去哪里签署分级基金
1. 分级基金的办理条件
分级基金开通需要满足最近20个交易日名下所有证券类资产不低于30万。在开通时需要投资者到证券公司的柜台办理开通手续。同时以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。办理后就可以买卖分级基金了。分级基金又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。
本条内容来源于:中国法律出版社《法律生活常识全知道系列丛书》
2. 如何开通分级基金权限
据监管要求,自2017年5月1日起投资分级基金需要开通业务权限并满足以下条件:
1.风险测评为进取型
2.开通前20个交易日名下均证券资产不低于30万
如您符合条件,可以携带本人身份证亲临营业部现场签署相关手续,否则您的分级基金份额买入和拆分业务将受到限制
3. 个人和机构投资者如何申请开通分级基金相关权限
为确保市场各方做好充分准备及市场交易正常进行,《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》(以下简称《指引》)从发布到正式实施预留了5个月左右的过渡期。证券公司应于2017年2月25日前完成相关业务和技术准备工作;之后,可为符合条件的投资者开通分级基金相关权限;未开通权限的投资者,自2017年5月1日起将不能进行分级基金子份额买入和基础份额分拆操作,但仍可自主选择继续持有或者卖出之前持有的分级基金份额。
一、个人及一般机构投资者向证券公司申请开通分级基金的子份额买入和基础份额分拆权限的,应满足下列规定:
(1)符合《指引》规定的条件:申请开通权限前20个交易日日均证券类资产不低于人民币30万元,且不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。
(2)证券公司进行综合评估:证券公司应了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息,对投资者是否符合《指引》规定的条件进行核查,综合评估其风险认知与承受能力,并向符合条件、通过评估的投资者详细介绍分级基金产品特性和充分揭示分级基金相关风险。
(3)书面签署风险揭示书:对于符合《指引》规定条件且在营业部现场以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》的投资者,证券公司可为其开通分级基金相关权限。
投资者应注意,由于《指引》从发布到正式实施预留了5个月左右的过渡期,按照规定,证券公司应于2017年2月25日前完成相关业务和技术准备工作,之后可为符合条件的投资者开通分级基金相关权限。部分证券公司可能会提前完成相关业务和技术准备工作,投资者应关注证券公司发布的相关通知、公告等信息,了解其为投资者开通权限的具体时间。
二、专业机构投资者需要申请开通权限吗
专业机构投资者无须进行分级基金相关权限申请,证券公司可以为其直接开通。专业机构投资者包括以下三类:
(1)证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司,保险机构、信托公司、财务公司、私募基金管理人、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构;
(2)社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品,以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产;
(3)监管机构及本所规定的其他专业机构投资者。
投资者参与分级基金相关业务应当遵循买者自负的原则,根据自身风险承受能力,审慎决定是否参与分级基金交易及相关业务。投资者在参与分级基金相关业务前,应认真阅读相关法律法规、业务规则及基金合同、招募说明书等文件,了解分级基金特有的规则、所投资的分级基金产品和自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
4. 新规下分级基金的开通条件有哪些
投资者满足30万元证券类资产门槛条件;
通过综合评估;
签署《分级基金投资风险揭示书》;
个人和一般机构投资者可申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。
5. 如何开通分级基金权限
开通分级基金权限需要去证券公司开立。自2017年5月1日起,上交所、深交所的《分级基金业务管理指引》正式实施。要开通分级基金权限的用户必须满足以下条件:
1、权限开通前20个交易日名下日均证券类资产不低于30万元。
2、证券类资产包括投资人名义开立的证券账户以及账户的资产。
3、融资融券交易的资金和证券不计算在30万元以内。
4、需要提供有效身份证明材料。
5、做风,险评估时,必须是激进型投资者才允许开通权限。
6. 开通分级基金怎么开通的
满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万的条件,携带有效身份证明文件,至营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》就可以开通。
但现在政策不鼓励分级基金,很多分级基金都已经在转型了,而且不批准设立新的分级基金了。
7. 现在买分级基金需要什么条件
截止2020年7月,购买分级基金的条件为:
1、风险测评为进取型。
2。开通前20个交易日名下均证券资产不低于30万。
如您符合条件,可以携带本人身份证亲临营业部现场签署相关手续,否则您的分级基金份额买入和拆分业务将受到限制。
分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分,其本身是一个普通的基金。
(7)去哪里签署分级基金扩展阅读:
分级基金的约定收益
1、有分级期限A类基金
此类基金有分级期限,到期A类份额与B类份额终止上市,或者终止分级合并成为LOF基金,或者按净值转换为母基金再次拆分。
需要注意的是,虽然新双盈A(000092)、季季添金(550015)、中欧鼎利A(150039)、德邦德信A(150133)等是永续循环存在的,但是他们定期折算是可以按照净值赎回或者按照净值转为母基金赎回,所以也属于有分级期限的约定收益A类基金。
2、场外定期申赎A类基金
此类子基金存在一个封闭期(一般是3个月或6个月),到期开放按照净值赎回,此类基金一般主要在银行销售,在证券公司也有代售。当约定收益率高于银行同期(3个月或6个月)理财产品利息,常需要进行配售;当约定收益率低于同期银行理财收益率时,就遭遇净赎回。