系又不大，但是机会总是留给有准备的人的。

总结：我个人觉得想考就去考。不要觉得难而不去努力考。人要活到老，学到老。

⑸ AFP金融理财师证有什么用 银行认可吗

AFP金融理财师是金融理财从业人员所必须取得的资格证书。银行是认可的。

⑹ AFP、CFP证书对于银行从业员的职业生涯重要吗

AFP、CFP认证系由国际金融理财标准委员会FPSB实施的两级金融理财师认证制度，含金量高，而CFP证书更是受全球认可。银行对AFP/CFP证书最为重视，在大多数银行，AFP/CFP已经成为了特定岗位的”入职敲门砖”，在职银行从业人员，大都从柜台做起，而现在，AFP/CFP证书，也成为了脱离柜台，转岗，升职，甚至转升更高职位的必备凭证。无论国有银行还是私人银行，报考AFP进阶CFP，已经成为了银行职业生涯中的必备一部分。

⑺ 金融理财师干什么的

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。

今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

⑻ 关于“金融理财师”证在银行界和保险界的作用疑问

目前
保险行业
最权威的药说是LOMA证书了，
金融理财师
在保险行业的作用不是很大，在银行还是有一定的说服力，建议你在保险行业先考取理财规划师的执业证书，目前国内保险行业考这个证书相对多一些，这个证书也比较
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