基金转托管后的净值怎么算

㈠ 基金转托管是按照份额还是总金额

基金转换的时候，系统是以份额转换，然后根据转出时的净值确定转出的金额，然后再以金额和转入基金净值确认成转入基金的份额，转换基金可以省去卖出基金在购买新基金的份额确认时间，但并不一定能省手续费。

办理转托管的步骤：

1、转托管之前一定要开立一个股票账户，记住券商的全称和交易席位。

2、在自己购买的交易日软件上找到转托管或者联系客服办理转托管，输入转托管的份额即可。

3、转托管业务T+2日(工作日)确认，届时再查看股票账户中是否有基金即可，当持仓中有基金的时候，就可以在场内卖出基金即可。

转托管业务有一步转托管和两步转托管，一步式转托管只需要投资者在原机构办理托管申请即可，两日后可以查询。

特别提示，通过以上关于基金转托管是按照份额还是总金额内容介绍后，相信大家会对基金转托管是按照份额还是总金额有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。

㈡ 转换基金按哪天的份额

转换基金如果是在交易日的15:00之前，则其转换后的份额是根据转出基金当天的金额，在扣取相关手续费用之后，除以转入基金当天公布的净值；转换基金如果是在交易日的15:00之后的，则其转换后的份额是根据下一个交易日的金额，在扣取相关手续费用之后，再除以转入基金下一个交易日公布的净值。
【拓展资料】
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。
基金转托管则是指投资者欲从管理基金申购和赎回等业务的某一销售机构变更为另一销售机构时，由于各销售机构之间不能通存通兑，必须将由某一销售机构托管的基金份额转到另一销售机构的一种业务运作模式。这有些类似于商业银行之间的转存业务，由于各商业银行之间不能通存通兑，要想将存于某银行中的存款转到另一银行，必须办理转存手续。由此可见，前者是在同一基金管理公司旗下的不同基金之间进行转换，而且只能在同一销售机构内而后者则是在不同销售机构之间进行的。可以是同一基金公司管理的同一基金或几只基金同时办理转托管手续。

㈢ 转换的基金怎么收取费用

转换的基金收取的费用主要包括转托管费和基金转换费用。

一、转托管费

转托管费是指在一家基金公司设立的其他开放式基金进行转换时所产生的费用。其收取比例通常与申购费率和赎回费率相关。具体来说：

• 转托管费率：一般为0.25%，但这并不是固定的，实际费率可能因基金公司的不同而有所差异。同时，赎回费率也会影响到转托管费用的计算，赎回费率通常根据持有基金的时间长短而有所变化。
• 计算公式：转托管费用 = 转托管费率 × 转换的基金份额净值。需要注意的是，这里的转托管费率并非简单地等于0.25%，而是可能根据基金公司的规定和赎回费率进行调整后的结果。

二、基金转换费用

基金转换费用是指投资者将持有的某只基金转换为另一只基金时需要支付的费用。其计算公式为：

• 基金转换费用 = 基金份额净值 × 基金赎回费率 × 0.5。这里的基金赎回费率同样是根据持有基金的时间长短而确定的。而0.5的系数则代表了转换费用相对于赎回费率的一种折扣。

三、举例说明

假设投资者原基金单位净值为1.5元，想要将100份基金单位进行转换，且该基金的赎回费率为0.5%（假设持有时间超过一定期限后的费率）。那么，转托管费用（假设转托管费率为0.25%）为：1.5 × 100 × 0.25% = 0.375元。而基金转换费用则为：1.5 × 100 × 0.5% × 0.5 = 0.375元。因此，投资者进行这次基金转换所需支付的总费用为0.375 + 0.375 = 0.75元。

综上所述，转换基金时所需支付的费用包括转托管费和基金转换费用，具体费率需根据基金公司的规定和赎回费率来确定。