银保业务员每天和理财沟通什么

『壹』 保险营销员如何与人沟通理财话题，从哪些话题入手

营销员与客户沟通的十大路径??????第一，多谈自己的切身感受。对于保险营销员来讲，从事保险营销工作，会接触到各种各样的保险客户。而从他们身上得到的具体体会和感受，在与客户沟通和交流过程中，是最有说服力的。??????第二，准备真实案例。对于客户来讲，都不希望模拟的例子，尤其是在日常的阅读习惯中，对于真实发生的故事，总是充满着一种阅读热情和吸引力。而对于营销员来讲，叙述发生在自己身边真实的案例，则显得非常重要。??????第三，增加回顾历史的环节。即对于保险营销员来讲，一定要引导客户学会回顾过去，并领悟生活的真谛，尤其是应当学会运用感恩之心，从而激发客户的灵感和思维，并增强对保险产品的兴趣。??????第四，借助他人的话语印证。由于知识、能力和学识的局限和差异。保险营销员在具体的营销过程中，只表达自己的意见和观点，力度和影响力是显然不够的，也是表现的苍白无力。可以说，借助他人，尤其是重要人物的话语，特别是其思想、观念和看法，将对客户产生重要吸引力。??????第五，邀请优秀营销员谈体会。在保险营销过程中，营销员学会做好陪访活动是非常重要的。发生在自己身边的，尤其是通过身边营销员口述的，也是对客户能够产生重要影响力的。因此，邀请优秀营销员参加自己的营销活动，十分必要。??????第六，了解客户的兴趣和爱好，营造良好的氛围，与专家沟通和交流。这也是一种加强与客户沟通的关键环节。可以说，做为营销员来讲，由于自身各方面现有条件的限制，不可能在诸多方面都知晓，而通过引见专家，满足客户兴趣和爱好，是拉近客户距离的关键所在。??????第七，遵守营销的相关制度和流程。只有这样，才能够在客户当中形成一定的信任感，制度是维持客户信任的基础。对于保险营销员来讲，一定要先对客户进行保险环境的认知、保险知识的传递，进行思想观念的传输，并进行相关理财方案的制定，最终确定客户的投保需求。只有这样，才能够更好地维护营销秩序，得到客户的信任。??????第八，沟通语言要言简意赅。营销员在与客户沟通过程中，应当以提高效率、节约时间为前提，更重要的是要减少客户压力，使客户在轻松的沟通氛围中完成最终的保险产品认识。因此，在表达语言方面，需要营销员做到言简意赅。??????第九，始终围绕保险这一谈话主题。营销员在与客户沟通过程中，要始终把握自己的定位和角色。紧紧抓住保险产品这一主线，展开话题的探讨，而不能漫无边际。只有这样，才不会导致与客户沟通的关键点倾斜，造成沟通被动的局面。??????第十，从调动客户心情角度营造良好的沟通环境。对于保险营销员来讲，沟通关键是沟通入心。即需要营造一种良好的沟通气氛，使客户在良好的氛围下接受保险营销员的观点，从而达到良好的沟通效果。??????保险营销员要善于营造良好的沟通环境保险沟通环境是指营销员在与客户就保险需求与保险服务达成一致意见并签订保险单的过程中的坏境、条件以及氛围。营销员要懂得在良好的氛围下运用有效的交流方式，与客户进行有效的沟通。沟通环境是指沟通时周围的环境和条件，既包括与个体间接联系的社会整体环境（政治制度、经济制度、政治观点、道德风尚、群体结构），又包括与个体直接联系的区域环境（学习、工作、单位或家庭等）对个体施加的影响。保险沟通环境则是指营销员在与客户就保险需求与保险服务达成一致意见并签订保险单的过程中的坏境、条件以及氛围。营销员在与客户沟通时，要懂得在良好的氛围下运用有效的交流方式，与客户进行有效的沟通。沟通环境的原则由于保险是无形的商品，营销员在进行保险销售时更应该注重营造良好的沟通环境，并要把握好几个原则。首先，沟通的场所大小要适宜，即沟通场所要无噪音及干扰。保险产品相关事宜的沟通关系到客户人身和财产保障，关系到客户切身利益，对客户而言是很重要的，不能随便找个地方或不顾周围的环境，那样会让客户感觉太草率和不被重视。其次，沟通时要有必要的辅助工具。单凭叙述的销售方式是很难达到客户认同和满意的，保险沟通应该以产品描述为主，辅以画册、案例、数据等工具，这样才能使沟通更形象、更具体。第三，沟通时要善于把握精神环境。当双方的沟通渐入佳境，营销员的推荐刚好符合了客户的需求，客户对保险产品产生了兴趣，这时就是精神环境最佳的时候，这时也往往容易促成签单。营造良好沟通坏境的方式首先，选择合适的地点、合适的时间进行沟通尤为重要。在与客户进行沟通时，可以在客户家中、客户办公室、保险公司的营业场所、第三方地点等，无论在何地，都要确保沟通环境适合进行交流，客户有足够的时间，并要确保不会有来自外界的干扰。如果沟通环境达不到以上条件，可以设法改变环境或者干脆先取消沟通。比如，一位营销员与客户约好在客户家中见面，等营销员到客户家后发现客户的小孩总是缠着客户，客户的注意力无法集中，使得沟通无法正常进行。如果在见面之前，营销员了解到了这一点，就可以邀请一位伙伴一起前往，届时由同去的伙伴负责照看孩子、陪孩子玩耍，营销员则可以与客户全神贯注地进行沟通交流了。其次，在进行保险沟通时一定要具有服务意识。保险业是服务行业，如果不能做到这一点，就无法做好这一行。特别是在与客户面对面时的一些细节，更应该体现服务意识、展现服务质量。笔者在与很多优秀营销员交流中，发现他们在与客户沟通交流时有很多细节都做得非常好，把服务用心地呈现给了客户，赢得了客户的信赖。比如，有的营销员说，在与客户沟通时感觉客户说的口干，就赶紧递上一杯温度适宜的水；当客户打喷嚏时，立即递上纸巾；感觉客户需要记录或计算时，赶忙拿出纸和笔；发现客户表现出对某个产品的兴趣时，就及时展示出该产品的介绍材料等。有一位多年的绩优营销员曾告诉笔者，他在向客户介绍保险产品时，从来不以促使客户购买保险产品为目的，而总是本着为客户服务的原则，尽自己最大努力与客户进行沟通，他相信，只要沟通到位、服务到位，客户购买保险是水到渠成的事。事实证明，这位不急于促成、更注重服务的营销员，每年都取得了较好的业绩。再次，乐观的精神是可以感染客户的。实验证明，乐观积极的想法，不但对心理产生影响，同时也会产生强烈的精神感染。我们在日常生活中都有这样的感受，跟积极乐观的人在一起，我们的情绪也会被调动起来，并对对方产生好感。在保险沟通中，也是一样的。在与客户的沟通中要保持积极乐观的态度，这就需要在生活和工作中加以练习和养成。比如，在生活中我们要鼓励自己：我是最棒的；今天天气真好，一定是个幸运的日子；今天努力工作了，明天一定更美好等。最后，自信在沟通中也是必不可少的。在保险沟通中，营销员的自信心是可以激励客户的，让客户更容易信任营销员和保险产品、更容易决定购买保险产品。如果营销员对自己所在公司、所销售的产品、自己的专业水平不自信，就会让客户产生疑虑而导致沟通不畅、沟通失败。保险沟通中的自信可以体现在以下几个方面：对自己营销的产品了如指掌；回答客户的提问时，语气坚定；面部表情自然，流露出职业性和专业性；即使是自己不了解的方面，也不要露怯，要大方地告诉客户“我不太了解，等我问清楚后一定如实回答您。”另外，良好的沟通一定要充满热情。热情就像一把火，可以把沟通的环境点燃，可以让参与沟通的人消除陌生感、增进亲近感，使得沟通更深入、更彻底。在约见客户时，要主动跟客户打招呼；在跟客户交流时，要热情地向客户介绍公司和产品；当客户需要帮助时，要耐心地提供相应的帮助；当客户不愿意开口说话时，要主动寻找共同话题；主动寻找客户需求与公司产品的结合点，热情为客户分析保险产品的特点和作用等等。保险营销离不开沟通，沟通需要良好的环境，良好的环境可以促进沟通目标的实现。了解营造保险沟通环境的原则，把握相关的沟通方式，并在日常工作中养成习惯，就一定能不断进步，最终获得成功。??

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

『贰』 银保业务员怎么与理财经理沟通

利益，你帮他卖理财他帮你卖保险
另外在你讲不成保险时顺道替他卖点理财，特别是他在时，多说一句话就可以了

『叁』 做银保平常怎样跟银行的柜员和大堂经理沟通该问哪些问题

你好！
每天在银行摆个摊，设个点，打着各种旗号，是个人都拉来。
给无知的老人推销长期寿险，说是比固定存款利率高，
给没几个钱交不起续期保费的普通人宣传什么理财产品，还送保障。
拉来一单给你一单提成，卖不出去不给你底薪你还倒贴。
这样的事情，你觉得值得去做？
我的回答你还满意吗~~

『肆』 做银保平常怎样跟银行的柜员和大堂经理沟通该问哪些问题

每天在银行摆个摊，设个点，打着各种旗号，是个人都拉来。
给无知的老人推销长期寿险，说是比固定存款利率高，
给没几个钱交不起续期保费的普通人宣传什么理财产品，还送保障。
拉来一单给你一单提成，卖不出去不给你底薪你还倒贴。
这样的事情，你觉得值得去做？

『伍』 银保客户经理怎样和银员沟通

1、自己找一个客户拉去银行做一单， 做成功给他们看 。

2、自己和公司沟通把针对理财人员的激励加大， 如果一个理财经理尝到了甜头， 其他人也会有些动力。

3、利用社会关系 帮他们完成以下存款 ，但是专门帮一个人完成额度，这样那个人可能会以后对你重视一些。

4、从那个网点找一个比较好沟通的人 ，专门盯着那一个， 要是女性比较好办 ， 陪她逛街吃饭、 美容、 送些小礼物 。但是方式要注意， 银行人有些比较忌讳这个， 总之自己一定要先舍得投入， 肯拉下脸皮 。

『陆』 当银行保险公司的客户经理好做吗主要是做什么

一般来说做银行保险公司的经理是比较好做的。
银行的客户经理主要指两类，分别是对私客户经理和对公客户经理。
1.对私客户经理
对私客户经理，绝大多数的工作就是，对着一群大妈推销银行的产品。产品的收益率，风险程度都不是你所能把控的。你*10能做的就是，像女婿一样对待丈母娘。在自己全面了解所售产品的前提下，诚实、热情的对待客户。综上就是要，勤快、嘴甜、诚实、肯学。
2.对公客户经理

对公客户经理，就目前国内情况来看，对内营销远重于对外营销，一个好的领导甚至优于一份好的家世。我的建议是，紧跟自己的师傅，勤快听话机灵。师傅叫你喝酒就喝，师傅叫你加班就加，替师傅做好一切力所能及的事。空余时间学习财务知识，多读优秀的授信报告。这样，师傅就会离不开你，你没有业务，师傅会给你。慢慢的，你也就变成了有资源的客户经理了。
那么我们如何对公客户经理如何“抢客户”？
客户资源主要分两种：一种是排他性的客户，一种是共生性的客户。就我从事的银行对公业务来说吧，我们的客户在多数情况下是属于共生性的。因为对企业来说，融资渠道是越多越好，找了你们银行，也需要再找我们银行。因此，一个成熟的朋友圈就很重要，大家会将自己客户介绍给其他人，既讨好了客户，也加深了朋友关系。这种朋友圈的构成一般是：银行、证券、信托、企业、政府等相关人员。很多机会经常就是在聚餐上得到的。比如，某行的客户经理说：“我们的授信客户A最近在上一个大项目，但是我们行现在信贷规模紧，要不回去我把客户资料都发你，你试试能不能做？”因此，在这样一个分享氛围良好的圈子内，你会得到很多机会，也不存在抢客户的情况。
但凡事都有例外，就比如说我们营销客户的发债业务，这块业务收益丰厚，又存在一定的排他性。此时我们行又该如何从庞大的同业队伍中脱颖而出呢？那就要看我们的核心竞争力了。
核心竞争力可以是：
1、背景资源。（我爸是省长，让秘书一个电话下去，企业还不得乖乖地把业务双手奉上）；
2、产品竞争力。（比如我们价格比其他行便宜1%，是个企业都过来了）；
3、配套服务好（李总啊，来我们地方发债，我今年给你新增5亿贷款）；
4、看脸（好吧，这条是用来搞笑的...）
对于菜鸟客户经理，可以先从给前辈，领导打杂开始。帮他们操作业务，帮他们办私事。关系好了让他们带你跑客户，在这期间努力学习和客户接触的技巧。还有一个小方法就是，去票据部帮忙实习，留心银行承兑汇票的背书，在背书的供应链中挑选好的客户，去拜访。
方法很多，但终究逃不过：勤、活、韧三字

『柒』 银保经理与银行工作人员沟通的问题！

这种情况很普遍啦 因为他们没有上面的压力 也可能是你的主管在考验新人吧
要么你说服你的主管从上面开始沟通 这个是最快 最现实的

或者你自己找一个客户 拉去银行做一单 做成功给他们看

或者你自己和公司沟通把针对理财人员的激励加大 如果一个理财经理尝到了甜头 其他人也会有些动力

或者你利用社会关系 帮他们完成以下存款 但是专门帮一个人完成额度哦 这样那个人可能会以后对你重视一些

或者你从那个网点找一个比较好沟通的人 专门盯着那一个 要是女性比较好办 陪她逛街吃饭 美容 送些小礼物 但是方式要注意哦 银行人有些比较忌讳这个 总之自己一定要先舍得投入 肯拉下脸皮

或者你的理财经理生活中有没有别的烦恼 你可以帮他解决一下

或者你那个城市有没有民生的网点做的 特别好 你可以说给他们听

实在不行 你就申请换网点吧

『捌』 理财业务员如何去和客户沟通技巧

下面我来介绍6大技巧，如何合适你就采纳：
1、说话必须简明扼要。当我们和客户见面时，无论是自我介绍还是介绍产品，都要简明，最好在两句话内完成。语速一定要缓慢不拖沓.说话时一定要看着对方的眼睛，面带微笑。

2、对方在说话时，不要随便打断对方的话。我们也不要随便就反驳对方的观点，一定要弄清楚对方的意图后在发言。有很多推销员，经常不等对方说完话或者没有弄清楚对方的观点，就开始插话反驳，结果弄成了一场电视辩论会，引起客户的极大反感，定单自然没有谈成。作为推销员一定要时刻牢记自己的任务，是为了推销产品。有时客户对你的产品的贬低是一种习惯性的发泄，你只要认真的听他发泄，不时的表示理解，最终会赢得客户的好感，再谈产品的定单时就容易多了。

3、面对客户提问是，回答一定要全面。回答的全面并不是让你滔滔不绝,也不是回答的越多越好,而是要针对客户的问题来全面的回答.不要有所遗漏特别是关键问题.也要学会问一答十,这和精准并不矛盾,客户在了解产品时,肯定要问到的问题,最好一次性回答.比如:问你产品的规格时,你就要尽量的把产品的规格回答清楚,各规格的价格,产品的包装,运输,开票等等问题都回答了,客户一次就能弄清楚很多问题.就不用再问了.

4、认真回答对方的提问。自己非常清楚的要做肯定回答，不太清楚的，可以直言不讳的告诉客户，我会把这个问题记下来，搞清楚后回答你。千万不要不懂装懂，也不要含糊不清的回答。更不要说些废话避开客户的问题，回答客户的问题时也要注意，不要做绝对回答，如：我们的质量绝对没问题，我们的服务绝对一流等，我们都知道有一个常识：天下没有绝对的事情。不要把自己的语言绝对化。

5、不要用反问的语调和客户谈业务。有些销售员在面对客户的恶意问题时，以血还血以牙还牙，恨不得一连串的反问，把客户驳倒。却适得其反，客户被驳倒了，定单也丢了。应该微笑着说：我非常理解你的意见，你能否让我做更进一步的说明，一定令你满意。我们不能由于客户的不理智，自己也变的不理智。

6、学会赞扬别人。你的赞扬是出于真心赞赏别人的努力。比如：您真的很专业，希望今后向您学习。也请你今后多多指教。 赞扬别人是我们沟通的有效武器。

『玖』 我是银保业务经理，新到一个网点，我该怎么跟行长、理财经理、大堂经理搞好关系呢

新人刚来需要请同事和上司吃饭,说明你背景不够硬,(如果背景够硬，直接把指标甩给行长，他压下去帮你解决了。)
在关系不够这个前提下你需要思考你的业务特点和对方的个体需求.
支行是你的销售渠道，你具体的保险产品，是从卖个人还是公司（从你提问来看应该是个人），所以大堂经理和理财经理都有可能帮助你销售保险。这些属于小人物，适当的用之以利就可以了。吃顿饭可能他们不是很在乎，但是你能给他们多少返佣，可能这个关系更能长久保持和让他们有动力。
支行长算是人物了，不会去做具体的推荐保险的事情，也不那么在意你是否要给他好处，因为你能给的好处相对他的层面来说太少了。你给他面子，最有效和实惠。所以请吃饭是可以的，别单独请，很多人一起请，多捧他。（单独和下级吃饭，除非特别关系，一般领导不愿意。）

『拾』 银保业务员工作内容

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

银行保险售后服务专员的工作内容是：
1、对已承保的企业/个人客户团体险、责任险、财产险业务售后的加减保、承保信息变更、批改申请等保全申请等服务工作；
2、常规保全作业，包括退保、变更、给付、迁移、质押贷款等；
3、解答到柜面的客户及业务人员的相关业务问题的咨询，并作出解释。
注：服务专员，职位作用服务客户和公司之间的沟通交流。