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如何搞懂基金

发布时间: 2022-02-22 05:48:11

① 新手怎么做基金理财

新手购买基金之前需要掌握一定的基本知识,比如基金的分类、不同基金的风险、不同基金投资的产品等,基本的知识了解后需要掌握基金交易的一些技巧,比如在投资基金时一般在净值比较低的点买入。新手进行基金理财的方法如下:

1、首先根据风险承受能力选择基金品种,追求资金安全的投资者可以选择货币、债券基金,追求收益的投资者可以选择混合型、股票型基金。

2、其次选择基金从业较久或者明星基金经理,基金经理是影响基金收益最重要的原因之一,基金经理投资水平好,基金获得的预期收益高。

3、最后基金操作技巧:先观后市再操作,当市场行情好的时候,可以顺势而为;定期赎回,做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动;基金定投,定投对投资者专业要求不高,比较适合大多数投资者。

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② 如何看懂基金在哪可以学习

如果看懂基金这个的话还是比较容易的。也就是说你可以在支付宝里面理财。也就是说你可以在支付宝里面理财。它里面有直播。或者说是一些其他的平台,比如说网络也有。或者说你有不懂的问题可以直接在网络上搜索。我们都会教会你怎么样去操作。这个的话,也是比较容易上手的。可以下载相对应的基金app下载相对应的基金app在上面都有教程。

③ 新手怎么看懂基金

一、投资有风险,给钱需谨慎

新手买基金首要确认自己的风险承受能力在哪里,方便后续在选择买何种基金定下基调。鞋合不合脚只有自己的脚知道,所以买基金就要买适合自己的。不要贪图高收益而忽略了其伴随的高风险。

基金的风险与收益如上图所示,二者是相对应的,正所谓“高风险、高收益,低风险、低收益”。由此可看出股票基金风险最高且收益最大,货币基金风险最小几乎是保本收益,如余额宝以及微信的零钱通,收益与银行一年期存款相当。

新手大多偏向于保守型或稳健型,因此最好挑选与自己风险承受能力相匹配的基金进行购买。

保守型投资者较为适合投资货币基金,稳健型投资者可选择债券基金。债券基金的风险要略高于货币基金,但通常下跌幅度也较小。

通常新手是不建议购买股票型基金或混合型基金的,虽然收益比较高,但风险也高。可以先小份额多买几只练练手,熟悉一下不同基金的特点,根据最终收益总结哪些基金值得下次买进。届时便可运用基金定投的方式持续投资,摊薄投资风险。

二、五个筛选指标教你选

1 看业绩 - 基金排行

首先是看业绩,可以通过基金排行,筛选出近三年、近一年、近半年等阶段,业绩表现排名前列的基金。重点看“基金档案”里的五项指标,首先看阶段涨幅、季/年度涨幅。然后选择成立时间够长,经历过牛市、熊市、震荡市的考验,各种市场表现都比较优秀的基金。

2看基金经理 - 投资业绩

有句话说“选基金就是选基金经理”,我们除了看业绩表现外,还要看业绩是由现任还是前任基金经理贡献的。有些基金在优秀的基金经理管理下,可能长期表现优异,但换人后,成绩或许会下降甚至一蹶不振。所以,选基必须看基金经理。

如果换人的话,要考察新经理的过往业绩和风格如何,再决定是否继续持有。

3看股票行业配置

选基还要考察基金所持有的股票和行业配置。可以从持仓明细,行业配置里看。如果你看好某一行业或者某类股票,可以选择主要投资这些行业或股票的基金。

比如你很看好白酒行业的话,可以投资白酒指数基金。如果你了解的更深入,看好白酒行业中的茅台的话,那就买目前重仓茅台股票的基金。

4看定期报告

另外,建议大家投资基金之前,都看看这支基金基金公告里的“定期报告”。也就是基金的年报、季报、半年报。重点可以研究其中“报告期内基金投资策略和运作分析”这一项。

5看机构认可度

还有一个重要的参考是机构认可度,机构投资者作为专业的投资者,其对基金的认可度一定程度上反映了该基金的优异度。通过分析机构对一只基金长期的持仓比例变化,能够看出该基金是否得到了专业机构投资者的认可。

这一项可以在规模份额——持有人结构里看到。

三、选基三步骤

1市场分析

在我们准备投身基金大业之前,首先应该看看当下所处的市场环境,做到什么环境买什么基。

如果在股市走熊的时候,去买股票基金和指数基金显然是不合适的,这时应当持有债券基金。

要是在牛市初中期,买股票基金和指数基金才是正道,如果那时再去买货币基金和债券基金,就太不划算了。

复苏周期,股票为王。配置点周期成长型股票基金,行业上可以选择金融地产、高科技、新兴行业等。

经济过热周期,商品为王。大宗商品会很火,这个时候我们配置点周期价值型股票基金,比如说有色、钢铁、煤炭等大宗商品行业。

经济滞涨时,现金为王。买货币基金或者适当配置点防御型性资产,例如医药、消费、公用事业等行业型基金。

经济衰退时,债券为王。我们可以投资债券型基金,或者适当配置点消费(食品、白酒等)防御增长型行业基金。

当然,国情不同,市场体制不同,美林时钟模型在我国市场上不能死板套用,需要根据自身市场环境和经济周期进行综合判断。

2 历史业绩

基金的历史业绩在很大程度上预示了基金未来业绩的持续性和稳定性,可以为我们下一步的决策作出参考。

我们不仅要看基金近一年的收益状况,还应该关注基金几年来的平均收益水平,在选择基金上,建议大家尽量选老一点的基金,三年以上业绩稳定,那样的基金大概率就是一只比较优秀的基金。

看历史业绩有以下几个要点:

  • 将基金收益与股票大盘走势进行比较;

  • 将基金收益与其他同类基金收益进行比较;

  • 将基金的当期收益与历史收益进行比较。

  • 3制定合理的收益目标

    建议新人在投资之前可以先给自己制定一个合理止盈点和止损点。到后面比较熟悉市场,建立了自己的交易系统后,可以不用考虑设置止盈和止损点,根据自己的交易策略走就可以。

    止盈就是说如果基金的收益率达到了你的预期水平,那么就该卖了。止损就是你购买的基金发生了亏损,到了你无法承受的程度,为了避免进一步的亏损,那么你就该卖了。

    划重点:

    止盈和止损点,具体该设置多少是因人而异的,因为每个人的风险承受能力不同。

    一般来说止盈点可以设置为止损点的 1.5-2 倍左右。

    目标一但设好了,就严格的执行,不要贪多,没有只涨不跌的市场!

④ 基金怎么玩

01 投资者可以通过证券交易软件、基金投资公司、券商等渠道购买相应的基金产品。需要注意的是,用户在投资相应的基金产品前,需要对基金市场、术语、类型等进行全面的了解。了解后,在投资时要保持良好的心态,学会止损、止盈。

基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。购买基金投资者可以通过证券交易软件、基金投资公司、券商等渠道购买相应的基金产品。需要注意的是,用户在投资相应的基金产品前,需要对基金市场、术语、类型等进行全面的了解。了解后,在投资时要保持良好的心态,学会止损、止盈。

基金的操作技巧:

第一,先观后市再操作

基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

第二,转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。

第三,定期定额赎回

与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

⑤ 新手如何更快的了解基金看懂走势图

没有必要
基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低是1000元,定投200元起
买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务,具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。

先做一下自我认识,是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金,后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后,选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐,鞋好不好穿只有脚知道。

一般而言,开放式基金的投资方式有两种,单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。
投资股票型基金做定投永远是机会,但有决心坚持到底才能见功效。
基金运行如果期间没有分红就看基金净值。现在的净值减去买入时的净值就是每一份赚的钱,乘份数就是你的基金赚到的钱,减去手续费就是你能赚到的钱。

⑥ 如何看懂基金股票型基金定投是什么

基金也是一种非常不错的投资工具,个人觉得新手初入门基金,要先学习一些基础知识,培养正确的投资理财观念,然后学习定投、基金组合投资、基金买入卖出时机等等,就大概入门了,还是相对比较简单的。也可以借助一些券商的app,雷达证券是我身边人一直在用的,里面还有互动社区,有各种大佬和投资大人的经验分享,对新手小白非常友好。

⑦ 基金是什么意思如何操作和理解

基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

操作技巧

第一:先观后市再操作

基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

第二:转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。

第三:定期定额赎回

与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

(7)如何搞懂基金扩展阅读:

根据《私募投资基金管理暂行条例》:

第二十三条私募基金管理人、私募基金托管人应当设立独立的基金账户,分别管理、分别记账。私募基金管理人应当遵循专业化管理原则,并建立防范利益输送和利益冲突的机制。

第二十四条私募基金管理人、私募基金托管人应当建立从业人员投资申报、登记、审查、处置等管理制度,防范与投资者发生利益冲突。

第二十五条私募基金管理人可以委托国务院金融监督管理机构批准设立的金融机构或者在基金行业协会登记的私募基金管理人提供投资咨询服务。

第二十六条私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得有下列行为:

(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;

(二)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(三)利用基金财产或者职务之便,为投资者以外的人牟取利益,进行利益输送;

(四)侵占、挪用基金财产;

(五)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

(六)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;

(七)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

第二十七条私募基金管理人、私募基金托管人应当妥善保存与私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面相关的交易记录以及其他资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年。

⑧ 一文看懂新手怎么买基金

对于新手来说,如何开始基金投资,我们认为应该分以下几步:

1、买基金前的准备工作

虽说基金是适合普通投资大众的低门槛投资产品,但各位在步入基金的怀抱之前,还是需要做一些准备。

主要包括:

心理方面,要认识到,权益类基金不是一种保本的投资产品,实际上现在也几乎没有保本型的投资产品了,权益类基金也会亏损。

资金方面,要计划好用于投资基金的资金,只能是闲钱,短期内用不到的钱。

期望值上,基金投资是一件长期的事情,要合理地给一个期望值,它不会让你一夜暴富,但打败通货膨胀还是能轻松实现的。

基础知识,了解不同类型基金的风险和收益特点、构建组合、优化策略等。

风险匹配,自己有多少资金,能承受多大的风险,有一个大概的评估之后,选出与自己实际情况相匹配的基金类型。

2、了解基金投资的两种方式

投资前有一个大概的准备之后,就可以开始尝试投资基金,并不需要你把一切都搞懂了再开始买基金。

买基金主要有两种方式:

一次性买入,需要有一定的择时能力,选择在合适的市场点位买入。

定投,不需要择时,任何时候都可以开始基金定投。

显而易见,对于绝大多数投资者来说,定投是最合适的基金投资方式。

建议新手朋友一定先从基金定投开始,等到自己慢慢熟悉之后,再尝试进行择时操作,比如加减仓、单笔买入。

3、基金定投是日投还是周投还是月投

不管你选择哪种定投频率,都没有区别。

我们计算过多只基金在不同的时间点,开始不同频率的定投,其数据非常平均,差别在5%以内,并且没有明显规律。

可以说,无论你选择哪一天开始定投,无论你是日定投还是周定投还是月定投,长期来看收益几乎没有差别。

4、基金投资过程中该注意的

基金投资号称懒人投资,但懒人肯定是赚不到钱的。

在基金的投资过程中,我们还应该做好三件事:

第一件事,定期关心我们的基金,比如每隔一个月,就应该看看我们的基金,规模怎么样、有没有更换基金经理、近期业绩如何等等。

第二件事,持续学习。我们不用等一切都了解清楚了才开始基金投资,但一定要在投资过程中不断地对基金投资的相关知识了解清楚。

第三件事,做好止盈,设定一个目标,达到了就止盈出来。

能做好以上四个方面,新手朋友基本上就可以大胆地投入到基金投资的怀抱了!

⑨ 怎么看懂基金

答:“在选择基金投资时首先要关注基金的类型,因为不同的基金类型用户面临的风险是不一样的,常见的基金类型有货币型基金、债券型基金、混合基金、股票基金等,其次了解基金的发行公司,通常投资者更愿意购买大公司的基金产品。在买入基金理财产品时还要查看最近一段时间的收益或者净值的变化,这里货币基金的收益每天都会发放。
第一部分,业绩和净值,主要展示基金的收益表现。
第二部分,产品档案,包括基金经理、基金持仓等内容。
第三部分,交易规则,包括交易确认时间,费率等内容。

一、业绩和净值
1、业绩表现
亦称收益表现、收益曲线等,展示的是基金历史收益情况,通常而言都会用折线图来直观展示。
大部分基金的收益曲线,都会拿来和另一个曲线——“沪深300”做对比。
沪深300是什么呢?
大家是否记得我们讲过的指数型基金(传送门:《基金的基础分类》)。木有错,这里指的就是沪深300指数,它是通过一些列算法编制出来,最能够代表A股表现的指数,因此也就被用来作为投资业绩的评价标准。

一个基金的盈利或亏损,为什么还要跟沪深300指数做对比呢?
这是因为投资不仅看绝对收益,也要看相对收益。
比方说,A基金2017年全年涨了15%,请问表现好不好?照常理来讲,已经不错了对吧?
但是如果同期沪深300指数涨了30%,也即该基金跑输了大盘近100%,请问你还觉得它好吗?
因此绝对收益表现+相对收益表现,可以更加客观地展示基金业绩。

2、净值
净值是什么?
很多初学者盆友认为净值就是每单位基金的价格,不仅如此,净值其实展示了一个基金的历史收益,怎么理解呢?
所有基金的默认初始单位净值都是1,之后随着业绩表现净值也随之变化,假设上涨了20%,那么净值就从1涨到了1.2。
那系不系现在单位净值2.4的基金,就代表它从成立到现在涨了140%呢?
并不全是哈。

(1)单位净值VS累计净值
在一些APP的基金详情里,可能会有单位净值和累计净值两个指标。并且有的基金这两个净值居然是不同的。

单位净值我们知道,就是每1单位基金的价值。
那累计净值是什么意思?
其实就是单位净值加上历史的所有分红。
通常而言,基金的累计净值就是单位净值,除非该基金进行过分红或者拆分。

分红:
即将基金的收益以现金或者基金份额的形式分给你,假如你原来持有A基金100份,当日净值1.2元,A基金进行分红,每份分红0.2元,那么你最后可以得到20元分红,相对应的基金净值会变成1元,而累计净值不变仍然是1.2元。

拆分:
一个基金进行拆分,原来净值为2元,1份分为2份,拆分后净值变为1元,累计净值仍为2元。
(很简单的算术题,看不懂可请教你的小学体育老师)

(2)净值估算
好不容易理解了单位净值和累计净值,为什么还有个净值估算呢?
这其实涉及到基金的清算啦。

我们知道一个股价10元的股票,如果当天涨了5%,那么股价会实时变成10.5元。
但基金的净值却不会随行情实时变动,为什么呢?
这是因为一个基金中包含了大量的不同标的,所以统计是需要花时间滴。所以基金公司会在每日收盘之后再进行清算,一般在晚上才会给出最新净值。

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