个人理财怎么复习

① 银行从业个人理财考试怎么复习只抓重点

抓重点，就只看历年真题，这个考试是题库出题，所以每年都有与历年重复题，多做真题，就能过，如果有时间就看书，看大框，掌握结构。

② 理财规划师基础知识复习步骤是什么

【导读】只有学好了理财规划师的一些基础知识，才能逐步进入理财规划的时间之中，当然关于基础知识的学习也不是一蹴而就的，需要做好准备、制定计划，然后按部就班复习、回顾、巩固等等，那么理财规划师基础知识复习步骤是什么呢?

复习步骤：

购买教材

两本书都比较厚，建议将书按章节拆分，方便查找和学习。

听课

课程主要就是培训证书时的课件，有些培训学校是有VIP课程的，但费用都比较高，可以根据经济条件自主选择报考。因经费问题，我并未报考VIP课程，只报了普通班的课程。因为官方出的大纲并不详细，考点不明确，所以后期建议关注报名的培训学校，他们会组织考前的一个辅导，告知一些记录信息的技巧。

做题

可以买一个学习的课程，里面的题目非常多，时间充裕的条件下，可以每个章节做一遍，然后记录要点，帮助记忆。

注意事项：

理论知识：主要是宏观的，所以要加强记忆;

专业技能：要跟着练习题去练习。

需要购买金融计算器，帮助计算，这个务必购买，购买的型号在教材中有体现。

以上就是理财规划师基础知识复习步骤的相关介绍，希望对大家能有所帮助，更多如何做好理财规划、理财规划计划如何制定等相关内容，欢迎大家持续关注!

③ 2015银行从业个人理财怎么复习

把辅导书里的题库从头到尾做一遍。

④ 理财规划师专业能力复习要领有哪些具体如何进行

【导读】如果你想成为一名优秀的理财规划是，那么参加理财规划师考试是快速推升的有效途径，当然在考试复习的时候，我们无论是理论知识还是专业能力都能得到有效的提升，今天给大家带来的是理财规划师专业能力复习要领有哪些?具体如何进行?

1、全面的大纲性复习

整体性系统性学习的观念是错误的，学员不宜在学习时总是强迫自己头脑中形成一个章节或课本知识点的系统。应该强调记忆各“点”而不是“面”。

2、做题没有针对性

没有针对性地做题不可取，大多数考生在复习时新题旧题全作，其实这样做不仅浪费大量的时间，造成其他科目特别是案例没有时间做练习。应该有针对性地选择题集来做。

3、反复看书效率低

单纯反复看书没效果，看教材一定要结合习题来看，单纯的看教材不能够采集考试趋向的知识点和考点。看书—作题-看书。

4、会的题反复作，浪费时间没有效率

有些考生把一本题集反复地作，会不会都反复地作，很浪费时间的。应该把不会的标记后，隔一段时间后再作这些不会的题，然后再标记再作，会节省时间。

5、良好的学习习惯

运动员创出好成绩需要良好的竞技状态，我们考生通过考试取得好成绩也同样需要良好的学习状态。

好的学习习惯，需要我们自身的努力和信心，还需要端正的学习态度和高效的学习方法，毋需质疑，它是一定可以提高学习效率的。如果你有良好的学习习惯，你就会发现，你永远都不缺乏学习状态，你总可以轻松的面对学习，考试对你来说只不过是个形式问题。

6、良好的学习状态

就是在某个时间段里，可以充分调动自己的全部积极性投入到学习，并且学习效率比在平时状态要高很多。事实上，我们都有体会，在没有学习状态的时候，甚至连书也看不进去，更别说什么学习效率了。所以，在你没有学习状态的时候，就不要想着学习，痛痛快快的玩吧，放松一下自己。

当然，放松要有限度的，我们是考生，不要忘了我们的本职工作，如果说你总也没有学习状态，总想放松自己，那我只会认为这是一种逃避学习的借口。状态是人或事物所表现出来的形态，自然人在不同的时间段里有着不同的状态，这种状态受多方面因素影响。然而，就学习来说，状态是一种习惯，是靠平时一点一滴积累的。

最佳学习状态，是我们最需要成绩的时候应该能达到的状态。最佳学习状态需要压力，而这种压力最根本的源泉就是考试。每个生都不可能永远保持最佳学习状态，那是不现实的，我们需要的是：在考试以前调整自己到最佳状态。千万不要出现“平时有状态，考试没状态”的情况，要调整自己的状态在最需要的时候达到最佳。

以上就是理财规划师专业能力复习要领的有关介绍，希望对大家能有所帮助，在平时培养学习状态，考试前调整学习状态到最佳，是一个非常好的学习模式。最后有一点需要强调：不要等待学习状态。因为那是永远也等不来的，学习状态还是要靠自己的积累才可以。

⑤ 怎样才能自学投资理财和法律知识

怎样才能自学投资理财：

在专业上能较系统地掌握投资理财专业的基本理论、基本知识和基本技能，掌握一定的电子计算机语言及操作技能，具有一定的调查研究、总结评估和分析解决问题的能力，及时把握本学科科学研究的新发展，具有较宽的知识面，对个人理财与规划、投资决策、金融市场与工具等业务有一定了解和掌握。
第一，熟悉和了解各类金融投资理财工具产生的背景、条件以及创新、发展的趋势，具备运用各种投资理财工具的技能。
第二，熟悉和了解金融市场运行的一般规律和具体规则，能够在金融市场上熟练地运用各种金融投资理财工具，从事金融投资业务。
第三，具有良好的职业道德，能够承担社会各企业和居民的信托责任。

自学法律基础的思路和方法：
第一、在全面掌握基本知识、基本理论及基本技能的基础上，应深入地把握学习重点，正确处理好重点与一般的关系。要学习好法律基础，在考试中取得好成绩，理解和掌握重点内容是非常重要的。从课程的内容来看，第一、四、五、二、六、八等是重点章。而且，在每章的自学指导部分都列举了各章的学习重点和难点，如民事法律制度，总的说来，是重点章。但民法内容十分丰富、复杂，为帮助应考者更准确地把握内容的精神实质，自学指导部分又规定民事法律行为与代理、民事权利、民事责任等是本章的重点和难点。诚然，应考者不能只注重重点内容而忽视一般问题。掌握一般问题也有利于加深对重点问题的理解。而且，重点内容和一般问题也是相对的，重点章含有一般问题，非重点章含有重点内容，这就要求考生根据每章的内容和考核要求进行具体分析。

第二、从农村经济生活的实际出发，注重知识的学习和能力的提高，做到学以致用。面向农村自学考试实验区各专业的开考，其宗旨就在于为农村培养“留得住、用得上”的应用型、复合型人才，加快农村现代化建设。为此，学习法律基础必须针对农村经济和社会生活的实际需要来加深领会。如刑事法律制度犯罪分类这部分内容，应考者关键是能够结合犯罪构成的理论，对农村实际生活中易出现的各种犯罪行为如盗窃罪、抢劫、杀人、放火、贪污、受贿等进行正确地定罪，解决实际问题，分析具体案例，尤其要注意相关罪名之间的区别，这也是学习刑法这部分内容的最终目的所在。又如在婚姻法律制度部分，要求考生在学习结婚的条件、程序的基础上，对可能在农村十分盛行的订婚，应当从理论与司法实践的结合角度学会分析解决。

第三、了解命题考试的有关规定，适当做一些练习题，强化考前训练，巩固所学知识。根据自学考试大纲所列的考核知识点和考核目标进行考核命题。考试命题内容的覆盖面较大，适当突出重点章节。试卷采用闭卷形式，时间为150分钟，题型为：单项选择题(30%)、多项选择题(10%)、简答题(20%)、论述题(10%)、案例分析(30%)，题目难易程度为：易30%，中50%，难20%。在命题时，有关农村经济生活和社会生活的应用题目会有所侧重，考生在复习时当引起足够的注意。

法律基础内容庞杂、知识点多，加之自学则是以学生单方面学习活动为主，缺乏教师全面系统的指导，这无疑增加了学生的学习难度。故为了对自学者有所帮助，教材在每章后面命制了适当的练习题，来自查学习效果，巩固所学知识。

⑥ 高中生如何理财

一、学会记账。很多人都有这样的体验，一百块钱放在兜里很安全，一旦破成零钱， 眨眼间就消失的无影无踪，回头想想根本就不知道花到了哪里。
日常生活中花钱的地方很多，不妨下个软件随手记上一笔，在提醒自己不要大手大脚的同时，还能弄清自己的钱到底花到了哪里。
高中生在平时可以记账，通过记账可以知道自己花费了哪些不必花费的钱，这样就知道自己有哪些必要支出和不必要支出。
二、控制支出。很多的高中生并不知道克制自己，在平时已经养成了乱花钱的习惯，就是这个习惯让自己不能很好地理财。
一定要满足自己的必要支出，但是在不必要支出的时候，就应该根据自己的个人情况，尽量少地在不必要支出的项目中花钱。
那么哪些支出属于不必要支出呢?比如一些高档的电子设备，在平时我们在学校很少用到这些高档的电子设备，这就属于不必要支出。
三、学会节省。节省也是理财的一种有效办法，高中时期，要买很多复习或者参考资料，其实这些费用，可以省下来。
比如，你和你同桌，你买一种参考资料，他买一种参考资料，到时候大家交换着用，其实高中生的参考资料还是蛮贵的，如果和要好的同学交换复习参考资料，也是蛮不错的。避免大手大脚铺张浪费。
四、零存整取。如果在平时可以节约用钱的话，那么一定会存下一些零钱， 这个时候就可以将这些零钱存起来，等到存到一个整数的时候，可以将这笔钱存入到银行当中去。可以选择存定期，存定期可以让大家得到一些利润。如果有比较大的需求的时候，再从银行当中把这笔钱取出来。高中生的理财方法并不是节约用钱，而是便合适的方法来用钱。
五、小尝投资。很大学生对理财没有概念，认为那是步入社会后的事。但实际上，英雄不问出处，理财不看岁数，在学校养成理财的观念，对于以后也有好处。
【拓展资料】
理财是一个汉语词语，拼音是lǐ cái，英文是Financing，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。
理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。
“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。

⑦ 金融理财师一次通过有什么复习经验

1、复习要边看边练，要着重锻炼自己的动手能力，把题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。
2、尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。
3、考试前一周一定要和同学多交流，多沟通。交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。

⑧ 怎样复习理财规划师

1.如果有参加理财培训，把老师的讲义重新做一遍，业精于勤，重复是最好的复习准备方式。
2.在做建议的同时，不会做的，不理解的，看教材，弄懂。
3.在熟悉了相关知识后，做往年试题，采用题海战术做充分的准备。
4.找个上午的时间，和考试时间一样，做最近的一次考试题目，独立完成找考试的感觉。

⑨ 作为一位大学生如何学会理财

学会理财能够使大学生的生活变得井然有序，也不会让自己变成月光族。理财的另一个方面就是要花钱有度，合理消费。具体如下：

1、掷地有声，钱要花在刀刃上。

很多家庭条件优越的大学生早已不知“柴米”之不易，没有丝毫的节俭意识。家长的资助大多是他
的主要经济来源，家里“源头”的充足让他们的支出更为任意。盲目高额消费，追求名牌，一味攀

2、有意识地控制自己的消费。

有的学生会抱怨：不知道钱是怎么花光的，也不知道该如何控制支出。这个时候学会建立自己
“小账本”是个很好的办法。尝试记账和预算可以很有效地帮助你安排自己的收入和支出，也可以避
糊涂消费。

3、养成节俭的好习惯。

生活中有很多小开支，这里几元，那里几块，看似不起眼，但积少成多就是一个大数目。要学会从
事做起，逐步养成节俭的习惯。勤俭节约似乎是老生常谈的话题，但是这个好的习惯会让我们终身受
。把握消费时机。

学会理财的重要性：

1、能调节收支平衡

生活中，经常花费较多，有支出大于或者等于收入的状况，这就造成了收支的不平衡性，不易存下储备资金。收支问题是我们离不开的问题，不管是教育、购房、买车、养老等，都涉及到资金，这在客观上，就要求人们提早学会投资理财，做好个人理财规划，以免出现入不敷出的情况。

2、能缓解经济压力

通货膨胀，物价上涨，这些问题时时刻刻提醒我们，攒钱挣钱，让钱生钱。面对高物价的压力，做好个人理财规划是非常必要的，它可以有效缓解生活压力，提高生活质量。

尤其是对于月光族来说，不善于理财是他们普遍存在的问题。想要转变这种状态，必须增强投资理财意识，培养良好的理财习惯，缩减不必要的开支。

⑩ 谁有银行从业资格考试个人理财的复习资料

摘要：个人客户偿债能力分析是个人贷款决策中的核心问题。个人贷款客户偿还贷款的资金有两个来源，一是客户的未来收入，即还贷资金的第一来源；二是客户现有资产的变现收入，即还贷资金的第二来源。年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项。理解年金概念是注意以下几点：第一，年金的表现形式，如分期付款赊购、分期偿还贷款、发放养老金、分期支付工程款、固定资产折旧等，都属于年金收付形式；第二，年金额，是指每次发生收支的金额；第三，年金期间，是指相邻两次年金额间隔时间，算做一期；第四，年金时期，是指整个年金收支的持续期，一般有若干期间。财务报表是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。也就是说，财务报表是通过一系列有特定经济含义的项目和固定的项目组合方式，以表格的形式来展示企业的资产价值、负债多少、利润高低及现金是否充裕等情况。 根据财务报表所反映的经济内容，财务报表分为资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。

个人理财理论基础：财务管理理论
货币时间价值
(1)货币时间价值的体现
(2)货币时间价值的计算
在货币时间价值的分析中非常重要的一个分析工具就是时间轴。它可以帮助分析理解货币时间价值的变化过程和计算原理。
①终值的计算
终值的计算有两种方法：如果一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和则称为单利终值；如果一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和则称为复利终值。
②复利期间与有效年利率的计算
③现值的计算
①利率的计算
⑤投资期限的计算
⑥年金现值与终值的计算
⑥年金现值与终值的计算
年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项。理解年金概念是注意以下几点：第一，年金的表现形式，如分期付款赊购、分期偿还贷款、发放养老金、分期支付工程款、固定资产折旧等，都属于年金收付形式；第二，年金额，是指每次发生收支的金额；第三，年金期间，是指相邻两次年金额间隔时间，算做一期；第四，年金时期，是指整个年金收支的持续期，一般有若干期间。按照不同的划分标准，年金有许多类型：
●按照起讫日期划分，年金可分为：
确定年金：起讫日期都确定的年金。
不确定年金：起始日期或终了日期取决于某种意外事故的发生而发生的年金。
● 按照每期年金收支额是否相等划分，年金可分为：
等额年金：每期年金收支额都相等的年金。
不等额年金：每期年金收支额不完全相等的年金。
● 按照年金持续期是否有限划分，年金可分为：
有限年金：年金时期有限的年金。
无限年金：年金时期无限长的年金。
● 按照年金发生期间与计息期间的是否一致划分，年金可分为：
简单年金：年金发生期间与计息期间相同的年金。
一般年金：年金发生期间与计息期间不相同的年金。
● 按照每期年金额发生的时间划分，年金可分为：
后付年金：在年金时期内，每期年金额都在每期末发生的年金，也称为普通年金。
先付年金：在年金时期内，每期年金额都在每期初发生的年金，也称为预付年金。
延期年金：在最初若干期没有收付款项的情况下，随后若干期发生等额的系列收付款项。
普通年金终值与现值的计算：
后付年金在现实中非常普遍，由此也被称为普通年金，它犹如计算零存整取的本利和，也就是一定时期内每期期末收付款项的复利终值之和。
财务报表分析
财务报表是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。也就是说，财务报表是通过一系列有特定经济含义的项目和固定的项目组合方式，以表格的形式来展示企业的资产价值、负债多少、利润高低及现金是否充裕等情况。 根据财务报表所反映的经济内容，财务报表分为资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。
1．资产负债表
(1)资产负债表的基本结构
资产负债表是反映某个时点上企业的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表。
(2)资产负债表的会计恒等式
资产负债表的英文名称直译过来为平衡表，这是因为资产负债表是按照“资产=负债+所有者权益”的会计恒等式编制的，即左方的资产金额和右方的负债与所有者权益合计金额始终相等，处于平衡状态。
(3)资产负债表分析
①资产项目分析
按流动性将资产划分为流动资产和非流动资产两大类，资产流动性关系到企业的偿债能力。
②负债项目分析
负债是企业在未来将要偿还的义务。
③所有者权益项目分析
所有者权益分为实收资本(股本)、资本公积、盈余公积、未分配利润四个项目。由于所有者是企业亏损的主要承担者，所以企业所有者权益越充足，企业抵御经营亏损的能力就越强。
(4)个人资产负债表分析
个人的资产可分为动产和不动产两大类。动产包括个人的银行存款、各类证券投资、专利、版权、著作权等无形资产，古玩、汽车、家具等实物资产；不动产主要是房产、土地使用权等。
2．利润表
(1)利润表的基本结构
利润表是反映企业特定会计期间经营成果的报表，即企业在某个年份或某个月度发生了多少费用、获取了多少收入，最终实现了多少利润。利润表反映了企业赚取利润的能力，收入、费用和利润是利润表的基本组成项目，三者之间的关系是“收入－费用＝利润”。
(2)利润表的项目构成
企业的收入可分为两类，一类是营业收入；另一类是营业外收入。企业的费用也可以分为两类，一类是经营活动引起的费用；另一类是经营活动之外引起的支出。
(3)利润表分析
利润表是反映企业经营成果的报表，因而利润表分析的目的是进一步了解企业获取利润的能力。企业经营的最终结果——净利润。净利润是企业进行利润分配的基础，决定了企业分红或股利分配的高低，也决定了股票价格的未来走势。因此，净利润是利润表分析的最终对象。
(4)个人利润表分析
理财人员也可以参照企业利润表的格式，为个人客户编制利润表，作为设计理财产品和客户信用评价的依据。
3．现金流量表
(1)现金流量表的基本结构
现金流量表是反映企业在一定时期内，获取现金及支付现金情况的报表。
(2)现金流量表各项目分析
①经营活动现金流量
经营活动足企业最主要的日常生产性活动，且直接与企业生产、销售商品或提供劳务相关的经济活动。
②投资活动现金流量
投资活动，是指企业长期资产的购建和长期股权投资及其处置活动。
③筹资活动现金流量
筹资活动，是指企业筹集生产经营所需资金的活动。
(3)个人现金流量表分析
个人现金流量信息对于分析个人贷款的信用风险具有重要的意义。
财务比率分析
财务比率可分为反映偿债能力、营运能力和获利能力三方面的财务比率。
1．偿债能力分析
偿债能力是指企业清偿到期债务的能力。
(1)短期偿债能力分析
企业短期偿债能力的衡量指标主要有流动比率、速动比率和现金比率三项。
①流动比率
流动比率足企业流动资产总额与流动负债总额之比，计算公式为：
流动比率=流动资产总额÷流动负债总额
该指标说明企业有多少流动资产可用于偿付流动负债。
②速动比率
速动比率也称酸性测试比率，指速动资产与流动负债的比率。其计算公式为：速动比率=速动资产÷流动负债=(现金+有价证券+应收款项)÷流动负债。在计算速动比率时，把存货从流动资产中剔除的主要原因有：(1)存货的变现速度较慢；(2)存货是否能够变现存在不确定性；(3)部分存货可能已损失报废而未处理；(4)部分存货已抵押给债权人；(5)存货的账面价值与可变现净值可能存在差异等。因此，将存货从流动资产中扣除后计算的速动比率，更有利于反映企业的短期偿债能力。
③经营活动现金流量与流动负债比率
经营活动现金流量与流动负债比率反映了企业的经营活动能创造多少净现金流人，用于偿还流动负债。其计算公式为：
经营活动现金流量与流动负债比率=经营活动现金净流人÷流动负债
经营活动现金流量是企业日常生产经营过程中产生的现金流入，是企业偿债能力的源泉，该指标更能反映企业偿还流动负债的能力。
(2)长期偿债能力分析
在长期中，企业偿还到期债务的根本来源是企业创造的利润。盈利的企业能从经营中获得足够的现金流人，并用于偿还债务。除了盈利能力指标外，还有几个指标可以用来考察企业的长期偿债能力，分别是：债务比率、利息保障倍数、经营活动现金流量与总负债的比率。
①债务比率
债务比率中最常用的指标是资产负债率，是指企业负债总额除以资产总额的比率，计算公式为：
资产负债率=负债总额÷资产总额
债务比率还可以变形为产权比率。产权比率是负债总额与所有者权益总额的比率，计算公式为：
产权比率=负债总额÷所有者权益总额
②已获利息倍数
已获利息倍数也称利息保障倍数，其说明企业在扣除利息费用和所得税之前的净收益是利息费用的多少倍，其计算公式为：
已获利息倍数=(净利润+所得税费用+利息费用)÷利息费用
已获利息倍数反映了企业的获利能力对偿还到期债务的保证程度。
2．营运能力分析
营运能力是衡量企业整体经营能力的重要方面。衡量营运能力的指标主要有应收账款周转率和存货周转率。
①应收账款周转率
应收账款周转率的计算公式为：
应收账款周转率=销售收入净额÷应收账款平均余额
②存货周转率
存货周转率反映了企业的存货从购入到销售的速度。存货周转率越高，说明企业的存货资产周转越快。存货周转率可以用存货周转次数和存货周转天数表
示。计算公式分别为： 存货周转次数=销售成本÷存货平均余额
存货周转天数=360÷存货周转次数
存货周转率反映了企业创造销售收入的能力。
3．获利能力分析
获利能力是衡量企业经营能力的重要指标。衡量获利能力的指标有如下几个：
①销售毛利率
销售毛利率是指销售毛利与销售收入净额的比率，其计算公式为：
销售毛利率=销售毛利÷销售净额一(销售净额一销售成本)÷销售净额
②销售净利率
销售净利率是指净利润与销售净额的比率，其计算公式为：
销售净利率=净利润÷销售净额
③资产收益率
资产收益率是指企业净利润和利息费用与平均资产总额的比率，其计算公式为：
资产收益率=[净利润+(1一税率)×(利息费用)]÷平均资产总额
④净资产收益率
净资产收益率是指企业净利润与平均净资产的比率，其计算公式为：
净资产收益率=净利润÷平均净资产
该指标反映的是所有者权益获取利润的水平，即企业自有资金创造利润的能力。
⑤每股收益
每股收益是指本年净利润与年末普通股股份总数的比率，其计算公式为：
每股收益=净利润÷年末普通股股份总数
每股收益是每股普通股能分享的净利润，该指标是证券分析的重要指标，每股收益的高低对股利分配政策有重要的参考价值，对股票价格的未来走势有重要的影响。
4．企业投资价值分析
市盈率，又称价格与盈利比，是指企业每股股票市价与每股收益的比率。其计算公式为：
市盈率=每股市价÷每股收益
个人财务比率分析
个人客户偿债能力分析是个人贷款决策中的核心问题。个人贷款客户偿还贷款的资金有两个来源，一是客户的未来收入，即还贷资金的第一来源；二是客户现有资产的变现收入，即还贷资金的第二来源。
①当期净现金流量与当期负债本息比率
当期净现金流量与到期债务本息比率=当期净现金流量÷到期债务本息
贷款客户的当期现金流量与到期债务本息比率大于l时，贷款是比较安全的。
②未来净现金流量总额与债务本息合计比率
未来净现金流量总额与债务本息合计比率=未来净现金流量总额÷债务本息合计
只有当贷款客户在贷款存续期间净现金流量总额高于贷款存续期间本息合计时，即未来净现金流量总额与债务本息合计比率大于1时，贷款的归还才有保障。
③抵(质)押资产价值与贷款总额比率
抵(质)押资产价值与贷款总额比率－抵(质)押资产价值÷贷款总额