基金外包什么意思

㈠ 金融外包是什么意思

简单点说，就是金融企业将自己的应该自己完成的部分工作，外发给其他企业承担。比如说，银行需要ATM机，但是他自己不会生产和后续维护，这个工作就可以金融外包给专业的技术公司来生产和维护这些设备。
金融服务外包是指金融机构将其部分事务委托给外部机构或者个人处理。2005年2月巴塞尔银行监管委员会公布了(金融服务外包》，对金融服务外包监管提供指引。该文件将金融服务外包定义为“受管制实体在持续性的基础上利用第三方来完成一些一般由受管制现在或将来所从事的事务，而不论该第三方当事人是否为公司集团内的一个附属企业，或为公司集团外的某一当事人。
具体来看，金融服务外包不仅包括将业务交给外部机构，还包括将业务交给集团内的其他子公司去完成的情形：不仅包括业务的初始转移，还包括业务的再次转移(也可称之为“分包”)：不仅包括银行业务的外包，还包括保险、基金等业务领域的外包。
从外包内容上看，金融服务外包包括金融信息技术外包和金融业务流程外包(BPO)
金融信息技术外包，是指金融企业以长期合同的方式委托信息技术服务商提供部分或全部的信息技术服务，主要包括应用软件开发与服务、嵌入式软件开发与服务，以及其他相关的信息技术服务等。金融业务流程外包是指金融企业将非核心业务流程和部分核心业务流程委托给专业服务提供商来完成，主要包括呼叫中心、财务技术支持、消费者支持服务、运营流程外包等。

㈡ PB业务和私募基金外包业务有什么区别吗，为什么私募

是概念大小的问题，理论上pb业务是针对私募的一揽子服务，包括私募托管外包 交易系统，募集需求等

㈢ 私募基金托管和营运外包业务的区别

1、不同外包是指呼叫中心服务外包给呼叫中心提供商,托管是指呼叫中心提供商的系统服务。简单地说,托管是"放手",所有工作都由托管人管理,外包是自我管理,部分工作委托给外部管理。

2、注意不同点保管,可以要求,主要是结果,能够评估。过程、制度、监督为主。外包,只对部分工作、操作问题,需要及时、合法、按月评估。

3、不同特点 外包服务是指在公司/企业内部运营中消耗大量资源的私募股权机构,如销售资金清算、赎回基金清算、股票注册、估值会计、网下等外包给专业第三方机构实现集中投资,降低运营成本,提高运营效率,同时,提高信息发布的客观性和透明度。托管业务具有收入稳定、成本低、资金沉淀稳定、业务协同效应显著等特点。

㈣ 私募基金托管及外包业务的特点有哪些

托管外包业务指证券公司为私募基金、对冲基金等专业机构投资者和高净值个人客户提供包括产品设计、资产托管、运营外包、销售管理、投资交易、杠杆配置、研究资讯和流动性支持等一揽子服务。

目的就是帮助基金管理人从行政事务和资金募集等问题中解放出来，让他们有更多的时间和精力集中在交易策略上。

《基金法》第一百零一条规定:“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基金托管人依法应当承担的责任不因委托而免除”。

此处，基金托管人的外包业务中的“核算、估值、复核等事项”是指《基金法》第三十六条规定的其法定职责中的事项。

拓展资料

基金托管人的法定职责

依据《基金法》第三十六条规定，基金托管人的法定职责包括:

(1)安全保管基金财产;

(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

㈤ pb业务 托管和外包有什么区别

一、意思不同

外包是指企业把呼叫中心服务外包给呼叫中心提供商承包，托管是指企业租用呼叫中心提供商的系统服务。简单来说就是托管是“撒手不管”，全部工作由托管人管理，外包是自己管理，部分工作委托外部管理。

二、注重点不同

托管，可提出要求，主要是结果，要能够考核。过程、制度，以监管为主。外包，只是部分工作，操作性问题，要求及时、合法，每月考核。

三、特点不同

外包服务指私募管理机构将消耗大量资源的公司/企业内部运营事务，如销售资金清算、申赎资金清算、份额登记、估值核算、净值发布等外包给专业的第三方机构进行处理，以实现专注投资，降低运营成本，提高运营效率，同时提升信息发布的客观性和透明度。

托管业务具有收入稳定、低成本、资金沉淀稳定、业务协同效应显著的特点。

㈥ 私募基金托管外包业务是什么，托管人如何委托

托管是保管资产、估值用的；外包是将私募机构自身的一些工作交给第三方做，主要是募集监督、份额登记、估值核算等，这些自己做不了或者附加值也低

㈦ PB业务是什么，私募基金的PB业务是什么

Prime Brokerage
1.指证券公司为对冲基金(Hedge fund)和其他专业投资者提供打包服务的一种业务模式。
2.“Prime Brokerage” 最早是70年代由美国券商Furman Selz提出来的，主要是组合管理和业绩表现跟踪。
3.由于最近20多年对冲基金的爆发式增长，PB 业务得到大力发展。
PB业务理论上是一揽子服务，主经纪商服务。但是目前大家讨论的PB业务比较窄，一般是私募基金的托管、外包、交易三项内容，并提供带有组合单、快捷下单、风控等一体化的专业交易系统--PB系统。
能让券商来募集资金的私募都属于策略、投研能力、历史业绩比较优秀的私募了，不是每家私募都能得到券商的认可，毕竟鱼龙混杂的私募行业中，高净值客户是稀缺的资源1、PB业务包含私募基金外包业务，PB业务主要是指券商向专业金融机构（例如公募、私募等）提供的资产托管、营运外包、产品销售、交易、融资融券和研究服务等一揽子服务，私募基金外包业务是其中的一部分服务。
2、私募基金业务外包无需申请业务资格，只需在中国证券基金业协会备案即可，通过备案审核后可开展外包业务，同时证券基金业协会在其官网上进行公示。
行业领袖：高盛，摩根史丹利，摩根大通，瑞士信贷
全市场收入：06-12年间 100-200亿美元，08年后大幅下降，但近年开始逐渐恢复
主要客户： 对冲基金、共同基金、私募投资机构、专业投资人/高净值投资者等，但对冲基金是最为主要的客户群体
主要收费模式： 大宗经纪商一般不就其提供给对冲基金的一揽子服务整体收费相反，其收入通常来自三个方面：融资利差（包括股票借贷），交易佣金和交易集中清算/结算费用。基于客户贷款的价值（借方余额），客户存款（贷方余额）、客户卖空（短结余）、合成融资产品（如互换和差价合约（CFDs））进行融资和借贷的利差，是大宗经纪业务收入的最主要部分，其次是佣金收入，然后才是其他各项收入。
主要包括几个大类
基础服务
全球托管、清算、交收
综合性报告
核心服务
保证金融资
证券借贷（在我国，被阉割，呵呵）
增值服务
资本引荐
风险管理咨询服务
衍生品服务
办公空间租赁和服务
行业顾问/咨询服务
国内玩家
国信，中信，国君等PB业务起步较早
国内情况
由于国内市场目前尚无成熟资本市场所具备的庞大对冲基金类机构客户群体，丰富的金融产品和金融工具，大型投行机构也尚未具备集成化、综合化的服务能力，强大的信息技术系统支撑，以及完备的金融功能（托管清算、交易、融资等），基金服务外包市场尚未成型，因此，成熟的PB业务运作模式短期还很难在国内市场完全开展和复制。但机构客户业务是当前乃至今后确立大型投资银行核心竞争力和市场地位的战略制高点，紧紧围绕客户为中心开展业务、延伸服务链条的PB业务运作模式对国内大型券商推进机构客户服务转型、整合机构客户服务资源、提升机构客户服务层次都有着非常直接的借鉴参考意义。更重要的是，所有制约PB业务发展的主客观条件都可能在加快突破，如果不提前明确业务发展布局和规划，培育和抢抓私募基金、对冲基金、高净值客户等专业投资者客户资源，整合升级乃至重塑机构客户服务体系，就会失去一个正在迅速成长的重要客户群体和一个潜力可观的业务发展领域。
o 目前，国内个别券商已经开始借鉴成熟PB模式，从客户、信息技术、服务体系上积极探索布局PB业务，这是融资融券业务升级的重要方向，也是综合托管业务切实推进的重要方向。在成熟市场，为何不少对冲基金不使用商业银行的托管业务，而选择使用投资银行的PB服务，原因就是投行给的优惠更多，给的服务更加灵活有效，从而大大降低了对冲基金成本。因此，无论着眼于券商综合托管业务发展，还是融资融券业务的深化发展，PB业务都是在混业经营环境中壮大券商业务实力，提升金融服务能力和市场地位的关键领域。国内券商只有紧紧围绕国内机构客户不断变化的需求，把PB业务运作模式和展业思维充分中国化、本土化，才能真正打开中高端机构客户服务巨大的发展空间

㈧ 私募基金需要外包备案吗

私募基金外包需要备案。
简单介绍一下：
1、什么是私募基金外包
所谓的“私募投资基金服务业务”，在行业内又被俗称私募外包业务。主要是指，私募基金管理人委托私募基金服务机构，为私募基金提供基金募集、投资顾问、份额登记、估值核算、信息技术系统等服务的业务。
2、私募基金外包存在的问题
自监管层对私募基金实行备案制，私募基金呈现爆发式增长后，包括券商、银行等在内拥有提供外包业务能力的机构，便看中了这块肥肉。去年年底，私募基金规模首次超过公募基金。今年年初，私募基金规模再现增长，总规模接近11万亿。
此前行业内大部分券商都会对外称自己可以做私募外包业务，但实际上真正拥有资格，又有专业团队的很少。“很多中小券商，其实只是中介，接到业务后转包给大券商或者银行。这中间常常发生一些矛盾，既影响了券商正常外包业务的开展，也不利于维护私募的权益。”
3月1日晚，中国证券投资基金业协会(下称“中基协”)发布《私募投资基金服务业务管理办法(试行)》，未来，近11万亿私募基金规模的外包业务市场将在该办法指导下合规进行。
在新规中看到，针对申请开展私募基金份额登记服务、基金估值核算服务、信息技术系统服务的机构，明确要求应当具备十项条件。包括私募基金服务机构实缴资本不低于5000万元;最近3年无重大违法违规记录;所有从业人员应当自从事私募基金服务业之日起6个月内具备基金从业资格;私募基金登记之后连续6个月没有开展基金服务业的，将注销登记等。其中，对于份额登记、估值核算、信息技术系统三类服务业务还做了重点说明。
私募外包新规这样做的好处是原先没有硬性要求，开展业务时比较随便，重新自查是为了在目前监管情况下，杜绝一些行业灰色做法。同样建议我们在投资时，要详细了解投资机构的长期业绩表现、管理规模、基金经理投资经历等条件，选择善于把握债市趋势机会的、在业内口碑良好的私募机构。
3、私募基金外包需要备案
外包服务是指外包机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。值得注意的是，《指引》要求外包机构应在业务开展前到协会备案，对外包机构通过协会网站电子备案平台填报资料的完整性进行核对，材料齐备的给予备案，不是行政许可。
目前大部分私募基金都已将销售业务外包给第三方理财公司或者银行，自己只收管理费。不过，在产品核算、结算方面，以往在没有自主发行产品前都是信托公司帮助他们去做，但现在自主发行产品，依靠自己的平台恐怕人力、物力都不能达标，如果利用自己的平台做产品核算，就会出现监管缺失，因此让私募基金业务外包，也可确保销售结算资金安全、独立，达到侧面监管的作用。
随着私募基金的快速发展，私募基金外包服务行业也在不断发展中。但是，外包服务行业也存在许多的问题，很多的私募基金外包机构不仅是不具有外包资格的，而且私募基金外包服务人员缺乏专业素质，这对于私募基金行业的发展是有害的。所以，我国规定了私募基金外包备案，在开展业务时是需要要有关协会进行备案的，这促进私募基金外包的发展以及专业化。

㈨ 基金会计的业务外包

证券投资基金已成为投资者将储蓄转化为投资的渠道，相应地也出现一些新的会计问题迫切需要与之相适应的会计理论加以指导。而且，新的会计准则实施，我们在业务方法上，规则标准上更加的国际化。另一方面，基金已经进入了一个从规模扩张到整个结构，包括它的一个核心竞争力的逐步提升，基金业发展的过程中，一直采取了大而全的发展模式，从国际的基金业发展，国际托管银行业的发展，处理的外包业务越来越专业化。
“记帐的环节”外包，这一说法得到了一些基金公司的支持，如鹏华基金这几年来，一直在探讨外包业务，比如基金会计。但是从市场来看，还没有一家机构能够做到完全委托，有一部分是部分委托。如果有这样的机会，他们非常愿意把这样的业务委托出去。对他们来说，对投资者来说，会有更多的精力做他们的核心业务，也体现了社会的专业分工。
其实，基金公司可以将基金的销售宣传项目委托给银行、专业的财经公关公司等，记得国投瑞银的一副总曾经对我讲，专业的财经公关公司能更体现专业化，大家有目共睹，近几年一些证券、财经媒体的记者纷纷跳槽到基金公司的营销部门，想来是基金公司的非核心部门，岂不是在边缘上游走?
依此类推分析，如果以后基金专业化分工，繁琐的工作，而且外面的专业机构做成本更低，基金就没有必要养那么多人。如果将基金会计记帐外包给专业的会计机构，问题是这种行为如果是志愿的，就要核算成本与收益。不同的基金公司可能有不同的考虑。小公司可能勉强生存，还谈不到更好的专业化发展的地步。所以外包基金会计还有相关这方面的操作，在新形势下应是要重要研究的课题。

㈩ 什么是私募基金外包服务业务

什么是私募基金外包服务业务?

《办法》明确：私募基金管理人委托私募基金服务机构，为私募基金提供基金募集、投资顾问、份额登记、估值核算、信息技术系统等服务业务。

重点规范的是份额登记、估值核算、信息技术系统3类服务业务，而新增加的资金募集、投资顾问2类服务业务，则有另外的专门规定。