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基金要如何看

发布时间: 2022-04-13 14:20:18

Ⅰ 新手怎么看懂基金

一、投资有风险,给钱需谨慎

新手买基金首要确认自己的风险承受能力在哪里,方便后续在选择买何种基金定下基调。鞋合不合脚只有自己的脚知道,所以买基金就要买适合自己的。不要贪图高收益而忽略了其伴随的高风险。

基金的风险与收益如上图所示,二者是相对应的,正所谓“高风险、高收益,低风险、低收益”。由此可看出股票基金风险最高且收益最大,货币基金风险最小几乎是保本收益,如余额宝以及微信的零钱通,收益与银行一年期存款相当。

新手大多偏向于保守型或稳健型,因此最好挑选与自己风险承受能力相匹配的基金进行购买。

保守型投资者较为适合投资货币基金,稳健型投资者可选择债券基金。债券基金的风险要略高于货币基金,但通常下跌幅度也较小。

通常新手是不建议购买股票型基金或混合型基金的,虽然收益比较高,但风险也高。可以先小份额多买几只练练手,熟悉一下不同基金的特点,根据最终收益总结哪些基金值得下次买进。届时便可运用基金定投的方式持续投资,摊薄投资风险。

二、五个筛选指标教你选

1 看业绩 - 基金排行

首先是看业绩,可以通过基金排行,筛选出近三年、近一年、近半年等阶段,业绩表现排名前列的基金。重点看“基金档案”里的五项指标,首先看阶段涨幅、季/年度涨幅。然后选择成立时间够长,经历过牛市、熊市、震荡市的考验,各种市场表现都比较优秀的基金。

2看基金经理 - 投资业绩

有句话说“选基金就是选基金经理”,我们除了看业绩表现外,还要看业绩是由现任还是前任基金经理贡献的。有些基金在优秀的基金经理管理下,可能长期表现优异,但换人后,成绩或许会下降甚至一蹶不振。所以,选基必须看基金经理。

如果换人的话,要考察新经理的过往业绩和风格如何,再决定是否继续持有。

3看股票行业配置

选基还要考察基金所持有的股票和行业配置。可以从持仓明细,行业配置里看。如果你看好某一行业或者某类股票,可以选择主要投资这些行业或股票的基金。

比如你很看好白酒行业的话,可以投资白酒指数基金。如果你了解的更深入,看好白酒行业中的茅台的话,那就买目前重仓茅台股票的基金。

4看定期报告

另外,建议大家投资基金之前,都看看这支基金基金公告里的“定期报告”。也就是基金的年报、季报、半年报。重点可以研究其中“报告期内基金投资策略和运作分析”这一项。

5看机构认可度

还有一个重要的参考是机构认可度,机构投资者作为专业的投资者,其对基金的认可度一定程度上反映了该基金的优异度。通过分析机构对一只基金长期的持仓比例变化,能够看出该基金是否得到了专业机构投资者的认可。

这一项可以在规模份额——持有人结构里看到。

三、选基三步骤

1市场分析

在我们准备投身基金大业之前,首先应该看看当下所处的市场环境,做到什么环境买什么基。

如果在股市走熊的时候,去买股票基金和指数基金显然是不合适的,这时应当持有债券基金。

要是在牛市初中期,买股票基金和指数基金才是正道,如果那时再去买货币基金和债券基金,就太不划算了。

复苏周期,股票为王。配置点周期成长型股票基金,行业上可以选择金融地产、高科技、新兴行业等。

经济过热周期,商品为王。大宗商品会很火,这个时候我们配置点周期价值型股票基金,比如说有色、钢铁、煤炭等大宗商品行业。

经济滞涨时,现金为王。买货币基金或者适当配置点防御型性资产,例如医药、消费、公用事业等行业型基金。

经济衰退时,债券为王。我们可以投资债券型基金,或者适当配置点消费(食品、白酒等)防御增长型行业基金。

当然,国情不同,市场体制不同,美林时钟模型在我国市场上不能死板套用,需要根据自身市场环境和经济周期进行综合判断。

2 历史业绩

基金的历史业绩在很大程度上预示了基金未来业绩的持续性和稳定性,可以为我们下一步的决策作出参考。

我们不仅要看基金近一年的收益状况,还应该关注基金几年来的平均收益水平,在选择基金上,建议大家尽量选老一点的基金,三年以上业绩稳定,那样的基金大概率就是一只比较优秀的基金。

看历史业绩有以下几个要点:

  • 将基金收益与股票大盘走势进行比较;

  • 将基金收益与其他同类基金收益进行比较;

  • 将基金的当期收益与历史收益进行比较。

  • 3制定合理的收益目标

    建议新人在投资之前可以先给自己制定一个合理止盈点和止损点。到后面比较熟悉市场,建立了自己的交易系统后,可以不用考虑设置止盈和止损点,根据自己的交易策略走就可以。

    止盈就是说如果基金的收益率达到了你的预期水平,那么就该卖了。止损就是你购买的基金发生了亏损,到了你无法承受的程度,为了避免进一步的亏损,那么你就该卖了。

    划重点:

    止盈和止损点,具体该设置多少是因人而异的,因为每个人的风险承受能力不同。

    一般来说止盈点可以设置为止损点的 1.5-2 倍左右。

    目标一但设好了,就严格的执行,不要贪多,没有只涨不跌的市场!

Ⅱ 对于新手来说,如何挑选基金怎样看基金的走势

引言:随着大家生活条件越来越好,所以对于闲置的金钱,每个家庭都有了不同的处理方式。目前投资基金是很多人喜欢的一种理财方式,但是有很多新手不知道该如何去挑选基金,也不知道怎样去看基金的走势,下面可以跟小编一起去了解一下。

三、新人购买基金的注意事项

投资基金这件事的风险还是比较大的,新人在投资基金之前,需要了解到这一点。毕竟专业人士也不是万能的,他们的专业只能判断出投资项目当时的好坏,至于未来的发展趋势,谁也无法控制。如果想用闲置的金钱发点小财,可以投资基金,但是想通过投资基金发大财的人,还是建议止步。

Ⅲ 怎么看懂基金

答:“在选择基金投资时首先要关注基金的类型,因为不同的基金类型用户面临的风险是不一样的,常见的基金类型有货币型基金、债券型基金、混合基金、股票基金等,其次了解基金的发行公司,通常投资者更愿意购买大公司的基金产品。在买入基金理财产品时还要查看最近一段时间的收益或者净值的变化,这里货币基金的收益每天都会发放。
第一部分,业绩和净值,主要展示基金的收益表现。
第二部分,产品档案,包括基金经理、基金持仓等内容。
第三部分,交易规则,包括交易确认时间,费率等内容。

一、业绩和净值
1、业绩表现
亦称收益表现、收益曲线等,展示的是基金历史收益情况,通常而言都会用折线图来直观展示。
大部分基金的收益曲线,都会拿来和另一个曲线——“沪深300”做对比。
沪深300是什么呢?
大家是否记得我们讲过的指数型基金(传送门:《基金的基础分类》)。木有错,这里指的就是沪深300指数,它是通过一些列算法编制出来,最能够代表A股表现的指数,因此也就被用来作为投资业绩的评价标准。

一个基金的盈利或亏损,为什么还要跟沪深300指数做对比呢?
这是因为投资不仅看绝对收益,也要看相对收益。
比方说,A基金2017年全年涨了15%,请问表现好不好?照常理来讲,已经不错了对吧?
但是如果同期沪深300指数涨了30%,也即该基金跑输了大盘近100%,请问你还觉得它好吗?
因此绝对收益表现+相对收益表现,可以更加客观地展示基金业绩。

2、净值
净值是什么?
很多初学者盆友认为净值就是每单位基金的价格,不仅如此,净值其实展示了一个基金的历史收益,怎么理解呢?
所有基金的默认初始单位净值都是1,之后随着业绩表现净值也随之变化,假设上涨了20%,那么净值就从1涨到了1.2。
那系不系现在单位净值2.4的基金,就代表它从成立到现在涨了140%呢?
并不全是哈。

(1)单位净值VS累计净值
在一些APP的基金详情里,可能会有单位净值和累计净值两个指标。并且有的基金这两个净值居然是不同的。

单位净值我们知道,就是每1单位基金的价值。
那累计净值是什么意思?
其实就是单位净值加上历史的所有分红。
通常而言,基金的累计净值就是单位净值,除非该基金进行过分红或者拆分。

分红:
即将基金的收益以现金或者基金份额的形式分给你,假如你原来持有A基金100份,当日净值1.2元,A基金进行分红,每份分红0.2元,那么你最后可以得到20元分红,相对应的基金净值会变成1元,而累计净值不变仍然是1.2元。

拆分:
一个基金进行拆分,原来净值为2元,1份分为2份,拆分后净值变为1元,累计净值仍为2元。
(很简单的算术题,看不懂可请教你的小学体育老师)

(2)净值估算
好不容易理解了单位净值和累计净值,为什么还有个净值估算呢?
这其实涉及到基金的清算啦。

我们知道一个股价10元的股票,如果当天涨了5%,那么股价会实时变成10.5元。
但基金的净值却不会随行情实时变动,为什么呢?
这是因为一个基金中包含了大量的不同标的,所以统计是需要花时间滴。所以基金公司会在每日收盘之后再进行清算,一般在晚上才会给出最新净值。

Ⅳ 基金怎么看点数

基金不是看点数,是看净值。全称是基金单位净值。基金单位净值是每一份基金资产的真实价值。是每个工作日股市收盘后,基金公司计算并且托管银行复核才发布的净值。该净值是用当天该基金总资产减去所有费用负债等,除以该基金的总份额得出来的。

基金单位净值是投资者买卖会用到的价格。

投资者购买基金,观察基金净值的上涨或下降才是真正的该基金产生收益或亏损。比如一个人买了1000份基金,买入净值是1元,当净值上涨到2元时,他就盈利了1000(2-1)=1000元,这里不考虑基金交易费用以及分红情况。

一、基金选择

基金定投最好选取单位净值波动较大的股票型基金和指数型基金,这样在一个相对长的时间中才能最大限度的发挥出基金定投的威力。

我们选指数基金主要就是看指数,指数走得好,基金就能赚钱,指数走不好,基金就亏钱。

指数基金一般分两种,一个是宽基指数基金,还有一个是行业指数基金。宽基指数基金会覆盖到很多行业,一般可以反映出一个市场和经济的整体情况。行业指数基金的投资主要集中在某一个行业或者领域,反映的是一个行业的表现。

有人说,投资就像赌博,确实投资有时候就是在赌一个概率。

所以,我们也可以这样去理解:投宽基指数基金是在赌国运,投行业指数基金是在赌某个行业的前景,而投资股票那就是在赌一家公司的未来。

通常,投资新手首选的就是宽基指数基金,因为赌国运成功的概率是最大的。市场上比较常见的宽基指数基金有沪深300指数基金、中证500指数基金、上证50指数基金、创业板指数基金。

选基金有几个注意的点:

1、不存在所谓最好的基金,基金选择要考虑公司实力、同类基金排名、基金发展还有入场时间及卖出时间等。不存在最好最优秀之说,要尽量找到靠谱的。

2、零基础小白定投基金需要设置止盈点,亏得让人心有余悸了,仍然不改变出借策略,涨到一定收益了,不知道收手,所以要设置要止盈点,跌到什么程度转换,涨的什么时候收手。

3、购买基金不要贪多,投了这只基金,有眼馋那只“更好”的基金,听朋友在这只基金赚了再投那只,这样下来,数量是多了,但收益却不见得增加了,更别说什么频繁转换基金,出借成本只会更高。

4、基金单位净值说明不了太多,可以参考,但不能成为筛选金的关键条件。

5、不要冒险投新的基金。

6、要时常关注基金变动还有平台公告。是否存在基金经理变动或其他相关负面信息。

7、零基础小白定投基金不要忽视定投途径,不同公司、不同地区定投所需手续费差距也大。

Ⅳ 怎么样看基金的各种数据

基金的数据主要的有如下几个:
1、 基金规模:一般以50-60亿以下规模的为好
2、 最新净值:即基金当日的净值,选净值是高还是低的基金为好,一要看个人 投资基金的本金多少;二要看该基金一段时期来的升势情况如何;三要看当前的大盘行情;
3、 基金的回报率:当然是选回报率高的为好,不过只是短期内回报率高的基金不要 急于定夺。
4、 基金排名:主要是参看晨星公司的排名,长期以来排名始终在前10名之列的基金为申购的首选品种。
拓展资料
如何挑选好的基金:
1、 基金规模:基金的规模要适中。不宜过大,不然基金经理难以将全部的资金用于投资,也不宜过小,否则收益相对业绩基准会更低,甚至可能遭遇清盘;
2、 基金经理:选择基金经理需要查看其过往业绩与从业时间,一般年化收益率在15%以上、从业时间大于5年的属于比较优秀的基金经理;
3、 基金公司:一般选择规模较大,知名度高的基金公司会更加稳妥;
4、 基金品种:一般长期投资可以选择某只基金的A类,短期投资可以选择某只基金的C类。
选择基金的6大标准:
第一就是基金管理人,优秀的基金管理人能够闻出投资市场的商家,为基金增值做好的自己事情。
第二就是基金净值趋势,这是反应基金价值的公司。如果净值走势比较好的话,那么基金它的投资没有什么错误的。
第三就是基金的投资占比,人家明白分散头投资的作用,为此会将资金分布在一些风险不同的品种中。
第四就是基金品种了,基金品种不同风险和收益也是有差别的,这主要是看大家的选择是如何的。
第五就是投资目标,看人家的收益目标是多少。
第六就是基本的成本是多少,主要是看管理费和赎回费。
炒基金的大忌是什么
1. 不能盲目投资 目前基金是有非常多种类的,所以大家在投资的时候千万不能够盲选,一定要找到比较合理的风险低,而且收益相对来说差不多的基金,这一块是比较重要的,千万不能够马虎。
2. 不能一次性全部投资 这一点也就是告诉大家,在超级近的过程中,不能把全部的钱,全部都压在一个基金上,便是这个基金再稳定再赚钱也不能如此,因为一旦出现问题就会全盘皆输,这个是炒基金最忌讳的问题。
3. 风险不可忽略 大家在投资的时候,千万不能够一味的追求比较高的收益,因为越高收益的投资风险也就更大,这对于炒基金来说是非常不可取的,不能够过度的追求利润。

Ⅵ 怎么看基金的涨跌情况

1、直接登录各大基金公司的网站或银行的官网,在上面搜索自己所买的基金的代码,就可以看到基金净值即是基金的涨跌情况。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

Ⅶ 基金如何看懂

最近股市大好,身边好多人开始买基了,但随便点开一个基金超市,就有6000+基金,每只还附带一堆参数和七七八八的数据表,一开始真有点无从下手。

但其实吧,挑基金就像挑人,每只基金都有一份自己的简历。看懂了简历,就能摇身一变HR,明确标准,10秒过筛,选出你中意的那只“候选基”。 接下来,我们就以天天基金为模板,康康你的基金,都在如何介绍自己吧。

①尊姓大名
就像中国人的名字是姓+名,一只基金的名字也不会随便起——姓氏(基金公司)+名字(投资方向或特点)+种族(基金类型)。

比如上图的“易方达中小盘混合”,就是易方达基金公司、专注于中小盘的、混合型基金(基金都有哪些类型?这篇说清楚了)。
名字下方的六位数字,是它的编号,类似于我们上学时的学号、上班时的工号,方便检索。 当然,即便同名同姓,有时也会出现同胞胎兄弟ABCDE,主要的差别体现在收费方式——通常债基和混合基金的A类收取申购费,C类虽不收申购费,但每天都有销售服务费。
算下来,投短期买C类,投长期买A类。
股票基金的A和B,就是另一个故事了,涉及分级基金的风险类型,可以单独写一篇。如果你想看,评论告诉我,想看的人多我就写~



②当前身价
最显眼的位置,当然放大加粗留给标价。
旁边的涨跌幅告诉你,今天比昨天涨了多少?跌了多少?
通常债基、股基和混合基金显示的都是最新净值,就是今天的价格。而货基因为相对稳定,可以显示“七日年化”或“万份收益”。
但不管你用什么方式显示,对于我们选基,都不太有参考价值。

③定位标签
为了助你一眼辨识基金身份,重点位置还要自贴标签——
基金类型、风险等级、各类评级、历史风云榜……种种如雷贯耳的虎狼之词这里都不会少。

④过往业绩表现⑤风险波动名利场上风云变幻,不经历波动,怎么赚收益?
这个板块看“最大回撤”,即下跌幅度。回撤越大,意味着它更具冒险精神,但你面临的亏损也可能越大,毕竟风险永远与收益并存。

也不是所有的基金简历,都只有这几个模块。比如,有的会显示“分红送配”,表明这是一只会分红的基;有的会发布公告,晒出它的最新动态;也有的会提供讨论区、资讯,类似于入职前的背调……都是为了便于你了解它。

一只基的“简历”可以说是架构清晰、层次分明、主题突出,为了卖出自己下足了功夫。而作为选基HR的你,标准在心,也能在茫茫基海中,寻得佳音。

Ⅷ 基金行情要如何分析购买基金需要关注哪些方面

以上这些只是我个人的一些小建议和了解的情况,如果有什么错误的地方还希望大家能够见谅。

Ⅸ 基金怎么看涨跌

1.iPhone12 4.1版本打开支付宝APP10.2.30.7000版本,在支付宝理财页面,点击“基金”按钮进入支付宝基金
2.点击“持有”,进入自己持有的基金
3.选择并进入该基金
4.点击“净值估算”选项,并进入
5.在净值估算中,即可查看基金当天涨了还是跌了
基金的涨跌可以在网上银行基金账户中查询即可。知道基金份额是多少,可以拿当天的基金净值乘以基金份额得出的资金总数大于投资总数就是盈利的数,反之就是亏损的数。
基金的涨跌主要是由基金所持有的股票涨、跌而影响的,看基金的十大重仑股的涨跌,
基金净值每天涨跌幅度有限制,但是基金的涨跌幅度不会很大。
1、因为股票基金的涨跌是随已建仓的股票的涨跌的。
2、股票涨跌是由涨停板和跌停板控制的只有10%。
3、基金不只是买一只股票,不可能全涨停或跌停的,涨跌幅度是由所持有股票的加权平均值和当天基金经理操作买卖股票以及所持它所配置的债卷涨跌+利息所决定的。
拓展资料:
注意事项:
基金的持仓收益率越高,基金市值越高,基金单位净值增长越快,所以基金的日涨幅就会变化。持仓收益是从自购买基金或者股票的那一天开始,到所看到的那天为止,基金的总收益.收益率就是将你的总收益去除以投资。
涨跌幅限制是证券交易所为了抑制过度投机行为,防止市场出现过分的暴涨暴跌,而在每天的交易中规定当日的证券交易价格在前一个交易日收盘价的基础上上下波动的幅度。股票价格上升到该限制幅度的最高限价为涨停板,而下跌至该限制幅度的最低限度为跌停板。
涨跌幅限制是稳定市场的一种措施。海外金融市场还有市场断路措施与暂停交易、限速交易、特别报价制度、申报价与成交价档位限制、专家或市场中介人调节、调整交易保证金比率等措施。我国期货市场常用的是涨跌幅限制、暂停交易和调整交易保证金比率三种措施。

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