基础基金如何计算

『壹』 基金是否是当时买入的价格算的

基金不是按照当时买入的价格算的。基金的价格计算方式主要基于以下几点：

1. 基金价格的计算基础

• 基金的价格由单位净值决定。单位净值是基金总净资产除以基金总份额，反映了基金每份单位的实际价值。

2. 买入价格的具体计算

• 交易日15:00前购买：如果在T日（交易日）的15:00之前提交购买申请，买入价格将按照T日收盘后基金公司公布的基金净值来计算。
• 交易日15:00后或非交易日购买：如果在T日15:00之后提交购买申请，或者是在非交易日（如周末或节假日）提交，买入价格将按照下一个交易日（即T+1日）的基金净值来计算。

3. 考虑费用因素

• 投资者在购买基金时，还需要考虑申购费用等因素对实际买入价格的影响。基金买入价格的计算公式通常为：基金买入价格 = 基金净值 × 申购金额 / (1 - 申购费用比例 - 其他相关费用比例)。这意味着，在扣除相关费用后，投资者实际获得的基金份额数量可能会少于其直接以基金净值计算的份额数量。

综上所述，基金的价格并非简单地按照当时买入的市场价格或即时价格来计算，而是基于交易日的基金净值，并考虑相关费用因素后确定的。因此，投资者在购买基金时，应密切关注交易日的基金净值情况，并充分了解相关费用标准，以便做出更加明智的投资决策。