金融客服经理如何规划时间
『壹』 如何做好银行客户经理
银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁,工作主要是以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理,一般要有较强的公关能力和系统的营销策略,强烈的服务意识,能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。
温馨提示:以上信息仅供参考,不作任何建议。
应答时间:2020-12-28,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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『贰』 综合金融客户经理岗位职责
综合金融客户经理岗位职责(精选7篇)
在发展不断提速的社会中,越来越多地方需要用到岗位职责,制定岗位职责有助于提高内部竞争活力,提高工作效率。想学习制定岗位职责却不知道该请教谁?下面是我收集整理的综合金融客户经理岗位职责(精选7篇),供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。
综合金融客户经理岗位职责1
1、参与项目前期策划定位规划,参与编制概念规划及建筑方案;
2、参与确定建筑专业设计和配置标准,参与编制项目各阶段建筑设计任务书;
3、考察和确定设计供方,配合签订设计供方委托合同并监督合同执行;
4、制定各阶段设计计划并监督执行,监督与跟踪各项目、各阶段设计工作,审核与上报各阶段设计成果;
5、审核与确认各设计阶段建筑专业设计成果,审核与确认各设计阶段建筑专业设计变更、洽商;
6、协调设计单位配合办理规划、消防、人防等政府部门的相关审批手续及设计图纸审查,反馈政府部门相关审批意见并监督落实;
7、配合公司其它部门提供技术数据,协助完善项目资料;
8、参与设计交底和设计验收,监督和解决施工中建筑专业的技术问题;
9、参与编制工程材料各项技术要求,参与工程材料和供应商的考察,参与材料采购招投标,审核投标单位技术标文件并参与技术标评审。
综合金融客户经理岗位职责2
1)服务于公司VIP客户及高净值个人客户,为客户提供全面的资产配置服务;
2)综合分析客户投资理财需求,为客户定制理财规划方案;
3)秉承服务至上原则,解决客户在投资理财方面的相关疑问;
4)通过市场开拓、产品配置、客户服务,完成理财业绩指标。
综合金融客户经理岗位职责3
1、根据总分行的业务发展战略和规划,研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划,拟定相应的实施方案并组织实施;
2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度,制订完善公司金融条线的管理规范,强化各项监督检查机制,保障业务合规稳健发展;
3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务,组织考核评价,推动营销团队完成各项经营指标,促进业务发展;
4、构建公司金融业务信息渠道网络,衔接沟通相关政府管理部门及监管部门,采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料,调研同业发展状况,及时了解宏观经济发展情况及调控政策的变化动态;
5、建立分行公司业务的各类操作规范,组织对辖内公司金融业务进行规范检查和指导;
6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障,并联动同业、中介、保险、证券等机构,开展新业务、新产品的宣传、策划、推广,包括与分行内的其它业务部门进行交叉配合,实现整体营销、联动营销;
7、开展客户资源的二次开发,对已有客户发掘其潜在需求,通过个性化产品与服务方案设计,提升营销层次和成效;
8、组织进行客户关系管理,建设、运行、维护客户关系管理系统,制订统一的标准和规范;
9、根据业务发展的`需要,配合总分行的市场营销策略,组织阶段性市场营销活动;
10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题;
11、进行公司业务统计和经营分析,负责总行、银监局、人民银行等对上、对外的各类报表统计、报送,及业务分析等;
12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训,协助进行从业人员资格认定工作,以及总分行市场营销条线各类成功案例的总结和推广;
13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理,确保各类市场营销活动有序进行,杜绝不正当竞争行为;
14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。
综合金融客户经理岗位职责4
1、推广实施总行公司金融系列产品,组织产品讲解及培训,提高全行对产品的认知度、熟悉度和把握度,帮助客户进行产品应用;
2、响应客户要求,关注公司金融业务发展动态,为重点客户提供合适的解决方案,满足客户的各类结算、融资及创新业务需求,支持营销部门和客户经理进行产品销售,并跟踪业务进展,及时提供专业服务;
3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新,谋求与客户之间的双赢;
4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与调研,确定产品的市场、客户、行业与地区定位,制定产品的年度计划与中长期规划,进行产品动态分析,提供研究报告,提出营销策略,制定营销方案;
5、针对分行的区域经济特性,负责分行公司金融产品的属地化开发创新,进行产品的需求调研与可行性分析,确定开发目标与要素,进行产品流程设计与市场测试,实施产品立项开发,进行产品改进优化,功能完善及个性化改良推动,不断提升产品的市场适应性;
6、负责产品营销和推广,围绕品牌战略制定产品整体推广方案,牵头开展市场策划与宣传推广;
7、主动开展客户资源二次开发,推动各类金融产品的交叉销售和组合营销,致力提升产品销售业绩和市场形象;
8、负责公司金融产品的日常管理,跟踪、评估产品营销效果与客户反馈,制定和调整业务标准、管理办法和操作规程,实施产品的收入管理与定价管理,进行产品咨询与业务指导,开展产品规范运作检查监控,防范业务风险,推动产品合规经营;
9、负责收集整理分行各类成功营销案例,撰写产品手册,定期组织案例讲解分析,重点从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营销技巧;
10、负责分行各类大型贷款项目的评估、认定,负责大型贷款项目贷后跟踪管理的组织、落实;
11、完成行长室交办的其它任务。
综合金融客户经理岗位职责5
1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融投资理财服务;
2、银行业务:平安银行所提供的相关产品及服务,包括储蓄业务、理财业务、信用卡业务、信贷业务等;
3、证券业务:股票、债券、基金;
4、信托业务:财产信托理财、金融产品信托理财;
5、人寿保险:健康、意外、养老、教育基金、团体险等;
6、财产保险:车险、家庭财产险、货物运输险、公众责任险等;
7、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,维护良好的信任关系。
8、房产销售业务(南京新房,二手房业务和全球碧桂园业务销售)
9、汽车销售业务(汽车之家里面的6000多款车型都可以卖)
1、负责拓展销售渠道,开发新客户;
2、负责维护销售渠道,维护老客户,为客户提供后期维护等服务;
3、负责收集市场信息和客户建议,向客户传递公司产品与服务信息;
4、负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作;
综合金融客户经理岗位职责6
1、开拓并营销各类企业客户,包括但不限于上市公司,央企财务公司,大中型民营企业,创业型公司,各类私募公司等;
2、深入了解客户需求,促成与客户的各类业务合作,包括但不仅限于资产证券化业务、固定收益产品,二级市场产品,消费金融产品等;
3、与产品部门、资本市场部门以及各中后台部门保持良好合作;
4、完成领导交办的其他工作。
综合金融客户经理岗位职责7
1、全面掌握公司的各项产品,为客户提供全面培训解决方案;
2、不断挖掘客户的潜在价值,以达成客户与公司间最大价值的合作关系;
3、协调统筹公司的各类资源,为客户提供专业化的服务;
4、按照公司的目标,达成业绩要求;
5、开发、维护、巩固、提升与客户的关系;
6、关注培训行业,了解相关培训市场的趋势。
;『叁』 如何成长为一名优秀金融业客户经理——评价考核篇
一名客户经理工作到底做的怎么样,业绩是否优秀,如何评价?金融业的企业基本上都有一套自己的评价体系和标准,并据此评价客户经理表现优劣,判定是否达到优秀的标准。
01
评价方式
一般分为半年和年度述职,年末会有一套综合考核评价体系来进行考核。
半年和全年工作述职 ,是指上半年或全年的工作结束后,客户经理需要书面总结自己工作得失,获得的经验和教训,任务序时进度完成情况,下半年或明年工作目标和方向,需要落实的方法和措施等。
到时会有主管领导召开述职会,每个客户经理在上交书面报告基础上现场述职,由相关领导做点评,最后由相关领导组成的评委给出评价结果。
述职会本身需要每个客户经理在认真总结分析基础上,进行书面材料准备及下一步工作规划,其目的是及时指出客户经理本身的是非得失,把问题弄清楚,找准确,立即纠偏,保证方向正确和努力状态的保持,鼓舞士气。
另一方面,也是让大家互相了解学习别的同事的先进经验和做法,取长补短,彼此借鉴,最后实现共同提高的目的。
年度综合考核评价。这个考核每个单位都有,有的是采取在人力资源系统“一人一表”方式。年初由客户经理和主管上级共同设置考核标准、内容及权重占比,每个季度依据完成情况挂钩绩效分配,年末在书面总结和现场述职基础上,进行定性和定量评价,最后得出考评结果。
这种方式的科学性在于年初计划制定合理性,每个季度还有绩效谈话制度。由客户经理的直接主管和其谈话,点评本季度客户经理工作表现,鼓励成绩,找出问题,明确下季度的工作重点和相关措施。
综合考评体系。一般是讲依据客户经理计划目标、工作内容,制定出一套衡量其业绩及表现的评价体系,采用百分制,包括定性和定量指标。主要考核内容涵盖了主要业务指标、过程管理指标及日常培训、行为管控内容。
指标体系依据重要性原则,分别给予不同权重。最后依据客户经理业绩及表现,每季度考核一次,全年采用覆盖式,分别算出每位客户经理得分,作为综合考评结果。
02
结果运用
年度考评。综合考核评价的最主要用途是依据得分情况,确定年度考评的结果。一般单位年度考评结果分为优秀、良好、称职、不称职四档。
考评结果直接对应相关待遇。比如你考评优秀,就可以晋升工资收入,评为各类先进,并有机会作为后备人才得到培养。
绩效分配。金融业的客户经理收入主要分两个部分。一部分是工资收入,这个主要和毕业学历、工作年限、担任职务、工作岗位、专业职等有关系,除提拔晋级和职等晋升外,基本上是固定的。
而收入来源的绝大部分是绩效工资,这是主要收入。而每季度的考评结果出来后,会作为分配绩效的主要依据。
职等晋升。如果年度考核在称职以上,一般会获得相应的职等晋升,晋升的级数会和考核结果正相关。
荣誉激励。对考核优秀者,会给予相应的荣誉激励,如星级员工,先进个人、竞赛能手、营销先锋等等。
脱产培训。作为奖赏,业绩优秀者会被优先派到外地、国外参加在一些院校组织的脱产业务培训。
其实,优秀是一个系统工程,基础牢,肯钻研,情商高,有能力,愿付出,业绩好,考评佳,荣誉多,成长快。而要做到每一个环节优秀,都需要巨大的付出。
金融业之所以被称为国之重器,是由其在国民经济和百姓生活中的地位决定的,而这也决定了其对从业人员是有较高门槛要求的。
客户经理作为其中的顶尖人才,要求更是非同一般,所以,能成为一名金融业客户经理,是幸运的,也是优秀的,更是非常值得自豪的。
『肆』 如何成长为一名优秀金融业客户经理——过程管理篇
本篇文章我们讨论一下金融业客户经理的过程管理,我们经常讲知行合一,认知上去了,行动就很关键。
客户经理的过程管理非常重要。因为就跟军队一样,你这兵练的如何,得实战检验。客户经理也一样,既然是集中了本单位的顶尖人才,就要通过营销活动实施发挥其重要作用。
01
数量管理
拜访次数 。一般而言,客户经理的主要职责是出去营销客户,所以其出去拜访客户的次数和频率就很关键。
北京区域比较大,基本上随便拜访一家客户就得需要半天时间。所以如果安排合适,一天能够拜访两个客户。那么每月有22个工作日,半天一次,如果满负荷的话,基本上能拜访44个客户。
但这是理论值。在实际中,因为拜访客户需要提前预订客户时间,公司本身也有一些会议需要参加。还有一半的时间在办公室进行案头工作,在收集客户资料、撰写各种评估报告,许多报批的事项还得和总部产品及审批部门的人员沟通,这些也都需要时间。
在实际操作中,客户经理约见拜访客户的次数如果能达到每天一次,已经很高了。许多表现好的客户经理也就每月15次左右。
客户日常回访管理。也是客户经理主要工作之一。你跟客户建立业务关系后,需要定期对客户进行回访,了解客户经营变化,定期收集报表,签订合同协议等,这些都是规定动作,可以和营销工作一起进行,也可以单独进行。
对客户日常管理回访,属于风险及合规管理的范畴,一般都会有明确的制度规定,按照规定要求去做。回来以后还要录入相应的管理系统,作为痕迹管理,尽职尽责依据。
业务培训 。作为一名客户经理,每年都要学习许多新出台的产品和服务,所以,培训也是日常行为管理重要内容。
一般分线上和线下两种,线上要求必须学习一定数量网络课程,并通过考试方算合格。
线下培训需要提前上网注册,听完课后还得做线上评估,且不可以迟到早退。
综合人员会有专门的人员对客户经理培训情况进行安排、统计和考核。
报告撰写 。客户经理日常需要为客户撰写大量的评级、评估、授信等报告,这是服务客户的一个内容。完成上报报告情况也是量化考核重要内容。
02
质量要求
拜访客户的数量够了,还要看拜访的质量。
业务进展 。通过密集拜访客户的主要目的,是和客户建立合作,推动业务落地。所以出去拜访是手段,目的是实现营销,创造价值。
所以,在质量方面重点要看和客户合作业务推进情况。不只看你去了多少客户,而且重点要看取得的实际效果。如业务洽谈是否成功,后续推进的是否顺利,是否能更早实现公司收益。
客户结构 。业务拓展每年肯定得营销大量的新客户,这样才能保持增量和发展速度。
所以,你去拜访客户,不只要去存量客户,而且要去营销新客户,要看拜访的层次和取得效果。
技术含量 。同样是去客户拜访,有的是和客户谈业务合作,谈新的业务拓展;有的只是存量客户的一般回访,这其中技术含量是不一样的。所以,工作性质的占比就是工作质量重要评价标准。
存量业务新增。通过客户拜访,促使存量客户业务新增,或者客户业务份额占比得到提升。
新客户拓展。主要在于考核新客户的拓展情况。拓展的数量、客户规模、业务合作的产品及数量、客户定期能带来的价值。
03
配套能力
陌拜能力 。这是衡量一个客户经理是否优秀的标准之一。就是说,每个年度,根据政策变化及营销需求,在年初制定营销计划时,都会将一定维度标志的未建立合作关系的新客户作为营销目标,每个团队都会将目标向下分解,分配到每个客户经理身上。
这就需要客户经理通过各种关系能够联系上客户,一般都会找到一些关系,只是约见客户层次高低有区别。
但也有一些客户实在找不到熟悉的人联系,只能登门陌生拜访,这就要考验客户经理营销的真功夫,能否做到陌拜,并在陌拜中取得成效,这就是实力分水岭。
客户管理 。这也是重要能力,其中你在客户中的影响力如何,客户是否愿意配合你做更多的工作,是重要指标。
你和客户上至管理层,下至经办的熟悉友好程度;对你需要推广的产品和服务,客户是否愿意全力配合;对你进行业务回访要求客户做的动作是否做到位。这都是客户管理的内容。
一个优秀的客户经理,他一定和所维护的客户关系非常好,客户会非常信任他,愿意听从他在该业务领域建议,并配合他做好相关工作。
客户经理过程管理很重要,过程是否好,直接关系到目标的落地和结果的优劣。
所以,要想过程好,除了客户经理自身努力外,对客户经理的管理、组织、推动工作也很重要。这对客户经理所在组织及上级管理人员,也提出更高的挑战。
一个组织富有竞争力,一定是强将强兵组合,这样上下同欲,组织得力,调度有方,一定能整合出强大营销力,取得营销胜利,拓展更大的市场。
沧海横流,方显英雄本色。愿大家争做弄潮儿,不负韶华,再立新功。
『伍』 如何做好银行个人金融部经理的工作
这个问题太笼统了,说起来内容就多了,并且还要根据你所在的位置来详细说明,在支行和分行工作是不同的……
以支行为例吧,因为支行包含的内容比在分行多……
个人金融部的工作,总的来说应该有以下几块:
个人金融:储蓄存款、个人贷款(如住房按揭等)、代理基金、销售黄金、中间业务等……
电子银行:个人电子银行(包括个人网银、手机银行、电话银行、短消息)、转账电话、企业电子 银行、ATM机管理等……
机构业务:代理保险、三方存管等……
信用卡:信用卡、特约商户等……
……………………
以目前银行的现状来说,重点在于储蓄存款,这是当前各家银行都面对的重点,完成上级行下达的任务是重点所在……
然后是电子银行和信用卡,这是未来的发展方向,现在各家银行都在抢占这一市场,同时这也是结算工具,通过营销这些结算工具为客户服务来稳定客户群体……
代理保险、三方存管等收益也不低,也要给予重视……
………………
如果是分行,那就只有个人业务一块了,比较单一……
………………
呵呵呵,总之,最重要的是储蓄存款,其他工作的目的就是为提高这个而来的……
具体如何做,就要根据自己所处的环境来确定了,这里就没法细说了……
………………
『陆』 2020年银行客户经理工作计划精选5篇
银行客户经理除了维护与客户正常的业务关系外,还要注重自身业务素质的提升,通过熟悉金融服务与产品知识,来不断向客户提供更加专业的咨询服务,那你知道2020年银行客户经理 工作计划 要怎么准备吗?下面是我为大家收集的关于2020年银行客户经理工作计划精选5篇。希望可以帮助大家。
2020年银行客户经理工作计划1
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求,故制定我个人20xx年的工作计划:
一、加强内控制度建设,防范风险的发生
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议,提出业务处理中出现的问题并解决,同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理,包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点,要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作,并落实专人负责,发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况,定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实,杜绝同样问题在网点的二次发生。
二、加强会计核算工作,提高工作质量
1、继续执行柜员绩效考核机制,绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。
2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外,我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段,以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生,努力减少差错。
3、有罚有奖,按照全行临柜人员的差错考核情况,对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励,以促进柜员的工作积极性。
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。
三、加强业务培训,提高临柜人员的业务处理能力
1、制定出培训计划,我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸收新的业务知识,帮助她们跟上我行的变革速度。
2、加强与其他各部门之间的联系,在业务培训上做好互通有无,通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课,或讲业务知识,或讲自己的工作 经验 ,以加深相互之间的了解,从而相互学习,以提高柜员的业务素质,更好地做好服务。
3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作,如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排,并及时将业务信息向下辖网点传达,以更好地完成市分行的工作任务。
4、加强对营业经理的考核与考评工作,使营业经理能发挥潜力,履行好职责,提高我行的会计核算质量。
新的一年,我们将加强与市分行之间的工作衔接,及时将各项工作任务落实下辖各网点,努力完成市分行下达的各项任务。同时,加强与各部门之间的工作配合,共同为银行发展努力。
2020年银行客户经理工作计划2
20xx年对银行来说是新的起点、新的挑战,为了达到预期,特制定出 个人工作计划 如下:
一、客户的经营维护工作
1、持续做好社区营销。不断挖掘获取新客户,通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳 广场舞 营销等各种方式,增加与客户交流的机会,增进彼此的了解,让客户认可并购买我行的产品,以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大,根据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配置构不合理,我会尽力引导客户认识到风险的重要性,把非担险理财逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。建立存量客户档案,了解客户,进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式,推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动,抓住一切能提升存量客户的机会。以 出国 金融客户为例,梳理之前的老客户和新客户,开始全方位营销。
4、抓住零售营销活动,拓宽代发工资业务 渠道 ,批量获取收单市场客户。主要是抓住高净值客户,做好客户的经营维护工作。
二、个人具体工作上
1、要全面熟悉各项业务,了解各种业务的工作流程,并且清楚自己的工作性质,清楚自己的工作职责,对自己有一个准确的定位,找到自己所处的位置。在工作的过程中,不断提高自己的业务技能,提高自己的效率,争取用最短的时间的服务为客户办理每一项业务。平时休息中,也要不断的提高自己的基础技能素质,例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等,让自己拥有过硬的基本功。
2、要设定目标,对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力,有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉,提高操作速度,同时不断加强业务学习;报名参加会计从业资格考试,明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上,不断学习会计、金融等知识,考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等,追求学识和职业上的进步,更上一层楼!
三、注重发挥网点优势,抓住发展机遇,推动优势业务快速发展
储蓄存款是银行的生存之本,也是行长目标考核的重要指标之一。分理处八月份储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好,作为网点的强势指标,明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈,稳扎稳打,促进网点良性发展。九月份是一个营销旺季,各家银行之间的存款竞争将十分激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利,是工作的主要任务。分理处存款营销的基本思路是“进得来、稳得住”。
首先,所谓“进得来”,便是要大力发掘存款资源,挖转他行存款和市面流流通资金存入我行,使网点处存款快速增长。
第一,发动全所员工,积极提供存款营销线索,只要发现有价值的营销线索,客户经理和相关营销人员马上行动,采取多种方式联系客户,争取挖转资金。
其次,利用 春节 资金大量回笼的时机,及时发现和追踪客户的资金流向,将短期游资变成长期存款。
再次,充分利用我分理处现有的宣传方式,例如短信营销、宣传 标语 等传达我所吸收存款的信息,吸引客户主动上门。
2020年银行客户经理工作计划3
任何时候,在开始工作之前以及在工作中,要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解,因为各个部门之间的工作是相互联系的,是一个整体。你的工作不是独立的,它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时,出了要清楚自己的工作性质以外,也要了解一下会计工作,这样才能明白操作流程为什么要这样走,有助于提高业务技能,同时迅速接受自己不熟悉的业务,也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有,当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候,就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的果,增加了有效沟通的机率。
再者,要不断加强理论政治学习,充实自己的头脑,使思想更进一步的成熟进步,这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石,思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化,而且受外在因素影响的,它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动,你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度,同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。下面是我个人20xx年工作计划:
一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质
制定了详细的 学习计划 ,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
二、强化团队意识,树立集体观念
虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。
三、努力提升业务水平,提高客户服务质量
一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。
四、加大营销力度,做好贷款工作
一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。
二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。
2020年银行客户经理工作计划4
20xx年,应全面提高我行的整体影响度,加强工作人员的培训,提高工作人员的综合素质。特制订20xx年工作计划如下:
一、充分认识推进优化管理工作的重要性
团队管理进入了成长阶段,一些深层次的问题可能还会凸显出来,构建完善的团队管理计划尤为重要,综合计划改革今年进入实质性实施阶段,通过对于团队成员间的凝聚力,向心力,执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题,作出新的优化计划,及时解决其问题,完善团队管理。
二、充分认识招聘成员的重要性
新的成员是团队的新鲜血液,是补充团队发展的重要部分,没有新成员的增加,大家庭的组成也是不可能的,公司对于招聘方面做出好的优化方案,以团队招聘细化。一并实施完善营销目标。
1、日常管理:
①分组管理制度:工作中,将团队分成3个小组,通过把人数落实到分组,由小组长进行管理,提高其团队发展。并通过与小组长沟通,更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况,工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理:工作中,多与团队成员沟通,了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题,及时指导,给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度:工作中,要销售人员,熟悉自己的 岗位职责 :千方百计完成区域销售任务;努力完成销售中的各项要求;负责严格执行客户开户手续流程;积极广泛收集市场信息并及时整理上报;严格遵守公司各项 规章制度 ;对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感。
2、会议管理
团队会议是团队发展的重要环节,会议是现代管理的一种重要手段,销售人员对公司的指示精神理解不够,销售心态就不稳定,就不会严格按照终端思路开拓客户,工作效率就大大折扣。
①工作内容:通过会议中回顾和 总结 昨天的工作,进行业绩分析,认识到其不足,对其批评,共同交流,找到好的 方法 和途径,解决市场遗留问题,恢复市场肌体,提高工作效率。(内容:新增资产,开户数,客户疑问)
②会议精神:一天之际在于晨,周一是当周的关键日子,通过周一开会对上周工作不足进行批评指正,指正的方式决定了其主要意义,营销主要的成功方法,无异于精神支持和鼓励,使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励,调动起积极性,致使工作顺利完成。
③会议 文化 :会议中增加 才艺展示 ,把个人优秀的一面展现出来,彰显其自信和人格魅力,鼓舞其团队士气,增强其团队向心力和凝聚力。
3、区域培训
在公司的组织的培训下,团队内部进行新员工开户培训强化方案。
①新员工开户流程及 企业文化 代训;
② 销售技巧 及话术培训;
③从业资格考试培训。
2020年银行客户经理工作计划5
在领导的带领下我行逐渐强大,也很荣幸自已能够成为其中的一员。作为银行主任,我对我的工作有以下的工作计划;
1、要在月底完成二季度支行下发的各项经营指标。
首先搜集客户,建立客户资料,对优良客户进行归类,从高到底、按生日分类。
2、大厅的各种不妥现象,在第一时间改正,让我们的营业大厅发生质的变化。
在营业前检查、并在营业中时刻关注网点内凭证、宣传资料、 广告 牌、客户意见表、办公用品(如名片、产品介绍、表格)等摆放整齐、美观。如发现有过期告示或宣传资料,应立即撤下。应重视客户对我行的感受,如叫号机声音大小、空调温度高低等,从客户的感受出发,完善各项设施和服务,改善客户体验。
3、紧抓服务质量,将现场用户抱怨消灭在萌芽状态,实现零投诉。
时刻关注大厅里等候客户的情绪和行为变化情况,维护业务秩序和客户排队秩序,当发现有客户出现不耐烦的情绪,甚至大声喧哗、吵闹时,大堂服务应第一时间上前询问,安抚客户情绪,在职责范围内解决客户的问题。对于个别情绪过于激动的客户应迅速引至会客室或其他僻静之处,耐心倾听、解决客户的问题,无一抱怨客户。
4、充当柜台桥梁,合理安排柜台。
要注意协调柜员和大厅工作人员,提高凝聚力,发挥团队精神。而对待那些驻点人员,首先我们不能把他们当外人看待,要把他们看成我们的一员,尽量推荐一些好的客户给他们,平时尊重并关心他们,给他们创造一个好的工作平台,实现双赢。
5、提升服务水平,规范服务,争创一流的服务网点。
首先、规范服务,根据总行文明服务的要求,做好三声服务,想客户之所想、急客户之所急,从细节上完善服务水品。做强做大网点服务功能,以拓展负债业务、个人业务、中间业务、理财业务为重点,以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力,完善VIP资料库,整合产品。其次、加强员工的培训学习,提高综合业务素质。利用班前学习、专题培训、交流学习等营造良好的学习氛围,提高员工的凝聚力和战斗力。
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『柒』 怎样才能做一个合格的客户经理
一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表,不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务,还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务,这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,想客户之所想,急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心,在兼顾银行利益的同时,满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品,通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强业务素质,以适应业务发展的需要。 3、要机智灵敏,善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗,有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法,与银行管理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。 5、承受力强,具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦,走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息,及时满足客户需求 作为一名客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心,明确客户的现状及发展规划,客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况,锁定目标客户,建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。 四、客户经理应不断地注重金融创新,加大优质服务,力争实现“双赢”思维决定行动,行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识,主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中,要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路,勇于创新,创造性的开展工作,用真诚的心,把兄弟情、朋友义注入工作中,要为客户所想、知客户所愁,排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户,用心去体谅客户,用爱去感动客户,用优质服务去发展客户。针对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言,也一定会把不快暂时抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更因看到我们忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单,但一定会赢得客户的支持与理解,促进彼此之间的感情。