理财销售需要学什么

① 理财小白应该如何一步步提高自己的理财能力呢有哪些技巧

理财是一件非常重要的事，学好理财是大家都应该做的，而且现在物价飞涨的速度是很快的，如果不去理财得话，那样极有可能过几年后自身财富就缩水了。但是理财也没有那么简单，现在市面上的许多理财商品尽管回报率非常高，风险也是相当大的，市场形势发展得非常快。理财小白应该如何一步步提高自己的理财能力呢？有哪些技巧？

三、尽量减少高危商品

大部分理财小白的社会经验都非常的欠缺的，因此在做投资时，理应尽可能的防止项目投资高危的商品。例如个股或者期货交易这种产品尽管利润是十分丰厚的，可是股市和期货交易市场的改变速率也是相当的快啊，稍一不留神就很有可能会倾家荡产。因此理财新手理应尽可能的防止进到这种销售市场，建议多关注一下低风险的行业。

② 如何做理财师

首先，想要成为一名，考取一张理财规划师证书是理财师入门最基础的条件，但要想成为一名合格的理财师，拥有证书是远远不够的。

因为，理财师是运用自己的专业知识来服务于客户，所以除了专业知识以外，培养自身素质以及沟通能力也是非常重要的。首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。这个实际很不容易，因为客户不是能准确的讲出自己的需求，所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。可以把这阶段的训练分为三步：

想要成为一名优秀的理财师，首先，要掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。这个实际很不容易，因为客户不是能准确的讲出自己的需求，所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。可以把这阶段的训练分为三步：

第一：听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。

第二：是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准，客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。

明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品，告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是中国，这是理财师工作的核心。体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师认证分为三个等级，三级理财规划师、二级理财规划师、一级理财规划师，通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。

第三：理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。这就需要第三项训练——理财实战训练。这不仅仅是谈话、送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。

此外，在服务客户的同时，还可以巧妙的借助一些外部的工具，比如多发一些知识科普的文章，财经资讯等，帮助客户培养基础的财经知识，了解当下市场的动向。

③ 财富管理专业学什么

答：财富管理专业学《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》。

④ 理财师销售时有没有什么好的技巧

销售产品的前提是做好服务

我们都知道，理财经理也有业绩考核，他们在帮客户做财富管理的同时，也是一名销售者，如何才能高效的卖出自己需要推荐的产品呢？做好服务很重要！

试想一下，如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前，一上来就向你推荐产品，你是不是会很反感？他对于你的情况和诉求都不了解，向你推荐的产品肯定也是不适合你的。所以，想要有效的卖出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。

筛选出若干支精品

理财市场上，无论是基金、保险还是其他品类的理财产品，其种类都是非常多的，对于理财师而言，就要具备一定的敏感度，在众多的产品中，选出若干支精品产品。

对于理财师而言，金融机构本身就会过滤掉大部分产品，等到了理财师这边，其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中，理财师还是要具备很强的化繁为简的能力，在每个品类中精选出三到五支产品即可。

打造自己的爆款

这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙，在众多的产品中，选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型；比如你对基金类的产品比较感兴趣，就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习，加强自己对这类产品的熟悉度和了解度，将这类产品打造成你的爆款产品，同时打上自己的标签，让用户一看到这些产品第一个想到的就是你，有效提高你的获客能力。

通过专业加强用户粘性

众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言，这样的用户是没有粘性的，久而久之，当这类用户在你这边看不到高收益的时候，他们就会慢慢离你而去。

那么如何才能有效做好用户粘性工作呢？首先，要通过和用户的沟通，了解他们的真实情况和实际诉求，并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划，帮助用户获得长期利益而非短期利益，以加强用户对于你的信任和好感。

⑤ 保险理财产品销售技巧

首先你需要抓住客户的需求，客户需要什么是你必须先了解的，要明确的告诉客户当他买这个保险之后，最直接的利益是什么，让客户切身的感受到是为他好。保险销售员都要注意自己与客户的沟通方式，要尽量避免对方拒绝；同时，面对不同的拒绝理由，还要注意采取不同的方法加以对应。优秀的理财师要掌握促成签约的各种技巧。只要理财师在于客户的交流中能够明察秋毫、循循善诱，善于运用技巧、多注意一些细节上的问题，那么，保险对于他来说，就很容易签订。

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