金融行业做销售怎么避免连带责任
Ⅰ 如何做金融销售
做好金融销售需要具备以下几点：
1、要热情，有感染力，善于营造销售氛围；敏感度要强，能够通过客户的细微反应很快察觉到他的关注点；
2、还要有百折不饶的毅力与耐心，对待苛刻的客户，容忍其言行并把成交当成最好的反击，所有这些都是基于销售员的性格、人格魅力以及强大的精神力量。
3、和这些相比，语言技巧，表达能力，产品掌握程度，都是术的范畴了，可以通过不断锻炼来完善。
Ⅱ 南京非吸业务员连带责任怎么办
南京非吸业务员连带责任的办法就是找出你的免责理由，就是发现在此次责任的处理上，你没有任何的过错，不需要承担责任，找出自己的免责证据即可了。
Ⅲ 如何做好金融销售_做好金融销售的方法
金融销售及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
金融销售的特点
(1)从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。
(2)从金融营销的客体--金融服务的消费者看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多 渠道 的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。
(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。
(4)从金融营销的标的--各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征主要表现为:
①存在形式上的无形性。
②本质上的一致性和可替代性。
③表现形式的多样性。
金融营销现状及对策1.金融营销的现状
(1) 市场营销 观念陈旧
在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。
(2)市场营销认识不全面
有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。
(3)市场营销缺乏战略目标
普遍缺乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系起来而缺乏针对性、主动性和创造性。
(4)缺乏营销专业人员
员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。
(5)金融市场不成熟
金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。
2.金融营销策略
(1)整合营销策略。
金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立"大市场"观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。
(2)新产品开发策略。
金融新产品开发要找准"利基点"，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同 方法 。在这方面也可借鉴国外银行成功 经验 。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。
(3)促销策略。
入世以后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略运用上一方面应加大投入，形成规模;另一方面则应把各种好的促销手段，把这一系列促销手段加以有机组合、统一策划、统一组织，以便收到良好的整体效果。促销的主要策略有一是 广告 促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。
(4)品牌经理营销策略
如何在保持金融企业整体形象、价值观念和 企业 文化 的前提下，或者说在一个总品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更为广阔的市场和生存空间，避免出现一个金融企业的品牌族群互相矛盾及冲突的尴尬局面。
做好金融理财销售的方法1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。
都是在这个裙：304219714 里学到的干货，答-案：315，做销售朋友可以进去交流经验，群管理很热心的，不让发广告
操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：
1)学习他们的产品和话术;
2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;
3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;
4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户。
去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?
3、批发市场。
搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……
很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。
4、搞定拆迁户。
上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!
5、二手车市场。
这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会买二手路虎?所以，咱们要找车主去……
6、打电话。
如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、找主任级的医生。
有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保险的大妈大姐合作。
有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?
9、紧盯放生之人。
那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……
10、本城大型房展。
如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。
模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。
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Ⅳ 上海金融,销售员需要承担责任吗
是的，上海金融销售员需要承担责任。首先，销售员应当具备专业的知识和能力，熟悉产品的性质及其合同内容，对客户提供准确的咨询服务。其次，销售员应严格遵守相关法律法规及公司制度，就金融产品和服务给客户提供合理、准确、全面、易懂的信息，采取合理措施维护客户合法权益。
Ⅳ 金融销售如何解决客户的信任问题
一·首先进行一个提问：
1.如何让客户能够信任公司?
2.信任公司的本质是什么?
3.公司有什么优势?如何激发极致?
4.针对公司的劣势，如何做改变或隐藏?
5.客户有哪些其他的理财渠道?它的劣势是什么?如何把它的劣势无限放大? 6.如何用故事包装公司和产品?
7.如何借力?
8.客户的消费心理?
9.如何接触客户而又没给他有压力?
10.如何给客户提供增值服务?
11.如何利用登门槛方式让客户接触公司?
12.客户为什么不存到这里？
13.自己给客户讲解公司还有哪些不到位？
14.自己给客户讲产品还有哪些不到位？
15.自己给客户聊天树立的形象有没有什么不好的地方？
16.有没仔细去研究分析下竞品和银行的产品？
17.有没做出一张表给客户去对比分析？
18.自己的优势有没最大发挥？
19.自己的劣势有无隐藏？
20.这个事情借力是否不及时？
21.客户存到其他地方是因为什么？
二·时刻为客户着想才是关键；
1.要站在客户的角度考虑，客户为什么存银行，首先是安全，那么客户考虑的核心问题就是安全，那么自己就是要拼尽全力给客户讲安全问题，这个问题解决不了，其他都是浮云；2. 学会借力很关键，在自己能力不足的时候主动借助领导，能够起到四两拨千斤的效果；3. 勤于思考，善于动脑是关键，独立思考，形成一套适合自己的做事方法很重要 ；4. 要抓核心客户和核心问题急于解决 5. 要经常跑客户，成为客户的朋友，客户信任你，客户才会遇到需求第一时间就会想起你，这个前提是客户是有资金的；6. 要想开单，必须苦干+巧干，数量级电话和专业必不可少，两者不可或缺，专业就是子弹，没有子弹，跟客户能聊什么？
三·你跟踪客户信任度还没有充分的建立。接触频次不足，信任是关键。暂时的不成交并不可怕，客户这次没有投资，咱们继续服务好客户，只要他们有资金，淡化我们的销售主张关系的维护是在平时一点一滴去积累起来的；而不是突击式的去追着客户跑。定时给客户发送周末祝福短信以及小礼物，那么时间久了，信任感就强了，最重要的是坚持，坚持很重要，时间能见证一个人的勤奋和抹平一切障碍，也是能见证一个人与另一人的信任。时间在变，你对客户的感情不变，要让客户看到你的勤奋，做任何一个客户都要有坚持之心，只要确定客户还有资金的情况下，就要有一万分的坚持，用坚持感动客户，用勤奋感动客户。另外还需要加强学习，把每天学习的及时总结反思，第二天用到工作中，跟同事去讲跟客户去讲，最终变成自己的东西，在学习中用，在用中学，实践是最好的老师，要跟身边的同事学习，跟客户学习，你就会成长很快。所以加强专业和多接触客户是很关键的，时刻要向同事和客户学习，以此为生，就要精于此道。这也是做好销售的速成之道！
Ⅵ 怎样做好金融产品销售
不知道提问者指的如何做好金融销售是从业人员做好销售还是金融行业的老板去开发业务，做好整个公司的销售。
如果是第一种的话，首先需要很强的抗压能力，还要专业知识，毕竟金融是投资类的，没点专业知识是不行的。传统的金融电话营销就需要抗压和不断的锻炼。但是现在有个问题就是买卖公民个人信息已经是违法行为了，自2017年6月开始连交换公民的个人信息也是违法的，没办法，现在的骚扰电话实在太多，已经严重扰民了，所以国家有此限制也是正常的。所以个人从业金融销售就从知识面加强，从抗压性去做好准备，毕竟不管哪个行业的销售都不容易。
就说这些吧，分类信息推广方式是比较新颖的方式，不失为金融销售公司的一条出路。
Ⅶ 一名优秀金融业务员在日常工作中该怎么做
一．职业形象
一个好的经纪人，其职业形象是首要事项。我们虽然不提倡以貌取人，但一个良好的精神面貌，举止形象的确可以给人一种先入为主的良好的开端，经纪人的穿着和他的外表整洁都能带给客户一种感性的信息。
二．专业素养
一个好的经纪人，必须具有过硬的期货知识和相关交易经验，如果说金融业务人员更偏重于实物的从开采、加工、物流、配置等相关知识，那么金融业务人员则面临的品种专业性将更强，所需要关注的信息也不尽相同。
怎么成为一名合格金融业务人员，小编以为，除了整理研究部门相关的成果主动提供给客户以外，最好还要有自己的一个主攻方向，只有如此才能体现出在对客户实际问题上的差异性与特色。
三．待人接物
这里所指的待人接物并非我们平时所指地简单接待或者交流，而是要求金融行业在面对不同类型的客户时所必须采用的不同服务方法。简单来讲就是先要做到客户细分。我们的客户大致可分为个人客户与机构两大类。
对于个人客户，我们应该对他们做好风险教育工作，帮助其做足理性投资，不追求盲目的高回报，尽量避免重大亏损，以有限的风险获取相对的稳定回报。
对于专业投资机构客户，比如基金公司、银行与保险公司，我们可以从投资理财的角度出发，尽量搞好公共关系，提高研究水平，设计出与风险相匹配的投资方案，采取组合投资、投机与套利相结合等多种交易方式，帮助其取得较为稳定且长期的投资收益，降低投资风险。
四. 培养责任心
其实若不作投行业务，天性内向更适宜金融。进金融圈子后，你总会独当一面，而性格是没优劣的，别小看自己的内向性格。
也许内向者不擅于与人达成深度关系，总是吃哑巴亏，常常能够在职场立足都好难。可是在和领导偶尔的沟通中，他眼里的内向者是属于默默不说话但是非常靠谱、有责任心的员工，每件事情都会尽力做到最好，交给他们的事情都很放心。
五.不断学习增强专业知识
每个行业都需要不同性格的人才，金融行业一样。先把学历、CFA证书、金融必备知识搞定，然后通过实习不断定位自己，找准方向。