公募基金投顾业务是什么意思
❶ 基金投顾就是代客理财吗基金投顾和普通投顾有什么不一样
2019年10月25日，公募基金投顾业务正式启动，首批试点机构有5家，分别是中欧基金旗下销售子公司中欧财富、易方达基金、南方基金、华夏基金旗下销售子公司华夏财富、嘉实基金旗下销售子公司嘉实财富。截止到2020年10月，获得基金投顾业务试点资格的机构已经有18家。
基金赚钱基民不赚钱的市场现状
基金投顾的出现源自于基金投资市场的需求。
根据中国基金业协会的数据显示，截止2018年底，近15年股票型基金年化收益率平均为债券型基金年化收益率平均为显著高于市场无风险收益率水平。
但是，根据基金业协会在2017年的调研数据显示，自投资基金以来盈利的投资者占比仅为也就是说，将近三分之二的基民是亏钱了，即使是在基金整体涨幅比较高的年份，大部分基金也是亏钱的。
基金投顾正是为了解决这个问题出现的。
基金投顾是代客理财
我们对以往投资顾问的理解是给客户提供操作建议，通过各种方式，告知客户什么样的股票或者基金等投资品种是可以关注的，有哪些要注意的风险事项，最终的决策人和操作人都是客户自己。
而基金投顾不一样，是实现真正意义上的代客理财。
基金投顾是接受客户的委托，完全帮助客户挑选基金，构建基金投资组合，后期对基金组合进行调仓止盈等操作。
基金投顾相比于一般的投顾跟投资者的利益捆绑程度更高。
当投资者签约基金投顾之后，就相当于全权授权该机构管理投资者的签约理财账户，投资顾问机构会根据投资者的需求，有对应投顾账户管理团队，帮投资者做基金标的的挑选，包括具体品种、数量和买卖时机的选择等，如果是管理型投顾，申购、赎回、转换等交易指令也是由这个团队来发出。？
虽然说基金投顾在国内的发展不过一年的时间，但是在国际市场上，基金投顾已经是非常成熟的业务了，在美国，基金投顾具有近百年的历史。美国的投资者非常信任和依赖基金投顾。根据美国投资公司协会的统计，除了退休计划外拥有共同基金的家庭中有77%，都会通过投顾的建议进行配置。
基金投顾的作用
基金投顾可以非常有效的帮助投资者处理基金择时和产品适当性的问题。
普通投资者在投资基金的过程中，很容易出现像炒股一样买基金的情况，追涨杀跌，频繁交易。
但是根据市场调研的情况，投资者持有基金的时间越短，近一年亏损的可能性与亏损幅度可能越大。
而基金投顾会引导基民做长期投资。同时，依靠自己和公司的专业能力，做出专业的判断，适当的择时和调仓。
基金投顾可以帮投资者解决如何选基金、什么时候买卖的问题，还会帮投资者构建一个符合风险偏好等的个性化投资组合，并且根据基民的授权，可代基民交易，尽可能减少最终结果和策略上的偏差，真正引导基民赚长期的钱。
以上就是关于基金投顾的相关内容，希望对你有所帮助。
❷ 今天跟同事聊天听他们聊到了华泰“省心投”，说是基金投顾业务，这也是理财方法吗
基金投顾服务其实是为投资者提供了一种全新的理财方式和投资体验。通过基金投顾服务，专业的专家团队为投资者配置合理的基金投资组合，帮助投资者打理投资基金，关注市场变化，及时调仓，减轻了投资者的负担，同时也能够降低公募基金的散户化特征，加快A股市场的机构化。
目前各大机构推出的基金投顾服务，已经可以实现一定程度的资产配置。华泰证券推出的“涨乐省心投”确实不错⌄它可以根据个人的投资期限、投资目标，选择不同的投资场景，每个场景下有对应的多个资产配置策略。基金投顾的优势是让投资者省心。尤其是上班族没有时间关注未来行情变化趋势，没有时间研究美联储加息等等会如何影响国内投资市场，那么基金投顾便可以让我们放心地做基金投资。所以如果你也在投资理财的话，不妨试试省心投。
❸ 基金买方投顾的价值是什么
首先，我们先了解一下基金买方投顾的概念。所谓的基金买方投顾，是基金投顾机构根据用户特征量身定制的资产配置服务，能够帮助用户在基金方面做出基金投资品种、数量和申赎时机决策及交易的作用。当然，基金投顾公司也会相应地收取费用。
简单的来说，以往投资者购买基金，是自己选择买什么就买什么，而基金买方投顾是投顾机构。现如今，全市场较为主流的基金投顾方案共有两大类，分别是固收类和权益类，这两大类方案根据不同的收益和风险目标，又可以衍生出低风险、中低风险和中风险策略。
基金买方投顾业务是帮助投资者更好投资基金、践行中国公募基金行业普惠金融使命的探索。核心目标是将来自资管领域的良好收益，转化成为客户账户的收益。随着我国资本市场专业化程度越来越高和外资投资占比的抬升，资本市场机构化呈现加速趋势，中小投资者通过配置产品实现机构化也是大势所趋。部分券商表示，通过基金投顾业务，会持续扩大投资人的长期资产配置需求。故按照现在的趋势来看，前景良好。
以盈米且慢基金为例，其不仅为客户提供可选的投顾策略，还定制了符合用户需求的投资方案。
且慢首先也是基于客户的投资期限和风险承受能力匹配投顾策略。更重要的是，且慢会根据客户的投资方式（一次性还是分批）和投资偏好（低位累积筹码还是尽可能控制回撤）定制具体的投资方式，并提供按步骤的操作指南。且慢的投资方案中不仅有投资策略组合的投资标的，还有投资规划、推荐原因、用户买入之后需要做什么、什么时候卖出、了解主理人等用户更感兴趣、更需要的指南。希望帮到网络题主
❹ 请问公募基金的投资顾问业务有哪些
公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
目前证监会批准的基金投顾试点有3家独立基金销售机构，2019年12月，盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格，是首批获得该资格的独立基金销售机构之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢“四笔钱”基金投顾服务计划也正式上线。
❺ 理财,投顾,资管有什么区别
一、什么是资管计划
资管计划就是资管产品，是指获得证监会批准的证券公司或者公募基金管理公司，募集符合监管机构规定的特定客户的资金或通过担任资产管理人的形式接受特定客户的财产委托，由资产托管人托管并交由专业资产管理人来管理，是基金子公司为了委托人的利益，运用委托客户的资产进行投资的一种理财服务创新类的标准化金融产品。
通俗点说就是投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，同时能取得稳定收益的一款安全度较高的理财产品。
资管产品发行流程
二、常见的资管产计划有哪些种类
那么常见的资管计划有哪些种类呢？
（一）按业务划分
传统的分类方法习惯把资管产品按业务类型划分：
1、通道类业务；
2、融资类业务，包括房地产项目融资和地方财政平台融资；
3、基于传统证券投资业务延伸的股权质押和资产证券化业务等。
（二）按投资领域划分
为了和实际生活更贴近一些，现在普遍流行按投资领域来划分资管产品：
1、工商企业类资管产品：投向生产、销售、贸易等工商企业，用于日常运营；
2、房地产类资管产品：投向优质房地产项目；
3、基础产业类资管产品：投向交通、通讯等基础设施，文化、科学、卫生等基础产业；
4、金融市场类资管产品：投向金融机构或市场现有的金融产品；
5、其他领域资管产品：投向能源、矿产、艺术品等特殊领域。
（三）按资金运用方式划分
还可以按照资金运用的方式来划分：
1、贷款：通过银行委贷向企业发放贷款；
2、股权：资金用于企业增资，受让股权；
3、权益：资金用于受让某种权益；
4、债权：资金用于投资企业对外债权；
5、组合类：包括上述两种或两种以上方式的组合。
三、资管计划与传统理财产品有什么区别
资管计划于传统理财产品的区别主要体现在发行主体、监管机构、收益率表现方式、投资期限、风险性、参与退出方式等方面的不同，具体见下表：