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农行理财师什么级别

发布时间: 2022-10-06 22:15:04

① 如何考理财师,如果没有经验需要学习哪些课程。 理财师分类多多少种

现在国内理财师有两条线---协会的和国家人力资源和社会保障部的;按照考试难度来说国家的理财规划师难度要大些。
协会的有注册高级理财规划师--有的机构可以不通过考试填写审批表就可以,费用高;CFA要考试但是不难,有的银行认这个证书,但是按照我身边考下来的人,含金量不大;
国家的分为三个级别---国家高级理财规划师(一级)、二级理财规划师和助理级理财规划师,全国统考,二级最难考,考三门,理论性最强,一级年龄要求很高,助理级最简单但含金量不高,所以如果你有一定的学习力建议直接考国家二级。

② 理财师属什么行业想当理财师该从何下手

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过 1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有 3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是 11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

课程内容

各有关单位:
根据国家劳动和社会保障部的文件精神,为做好2007年度理财规划师国家职业资格鉴定(考试)考务及考前培训辅导工作,现将有关事宜通知如下:
一、鉴定(考试)时间及科目
2007年国家理财规划师鉴定(考试)定于5月、11月分两次进行,具体以准考证为准。考试科目为:职业道德和理论知识、工作要求两部分。
二、报考条件(见附件1)
涉及时间期限一律计算至2006年12月31日止。
三、报名时间及手续
全市报名时间从即日起至2006年12月30日止。报名由本人提出申请,按要求认真填写《2006年度国家理财规划师鉴定(考试)报名表》(见附件2),经单位盖章后,贴好近期免冠一寸照片两张、二寸照片一张及本人身份证复印件,携带学历证书原件、复印件、单位出具的从事本职业工作年限证明,前来报名。
联系电话:0572-2031864 7274800 2060930
网址:湖州教育培训网( http://www.huzp.com)

四、鉴定(考试)费用
根据省物价局浙价费〔2002〕230号文件规定,国家理财规划师鉴定(考试)收费标准按每人219元收取。
五、证书颁发
考试合格者,按照有关规定由国家劳动和社会保障部统一核发《中华人民共和国职业资格证书》,并实行统一编号登记管理和网上查询。经本人申请,还将被收录到紧缺人才库。
六、培训辅导
根据国家职业标准的规定的申报要求,湖州恒生管理咨询有限公司培训中心将举办考前培训班,即日起开始受理培训报名。培训从2007年3月下旬开始,以业余时间面授为主。
培训费为1980元。

报考条件
(国家职业资格二级)(具备下列条件之一者):

一、具有大专学历,申报前从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。
二、取得相关专业学士学位,申报前从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。

三、取得相关专业硕士学位,申报前从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

理财相关背景知识及职业资格认证考试介绍
第一篇:理财规划职业的起源及发展
个人理财规划业务首先出现在美国,其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定期三个阶段。
(一)初创期
现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行,发展于20世纪30年代的美国保险业,它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌,保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空 前的提高,同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下,一些保险推销员在推销保险商品的同时,也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务,当时这些保险营销员被称为“经济理财员”,尽管其主要目的是推销保险产品,但却成为现代理财规划的萌芽,并显现出很强的生命力。
(二)扩张期
现代意义上的理财规划思想是在人类进入“金融经济”时代产生并得到发展的。在个人和家庭资产中,金融资产的比重越来越大,个人对理财的需求在范围上不断延伸的同时,在时间跨度上也开始扩展,跨越了个人及家庭的整个生命周期。因此,普通的以金融产品营销为特征的理财服务已经不能满足人们的需要,人们迫切需要的是一种专业的、全面的理财规划服务,这时,个人理财规划师就成为他们必要的帮手。
战后,经济的复苏和社会财富的积累无疑使美国个人理财规划业进入了起飞阶段。社会、经济环境的变化逐渐使富裕阶层和普通消费者无法凭借个人的知识和技能,通过运用各种财务资源来实现自己短期和长期的生活及财务目标。因此,消费者开始主动寻求称职的、客观公允的、以追求客户利益最大化为己任的专业理财规划人员来获取咨询。这一时期,个人理财规划业得到了加速发展,从业人员不断增加。
1969年是现代理财业发展的标志性年份,当时一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近一家咖啡馆的聚会上,有感于金融产品的日益丰富与社会公众对自身及家庭理财逐渐力不从心的现实需要,提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神,并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”的概念和方法,并在随后创立了首家理财团体机构IAFP,他是第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体。
(三)成熟、稳定发展期
在市场上众多与个人理财规划相关的资格认证体系中,美国CFP资格认证制度对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在CFP认证制度的推动下,个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业,出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——个人理财规划师,他们的主要业务不再从销售金融产品及服务中获取佣金,而是为帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
随着金融市场的日益发展成熟及理财业内人士的大力推动,1990年国际注册理财规划师协会正式成立,标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实务操作标准,这使得理财规划师职业得以在全球迅速推广。理财规划业走向成熟。目前,除美国外有英国、德国、法国、加拿大、日本以及我国香港和台湾等18个国家和地区加入注册理财规划师协会。
目前,经济全球化趋势日益明显,随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起,全球个人财富迅速增长,理财规划职业在各国受到越来越广泛的关注和重视,各个国家纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展,如美国推行的CFP(注册理财规划师)、ChFC(专业理财顾问师),英国推行的IFA(独立财务顾问师)以及我国劳动和社会保障部推行的理财规划师等。
第二篇:理财规划及理财规划师

近年来,理财(Financial Planning,简称FP)热潮在国内兴起,电视、网络、期刊杂志等媒体对理财的宣传和报道扑面而来。改革开放以来,我国居民可支配收入不断增长,人们开始更多地关注自身的财务状况,希望能够运用最优的储蓄和其他理财工具的结合,来确保日后生活的财务自由和财务尊严。然而随着现代金融业的发展,金融工具大量涌现,理财产品和服务不断创新,个人在投资财务策划过程中需要面对众多的选择和过于复杂的技术问题,因此社会公众对理财的需求日益旺盛。在这样的背景下,"理财规划"应运而生。
理财规划(Financial Planning),是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于使客户在不断提高生活品质的同时,即使到年老体弱以及收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平,最终达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划的全方位性要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,并不断修正,以满足客户长期的、不断变化的财务需求。

第三篇:理财规划师职业前景

30年前,美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限,要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华,为客户提供全面充分的理财服务。
在从业方面,理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。
个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理,并通过不断调整计划实现人生目标,以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样,理财创新工具层出不穷,而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同,从现金流管理到保险规划,从投资规划到税收筹划,从退休规划到不动产规划,理财规划变得日益复杂,专业性极强。随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。
在《2005年全球财富报告》中,个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等,这让普通百姓对于“财富”有了新认识,由此,针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为,如果2003年被称为信用卡元年,2004年是个人理财产品元年,而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年,理财规划师启动国家认证,规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业,必须通过理财规划师准入考试。同年11月初,首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

第四篇:理财规划职业在中国的发展

理财规划业务在发达国家已经相当成熟,专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师,是受人尊敬的职业。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
在我国,以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期,初步形成于战国时期,到西汉中期臻于成熟,其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴�欧岣坏闹泄�糯�饺死聿
目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。而由于国际理财规划师如CFP、CHFC、IFA等认证考试是基于发达国家的国情和当地个人财务状况而制定的,一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符,目前也没有得到中国政府的认可。因此,鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展,国家职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订,新标准在原来的基础上做出较大的改动,以更好地体现对理财规划师的职业要求。

第五篇:国家理财规划师职业资格认证考试背景

目前,理财规划的概念已经为中国金融行业所熟悉,尤其是强调服务性的金融机构,如保险公司和商业银行。大多数金融机构已经设立了理财业务部门,独立于产品部门之外,为客户提供理财服务。但在两个方面还受到很大的限制。首先,中国金融业实行分业经营、分业监管的模式,使得金融机构本身难以提供多样化的产品。在这方面中国已经在逐步松动;其次,更为重要的是,从业人员长期积累的知识和技能通常只局限于某一行业,对金融业其他部分往往非常陌生,这就决定了目前的理财规划还只是“形似”,尚无法做到“神似”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能、在金融业及相关行业全系统内,建立规范、统一的个人理财概念框架成为最为迫切的任务。
考察国际惯例以及国内其他行业的发展经验,我们发现:实行统一的(全球或全国)、权威的认证考试体系是促进行业发展及从业人员水平的最好方法。由于各国在法律制度(尤其是税收与财产制度)、金融体系、金融业发展水平、客户偏好及特质等重要方面存在巨大差异,实行全球统考是不现实的。进一步考察我国的国情,由职业技能鉴定中心和中国就业指导中心,即国家职业资格认证考试主管部门(劳动和社会保障部)主持全国统一的、权威的资格考试是最为恰当的。

国家理财规划师职业资格认证考试介绍
第六篇:国家理财规划师职业资格认证考试
鉴于社会对理财规划师的强烈需求,国家劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业发布。
为促进和规范理财规划师职业的健康发展,劳动部组织有关专家制定了《理财规划师国家职业标准(试行)》(以下简称《标准》),并于2003年1月23日开始施行,从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。在学历方面,申报者需具有大专以上学历,并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前,需要先经过不低于120学时的职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力两大部分。目前理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两个级别。
据悉,劳动和社会保障部目前正在组织有关专家进行标准的修订工作,新标准将在原来的基础上做出较大的改动,以更好地体现对理财规划师的要求。在认证级别上,将增加助理理财规划师的考试级别,以满足在校学生对“在校通过考试,积满工作年限后再考试晋级成为理财规划师”模式的强烈需求,这也是对这一国际惯例的认可。
《标准》发布后,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立,作为制定及修订职业标准等事务的专门机构,委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见,体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年,理财规划师专业委员会成立了秘书处,负责日常工作,目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。
劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目,并于2005年启动了试点鉴定工作。2005年8月,劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班,全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试,其中80%的学员顺利通过了考试,领取了劳动部盖章的理财规划师国家职业资格证书,成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。

第七篇:《标准》及资格认证考试的特色
理财规划师是知识性和技能性并重的职业,并且在知识和技能上都体现出很高的复合型要求。这一点首先要求相关标准的体系结构要科学、合理、全面,并且随着社会背景(如金融行业的发展、金融产品的丰富、社会阶层的变化等)的变化不断更新。《标准》及其修订,以及配套教材所坚持的原则是:坚持知识和技能相结合,体现中国社会环境和法律对理财规划师的特殊要求,在内容上适度超前,但不照抄西方已经成熟但在中国近期很难出现的内容,使理财规划师既具高标准,资格考试具相当难度,又要在中国本土具备实际操作能力。
另外,职业培训在广度、深度、适用性和实用性等多个方面都向培训机构提出了非常高的要求,不经过相当的积累确实很难有效地开展培训工作。
在课程设计方面,知识和技能要很好地呼应和配合才能使学员领悟理财规划的精髓,并通过短期强化培训,加速学员已经累积的知识和技能的融会贯通,使之具备综合理财规划能力,成为合格的理财规划师。
培训教师不一定是知名的学者,但必须对理财规划实务操作的某个或多个领域有丰富的经验和深刻的理解;同时,培训教师还需要有较高的理论素养,讲课时才能深入浅出。
目前,资格考试的形式为2科3场考试。3场分别为:基础知识、专业知识和综合案例分析,其中后两场考试的成绩复合为专业能力科目的成绩。

③ 农业银行理财级是什么意思怎么才能达到

1.农业银行理财级是指农业银行根据其贵宾客户所进行的实际资产等级分类。简单讲就是客户到银行购买理财产品时,农业银行在经济能力上、心理能力上、经验能力上对客户进行答起评估,从而作出的承担风险能力的等级,如果客户达不到等级,则不得购买相应的理财产品。
2.一般将其分理财客户、财富客户及私财客户。
1)理财客户:针对年日均金融资产10万元至100万元客户;成为农业银行的理财级客户是可以申请农业银行的金卡VIP客户的,成为农行的金卡VIP后,用户则可以享受一定的VIP级别的服务,例如在异地办理业务时可以享受一定的折扣,去相应网点办理业务可以优先办理,开卡或者补办银行卡可以免交手续费等。
2)财富客户:针对年日均金融资产达到100万元以上客户;
3)私财客户:针对年日均金融资产达到500万元以上的客户。
拓展资料:
1.什么是银行理财呢?银行理财是商业银行在针对潜在目标客户分析研究的基础上,针对特定目标客户开发设计并进行销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中,银行只是接受客户的授权管理资金,投资的收益与风险均由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。
2.为什么要划分客户等级呢?
1)对客户进行等级划分有利于银行能够服务有不同需求的客户,对能股给银行带来高价值的客户提供更加有针对性的服务,从而更好的满足客户的需求,同时留住客户,使其与银行之间建立紧密的联系,加强合作。
2)一个银行的人员、资源等是有限的,是不能简单的按照资源量来分给每一位客户的,因此对于银行来说,划分客户等级可以将企业资源利用做到最大化,满足不同客户的同时能够让银行的资源发生最大的利益化。

④ 银行行长是金融理财师是什么级别

一般级别。
AFP金融理财师证书虽然含金量还是可以的。
但是,在国内金融行业,特别是商业银行理财部门和私人银行领域,可以说是作为入职的“敲门砖”,普遍情况下,是银行理财销售岗位必须要拿到的证书。
综上,银行行长有这个证书也就处于正常范围了。

⑤ 农业银行营业厅有些什么人职位名称职责是什么

行长,内控行长,高低柜员,柜组长,大堂经理,理财师,对公客户经理,保安,打扫阿姨~

⑥ 理财师和经济师有什么区别

理财师 运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。

“经济师”是我国职称之一。“职称”是指用于区别专业技术和学术学识水平与工作能力的等级称号,是对个体人力资本的综合反映。职称评定作为人才评价的主要手段,在我国已有50多年历史。

要取得“经济师”职称,需要参加“经济专业技术资格考试”。

经济专业技术资格实行全国统一考试制度,由全国统一组织、统一大纲、统一试题、统一评分标准。资格考试设置两个级别:经济专业初级资格、经济专业中级资格。参加考试并成绩合格者,获得相应级别的专业技术资格,由人事部统一发放合格证书。

⑦ 理财师有几个级别,分别是解释

它的全称叫做理财规划师,国家劳动部把它分为三个级别:理财规划师国家资格认证三级(最低级,你可以考的级别,也是入门级)、理财规划师国家资格认证二级(需要有相关的工作经验,或有三级证书)和理财规划师国家资格认证一级(级别最高,中国现在应该还是没有上万人吧)
他考试分为两次,5月份一次 11月份一次,都是中旬考试。
它分为基础知识和专业技能两个部分。
他要掌握的东西涉及到财经方面的几乎已经是全部了,包括保险金融证券法律经济等等等等!覆盖面广,发展速度快!

⑧ 理财规划师都有几个级别呢

理财规划师有以下级别

一、国家高级理财规划师(职业资格一级)

具备以下条件之一:

1. 连续从事本职业工作19年以上。

2. 具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。

3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。

4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。

二、国家理财规划师(职业资格二级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

三、助理理财规划师(职业资格三级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

四、理财规划师职位要求

1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心,热衷于业务工作,有良好从业意识和服务心态;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

(8)农行理财师什么级别扩展阅读:

助理理财规划师报考范围

(1)银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员;

(2)证券公司的投资顾问和客户经理;

(3)保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员;

(4)基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员;

(5)提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等;

(6)各行各业的高级管理人员 ;

(7)有志于从事理财规划的人员;

(8)信托投资、房地产、、等相关人员;

(9)高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。

⑨ 我是农业银行金钥匙理财客户请问是什么级别的

金钥匙贵宾客户(以下简称“贵宾客户”)是指金融资产达到一定标准、信用良好且与农行签约的高价值个人客户,并细分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户三个等级。
贵宾卡是集客户身份识别与金融交易功能于一体的银联标准金穗借记卡系列产品,只向贵宾客户发行,仅限本人使用,不允许开立附属卡。
金卡卡号标识为“622845”;白金卡卡号标识为“622846”;钻石卡卡号标识为“622849”,均采用凸字印刷方式。

⑩ 理财师需要考取什么样的证


1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级

2、助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。


3.1、商业银行的理财规划师

.2、保险公司的理财规划师

3、证券公司的理财规划师

4、基金公司的理财规划师

5、信托公司的理财规划师

6、专门的投资咨询公司的理财规划师。

7、金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证制度

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