基金投顾服务岗做什么

A. 基金投顾是什么大家有没有基金投顾推荐

基金顾问：不明思议就是在你买基金的过程中，帮助你挑选基金，进行基金投资组合。帮助打理基金，获得良好的收益的人。

令投资者郁闷的是，熊市的时候发现自己所持的基金仓位很高、而牛市的时候却相反。投资者一旦买入了某只基金，是涨是跌全凭市场的走势和基金管理人的能力。在成熟市场，基金作为标准化的投资工具，并不做过多的大类资产配置，始终保持高仓位，投资顾问承担了主要的资产配置功能。而在中国内地，由于投资顾问缺乏，投资者在自身专业知识不足的情况下，资产配置的功能完全交由基金来承担。事实上，目前绝大多数基金进行动态资产配置，资产不断在股票、债券和现金间腾挪，但效果并不如期望那般好。谁来配置你的资产？那就是基金顾问。
基金投资是一项知识密集型的行为，普通投资者很难掌握足够的知识和技巧来进行理性投资，所以专业的基金投资咨询对于投资者做出正确的买卖决策十分必要。根据ICI(美国投资公司协会)的统计，美国80%以上的基金投资者在做出买卖基金决策时，使用专业投资咨询服务，50%的基金投资者只通过专业投资咨询买卖基金。成熟市场的经验告诉我们，当基金业发展到一定的程度，必须花大力气加强投资咨询服务，使之成为销售渠道中最广泛的基础、销售过程中最重要的服务内容。

B. 基金投顾是怎么回事呢

机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。
目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。
基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。值得一提的是，除机构积极开展投顾业务外，销售渠道也在主动变革。中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模“百强”名单，引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变，关注客户投资体验，促进公募基金行业长远发展。基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构，由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱，其中还包括有赎回、调仓、申购等等。基金投顾是一种全自动的投资，自动的调用资金，是不用干预的；一般只有投资小白才会基金投顾，稍微有点投资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，而且收益也可能达不到预。 想的那样。基金投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；
基金投顾的试点机构不是只是接受客户委托的也是可以从事基金的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间接地获得相应的经济利益，基金的投顾策略应该作为公募的基金产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

C. 基金经理和投资顾问是干什么的

为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。 私人证券投资顾问 私人证券投资顾问 是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。其业务属性具有针对性、特殊性、非公开性等特点。私人证券投资顾问展业过程是基于投资信任为基础，以绝对的投资能力和投资业绩回报为导向，以咨询品牌和后台支持服务为辅助，接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 私人证券投资顾问是介乎公募募基金经理和散户之间的第三方资产管理者，他们比散户更注重价值投资，比公募基金经理更看重趋势投资；他们不同于阳光化私募基金经理，在证券公司营业部证券投资顾问所服务的客户资产规模动辄几十亿，小则数千万，堪比国内小型券商的资产管理部。而作为私人证券投资顾问，大都有着多年的实战操盘经验和相应规模的资产管理经验，在业界具备一定的金融信息优势、人脉和良好的声誉。中国证监会即将发布的《证券投资顾问业务暂行规定》也会为私人证券投资顾问提供基础制度保障。这只属于私募基金另一庞大的军团，私人证券投资顾问业巨大的人才缺口现实正在公募基金经理转型私人证券投资顾问和有识之士的加入下得到一定程度的改善。
是否可以解决您的问题？

D. 基金投顾是什么意思

你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。
1、基金投资顾问是基金的投资顾问业务，主要是指具有相关资质的投资顾问机构，接受客户的委托，为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。 客户在客户授权范围内根据协议，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。 目前，国内多家试点机构纷纷推出智能投顾品牌并开展相关业务。 基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方先后取得基金投资顾问试点资格。
2、投资者在进行基金交易时，一般会对签约的投资咨询产品收取赎回费、申购费、销售服务费、托管费、管理费和投资咨询费。其中，基金投资顾问类似于股票中的投资顾问，是指具有相关资质的投资顾问机构接受客户的委托，为客户制定投资基金的具体品种、数量和交易时间。
3、根据协议在客户授权范围内，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。同时，收取一定的投资顾问服务费。不同的机构、不同的投资顾问产品有不同的投资顾问服务费。例如，形式偏好的短期理财的可能利率相对来说较低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能较高的，这个都是说不准的，基金这东西得买自己合适的，不要去跟风买。
拓展资料：
1、基金投资顾问的出现源于基金投资市场的需求。 中国基金业协会数据显示，截至2019年底，股票型基金和债券型基金近18年平均年化收益率分别为15%和7.1%，显着高于2019年的无风险收益率。
2、在我国的基金市场里，根据基金行业协会2019年的调查数据，只有36.5%的投资者自投资该基金以来盈利，即近三分之二的投资者亏损。 即使在基金整体涨幅较高的年份，大部分基金也出现亏损，这个时候基金投资顾问这个业务就出现了，其目的就是要解决这个问题。

E. 基金投顾是什么意思

基⾦投顾是⼀种全⾃动的投资，⾃动的调⽤资⾦，是不⽤⼲预的；

⼀般只有投资⼩⽩才会基⾦投顾，稍微有点投
资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，⽽且收益也可能达不到预想的那
样。

基⾦投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；基⾦投顾的试点机构不是只是接受客户
委托的也是可以从事基⾦的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间
接地获得相应的经济利益，基⾦的投顾策略应该作为公募的基⾦产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

拓展资料：

1、基金投顾和以往投资顾问的最大的区别，老罗认为就是基于客户对基金投顾人员专业和道德操守的信任，进行的“全权委托代客理财”。目前券商投资顾问角色还是提供投资建议，不管口头的还是书面形式（投顾产品），最终客户下单交易还是必须客户自己操作。如果直接把股票账户委托给券商投顾或者从业人员，是监管机构严格禁止的代客理财违规行为。

不过基金投顾的“全权委托代客理财”也是有很多限制的，比如目前老罗所在公司限定只能配置场外开放式公募基金，什么ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金都不给配置。这是为啥呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性呗。另外一个限制就是投资比例，单客户资金投资单只基金产品不能超过20%。本身公募基金就有单票的投资比例限制，基金投顾进一步限制单只基金产品的投资比例，这样进一步分散，降低了风险。同时为了防止道德风险，基金投顾产品的周转率也会限制。

2、基金投顾还有个比较有良心的设计。基金投顾是按照年管理服务费来收取费用的，类似基金的管理费用，每日计提，定期扣收。然后基金投顾人员根据协议代替客户申购、赎回和转换基金产品，这样又有可能产生申购费用、赎回和转换费用。客户承担的成本未免太高了。老罗所在公司是这样规定的，申购赎回和转换费用可以抵扣管理服务费，所以确实很讲良心。

3、现在市场上非法代客理财之类的很多。券商本身就是经过监管机构严格审核才会颁发牌照，基金投顾业务也是监管机构进一步审核准入，券商的基金投顾业务天生具备专业的人才储备和资本实力。老罗相信基金投顾会是券商及从业人员提升服务质量的一个契机。

F. 基金顾问是做什么的

基金顾问：不明思议就是在你买基金的过程中，帮助你挑选基金，进行基金投资组合。帮助打理基金，获得良好的收益的人。

令投资者郁闷的是，熊市的时候发现自己所持的基金仓位很高、而牛市的时候却相反。投资者一旦买入了某只基金，是涨是跌全凭市场的走势和基金管理人的能力。在成熟市场，基金作为标准化的投资工具，并不做过多的大类资产配置，始终保持高仓位，投资顾问承担了主要的资产配置功能。而在中国内地，由于投资顾问缺乏，投资者在自身专业知识不足的情况下，资产配置的功能完全交由基金来承担。事实上，目前绝大多数基金进行动态资产配置，资产不断在股票、债券和现金间腾挪，但效果并不如期望那般好。谁来配置你的资产？那就是基金顾问。
基金投资是一项知识密集型的行为，普通投资者很难掌握足够的知识和技巧来进行理性投资，所以专业的基金投资咨询对于投资者做出正确的买卖决策十分必要。根据ICI(美国投资公司协会)的统计，美国80%以上的基金投资者在做出买卖基金决策时，使用专业投资咨询服务，50%的基金投资者只通过专业投资咨询买卖基金。成熟市场的经验告诉我们，当基金业发展到一定的程度，必须花大力气加强投资咨询服务，使之成为销售渠道中最广泛的基础、销售过程中最重要的服务内容。