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获得公募基金投顾意味着什么

发布时间: 2022-05-23 22:06:22

Ⅰ 基金买方投顾的价值是什么

首先,我们先了解一下基金买方投顾的概念。所谓的基金买方投顾,是基金投顾机构根据用户特征量身定制的资产配置服务,能够帮助用户在基金方面做出基金投资品种、数量和申赎时机决策及交易的作用。当然,基金投顾公司也会相应地收取费用。

简单的来说,以往投资者购买基金,是自己选择买什么就买什么,而基金买方投顾是投顾机构。现如今,全市场较为主流的基金投顾方案共有两大类,分别是固收类和权益类,这两大类方案根据不同的收益和风险目标,又可以衍生出低风险、中低风险和中风险策略。

基金买方投顾业务是帮助投资者更好投资基金、践行中国公募基金行业普惠金融使命的探索。核心目标是将来自资管领域的良好收益,转化成为客户账户的收益。随着我国资本市场专业化程度越来越高和外资投资占比的抬升,资本市场机构化呈现加速趋势,中小投资者通过配置产品实现机构化也是大势所趋。部分券商表示,通过基金投顾业务,会持续扩大投资人的长期资产配置需求。故按照现在的趋势来看,前景良好。

以盈米且慢基金为例,其不仅为客户提供可选的投顾策略,还定制了符合用户需求的投资方案。

且慢首先也是基于客户的投资期限和风险承受能力匹配投顾策略。更重要的是,且慢会根据客户的投资方式(一次性还是分批)和投资偏好(低位累积筹码还是尽可能控制回撤)定制具体的投资方式,并提供按步骤的操作指南。且慢的投资方案中不仅有投资策略组合的投资标的,还有投资规划、推荐原因、用户买入之后需要做什么、什么时候卖出、了解主理人等用户更感兴趣、更需要的指南。希望帮到网络题主

Ⅱ 基金投顾是怎么回事呢

机构可通过中国证监会备案,获得基金投顾试点资格。
目前,已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。
基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略,试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾将转变为“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,提升基金投资的盈利体验。值得一提的是,除机构积极开展投顾业务外,销售渠道也在主动变革。中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模“百强”名单,引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变,关注客户投资体验,促进公募基金行业长远发展。基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构,由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱,其中还包括有赎回、调仓、申购等等。基金投顾是一种全自动的投资,自动的调用资金,是不用干预的;一般只有投资小白才会基金投顾,稍微有点投资经验的投资者都不会这样做,以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉,而且收益也可能达不到预。 想的那样。基金投顾这个机构是通过了国家证监会备案的,也是获得了试点资格的;
基金投顾的试点机构不是只是接受客户委托的也是可以从事基金的投资顾问的,是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的,并且从中直接或者间接地获得相应的经济利益,基金的投顾策略应该作为公募的基金产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

Ⅲ 基金投顾是什么意思

基⾦投顾是⼀种全⾃动的投资,⾃动的调⽤资⾦,是不⽤⼲预的;

⼀般只有投资⼩⽩才会基⾦投顾,稍微有点投
资经验的投资者都不会这样做,以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉,⽽且收益也可能达不到预想的那
样。

基⾦投顾这个机构是通过了国家证监会备案的,也是获得了试点资格的;基⾦投顾的试点机构不是只是接受客户
委托的也是可以从事基⾦的投资顾问的,是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的,并且从中直接或者间
接地获得相应的经济利益,基⾦的投顾策略应该作为公募的基⾦产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

拓展资料:

1、基金投顾和以往投资顾问的最大的区别,老罗认为就是基于客户对基金投顾人员专业和道德操守的信任,进行的“全权委托代客理财”。目前券商投资顾问角色还是提供投资建议,不管口头的还是书面形式(投顾产品),最终客户下单交易还是必须客户自己操作。如果直接把股票账户委托给券商投顾或者从业人员,是监管机构严格禁止的代客理财违规行为。

不过基金投顾的“全权委托代客理财”也是有很多限制的,比如目前老罗所在公司限定只能配置场外开放式公募基金,什么ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金都不给配置。这是为啥呢?因为那些品种风险大或者缺乏流动性呗。另外一个限制就是投资比例,单客户资金投资单只基金产品不能超过20%。本身公募基金就有单票的投资比例限制,基金投顾进一步限制单只基金产品的投资比例,这样进一步分散,降低了风险。同时为了防止道德风险,基金投顾产品的周转率也会限制。

2、基金投顾还有个比较有良心的设计。基金投顾是按照年管理服务费来收取费用的,类似基金的管理费用,每日计提,定期扣收。然后基金投顾人员根据协议代替客户申购、赎回和转换基金产品,这样又有可能产生申购费用、赎回和转换费用。客户承担的成本未免太高了。老罗所在公司是这样规定的,申购赎回和转换费用可以抵扣管理服务费,所以确实很讲良心。

3、现在市场上非法代客理财之类的很多。券商本身就是经过监管机构严格审核才会颁发牌照,基金投顾业务也是监管机构进一步审核准入,券商的基金投顾业务天生具备专业的人才储备和资本实力。老罗相信基金投顾会是券商及从业人员提升服务质量的一个契机。



Ⅳ 基金买方投顾有哪些优点,前景如何

基金买方投顾有四大优点:

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力,并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知,基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言,天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法,利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果,这样的结果较为客观,不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作,从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果,而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约,从数量而言更容易规模化。

据了解,在2015年盈米基金刚成立的时候,几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年,于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢,且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架,并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划,即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

Ⅳ 考证券投资顾问有用吗

有用。证券投资顾问具有很高的含金量,目前有很多证券公司鼓励分支机构的员工全部去考投顾资格证,考到证的人鼓励转岗做投顾,没有投顾资格证的人未来就不能服务高净值客户。

2020投资顾问考试时间:3月28至29日、5月30日至31日、7月11日至12日、8月29日至30日、11月28日至29日。

报名网站:中国证券业协会(www.sac.net.cn)

报名入口:http://www.sac.net.cn/cyry/kspt/ksbm/。

考试科目:《证券投资顾问业务》

报名费用:61元/科

考试形式:闭卷、机考

报名方式:网上报名

环球青藤友情提示:以上就是[ 考证券投资顾问有用吗? ]问题解答,希望能够帮助到大家!

Ⅵ 公募基金的投资顾问业务是什么

公募基金的投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。目前证监会批准的基金投顾试点只有5家,分别是中欧基金旗下销售子公司“中欧钱滚滚”、易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富。

Ⅶ 基金投顾是什么意思

机构可通过中国证监会备案,获得基金投顾试点资格。
目前,已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。
基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略,试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾将转变为“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,提升基金投资的盈利体验。值得一提的是,除机构积极开展投顾业务外,销售渠道也在主动变革。中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模“百强”名单,引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变,关注客户投资体验,促进公募基金行业长远发展。基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构,由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱,其中还包括有赎回、调仓、申购等等。基金投顾是一种全自动的投资,自动的调用资金,是不用干预的;一般只有投资小白才会基金投顾,稍微有点投资经验的投资者都不会这样做,以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉,而且收益也可能达不到预。 想的那样。基金投顾这个机构是通过了国家证监会备案的,也是获得了试点资格的;
基金投顾的试点机构不是只是接受客户委托的也是可以从事基金的投资顾问的,是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的,并且从中直接或者间接地获得相应的经济利益,基金的投顾策略应该作为公募的基金产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

Ⅷ 公募基金能为投资者带来了什么

近期,许多中小投资者通过多种渠道表达了“市场赚钱效应不好”的看法,但基金业协会公布的信息显示,公募基金发展20年为投资者创造了可观回报。

证监会统计数据显示,截至2017年底,公募基金行业累计分红1.71万亿元,其中偏股型基金年化收益率平均为16.5%,超过同期上证综指平均涨幅8.8个百分点,远远跑赢大盘。债券型基金年化收益率平均为7.2%,超出现行三年定期存款利率4.5个百分点。高莉介绍,从产品种类来看,公募基金管理人和产品数量呈现稳步增长,产品多元化发展满足了投资者资产配置的多样化需求。来源:中国证券网

Ⅸ 求问各位大佬基金投顾究竟是什么钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗

基金投顾即代理投资理财,接受客户的委托,帮助个人投资者获得收益,收取顾问服务费。
机构可通过中国证监会备案,获得基金投顾试点资格。目前,已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。
基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。
根据与客户协议约定的投资组合策略,试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。

平安银行有代销多种基金产品,不同的基金,风险、收益和投资方向都是不一样的,您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财-基金频道,进行了解和购买。

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应答时间:2022-02-11,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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