计算基金资产总值时上市股票价值依据什么

1. 基金的净值怎么来的

基金的净值是由基金公司根据特定公式计算得出的。以下是关于基金净值来源的详细解释：

一、计算公式

基金的当日净值计算公式为：当日基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。这个公式是计算基金净值的基础，通过它我们可以得出每一份基金单位的价值。

二、总资产

• 股票：基金持有的上市公司股票的价值，这部分资产的价值会随着股票市场的波动而变动。
• 债券：基金持有的各种债券的价值，包括国债、企业债等。债券的价值相对稳定，但也会受到市场利率等因素的影响。
• 银行存款：基金存放在银行中的存款，这部分资产的价值相对稳定，但收益较低。
• 其他有价证券：如基金持有的期货、期权等金融衍生品，这部分资产的价值波动较大。

三、总负债

总负债包括基金运作及融资时所形成的各项负债，如：

• 应付费用：如基金管理费、托管费、销售服务费等。
• 应付资金利息：如基金借入资金所需支付的利息。

四、基金份额总数

基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量，这个数量在基金成立时确定，并随着基金的申购和赎回而变动。

综上所述，基金的净值是通过计算基金的总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得出的。这个过程确保了每一份基金单位的价值都能得到准确反映。

2. 怎么计算基金总资产价值

基金单位净值，就是基金净资产除以基金份额，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
拓展资料:
单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数 。
基金净值是由基金公司和托管银行各自单独计算的，每天计算出来之后会互相核对一下，正常情况下不可能出错。净值计算的公式为：
基金资产份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。由于所有信息都不会被披露，所以个人投资者无法计算。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
原则:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。