基金波动率越大代表什么

Ⅰ 基金抗风险波动高好还是低好

摘要 波动大的基金有一定的风险性。高风险高收益。对于比较激进型的投资者来说，基金近一年的波动率高比较好，因为波动率高其风险性大，收益性也高。

Ⅱ 基金业绩走势图怎么分析

1、基金业绩走势是由基金各交易日的涨跌幅连起来的曲线，投资者可以根据基金业绩的走势图来分析基金，寻找买卖机会。
2、在业绩走势过程中，投资者可以根据业绩走势的来寻找个股的压力位置和支撑位置，即在当基金的业绩回撤到下方支撑位出现反弹的情况时，投资者可以考虑买入一些，反之，当基金业绩反弹到上方压力位置时，拐头回撤，则投资者可以考虑进行减仓，或者进行清仓操作。
3、同时，在业绩走势图中也会出现同类均值走势和沪深300走势，如果该基金的业绩走势远远超同类均值和沪深300的走势，则说明该基金目前收益较好且逐步增长，投资者可以考虑继续持有它；如果它低于同类均值和沪深300的走势，则说明它在收益上优势不明显，投资者可以考虑卖出它。
一、分析基金业绩图的注意事项：
1、在基金配息的时候基金的净值会出现下降，这是正常的，而投资在配息时可以得到基金的利息，所以看上去下降了，实际上是没有损失的。当市场稳定而且基金有上涨趋势时，突然基_始下降很有可能是基金正在配息。
2、基金的波动:基金净值的走势的涨跌幅不能直接在走势图中看出，还是推荐在基金直销平台或者代销平台中看。因为基金的走势图的间距不是固定的所以会影响到基金净值走势的不准确，也就造成了波动。
二、基金业绩中波动率、夏普比率、最大回撤
1、波动率主要反映的是基金的稳定性，基金净值波动率即基金净值增长率的标准差，这个指标也可以在基金的季报、年报中查到。在收益水平相同的情况下，波动率较小的基金，意味着基金净值的增长越平稳。
2、最大回撤也是反映基金业绩稳定性的指标，用于描述该产品在历史上出现的最糟糕的情况。一般而言，历史最大回撤越小，基金管理人控制基金净值下行风险的能力就越强。当然，在对比的标的基金之时，要在相同的历史区间、市场环境之中。
3、夏普比率，简单来说是风险和收益的性价比。若为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过于报酬率。需要注意的是，夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值。

Ⅲ 天天基金里面的最大回撤，夏普比率，波动率是指什么

夏普比率的计算

夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。

夏普比率计算公式：=[E(Rp)－Rf]/σp

其中E(Rp)：投资组合预期报酬率

Rf：无风险利率

σp：投资组合的标准差

它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。夏普比率越大，说明基金单位风险所获得的风险回报越高。

夏普比例（TheSharpe ratio）=（预期收益率 - 无风险利率）/投资组合标准差，也叫报酬与波动性比率，可能是最常用的投资组合管理度量标准。它采用的方法是，组合中超过无风险利率的那部分收益要用投资组合的标准差来衡量。

假设，投资者应该能够投资于政府债券并获得无风险收益率，那么夏普比率要决定的是超过这个最小无风险收益的那一部分的风险成分。在投资组合的风险回报理论框架中，其假设是承担越高的风险意味着应该产生更高的收益。

夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一，对于基金投资者选购基金有着非常大的帮助。它能够更加细分投资标的的风险预期年化收益特征，让投资者构建更适合自己的风险预期年化收益投资组合。  

夏普比率计算公式其实很简单，理论上来说，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。如下：  

SharpeRatio=[E(Rp)－Rf]/σp  其中  

SharpeRatio：夏普比率  

E(Rp)：投资组合预期报酬率  

Rf：无风险利率  

σp：投资组合的标准差  

夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意。  

因为，夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值。而且，同一个资产，不同周期频率收益率，算出来的夏普值，根本就不是一回事。  

比如用每日的收益率算夏普值，和用每年的收益率算夏普，就不是一回事。在计算的时候，收益率和波动率周期是要一致的，你不能用日线数据算收益率，然后用周线算波动率。  

夏普比率在运用中应该注意的问题：  

1.用标准差对收益进行风险调整，其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时，夏普比率才能够作为一项重要的依据；  

2.使用标准差作为风险指标也被人们认为不很合适的；  

3.夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设；  

4.夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值；  

5.夏普比率是线性的，但在有效前沿上，风险与收益之间的变换并不是线性的。因此，夏普指数在对标准差较大的基金的绩效衡量上存在偏误；

Ⅳ 抗风险波动超过同类越高越好，还是越低越好

正文：基金波动性好坏不是一概而论。基金波动率一般是用一段时间来衡量的，比如年，选择同一时间段进行比较是有意义的。首先，如果是同类型的基金。例如，如果两只预期收益率相近的债券基金比较它们过去一年的基金波动性，波动性越大，基金的风险就越大。那么投资者可以选择波动性相对较小的基金。其次是不同类型的基金。对于不同类型的基金，如债券基金和股票基金，股票基金的波动性普遍高于大多数债券基金。
因此，股票型基金的风险水平高于债券型基金，市场反弹后获得高收益的机会较多。两者如何取舍取决于投资者的风险承受能力和个人投资偏好。如果风险承受能力强，想获得更高的预期投资回报，高波动性的股票基金更合适。相反，选择债券基金更安全。最后，基金定投。基金定额投资的意义在于通过长期投资来稀释投资风险和成本。因此，基金的波动性越高，固定投资降低成本的价值就越突出。相反，IMF等波动性极低的基金，固定投资价值并不高。
拓展资料：
1、基金定投最好选择股票型基金、混合型基金等波动性较大的基金。然而，在海外市场，低波动策略往往表现良好。例如，行为金融学中的一些理论认为，高波动性股票更容易被市场高估，因为它们相对关注，从而压缩了此类股票的未来收益空间，导致投资于高波动性股票的收益较低。当然，无论真实原因如何，低波动因子的良好表现总能为风格保守的投资者提供强有力的理论支撑。至少在整体波动较大的A股市场，追求高于平均水平的投资回报并不一定要同时承担高于平均水平的投资风险，比如低波动策略就是一个形象的例子。
2、新手建议选择抗风险高的基金经理，基金经理的抗风险能力表明其投资风格趋于保守。抗风险能力低，保守型的，盈利能力差。通过衡量他管理的所有基金的表现，我们可以看到工作回报是盈利更多还是亏损更多的整体实力。同类型基金的排名更能彰显其在同行中的实力。最好点进一只基金看阶段排名。最大回调，我们可以看到抗风险能力。据业内人士分析，这种格局与男性和女性的风险偏好有关。此外，国内货币基金和债券基金的投资以场外交易为主，需要基金管理人与其他投资者频繁沟通，协商相关交易数量和价格。女性在这些方面具有一定的优势，这也是女性基金经理比例较高的原因之一。
3、都说买基金是长线投资。一轮牛熊后，你就会赚钱。不过，这只是时间因素，不代表人人都能赚钱，因为你不知道什么时候是“牛”，什么时候是“熊”。当你知道的时候，你很可能会停止做饭。同样，基金经理在调整仓位时要学会判断“牛熊”，但纸面太浅，学不会。最好亲自体验牛和熊。查看历史业绩，衡量他管理的所有基金的业绩，可以看出工作回报是盈利更多还是亏损更多的整体实力。同类型基金的排名更能彰显其在同行中的实力。最好点进一只基金看阶段排名。最大回调，我们可以看到抗风险能力。从管理的基金数量来看，一般被动型基金不依赖于基金经理，所以一个基金经理可以管理十几个甚至二十个以上的基金。但是，主动型基金不同，对基金经理的要求很高，所以基金经理不要管理更多的基金，否则负担过重会让人崩溃建议不要超过5。

Ⅳ 基金浮动率越高越好，还是越低越好呢，麻烦说清楚一点

基金单位净值计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额。因为只有在当日股市、债市等收盘后，才能根据收盘价计算出基金总资产价值、基金负债和基金总份额等数据。
不同的基金投资性质、风险和收益都有所不同，建议您在购买前详细了解基金的资金投资方向、风险类型等基本情况，自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的基金产品。
平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财-基金频道，进行了解和购买。

温馨提示：
1、基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅为代销机构，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任；
2、以上信息仅供参考，不做任何建议；入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2021-11-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

Ⅵ 基金的波动率是什么，和基金净值的波动率有什么区别

波动率可算是一个指标，表示波动的情况，基金波动率一般是指基金价格的波动情况，一个是基金的净值的波动情况。

Ⅶ 支付宝买基金波动率高于本人选择性稳健型有区别吗

有区别，这是因为波动大其风险要较高，而你所选择的是相对风险较小的，所以这是和你的投资理念有一定差距。

Ⅷ 开放式基金里面最大回撤，夏普比率，波动率是指什么

最大回撤，就是最高点到最低点的相差数据，回撤大说明风险也大。

夏普比率，每承担一份风险，要有超额收益做为补偿，夏普比率越大越好

波动率，基金所买的股票上上下下，会有浮动，波动率越大风险也越大。

夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。

夏普比率计算公式：=[E(Rp)－Rf]/σp

其中E(Rp)：投资组合预期报酬率

Rf：无风险利率

σp：投资组合的标准差

(8)基金波动率越大代表什么扩展阅读：

夏普比率的大小对基金表现加以排序的理论基础在于，假设投资者可以以无风险利率进行借贷，这样，通过确定适当的融资比例，高夏普比率的基金总是能够在同等风险的情况下获得比低夏普比率的基金高的投资收益。

例如，假设有两个基金A和B，A基金的年平均净值增长率为20%，标准差为10%，B基金的年平均净值增长率为15%，标准差为5%，年平均无风险利率为5%，那么，基金A和基金B的夏普比率分别为1.5和2，依据夏普比率基金B的风险调整收益要好于基金A。