理财师可以做到多少岁

Ⅱ 理财规划怎样做好

理财规划怎样做好

随着社会经济的快速发展，人均收入水平逐渐提高，而社会保障福利也逐渐完善，越来越多的人开始进行投资理财。那么，关于理财规划怎样做好呢?下面是我为大家分享相关案例分析，欢迎大家阅读浏览。

理财规划案例

周先生，今年28岁，上海某世界500强公司的工程师，每月税后收入8000元，公司缴纳五险一金。每月给父母2000元生活费，1000元自用。目前有现金及活期存款1万元，定期存款5万元。目前周先生和父母住在一起。面对较大的工作压力，周先生希望能通过合理的理财，适当的投资让自己50岁钱提前退休。

目标：1、让家庭资产保值增值。2、增加家庭保障。3、实现50岁退休，储备养老金。

理财规划分析

理财师分析周先生目前还是单身，由于和父母住在一起，没有房贷压力，也没有其他负债。不过周先生以后要面临结婚，组建家庭，各项开支也将有所增加，虽然公司缴纳了社会养老保险，但是按照目前物价飞速上涨的压力，仅仅依靠个人收入，未来退休金根本就不够。

周先生收入9.6万元/年，年支出3.6万元，年结余6万元，结余比率62.5%，高于一般参考值为30%，但是家庭除了个人收入，没有其他任何收入来源，家庭没有做投资，闲置的资金也比较多，家庭资产的增值能力偏低。

理财规划建议

1、现金规划

家庭的现金规划主要是为了准备家庭应急资金，一般为家庭的3-6个月的开支，理财师建议周先生可以备1万元应急储备金，来应对家庭意外事件的`发生。另外，周先生每月5000元的结余，可以用于零存整取，或者配置月定投，年化收益率6.8%，5年就能攒到351850元，享受复利带来的收益，长期坚持定投，也能储备退休金。

2、保险规划

周先生还有增强个人保障，除了基本养老保险，最好再配置健康险、意外险等，做足个人风险保障规划。对于家庭购买保险，保险理财师表示参考双十定律，保险费一般为年收入的10%左右，保额是年收入的10倍比较适合。

3、退休养老规划

周先生计划50岁提前退休，除了努力工作，升职加薪外，还要运用好闲置资金进行投资，让钱生钱。目前周先生家有1万元活期存款和5万元定期存款，理财师认为过于保守，应加大风险资产投资比例，可以配置低风险的理财产品，比如银行理财产品，投资门槛5万元起，年化收益率一般在5%左右，6万元投资1年，收益为3000元。周先生若能坚持理财，存下的钱增多，投资资金也会增多，就可以转为投资更高门槛，更高收益的产品，比如国债，3年期年利率一般为5%，5年期年利率一般为5.41%;小额信托产品，年化收益率8%左右;固定收益类理财产品，年化收益率10%起，10万元投资，1年就有1万元收益，来获取较高的收益，积累退休养老金，从而进一步提高现在和未来的生活品质!通过理财师提供的以上理财规划，只要周先生长期坚持理财，不仅家庭保障增强了，而且资产也得到了保值增值，还能实现50岁提前退休。

Ⅲ 2020年理财规划师薪资水平是多少工资涨了吗

【导读】作为理财师，当然是和金钱打交道了，是借助专业的工具和专业的知识技能来为客户提供理财方面的指导和帮助，近几年，银行、证券、保险等领域的专业人才对综合理财技能的需求越来越强烈，理财规划师目前的就业前景是一片向好的，大家都在讨论“理财师”这个职业，从业优势是数量缺口很大，就业前景好，工资又高，那么2020年理财规划师薪资水平是多少?理财规划师工资涨了吗?

理财师职业缺口超20万：

近日浏览国内某金融论坛，很多帖子都在讨论“理财师”这个职业，点击数最多的帖子都是这样说的：“说起时下最火爆的金融职业，非理财规划师莫属了。目前银行、证券、保险行业专业理财人员严重缺失，相关第三方投资理财公司更是缺人，市场的迫切需求和巨大的人才缺口使理财规划师成为国内最具吸引力的职业之一，目前中国理财规划师职业至少超过20万人的缺口……”

理财师这个职业真的这么受欢迎?登录国内有一定知名度的多家招聘网站，搜索关键词“理财规划师”职位。其中智联招聘正在招聘近9万人，前程无忧共搜索出近40万条与理财师相关的职位，由此可见，理财规划师目前市场需求大。

招聘理财师企业很多：

“理财规划师10名，性别不限，25岁以上，中专以上学历，待遇500010000元+五金”、“职位描述：在银行帮助银行的客户进行家庭理财的财务规划，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10万元”……专场招聘会上，理财师相关职位不仅“吃香”，薪金水平也很吸引求职者。

关于薪水，在招聘会上，转上一圈，发现招聘该职位的行业多是金融、保险公司，底薪从一千多元至三千多元不等，均有提成、福利、绩效等，对学历要求不高。“如果能按时完成公司交办的工作任务，保底加提成，每个月拿到五六千没问题。”

正规理财师门槛并不低：

经过进一步的了解，这才知道，虽然都叫理财师，但也有门槛和级别之分。招聘会上，一位资深金融HR告诉记者，有的企业把销售员说成理财师，就是为了好招，因为直接说销售，求职者不愿看，说成理财就完全不一样，因为这个行业红火，市场需求大。而且，理财规划是更高层次的销售，很专业，面对的客户以及工作内容，月薪也都不一样，会吸引更多人应聘。

“但更高级的理财师，就不是简单销售金融产品这么初级了。理财规划师需要掌握金融、投资等领域的理论知识，具备深厚的行业与公司研究能力，以及敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识，一般3年以上的相关经验不能少，应聘门槛并不低。”贵阳市人力资源市场一位专家提醒求职者，高水平的理财规划师被称为“财富管家”，确实属于“金领”行业，业绩好的年收入可以超过数百万。

以上就是理财规划师薪资水平有关介绍，目前市场上的理财规划师虽然良莠不齐，门槛也有高有低，但正规的理财师不但门槛高，而且薪水确实也很高，是比较有前途的职业。如果作为理财规划师，你教会了财会新手如何学习理财，那么你就初步获得了成功，加油!

Ⅳ cpf和理财规划师那个会好点啊

cfp.
cfp作为AFP的进阶，在含金量上和理财规划师，已经不是一个层次
下面是我回答的之前的一个网友问题

CHFP理财规划师，分为三级，三级助理理财规划师，二级理财规划师，一级高级理财规划师，CHFP在16年以及以前，是资格认证，国家统考。（17年国家不在组织，由地方自行组织是否考试，国家只提供试卷之类，有些地区已经不组织11月份新生考试了，比如，山东，广东。只接受补考。18年的趋势，不再国家统一的资格认证，可能是协会主办。）
chfp等级报考条件，年龄到了就可以，三级24岁，二级31岁，一级37岁，
重点：chfp在金融行业，保险行业的需求最大，保险，一般都要求考CHFP

AFP金融理财师，是由金标委主办，发证的国际证书，分为两级：AFP金融理财师，CFP国际金融理财师。（有很多人说AFP金融理财师已经被国家取消，不认可之类，这里说明，那是中国的协会颁发的，证书和金标委的是完全不一样的。金标委的是国际证书，并且，在国内已经非常流行，普及。）
AFP的报名条件：专科学历满足三年工作经验，本科学历满足两年工作经验，研究生满足一年工作经验。
重点：AFP金融理财师在金融行业，银行，财富公司，需求非常大，各银行分行，财富公司分公司，对AFP有不同的福利，和补贴。（报销，加工资，）而银行理财岗，大多数分行的要求就是，必须持有AFP证书。
以上。。。CHFP，AFP的区别，以及趋势。

Ⅳ 含金量比较高的理财师证书是什么

· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万人民币左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

Ⅵ 一个女生25岁当上了金融理财师厉害吗

挺厉害的，现在金融理财师需要考，北大还是清华好像还有一个这样的组织吧，专门培养理财师的

Ⅶ 我想成为一名理财师.应该具备哪些知识

理财师必看：产品介绍技巧分享

理财师在向用户推荐理财产品的时候，往往会遇到这样的问题：你推荐的产品看起来都差不多，为什么就推荐这个产品给我呢？不好意思，你推荐的这个产品我不感兴趣。

为什么会出现以上这些现象呢？很大原因就是理财师在向客户介绍产品时没有掌握好技巧，今天就和大家分享几个关于向客户介绍产品的技巧，希望能帮大家更好的提起用户兴趣。

拉近用户距离

试想一下，如果你的手机每天都会收到无数条推荐产品的信息轰炸，时间久了，你是不是也会产生厌烦心理。

理财师本身就是帮助用户做理财规划、帮助其实现资产增值保值的，所以，当我们遇到一位潜在用户时，我们本身就占有优势，用户对于我们的态度不会很排斥，在这一基础上，我们应该要做的不是一上来就推荐产品，而是先和用户随便聊聊，拉近用户与我们之间的距离后，再借助闲聊的方式了解用户的真实情况和诉求，这样才能更好的对症下药。

了解产品

想要用户购买你的产品，首先理财师得对自己推荐的产品足够了解，并对产品有着极大的自信，如果客户问到产品相关的任何一个问题，你回答起来都是磕磕巴巴，客户购买该产品的欲望必然是直线下降的。所以，在向用户推荐产品之前，理财师可以通过多学习产品资料，并通过产品经理的讲解，不断加深自己对于产品的熟悉度，只有把握了产品的优势和卖点之后，才能做到胸有成竹的推荐给用户。

做好沟通前的准备工作

先要做好用户了解工作：客户的个人情况、资产状况、对于理财是否了解、有无经验等，再根据以上信息，为用户筛选出若干个合适的产品方案，并按照推荐顺序做好排序；其次，确保自己足够专业，无论是产品介绍中一些常见的问题，还是对于现在的宏观市场，都要足够了解，以防遇上有经验的客户，自己出现回答不出来的窘境。

学会换位思考

从客户角度出发，用户需要什么，而不是为了完成业绩我需要卖出什么，只有这样，理财师在推荐产品时成功的几率才会更大。比如用户能否承受风险，对于产品收益是否看重，如果二者都是肯定的话，推荐权益类基金就是比较不错的选择；如果用户想投资长期且较为稳定的产品，那么债券类的产品就更为合适。

学会倾听用户的意见

在介绍产品的过程中，有些客户会给出很好的反馈，有些客户则会因为有疑虑而表现的心事重重，这时，理财师应该主动询问客户对于我们的产品介绍是否有听懂，产品有没有什么问题，对于产品是否有疑虑，针对以上问题，理财师应该及时解决，帮助用户更快的了解产品。
做好竞品分析

人都有“货比三家”的心理，当理财师在向用户介绍产品时，用户可能会发出疑问：别人家的产品和你家比怎么怎么样，为什么我要选你家的呢？不怕用户做对比，就怕用户对比的产品我们不了解，所以，在销售产品之前，对其他金融机构和其产品做好了解工作，也能有效提高理财师的说服力，增加产品推荐成功的几率。

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Ⅷ 理财规划师今后的前景怎么样

现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
人们手中有了越来越多的余钱，因此有着迫切的理财需求。普通百姓面对众多的金融产品和投资渠道，无论从时间上、精力上还是专业知识上都难以应对，市场呼唤专业的理财人士———理财规划师为人们提供专业的理财服务。面对日益强烈的市场需求，本土的理财规划师供应量严重不足，存在很大的供需缺口。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财成为一种大众化需求
现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
根据国务院发展研究中心金融研究所发布的2007中国金融理财报告，从2006年起我国理财市场已进入发展的黄金10年期。报告说，从2007年到2017年，我国人口最多的年龄段分别进入其人生中的33岁到55岁和18岁到32岁的阶段，该阶段人口是主要储蓄者，对资产配置需求极大提高。理财市场已成为反映金融行业综合业务竞争力的主要领域之一。
同时按照世行制定的标准换算，国家统计局将年收入在6万到50万元之间的家庭列入中等收入家庭范畴。尽管没有确切的数据能够计算出目前我国中产阶层家庭的规模，但有推算指出，符合6万到50万这一标准的人数可能达到8000万人，并且还在急剧增加。个人财富的迅速增长导致中产阶层家庭规模的迅速扩大，显然是中国社会逐步良性发展的好事。但另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。
目前长三角地区中产阶级和高收入阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
行业认证分两种
现今我国主要存在两种理财规划师认证制度：一类是国家理财规划师，由国家劳动和社会保障部推出。另一类是国际认可的CFP，CFP是金融理财领域的权威性国际认证，中国于2006年正式成为CFP组织成员国。中国金融理财标准委员会是CFP组织中国大陆授权的唯一认证机构，它属于中国人民银行下属机构，隶属于金融教育发展基金会。
1、国家理财规划师
根据新修订的《理财规划师国家职业标准》，国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师(国家理财规划师三级)、理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规划师(国家理财规划师一级)。助理理财规划师作为新设立的一级，它将考试资格放宽到了在校大学生群体。
国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000名通过国家理财规划师职业资格认证的理财规划师。
2、CFP认证
由中国金融理财标准委员会组织的金融理财师考试每年举办两次，上半年在6月份，下半年在11月份。考试分为三类：AFP金融理财师初级认证，CFP国际金融理财师认证，EFP金融理财管理师认证。
金融理财规划师(CFP-Certified Financial Planner)是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在取得金融理财规划师执业资格前，必须取得金融理财师(AFP-Associate Financial Planner)持证资格。
国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP和CFP持照人数之间应当保持一定差距，在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数比约为10：1。
统计数据表明，目前国内参加CFP和AFP考试认证的人数正逐年增加，2005年，AFP报名人数1820人，2006年达到6197人，今年上半年人数已突破8000人。而CFP报名刚刚启动，考试人数已经超过2100人，今年半年内，人数接近2700人。上海继2006年11月以来，二度作为国际金融理财师CFP的分考点。去年上海考场有考生1600人，AFP所占比重最大，占全体考生人数8成。人数最少的EFP(金融理财管理师认证)考试，专门面向金融机构管理层。作为专业管理者，EFP在成功的理财师团队中发挥的作用不可或缺。
金融理财师面临20万缺口
理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划师的供需矛盾相当明显，那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时，广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。
现在国内个人理财市场已超过570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长，但是得到专业管理的资金还不到10%；而一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师，这么计算，中国金融理财师职业有20万人的缺口。据美国金融策划联合会调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
年薪百万，理财规划师职业前景诱人
据预测，今后5年，我国将需要具备科学理财技能的注册理财规划师10万人，而其年薪也将超过100万元。调查显示，注册理财规划师被誉为最受欢迎的全球热门金融职业之一，同时位列中国未来10大高收入职业。目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。该职业将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔前景的职业。为更好规划自身职业生涯，越来越多相关行业从业人员，也开始对金融理财师行业产生浓厚兴趣，并有意凭借获得金融理财师认证作为跻身理财行业的敲门砖。这样的局面在经济发达的华东地区尤为明显。作为个人理财市场的必争之地，西南地区自然成为报考金融理财师最集中的区域。

Ⅸ 理财师的职业要求

客户需要的理财师应该是什么样的？

都知道客户对于理财师而言极其重要，殊不知，选对理财师对于客户而言也很重要，那么，客户需要的理财师究竟是什么样的？一起来看看！

学习专业知识

想要客户信任你，理财师就要足够专业，只有具备相应的专业知识，才能为客户带来更合适的资产配置方案，以帮助客户实现财富管理目标。那么，理财师又应该如何提高自己的专业性呢？

首先，可以借助文本知识不断丰富完善自己对于行业知识的了解，金融行业虽然复杂多变，但总有一些文档知识是永不落伍的。对于理财师来说，通过学习这些文档知识，也能帮助他们得到有效提高；与此同时，理财师也可以通过一些网络视频课程或者相关APP的学习来提升自己。

除了文档知识的学习，向前辈请教、和同行讨论也能有效提高你的专业技能。当你在从业过程中，遇到任何难点、疑问时，向行业前辈或同行请教，通过讨论，你能发现自己在工作过程中还存在哪些不足，可以从哪些方面去提升，同样能为你的工作带去较为明显的帮助。

学会挖掘新用户、开拓新业务

一名优秀的理财师不应该只局限于自己的“一亩三分地”：仅仅围绕着自己已有的客户去开拓业务；毕竟理财产品是无限的，想要在行业走的更远，除了具备一定的专业性，维持稳定不断的客户资源也很重要。

在保证足够专业的前提下，一名合格的理财师还要敢于拓展新业务，无论是借助老带新也好还是凭借自己的技能去开拓业务，在服务客户的过程中，你必须表现的足够专业、贴心，这样老客户根据你的专业度实现了财务规划，又在你的良好服务下收获了不错的用户体验，当身边朋友有理财需求时，就会转介绍到你这边了。即便没有老客户转介绍，理财师还应当在在工作中不断完善自己，以万全准备等待合适的时机去挖掘新用户、开拓新业务。

有强烈的责任心

对于客户而言，他们对于行业不够了解，所以他们在投资理财时需要的是干得了事、靠得住的理财师，当自己有什么难题，第一时间就能帮助自己解决问题、降低损失。所以，在和客户打交道时，除了要表现出我们的专业性，我们的责任心也要让客户看到。对于客户提出的合理要求，我们都应该尽量办好，并且及时给客户反馈，让客户能实时掌握进度。

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Ⅹ 理财师如何谈单

在服务客户的过程中，理财师们难免会遇上“难缠”的客户，这其中或多或少都和理财师的销售技巧有点关系。如何提高自己的销售技巧，来促成订单成交率呢？接下来这几点，理财师们一定要花上几分钟好好看看！

引起对方兴趣

销售技巧，也可以理解为沟通技巧，通过沟通，让客户看到你所推荐的产品价值，成功的几率就越大。想要客户看到你的产品价值，首先，你得确保你所介绍的产品是客户所感兴趣的，客户想了解保险类的产品，你却要给他介绍股票、基金，最后出现客户“不买账”的情况也是理所当然。

降低目的性

有些理财经理言谈举止专业且健谈，但总会给客户带去不适感。究其根本，理财师在每一次的谈话中都带着极强的目的性，借用各种问题来询问客户的真实资产情况，试探客户是否想买，当客户成为自己的目标客户后，理财师又会极力的推荐产品。刚开始接触时，客户可能还没有察觉到这种极强的目的性，但时间久了，这种目的性一旦被客户捕捉到了，客户对你就会产生警惕性，认为你的所有行为都是为了卖出产品。

消除抵触感

面对陌生人，大家都难免会抵触、猜疑。但理财师应该明白的是，客户产生抵触，并不代表他不需要，而是出于自我保护心理，他对你还不够了解，自然也就不想被你引导和控制。所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。

提前做准备

客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。

挖掘、满足客户需求

在和客户沟通的过程中，帮助客户放松警惕的同时，还要不忘由浅入深的挖掘客户需求，他们希望通过理财为自己的资产带来什么样的变化、期限是几年、风险承受能力又如何，在这一过程中，理财师还应做好客户引导工作，让客户拥有相应的选择权，最大限度根据他们的需求去匹配最合适的产品。