定投基金累计净值怎么算

A. 基金常用术语有哪些

基金常用术语包括以下几个方面：

1. 基金净值

• 定义：基金净值相当于是基金的单价，基金是按照一份一份购买的，一份的价值就是基金的净值。
• 特点：普通开放式基金每天只有一个基金净值。

2. 累计净值

• 定义：最新的基金净值和自基金成立以来发生过的分红的业绩之和。
• 计算公式：累计净值=当前基金净值+基金成立后的累计分红金额。

3. 货币基金近七日年化收益

• 定义：指最近七天内的平均收益转换成年化收益得出的数据。
• 用途：用于衡量货币基金近期的收益水平。

4. 分红

• 定义：基金赚钱之后，基金公司将收益的一部分以现金的方式发给买了这只基金的投资者。
• 特点：是基金收益分配的一种方式。

5. 基金类型

• 定义：按照基金的投资方向来定义，包括股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金等。
• 特点：不同类型的基金具有不同的投资风格和风险收益特征。

6. 各种仓

• 建仓：第一次买基金。
• 持仓：手里持有的基金。
• 加仓：建仓之后基金净值上涨了再买一点。
• 补仓：基金净值下跌了再买一点。
• 满仓：所有可以投资的资金都买了基金。
• 半仓：买了基金的一半。
• 重仓：买了太多的基金。
• 轻仓：买的基金较少。
• 空仓：把基金全部卖了。

7. 基金认购、申购与赎回

• 基金认购：在基金募集期买基金，费用为认购费。
• 基金申购：基金正式成立后的正常开放期买基金，费用为申购费。
• 基金赎回：卖出手里的基金，费用为赎回费，赎回费一般阶梯式设置，持有时间越长费用越低。

8. 托管费、管理费与销售服务费

• 托管费：给托管机构（如银行）的费用，每年约0.25%。
• 管理费：给基金公司的报酬，权益类基金每年约1.5%，债券型基金低于1%，货币基金低于0.5%。
• 销售服务费：部分基金不收取申购费，但会收取一定数量的销售服务费，按天计取。

9. 基金定投

• 定义：在固定的时间、固定的周期，将固定金额的资金买入某只基金。
• 特点：可通过基金销售平台设置定投，自动扣款买入基金，适合长期投资。