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如何找到靠谱的理财经理

发布时间: 2022-10-10 05:24:33

⑴ 如何做家庭理财,直接问银行的理财经理靠谱吗

如果是正规的基金公司是靠谱的,不过也要有自己的判断,一般的家庭理财规划的方案如下:

第一步:设定理财目标,家庭完全可以同时有几个理财目标,重要的是要根据预期实现时间的长短,把理财目标分为短期、中期和长期三种,合理配置资金,选择合适的投资工具,实现不同的理财目标。

第二步:了解财务状况,可以先仔细计算自己的收入和支出,对自己目前的家庭财务状况有清晰的了解,并以此作为制定理财投资计划的基础。资产负债率可以为判断家庭财务状况提供参考。一般来说,家庭资产包括流动性资产、投资性资产、使用性资产。家庭负债则包括日常账单等短期负债和购房贷款、购车贷款等长期负债。

第三步:评估风险承受能力,事实上,只要是投资,就一定会伴随着风险。每个人的风险承受能力的高低也是家庭理财规划中需要考虑的重要因素。

第四步:选择投资工具,在制定理财规划时,客户可以按照理财目标实现时间和预期回报为自己定下投资期限和选择投资工具,否则在投资期间需要动用资金做其他用途时,便可能因为投资工具的套现能力较低而蒙受损失。

第五步:寻求专业人士帮助,事实上,在理财规划的每一阶段,甚至每一步,都可以寻求专业人士的帮助。人们在制定理财规划时,不能盲目跟随潮流,而应分析自己家庭的财务状况,分步骤制定理财目标,然后再制定相应的理财计划并选择适合自己的投资工具。

要想进行合理的家庭理财推荐金斧子平台,金斧子从家庭目标与规划出发,为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案,服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等,最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

⑵ 客户如何选择银行理财经理

不是真心那么简单,现在各家银行产品同质化比较严重,差也就差在1,2个点的利差,产品都是总行给下的,理财经理没有太大的选择余地
作为客户,最好的办法就是多跑,多问,产品的期限,利率,风险,多比较几款产品,心里就有数了

⑶ 中国银行手机银行如何查询理财经理

中国银行个人手机银行理财经理查询:
您可登录中行个人手机银行客户端点击“我的”查询您的专属理财经理,并可进行一键外呼。如您没有理财经理将看不到此功能。
温馨提示:我的理财经理功能仅对财富、私行级客户开放。
以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。
诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

⑷ 怎么获得各个银行理财经理的电话

这个只能是去银行网点问了,如果你在该银行的存款未达到一定的标准,估计银行不会提供。一般只有达到标准的才能提供专业的理财经理,否则就是一般的银行大厅的工作人员。
我有一点要说一说,就是银行的理财经理,未必就专业,未必就为你的情况着想。不要太迷信银行的水平。

⑸ 理财经理、理财顾问去哪里找费用多少

1.银行,保险,证券都有理财方面的工作人员的
2.现在还有第三方理财公司的
3.银行,保险,证券的理财基本上是不收费的,但是他们推荐的是本系统的理财产品的
4.第三方理财是要收费的,他们可以根据你自身的实际情况给你推荐一个理财产品的组合,现在的收费基本上做理财规划方面的费用,一般是在你理财金额的3%左右,也有按次收费的.
5.可以给我发消息,我给你看看.

⑹ 平安口袋银行手机app里如何查理财经理

在理财记录里可以找到理财经理。
平安口袋银行(手机银行)是由平安银行推出的移动金融服务平台,致力于为客户提供一个安全、快捷、便利的移动银行服务体验,让用户随时随地掌控自己的金融资产。
平安银行全称平安银行股份有限公司,是中国平安保险(集团)股份有限公司控股的一家跨区域经营的股份制商业银行,为中国大陆12家全国性股份制商业银行之一,是平安集团三大业务支柱之一,总部位于广东深圳。
一般经营项目是:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;外汇存款、汇款;境内境外借款;在境内境外发行或代理发行外币有价证券;贸易、非贸易结算;外币票据的承兑和贴现;外汇放款;代客买卖外汇及外币有价证券,自营外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;黄金进口业务;经有关监管机构批准或允许的其他业务。

⑺ 如何挑选优秀的理财经理

关注过往的经历和业绩

⑻ 如何找到自己的理财经理

若使用的是招商银行储蓄卡,可联系您的开户行查询理财经理,请进入招商银行主页www.cmbchina.com 点击网页右上侧“服务网点”选择城市查看招商银行的位置及电话。

⑼ 如何选择靠谱的银行理财

需要注意的是现在的理财产品都不保本了,因为已经取消刚性兑付了,已经没有以前性价比太高的产品了。


可以选择离家近的银行:虽然现在很多业务可以在网上办理,但是买理财产品却往往需要到营业店办手续,所以建议选择近一点的银行。对比不同银行间理财产品的收益:一般来说,城商行及股份制银行的收益率要高于国有大行,而且发行量较多,客户的一款理财产品到期的时候可以及时买入另一款理财产品。适时更换银行:当所投资的银行产品收益过低的时候,可以转投其他银行。以上就是关于理财如何选择靠谱的银行的一些建议了,通过以上的想必大家都已经有所了解了,要是不知道如何选择的朋友们,不妨参考以上的几点来选择,希望能够帮助到大家。

⑽ 去银行理财是找客户经理还是理财经理哪个更靠谱

去银行理财,找客户经理或者理财经理,其实并没有太大的差别,如果非要比较的话,客户经理的权限可能会比理财经理权限要高一些,但是部分银行的客户经理可能不涉及理财业务,那你还就只能去找理财经理才能买理财,找到客户经理,他可能还是要给你介绍一个理财经理。

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