如何变成金融小白

『壹』 想踏入金融行业的小白，该做到以下几点

想进入金融这行，最好能抱着把金融当作你终生为之奋斗的事业，如果没有没有此决心，还是最好不要轻易做出入行的决定（金融行业的淘汰率高，压力很大）。

我是从传统行业转入金融行业，当时的我并没有金融圈的朋友，也没有哪个金融导师教我如何从零开始学金融。几年时间通过自己摸滚带爬，掌握了一些金融知识，慢慢地知道了如何投资，怎样理财。

对于没有任何经验，也没有金融知识的小白，如果决心要想踏入金融行业，前提要明白一点：社会是残酷的，金融行业更加残酷。没有任何人（除了你父母）能够无条件的帮助你，拯救你，能帮助你成功的只有你自己。

为了避免你像一只无头苍蝇，盲目地在陌生的环境中乱串，找不到正确的飞行方向，作为过来人的我想给你以下几点建议：

1、  选择适合你自己的金融机构

国内有5大金融机构：银行、保险、信托、基金、证券。当然在这些5大机构之外的还包括：外汇交易金融公司、场外期货交易公司、第三方金融销售公司、P2P公司。

以上公司各有优势与劣势，就看你对哪方面感兴趣。但我有个建议，如果你想从事P2P工作，最好还是选择在互联网上排名前50的P2P公司（现在P2P跑路，倒闭的太多，要为自己的声誉着想，并而要为你客户的资金安全着想）。

总之，当你确定了进入哪方面的金融机构后，再在此机构里挑选一家大型的金融公司，只有在大公司，你学到的经验才最多，也能稳定的升职（不要相信小公司的机遇多，除非这家小公司是能够改变一个行业的趋势）。

2、 付出不亚于任何人的努力

完成了第一步后，恭喜你正式进入金融行业。进入公司，我们该怎么办呢？你只有一个办法：努力工作，并为之付出不亚于任何人的努力。

你没有客户资源，你也没有从业经验，也没有亲戚朋友在公司替你遮风挡雨，你唯一拥有的就是一颗热忱的事业心。趁着这种三分钟的热度，把所有的激情都花在做业绩上。

当别人早上一到公司就聊天时，你需要为一天的工作做好准备。当别人累了聊天休息时，你需要埋头苦干做业绩。当中午午休2小时，你却只能最多休息1小时。当别人都按时打卡下班，你需要的是拿出时间加晚班（哪怕仅仅只有1小时，你都会收获很多）。

只有努力，付出不亚于任何人的努力去工作，你才能得到上司的赏识。也只有这样为之付出努力，你才能做出业绩，况且你的业绩不会比别人差。

3、玩转你的工作圈

和你同事打好友谊关系，让他们乐意和你交流。对于那些老员工，你需要给他们足够多的尊重（他们只有喜欢上和你聊天了，他们才会把自己的成功经验与你分享，你也才能更快地适应公司环境，熟悉公司业务）。

切记：千万别只顾着和新同事玩耍（如聚会，吃饭，聊天，K歌），而忽视了老员工的生活圈（你在公司的根基与老员工有很大关系）。

4、  提升专业知识

每星期都有双休，双休是很重要的时间，但切记千万别把这个时间拿出来逛街，睡懒觉，看电影了。对于初入金融这一行，你需要学习的还有很多。

你可以把双休的时间用来泡图书馆，在图书馆里面借阅一些金融书籍看。或者是平常在网上买金融专业知识的书籍，利用双休的时间提升自己的专业知识。

比如在居住附近的咖啡馆里，点上一杯卡布奇诺，边品味咖啡的香浓，边汲取知识的营养。咖啡与书籍，无形中也会提升你的品味与气质。

5、 最好看些哲学书籍

我把学习哲学排在很重要的位置。金融从业者最重要的是个人的气质与魅力，这是需要后天的培养，作为年轻人的我们并没有中年人的沧桑美与丰富的生活感悟。哲学，它包含着宇宙的奥妙，艺术的魅力，思维的逻辑，况且它没有学习年龄的限制。学好哲学可以开阔我们的视野，锻炼我们的逻辑思维能力，提高我们的道德素养。

6、 学会潜龙勿用

易经里“爻”（yao）分六个阶段，第一个阶段是“初爻”。何为“初爻”，就是“潜龙勿用”。“潜龙勿用”是指作为一条潜龙，不要随便的运用，必需在关键时刻才用。

在金融职场上（也包括其他职场），我们应该先成为一条潜龙，精进好自己的能力与专业知识，当环境需要自己挺身而出时，毫不犹豫的挺身而出，奉献自己的能力。

切记：不要总想着表现自己，不要做形式上的表面功夫，去掉“年轻、冲动、形式感强”这类标签，不然很容易使自己陷于不利之地。（比如公司里的竞争对手会对你不利）

相信只要做好以上六点，你基本可以在金融行业里站稳脚跟了。

如果你已踏进了金融行业的大门，作为一个金融从业者，一定要把道德放在第一位。做到为客户负责，为公司负责。

『贰』 金融小白怎样能够融入金融领域

自己开个户头，买基金炒股票不就是进入了么。 如果想从业的话，自己实践的同时，最好能经过系统化的学习（科班出身）。现在做金融行业管理严格了，好像得考个什么资格证。你要多去做功课让自己变得自信起来。

『叁』 请问投资理财小白怎么入门

投资理财小白入门需要考虑的问题比较多，笼统地说，至少需要系统了解金融产品、投资渠道、风险等级、投资门槛等问题。

金融产品有哪些？

金融产品涉及门类广泛，风险等级根据标的资产不同而差异巨大。通常情况下，作为普通投资者，要结合个人情况进行分门别类的了解和接触，不需要面面俱到，但是要有所侧重。

用一张图来做一个粗略的展示，希望能够帮助到入门级别的小白从名称上先进行基本认知，再根据自己的兴趣进行深入了解。

综上所述，投资理财需要学习的内容比较多，所以不要被资本市场弥漫的赚钱气息给迷惑了，一定要从基础上有些基本认知，然后再结合自己的情况，使用小资金慢慢尝试，逐渐找到适合自己的投资方式。

『肆』 金融小白，如何快速入门金融，判断项目好坏

既然你是金融小白，建议你还是不要介入互联网金融了，这两年网上P2p平台成片的倒闭，坑害了多少人啊。

『伍』 金融小白，怎样转行进入金融行业

转行金融，将意味着你接触一个全新的行业，全新的岗位，以下是一些关于行业、岗位、需要的技能、证书等；
第一、行业
金融行业领域细分，整体上分为买方和卖方，比如券商就是卖方，推销ipo项目，经纪业务零售等等，属于商场型。基金信托则是买方，集资然后去投资盈利，属于消费型。也有既是买方也是卖方的中介型，比如银行，买存款卖贷款吃利差；比如pe和vc，买未上市企业倒手转给下家。
1、银行：金融业最大体量的参与者
境内对公业务、境内对私业务、国际业务、银行的投行业务、银行间市场业务；
2、信托：金融产品的超市，什么都可以做成信托
基础设施信托、政信合作信托、矿业信托、房地产信托、股权投资信托、证券期货类产品信托、另类信托、按照产品还可以分成各种类别的其他信托；
3A、证券期货-券商
证券期货经纪（营业部）和咨询业务、投行业务、财务顾问业务、行业研究所、资产管理业务、自营业务、直投业务；
3B、证券期货-基金
公募基金、私募基金（二级市场）；
4、保险机构
财险、寿险、再保险、保险资产管理、保险经纪；
5、股权投资机构
天使投资、 VC（风险投资机构）、PE（私募股权投资机构）、PE（黑石、KKR一类做上市公司并购私有化的机构）；
6、金融监管
人民银行、银监会、保监会、证监会；
7、交易所
证券交易所（深交所、上交所）、商品期货交易所（上期所、郑商所、大商所、北交所）、新三板、地方性股权交易所（前海股权交易中心）、地方性产权交易所、登记结算机构（中国登记结算公司）
8、证券市场专业机构（券商除外）
律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构。
9、非银行支付和信贷机构及新型的互联网金融机构
第三方支付机构、小额贷款机构、P2P网贷平台、众筹平台
10、其他类金融企业
金融控股集团、资产管理公司、融资租赁、担保公司、第三方财富管理、
第二、岗位
金融行业的岗位中国全牌照的七张分别为银行，信托，保险，券商，基金，期货，融资租赁。
其中每个子行业的从业人员又分为前中后台，有业务岗，运营岗，技术岗，管理岗等，每个行业甚至每家公司对这些岗位类别的定义和划分也有所不同，单说业务岗，举例券商来说，即有broker和trader和dealer之分，另，对于新兴的互联网金融也分资金方（融资）、资产方（贷款or项目）；不同企业的定义和差别还是较大；
第三、技能与资格证：
目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。
金融分析师(CFA)：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融工程师：注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
证书：金融行业比较有含金量的证书包括
特许金融分析师（CFA）、国家理财规划师（ChFP）、美国金融风险管理师（FRM）
美国注册财务策划师（RFP）、注册财务顾问师（CFC）、注册会计师（CPA）、证券从业人员资格证书、基金从业人员资格证书、期货从业人员资格证书，以及银行业职业资格证书等；

『陆』 我是金融小白，想了解投资理财的新手指南

好多人理财时，经常会遭遇这些问题：怎么存下更多钱？账上利息真低，有什么好主意？更保险的理财方法由哪些？……这些问题，看起来很困难，但很容易处理。一套靠谱的《理财训练营》就可以帮到你，这就是我从入门进步成为投资熟手的捷径通道，所以想在文章起头先推荐给各位：点击报名《理财训练营》，提升你业余赚钱的能力。
下面我就来讲讲普通人如何通过理财，攒到1000万元！
现在我们先做个假设，你每年都拿出2.4万元，也就是每个月拿出2000元，投资年化率10%的理财产品，10年后，你就能攒到38万。
如果一直坚持下去，到了第20年，就可以积累出一笔137万元的资产。
不仅如此，复利突破临界点的时候才是它更诱人的时候，假设在这40年当中你都没有中断，那么你的财富将增加到1,062万元，这是一个惊人的数字呢。
对于这个神奇的复利投资你有没有心动呢？
当然，我们并不能保证每年都能获得10%的收益率，但是我们可以通过理财，在专业的实操之后，让自己的投资收益逐渐逼近这个值。
而且我们的经历和年龄随着时间的增多，在我们每个月工资增长的前提下，能够剩下的钱肯定也不止2000块。
其实上理财收益迅速增加的秘诀在于把握住两个关键点：一个是收益率，一个是时间
第一，收益率发挥着重要影响作用，它的轻微变动都能造成较大范围的影响。
房奴的人都知道只要房贷利率一调整，每月还款额就会产生很大的变化。
很多人目前的投资产品就是余额宝，年化率仅为2%多，倘若理财能够帮助我们将年化收益率提升到5%多，我们就能够从年利息中获得更高的收益。
有个很不错的法则，想给大家介绍一下，就叫做72法则。72法则是用来计算在复利的作用下，资金翻倍所需的时间的计算方法。
72除以年化率得出的商就是投资本金翻倍所需要的大约年数。
例如：假设最初投资金额为10万元，你投资的是余额宝，假如年利率为2.5%，那么你的资金翻倍时间就是： 72÷2.5（年化率）=28.8。
要是你使用理财的方法能把年化收益率提高至5%，那么你仅需要72÷5（年化率）=14.4年就能获得资金翻倍。
当然，你能够将收益率提到10%的话，那你就只需要7.2年的时间就可以实现原始资金的翻倍了。
而如果希望合理地做好资产配置，然后在更加安全情况下，就来提升理财收益率的的话，朋友们在理财训练营就能获得这些知识。感兴趣的朋友可以点击下方链接报名听课，多学习总是不会错的：报名《理财训练营》，和其他小伙伴一起学，不掉队。
第二点，理财最主要的就是坚持，也就是时间。
举一个思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，如果它每天都增长一倍的话，根据专家的估算10天就可以长满整个池塘了，请问，一共需要多少天才能长满一半水面？
答案：9天。
换句话说，满足第9天为“临界点”这条件，最后1天的增长就可以是翻倍。
再举一个例子：在沃伦巴菲特50岁的时候，他只有3.76亿美元的个人净资产；38亿美元这个数字是在他59岁的那年达到的。因此可以说59岁对于巴菲特就是一个“分水岭”。
一件事情的成功，第一步就是资源的积累，而成功的重要性往往就在于坚持。投资不是一两年，甚至不是三四年就能看出胜负的。
所以，刚开始，大家可能一年只存个一两万块钱，但随着你收入的增加，你的存款就会大幅提升，你想让你的投资收益飙升，你几乎每年都要主动投资。
在理财训练营里，有非常多方面的知识老师都为我们讲解了，像是积累第一桶金、提高投资收益率和实现财富积累等方面的知识这些。倘若我们都一样是月光一族的成员，并想摆脱这个标签学会如何积攒财富，那么就加入我们吧！成为我的同学：《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

『柒』 我是一个小白，特别想学金融，怎么入手

金融最重要的是要明白社会的发展趋势，希望多去看看社会经济学的研究，记住外面的什么方法都是坑。

『捌』 怎样从零基础小白学投资理财

先将钱存银行，按12存单法存一年。操作可在网上银行或收机银行完成，其次可关注几个理财公众号，看看他们写的文章，一般都讲的很清楚，也讲了很多方法。其次可以用手机或电脑在网上下载几本理财的书籍，自己看看。

『玖』 小白如何学习金融投资方面的知识

现如今做知识平台的软件特别多，知识付费与在线教育也成为越来越多人学习的途径，对于小白来说学习金融投资，一个是学习基础理论知识，其次是跟着大拿学，然后是跟着课程学。

基础理论知识

这个毋庸置疑，是一切学习的基础，可以通过书本，可以通过网络搜索学习基础知识；

跟着大拿学

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跟着课程学

课程有很多，关键是要选对路子。

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『拾』 金融小白如何入门

这种小白可以去报读你们本地的一些金融培训中心，或者找一个导师带你入行。