如何和投资基金交流

1. 如何有礼有节与投资人邮件沟通（桂曙光）

作者名片：蓝石资本合伙人，中澳财富投资董事副总裁，曾任清科集团（Zero2IPO）顾问部高级经理，成功操作了十多家企业的私募融资、并购及海外上市。西安交通大学工学学士，清华大学MBA。目前全职做VC投资，业余关注种子期投资，有项目请发邮箱[email protected]。 如何有礼有节与投资人邮件沟通 桂曙光（北京） 很多创业者面对创业过程中的很多事情都敢于承担，处理起来底气十足，但在跟投资人打交道的时候，就变成了缺乏安全感的毛头小孩。由此表现出来的姿态，可能会让投资人望而却步，他们会觉得你很弱且不具备创业者的素质。因此，如何有礼有节地与投资人沟通，是非常重要的。 举个例子，你收到了一位潜在投资人的邮件： AA，你好！我是ABC资本的投资人，这是一家总部位于硅谷、并在全球多个国家拥有办公室的早期创业投资基金（VC）。你可能知道一些我们投资过的公司，包括一些你耳熟能详的知名创业者的创业公司。 本机构的创始合伙人XX对贵公司印象深刻，并让我深入了解贵公司的团队以及融资计划。在接下来的几天内，我可以跟你电话简短沟通一下吗？请问你什么时候方便？——YY 看起来棒极了，是吧？但是，如果你有与投资人交往的经验，你就知道这可能意味着他们只不过是想让一位初级的投资经理跟你通一次电话，他会问一大堆跟公司业务有关的问题，尽可能多地了解你，但在实际投资的时候，他又没有任何决策权。 这就是VC机构的运作模式。很多投资经理做基础工作，少数合伙人做实际决策。这里没有任何针对投资经理的意思，而你需要的是跟有决策权的人沟通。所以你可以这样回复： 感谢你的好意。我很乐意在下周的某个时间与你们合伙人XX有个简短的通话，最好是周四或周五。 第一次就直接与合伙人交流对于大部分VC来说是比较困难的，但如果这家VC真的对你非常感兴趣，他们自然不会放弃，但又不会直接答应你的要求，于是会这样的回复： 非常感谢你的回信。我希望能安排你和ZZ通话，他是我们的投资副总裁，并与XX是一个投资团队的。这样安排可以吗？ 安排一个投资副总裁沟通，表面上是更加重视，跟投资经理比起来，对你没有太大差别。当然，你可以给VC 一个台阶，接受他的建议。但也可以对此表示毫无兴趣。于是接着回复： 收到回复，但我想跟XX谈，告诉我他什么时候有空，我们可以安排一次通话。 到这个地步，投资经理如果还要跟你继续沟通下去的话，就不要再推脱给其他人跟你交流了，只能另找借口，他的再次回复： 了解，但很遗憾，XX的日程排得很满，因此我通常需要先收集一些贵公司的重要数据。如果一切顺利的话，你能与XX会面交流，非常感谢。 这听起来很合理，没有看到你的资料之前，想要跟异常忙碌的合伙人会面是很难的。但你仍然可以坚持先跟合伙人电话简短沟通，然后决定是否有必要会面，你可以如此回复： 我很乐意与XX做一次简单通话，并且我可以一直等到他有空。 如果投资经理之后还回复你邮件，试图说服你跟他先沟通，你可以不理会或委婉拒绝。 最终，如果他们真的不愿意错过你或者让别的VC抢在前面——前提是你有机会成为下一个伟大企业。扛不了几天，他们的合伙人XX就会给你发邮件： AA，你好！看起来你是个坚持己见的人！我刚读了那篇报道你们公司的文章。这封邮件抄送给了我的助理，他会尽快给我们安排一个时间见面探讨合作机会。

2. 如何投资基金如何选取投资基金工具

首先你要根据自己的风险承受情况先则基金产品的类型
或者可以构筑一个投资组合
将低奉贤和高奉贤的基金产品搭配起来
就基金类型来说
货币时常基金是一个低奉贤的产品
目前收益在2%以下
股票型基金是高风险产品
介于这两者中间的就是债券类基金等其他基金品种
投资者要根据自己的风险偏好来选择基金
至于投资的比例多少合适
有一个公式可以参考
用100减去你的年龄就是投资股票型基金的大概比例
年轻人投资股票型基金的比例可以偏高些
如果处于一个长期的牛市中
这个比例还可以适当调高
至于如何选择好的基金公司
有这样几种方法供你参考
1
基金公司的过往业绩
可以通过评级或者相关报道得知
2
基金公司的稳定性
指股东结构和基金经理队伍的稳定性
基金公司的优劣可以从几个方面看：第一是实力
这是决定一个公司优劣的一个方面
包括是不是有一个很好的团队
如果基金公司的股权不太稳定
很可能会影响公司的日常经营
对于它的投资业绩不可避免地会产生一定的影响
投资这样的基金公司管理的基金
其收益不可避免地就要打折扣
所以要选择好的基金公司
3
选择一个好的团队
选择一个好的投资团队或者基金经理是相当重要的
举个例子
基金经理就想是一所医院的医生
病人不但要选好医院
而且要选这家医院里技术优良的医生
很重要的一点就是要看基金经理在过去一段时间对自己的投资阐述
可以把其策略跟过往一段时间的经营作比较
看看他的思路是不是很清晰
对股市的认识是否有一定的深度
对宏观经济的把握是否比较到位
这需要长时间的跟踪
另外要看起操作是否稳健
在时常中如果遇到突发事件
基金经理一般都会在记录报告中作出一定的说明
通过这方面交接基金经理投资操作的水平很重要
如果有条件的话
还可以对基金公司进行调研与基金经理人进行交流
如果不具备条件
可以看该基金净值正常的排名和风险程度
可以观察风险调整后的超额收益怎么样
还要看回报持续性怎样
这是选择基金的最关键因素

3. 初学者想了解一下基金

基金是一种大众化的投资工具，是手中有剩余资金但又缺乏投资知识和对证券市场的了解的人，难以直接参加投资，于是众人集资，把资金委托给专门机构进行经营管理。
特点是1 集合投资。把众人手里零星的资金汇集起来，交给专业的机构投资于各种金融工具，以谋取资产增值。
2 分散风险 不把所有的鸡蛋放在一个篮子里，基金凭借它从众人手中集结起来的巨额资金，分散投资于各种证券，进行科学合理的组合，使投资风险减小。
3 专业理财 由专业机构进行投资运作，他们有专业人员、丰富的经验、各种技术收集手段分析信息，从而避免决策失误，提高收益。

4. 商业银行如何与基金公司更好地合作共赢

一 、商业银行与基金公司建立战略联盟势在必行依存业务关系。 商业银行与基金公司建立战略联盟，对商业银行来讲，可以实现客户资源共享、金融产品创新（创新论文）、提升客户服务层次等多种目的。 首先是银行获取高价值客户资源的必然要求。在当前激烈的市场竞争环境下，客户资源的问题已成为制约商业银行持续发展的重要瓶颈之一。 近年来，基金公司针对高端客户群体发展了一对一、一对多等专户业务，拥有了较为丰富的高价值客户资源，商业银行与基金公司建立联盟合作关系，可以充分利用对方的客户资源，让基金公司的客户体验商业银行成熟的金融（金融论文）产品和增值服务，吸引和留住这类客户群体，拓宽商业银行客户资源渠道。

二、是银行实现金融产品创新的重要途径。在产品同质化、功能差别少的今天，如何开发出使对手难以模仿和复制的产品，是商业银行提升竞争力的重要手段。基金公司具有深厚的专业领域知识和丰富的投资实践经验，对市场具有较强的敏感性。商业银行通过与其建立合作关系，双方可以共同探索金融产品创新的有效途径，不断优化产品结构，针对中高端客户量身定制各类结构性产品、固定收益类产品和专户理财产品，更好地满足中高端客户对金融产品和服务的新需求。 再者是银行提升客户服务的紧迫需要。商业银行加强与基金公司的合作，争取合作方的支持，能够提升服务水平的专业性和针对性，使客户真正接受银行的产品和服务，从而形成银行、基金公司、服务对象三者之间不可分割、牢固的

三、商业银行与基金公司建立战略联盟的模式本着合作共赢的原则，在产品创新、客户服务、渠道拓展、品牌联合等方面，通过双方业务对接，建立“地位对等、目标一致、结果双赢”的合作模式，统筹规划、循序渐进、逐步深入，不断提高产品市场占有率和合作单位的客户渗透率。 一产品联盟模式。旨在通过产品开发合作达成双方之间产品信息、行业信息、同业产品信息及宏观经济分析等的交流，为客户设计能顺应市场变动，风险相对可控的优质产品。

5. 买基金新手入门必看知识

基金的类型有多种：
1、 证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。国际经验表明，基金对引导储蓄资金转化为投资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基金的发展历程也表明，基金的发展与壮大，推动了证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善，在国民经济和社会发展中发挥日益重要的作用。
2、 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
3、 封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
4、 契约型基金是又称为单位信托基金，是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。它是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金企业来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。
5、 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金，然后在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。
6、 成长型基金是这是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。

6. 初学者如何投资基金

1、先管好闲钱，从固收开始

先学会走，再想跑的事，对于新手来说，第一步就是先要管好自己手里的闲钱，从固定收益类产品开始，所谓的固定收益类产品，并不限于债券基金、货币基金、打新基金，也可以考虑银行的理财产品等非基金产品。

2、尽早开始实践，少交学费

纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。做投资最忌讳纸上谈兵，实操和虚拟之间最大的差别在于心态不同，而心态则是决定收益很重要的因素。另外实操也是一种交易上的演练，积累经验能够避免很多坑，刚开始投资的时候大多数人确实也没什么钱，学费会少交。

3、从小额尝试开始

小额尝试也是在学习初期，投资成功率不高的情况下，一种很好的自我保护方式，也可以同时开展较多的尝试，进步可能更快一些，尝试要在精力能跟上的前提下进行，否则也很难有所收获。

4、慎重考虑知识付费、买课

这几年有很多收“智商税”的新鲜事物，知识付费就是一个比较集中的领域，不能说所有的知识付费都是骗钱的，但是绝大多数都是来割韭菜的。如果大家有机会了解一下行业内幕，心寒程度可能仅次于水滴。

5、专业学跟垂直类，莫学泛理财

延展开来，想要跟自媒体学习，要选垂直类的自媒体，千万别跟泛理财类的学，一个泛就能解释原因，他们的专业程度和专注力至少在基金这块是没有办法跟基金自媒体去比的，基金大V想要忽悠一个泛理财大V还是不难的。

6、读书学习要慎重

对我来说，帮助最大的基金类书籍就是基金从业资格考试的教材，这本书最大的优点就是不会教你错误的东西，而市场上很多的基金书籍都会教你一些错误的理念甚至是知识。

对于新手来说，学错了远比没学危害大，当然我也不建议新手去读基金从业资格考试的教材，如果你有点金融底子还可以，要不这书就像天书，我们还是得循序渐进的。

7、慎开账号，多尝试不是多开账号

不少人是勇于尝试新鲜事物的，但是柠檬君必须提醒一下，开基金账号要慎重，你用的交易渠道越少越好，如果你有不错的管理能力，也不宜同时使用过多的交易渠道，这会给你的管理带来巨大的麻烦，而且有些朋友是需要上报金融资产的，到时候你就知道有多头疼了。

7. 我对股票和基金一窍不通，请教我如何学习！！！谢谢！！！

买股票需要你对股票市场有所了解，并根据银行账号（设定为三方存款）到证券公司开户，开户最低限由证券公司定，一般为5000元.可开通网上交易。
基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低是1000元,定投200元起
买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。

先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。

一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。

8. 有在购买基金的朋友一起交流学习

恩，不错。基金定投要选择波动较大的基金比较有机会在净值下跌的阶段买进较多低成本的份额，市场向上时就可以很快获利。绩效平稳的基金波动小，不容易遇到买在低点，且相对平均成本就较高，获利也相对有限。
同时，定期定额长期投资复利效果可分散股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能坚守长期投资原则，波动幅度较大的基金更能获较高收益，而且风险较高的基金长期回报率一般胜过风险较低的基金。因此，如果有较长期的理财目标，如五年以上不妨选择波动较大的基金，而如果是二、三年以内的目标，可以选绩效较平稳的基金为宜。
根据你定投的期限长短，可以选择不同风格的基金。工商银行基金定投有3年期和5年期，投资2-3年期，选择相对稳健的较好，推荐：华夏红利、广发稳健、；；投资5年期甚至更长，可以选择投资风格激进一些的，推荐：易方达价值成长、银华价值精选、兴业社会责任、融通深证100指数基金。
分红方式都选为红利再投资，享受复利的好处。

9. 一个月两千元左右如何理财，如何投资基金

买一点基金定投。基金是专家帮你理财。基金的起始资金最低单笔是1000元,定投200元起投
买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。

先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。

一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
投资股票型基金做定投永远是机会，但有决心坚持到底才能见功效。