什么情况下要转基金

① 什么情况下进行基金转换

是的只有一个公司的基金才可以互相转换。。。

② 基金转换有什么优势

（1）省钱，从基金A转换到基金B，则基金B的申购费用享受优惠，最低为零。例如，在鼎信汇金购买国泰聚信A，转换成国泰江源A，那么就免收了国泰江源A基金的申购费。但是国泰聚信A的赎回费还是要收的。（2）省时，办理基金转换，只需提交一次交易申请，2个工作日内交易确认。而如果赎回基金A再申购基金B，一般至少需要4个工作日。（3）无缝投资，T日将基金A转换为基金B，T日享受基金A的收益，T＋1日开始享受基金B的收益，不会把钱浪费在划款途中。（4）规避风险，市场调整时，从高风险的股票型基金转换为低风险的债券基金或货币市场基金，能够在一定程度上规避股市风险。

③ 什么情况可以赎回老基金买新基金

市场的变化让基民面临是否赎回老基金转而购买新基金的抉择。对于基民来说第一重要的也许不是随大流，而是具体情况具体分析。

短期内是选择新基金好还是老基金好，关键是判断市场处于什么阶段，一般来说熊市买新，牛市买老：因为新基金和老基金最显著的差别在于基金仓位的不同，一般来说新基金仓位要比老基金轻。在市场下跌阶段，新基金较轻的仓位能较大程度上降低市场下跌的系统性风险，所以要买新；而在市场上涨阶段，老基金由于仓位较重，能最大程度分享市场上涨的收益。中长期投资者是选择新基金还是老基金，关键还是要考察基金管理人资产管理能力和基金经理的历史业绩等指标。新基金如果基金公司投研团队整体实力较强，基金经理资产管理经验丰富、历史业绩优秀，那么对投资者来说考虑到费率方面的优惠新基金就是不错的选择。

在两种情况下基民可以选择赎老买新：一是看淡后市，二是新基金基金经理比老基金基金经理更值得信赖。

目前趋势性驱动因素减弱，可以关注新基金投资优势：对于基金市场值得关注的是，前期市场反弹带动了新基金尤其是偏股型基金的发行频率。新基金由于仓位较轻、规模较小，更有利于对市场热点转换的捕捉和加仓，调仓成本优势和建仓优势值得关注。

④ 手中的基金如何转换，需要满足什么条件

当我们配置基金的时候，有一些投资者喜欢短线操作，特别是有些人喜欢频繁操作，那么在这样的一个情况下，需要根据这个基金的特性来决定是否要转换以及怎么样转换，其实在转换的过程中很多时候需要交一些手续费，如果不是特别看重这个基金或者想抛售的话，就没有必要去频繁转换。

一、手中的基金如何进行转换？

实际上我们在购买基金的时候，一定是在这个基金的官网或者在其他的一些平台上购买的，在进行基金转换的时候要参考这个平台或者官网的转换要求来进行操作，比如有些基金在转换的时候会设定一个转换的期限，一般来讲都是在一周内转换，这是需要交手续费的，费额大概是1%，在这个期限之外转换就是不需要交手续费的。

⑤ 哪些情况要考虑更换基金了

基金投资由于交易手续费，和它本身的产品特性，并不适宜短线投资，长期持有往往能够获得不错的收益。但在我们选好一款基金决定投资后，并不能高枕无忧、不闻不问地放在那里，要定期进行体检。如果出现了以下问题，我们应引起高度重视，必要时需要更换持有基金。这里说的更换并不是指卖出基金不投资了，而是换成别的更好的基金。
一、主动管理型基金
对于主动管理型基金，该类基金主要通过优秀基金经理管理，获取超额收益(阿尔法收益)，为此市场有种说法：买基金就是买基金经理。如果持有的基金更换了基金经理，需要我们格外关注，除此之外还有以下几方面值得关注：
第一，每次披露的基金规模也值得我们留意。基金经理驾驭资金规模的能力各有不同，规模过大往往对基金经理的管理能力要求更高。当基金规模过大，基金经理的管理能力与基金规模不匹配，也会成为基金业绩不佳的原因之一。
第二，基金经理的投资风格漂移也值得关注。一个人的能力圈毕竟是有限的，成熟的基金经理对自己的能力圈会有清醒的认识，从而形成自己的投资风格，不会轻易在自己的能力圈之外进行投资。当持有的基金发生风格漂移时，要引起我们的高度重视。因为发生风格漂移本身就是不成熟的表现。
第三，基金的重仓股(债券)如果发生了踩雷的事件也要引起警惕。重仓股踩雷，如果大量投资者赎回基金对现金流造成巨大压力，基金经理被迫卖出流动性好的资产用以缓解赎回压力，如此反复有可能会形成恶性循环。
当然，重仓股踩雷并不一定就是说基金经理的投资体系有问题。因为基金持有的股票有很多，不可预测的因素也比较多。既然是投资，必然就会有风险。还需要结合基金的长期业绩、基金公司的实力等因素综合考量。
第四，机构持仓变动情况也可以作为参考依据。在一些app中的基金详情中可以查看机构持仓占比。机构占比大幅下降，表示机构资金的撤离，意味着机构对后市不太看好，或者是对这只基金评级有所降低。
除了以上几种情况，当持有基金长期业绩不佳时，也可以主动更换更好的基金。
二、指数基金
被动指数基金，主要是通过被动复制指数获取平均收益(贝塔收益)。因此，被动指数基金跟踪误差可以作为衡量指标。如果长期出现跟踪误差过大，我们可以选择更换更好的指数基金。
长期跟踪误差过大，往往是由申赎带来的仓位变化(上文提到的由于踩雷股票(债券)，投资者大量赎回导致基金经理需要赎回其他指数成分股股票缓解赎回压力)、现金流拖累、基金经理主动操作等情况导致的。跟踪误差可参考信息披露报告基金业绩表现数据。
指数增强型基金长期没有超额收益或者超额收益不稳定的，也需要引起我们的关注。指数增强基金，顾名思义就是在被动获取平均收益(贝塔收益)的基础上，又能获得一部分超额收益(阿尔法收益)的基金。这类基金往往通过指数增强策略达到目的。常用的策略有打新增强、股指期货增强、多因子增强、融券增强等。如果长期没有超额收益或者超额收益不稳定往往是在执行以上策略过程中出现问题，所以我们何不选择一款更好的基金呢。
被动型指数基金相较于主动管理型基金，最大的优势就是费率。因此，费率的高低对被动型指数基金尤为重要。如果同类指数基金出现了费率更低的产品，其他条件如果相当，完全可以换到费率更低的产品上来。
最后辨险识财提醒大家，更换基金要优先考虑使用基金转换功能，能大幅提高效率并省手续费。如果是同一基金公司的产品，基本都可以使用基金转换。跨基金公司的产品进行转换，部分平台，可以垫资提供“超级转换”功能。

⑥ 什么叫基金转换转入业务

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

应答时间：2021-12-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

⑦ 基金转换是什么意思，如果操作，转换时有哪些注意事项

一、基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
二、转换技巧
1、时机：如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。
2、费率：基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说，基金管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率，而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五，也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的20倍。
3、适合：部分投资者在购买基金的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资市场波动，转换时机很重要者，结果买了混合型基金;而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金，却在购买的时候误买了股票型基金。当发生这种情况的时候，建议投资者不必马上赎回基金，而是选择基金转换的方式，将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。
三、注意事项：
由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时，并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务，进行了不少的优惠措施，投资者进行基金转换的费用，要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。
⑴根据宏观基金形式把握转换时机投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期，股市逐渐向好时，投资者应选择股票基 金;当经济高涨，股市涨至高位时，投资者应逐步转换到混合型基金;当利率高企，经济过热，即将步入衰退期时，投资者可转换到债券基金或货币基金。
⑵根据证券市场走势选择转换时机股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时，适宜将货币型、债券型基金转换为股票型基金，以充分享受股票市场上涨带来的收益;当股票市场经过长期上涨后开始下跌时，适宜将股票型基金转换为货币型或债券型基金，以回避风险。
⑶根据具体基金的盈利能力选择转换时机，随着基金规模的不断壮大，大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金，表现有差异也是必然会出现的事情，当目标基金的投资能力突出，基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转出。

⑧ 什么是基金转换，基金转换是什么意思

基金转换业务是指投资者把目前持有的基金份额转换为同一基金管理公司管理的其他基金。
若在招商银行储蓄卡内购买的基金，请您进入招行主页www.cmbchina.com 点击右侧“个人银行大众版”，输入卡号、查询密码后登录，进入后点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“基金持仓”点击基金简称-“基金转换”根据提示操作。

⑨ 基金转换是什么意思 基金怎么转换

一、基金转换是什么？

基金转换是指投资者在持有某个基金公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该基金公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金，再申购目标基金的一种业务模式。

简单说就是你在某家基金公司持有开放式基金A，可直接转换成这家基金公司的开放式基金B，不需要你先赎回A再购买B。

根据定义，我们可以知道基金转换有两个优势：

1、交易成本低，省钱。

除了货基以外，基金申购、赎回需要收手续费。

而基金转换只需要补交“两只基金申购费的差额”和“转出基金的赎回费”。

即基金转换费=转出与转入基金的申购费差额+转出基金的赎回费

举个例子，假如你的账户持有1万元基金A，现在想卖出去买这家基金公司的基金B，基金A和基金B的申购费率都是1.5%，赎回费率都是0.5%，若基金A的净值是1。

按照先卖出再买入的方式：卖出基金A ，赎回费50元，实际到手的金额是：9950元。

再买入基金B，基金B的净值也是1，则拿9950元买基金B的申购费需要149.25元。

一共需要花的手续费是50+149.25=199.25元。

如果我们采用基金转换的方式：直接将基金A转换为基金B。

其他条件不变的情况下，根据前面提到的公式，两只基金的申购费率一样，故免收申购费，因此只需要支付赎回费50元，相比前面一种方式省了一百多。

2、交易效率高，省时。

一般情况下，非货币基金的赎回时间是T+2日以上，资金到账大概需要4个工作日，再重新买入新基金，整个过程下来需要4、5个工作日。

二、基金转换怎么用？

基金转换又省钱又省时，但是怎么用才是关键。

其实基金转换并不是任意两只基金都可以随便转的，需要两只基金同时满足以下条件：

1、三个同一：同一家基金公司、同一个注册登记机构、同一家代销机构的基金；

2、基金公司开通了基金转换业务；

3、基金均处于开放状态，即转出基金需是开放赎回的状态，转入基金需是可申购状态。

当然，每家基金公司的基金转换要求可能有所不同，具体还是以基金公司的要求为准。

一般在市场环境发生较大变化、突遇黑天鹅，或是基金经理突然离职等情况，我们会考虑换掉基金，这时，基金转换就可以帮助我们快速换掉基金且能省下一些交易费用。

虽然基金转换能够省钱省时，但我们也不要盲目频繁操作。

基金投资本是一项长期投资的过程，我们投资基金当然也是为了追求长期收益，不要受短期市场波动的影响，要利用时间复利来为我们赚钱。

⑩ 基金转换需要什么条件

1、两只基金同时为可转换基金，因为并不是所有基金都支持转换。

2、两只基金同为前端收费模式，或者A是后端收费模式的情况下，B基金既可以是前端收费也可以是后端收费模式。

3、封闭期的基金和QDII、LOF类基金是不能进行基金转换的。

有一些基金销售平台还有“超级转换”的功能，就是在同一工作日，同时发起不同基金公司之间的转出基金赎回，和转入基金的申购。“超级转换”可以实现不同基金公司的产品之间的基金转换。

(10)什么情况下要转基金扩展阅读：

基金转换的时间和费用

交易时间上，T日15:00前申请转换，T+1日就可以确认转入基金的份额。

基金转换费包括转出基金A的赎回费和转入基金B的申购费。如果两只基金属于同一家基金公司，只需要申购费补差就可以了，否则就要按照标准正常缴纳B基金的申购费。

为了充分利用基金转换的便利，在挑选基金的过程中，可以考虑管理规模比较大的基金公司，产品线一般比较丰富，做基金转换的选择会更。