如何帮助客户告赢知名基金管理人

❶ 基金买方投顾如何帮助客户实现盈利

现如今，基金的分类日趋细化，同类型下的基金产品也是数量众多，且不同基金经理有着不同的管理风格和业绩表现。对于用户来说，由于会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，即使选到了业绩良好的单只基金，也并不等同于一定会获得好的实际收益。因此，用户在进行基金投资时，投资单只基金的不确定性相对比较大，在投资时就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解决这一问题。

2021年,基金买方投顾试点机构持续扩容,各大机构群雄逐鹿。在新一轮的行业竞赛中,且慢持续领跑,成为全行业首家投顾规模超100亿元的机构,在帮助用户提升投资获得感、提高账户盈利水平方面更是成绩斐然,截止2021年9月,在近期市场波动中,且慢签约投顾协议的18万用户,投顾账户获得正收益的比例持续保持在80%以上,获得了客户的信任。

盈米基金围绕客户创新整个服务流程，帮助客户实现回报。销售渠道要将自己定位在站在客户一边，而不是以卖出多少产品为目标，从这个角度重构服务流程，包含了在“投前”环节用正确的投资理念引导客户与完善客户的预期管理；“投中”环节严控投资产品选择、匹配与执行；“投后”环节可以做到在波动的市场中持续陪伴客户。

同时围绕价值链重构业务流程，提升运营效率及客户体验。从前、中、后台出发，重构内部流程及架构，全方位搭建理财产品买方投顾服务工作平台，在交易、清结算环节提升运营效率，从而带给客户更好的投资体验。

❷ 如何通过基金买方投顾提高客户获得感

“基金赚钱、基民不赚钱”这种说法近年来被高频提起。普遍的依据有两个：一个是许多基金公司统计发现，基金投资者实际获得的收益低于基金产品的收益。对于同一只基金，造成二者差别的主要原因就是投资者买卖时点和持有期限的问题。个人投资者常常存在追涨杀跌、频繁交易等不理性投资行为，这些错误的投资习惯影响其投资收益。

另一个是，在过去10年甚至更长时间，中国A股市场上偏股型主动基金的平均年化回报率都大于10%，扣除市场平均回报后的超额收益也依然可观，但一些投资者问卷调查数据，很多投资者的基金收益并不理想，获得感很低。相比单一基金的数据，宏观层面的这种反差，除了错误择时和持有期限过短外，还有可能是由投资者“选基”的问题导致的。换言之，个人投资者买入较多的基金之后业绩可能并不好。例如：个人投资者往往喜欢看短期业绩排名买基金或跟风买入热门基金。然而，过去收益良好的基金未来业绩并不一定具有持续性，热销的基金也并不意味着未来收益高。而且，这些基金一旦受到投资者追捧后，基金规模很可能超出经理人最优管理规模，会对基金未来收益产生额外的负面影响。

加强投资者教育引导和转变基金销售模式，提升投资者获得感

为了提升基金投资者的获得感，未来需要从加强投资者的教育引导和转变基金销售模式两个方向共同努力。

就投资者教育而言，需要重视两方面的内容：一是要普及基本的金融知识，树立科学的投资理念。例如：如何正确认识基金的业绩、如何科学地挑选基金、如何构建一个配置合理基金组合等。二是是要加强行为引导，切实改善投资行为。首先要让投资者意识到一些常见的错误投资行为及其对投资绩效的损害，其次要通过适时引导或改变其决策选项等温和干预的方式，减少其犯错的概率。例如：增加短期申赎的成本，可以降低交易频率；不提供基金销量排行可以降低投资者跟风交易的倾向；等等。投资者教育是财富管理行业“难而正确”的事情，很难一蹴而就，需要久久为功。

4月26日，证监会发布了《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，首次在官方文件中书面提到了获得感一词，在文件的第10点重点提到的要提高投资者的获得感，其中包括要有序地发展基金投顾业务，逐步扭转行业重投轻顾的展业倾向，这与盈米且慢一直以来践行的理念非常契合。

不赚钱是客户缺乏获得感的原因，回顾客户买基金亏钱的原因，资金的错配是主要原因之一，盈米且慢的四笔钱框架对解决客户资金错配是一个非常好的方法。

且慢会帮助客户把资金按照可用的周期来进行分类。第一笔钱是随时要用到的活钱，适合投资货币基金和现金管理相关的投资策略;第二笔钱是客户短期内可能会用到的钱，适合配置稳健类的投顾策略;第三笔钱是客户三年以上不用的，用来获得较高收益的长期资金，适合配置高权益资产的策略;第四笔钱为客户准备用来保险保障的钱。

对于客户要投入到长钱策略的资金，且慢会提醒客户要至少拿满三年以上，并且在持有的过程当中要做好资产波动的准备，这样才可以更好地坚持下来。

且慢四笔钱策略除了控制客户的资金进出结构之外，还对策略的资产配置进行分散和均衡，从而达到了有效的控制策略的波动和回撤的效果，并有效提升客户持有体验。

❸ 请问该如何说服客人购买我们的基金

资源，资源有了以后要了解客户是否对这类产品有需求，如果有了以后把产品详细的优缺点介绍给客户，让客户来决定，毕竟不是小数目，需要给客户点时间的

❹ 私募管理人失联了，该如何维权

私募基金的管理人信息可以在中国私募业协会进行查询网页链接，里面可以查询到管理人的信息，并且可以找到所备案的产品详细信息。

如果发行的产品没有备案信息，那就是非法集资，可以进行报警，管理人需要承担刑事责任。管理人失联的话，可以由警方介入调查。

如果有备案信息，管理人在操作中违法合同约定造成违约的，那可以联名起诉管理人进行赔偿，管理人负有民事责任，就算失联也可以由法院出面进行司法处理，所以不必担心。

❺ 如何营销基金

正确处理基金营销中的两个关系 开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成爲基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系： 産品营销和关系营销 産品营销是基於基金産品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资産管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作爲目标客户。从世界基金发展史及我国基金业産业化发展的方向来看，産品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是産品营销的补充。 关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。目前，各基金管理公司存在重视关系营销，轻视産品营销的现象，甚至在营销人员的选择上，也倾向於选用一些具有一定社会背景的员工。美国共同基金的发展对於我国开放式基金的营销具有一定的啓示。2002年底，约有 9490万人个人投资者持有共同基金，共同基金在美国家庭金融资産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我国所有开放式基金注册客户不足200万，既说明目前基金营销的难度之大，也说明以後可开拓的空间之大。 在我国，开放式基金是一个专业化程度较高的投资工具，正在爲投资者认识。在这个过程中，需要基金管理公司的引导和教育。没有市场培育工作就不会得到市场的认可，通过介绍基金的有关知识、先进的投资理念、我国及世界资本市场的发展史等等，要使投资者明白如下道理：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；2、机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者是我国目前的政策选择；3、选择证券投资基金是大势所趋，证券市场已从资金博弈型向机构博弈型的转变不可避免；4、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集资讯、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多蠃少，这是多年来的实践所证明了的；5、应改变国人固有的“宁信己、不信人”的保守传统观念。这些道理，是基金进行産品营销的基础，同时随着市场的成熟，産品营销的策略也应不断升化，由通俗走向专业。 代销和直销我国开放式基金的主要代销渠道有商业银行和证券公司；而直销的物件往往集中於保险公司、财务公司等机构，有的公司直销量甚至超过代销量，与成熟市场的情况不同。有资料显示：在香港，基金産品的代销占92％，主要通过银行及证券公司、保险公司及投资顾问销售，直销只有8％。新加坡基金销售也是以银行爲主，德国的开放式基金销售和赎回都由商业银行负责。 目前，商业银行代销开放式基金在很大程度上不是市场化行爲。通常是由基金管理公司和代销银行总行协商代销量，然後商业银行总行将这一代销量分解给各级分支机构，分支机构一般没有超额完成的动力，完成所分配的代销任务即可，这有悖於开放式基金産品的市场化本质。如何提高商业银行代销开放式基金的市场化程度，提高代销效率，是银行和基金管理公司共同的任务。而随着基金市场的成熟和规范以及保险资金直接入市步伐的加快，面向保险公司等大型机构的直销量占比将逐步减少，而个人投资者认购开放式基金的比例则将同步扩大，这一方面是基金管理公司培育市场的结果，另一方面是对各基金管理公司倚重机构投资者扩大规模思路的纠正，是基金理念的必然回归。 商业银行代销开放式基金的优势在於银行所拥有的客户资源资讯和资金资讯，这一优势是基金管理公司无法比拟的。基金管理公司利用商业银行代销基金的核心是借鉴银行的客户营销、管理及售後服务机制，宣传基金管理公司的産品、投资理念，通过对市场的培育，挖掘银行客户资源，分析客户资讯及资金资讯，发现并培养潜在的基金持有人，吸引客户资金，扩大基金份额，爲基金管理公司在産品设计、营销策划及客户管理体系建设等提供决策支援。 利益驱动往往是市场竞争的根本动力。如何设计新的商业银行代销开放式基金的利益分配模式，建立代销机构与基金管理公司的双蠃格局，提高商业银行代销的积极性及市场化程度，是各家基金管理公司不得不重新考虑的问题。良好的开放式基金代销激励机制要求充分考虑基层代销机构及客户经理的利益，相信这种机制一旦建立，商业银行，特别是基层行代销开放式基金的积极性和代销能力将大爲释放。 开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成爲基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系： 産品营销和关系营销 産品营销是基於基金産品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资産管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作爲目标客户。从世界基金发展史及我国基金业産业化发展的方向来看，産品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是産品营销的补充。 关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。目前，各基金管理公司存在重视关系营销，轻视産品营销的现象，甚至在营销人员的选择上，也倾向於选用一些具有一定社会背景的员工。美国共同基金的发展对於我国开放式基金的营销具有一定的啓示。2002年底，约有9490万人个人投资者持有共同基金，共同基金在美国家庭金融资産中的比例自1980年的5.7％上升到2001年的52％。而我国所有开放式基金注册客户不足200万，既说明目前基金营销的难度之大，也说明以後可开拓的空间之大。 在我国，开放式基金是一个专业化程度较高的投资工具，正在爲投资者认识。在这个过程中，需要基金管理公司的引导和教育。没有市场培育工作就不会得到市场的认可，通过介绍基金的有关知识、先进的投资理念、我国及世界资本市场的发展史等等，要使投资者明白如下道理：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；2、机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者是我国目前的政策选择；3、选择证券投资基金是大势所趋，证券市场已从资金博弈型向机构博弈型的转变不可避免；4、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集资讯、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多蠃少，这是多年来的实践所证明了的；5、应改变国人固有的“宁信己、不信人”的保守传统观念。这些道理，是基金进行産品营销的基础，同时随着市场的成熟，産品营销的策略也应不断升化，由通俗走向专业。 代销和直销我国开放式基金的主要代销渠道有商业银行和证券公司；而直销的物件往往集中於保险公司、财务公司等机构，有的公司直销量甚至超过代销量，与成熟市场的情况不同。有资料显示：在香港，基金産品的代销占92％，主要通过银行及证券公司、保险公司及投资顾问销售，直销只有8％。新加坡基金销售也是以银行爲主，德国的开放式基金销售和赎回都由商业银行负责。 目前，商业银行代销开放式基金在很大程度上不是市场化行爲。通常是由基金管理公司和代销银行总行协商代销量，然後商业银行总行将这一代销量分解给各级分支机构，分支机构一般没有超额完成的动力，完成所分配的代销任务即可，这有悖於开放式基金産品的市场化本质。如何提高商业银行代销开放式基金的市场化程度，提高代销效率，是银行和基金管理公司共同的任务。而随着基金市场的成熟和规范以及保险资金直接入市步伐的加快，面向保险公司等大型机构的直销量占比将逐步减少，而个人投资者认购开放式基金的比例则将同步扩大，这一方面是基金管理公司培育市场的结果，另一方面是对各基金管理公司倚重机构投资者扩大规模思路的纠正，是基金理念的必然回归。 商业银行代销开放式基金的优势在於银行所拥有的客户资源资讯和资金资讯，这一优势是基金管理公司无法比拟的。基金管理公司利用商业银行代销基金的核心是借鉴银行的客户营销、管理及售後服务机制，宣传基金管理公司的産品、投资理念，通过对市场的培育，挖掘银行客户资源，分析客户资讯及资金资讯，发现并培养潜在的基金持有人，吸引客户资金，扩大基金份额，爲基金管理公司在産品设计、营销策划及客户管理体系建设等提供决策支援。 利益驱动往往是市场竞争的根本动力。如何设计新的商业银行代销开放式基金的利益分配模式，建立代销机构与基金管理公司的双蠃格局，提高商业银行代销的积极性及市场化程度，是各家基金管理公司不得不重新考虑的问题。

❻ 基金买方投顾如何帮助用户实现盈利的

有人说：刚刚过去的2021年，可能是2015年以来最难投资的一年。

在2021年，权益类基金的上涨比例明显降低至64.4%，平均涨幅更是显著下降至8.7%，前1/4分位的基金涨幅仅有17.9%，连2020年后1/4的涨幅都赶不上。

且慢基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱，基民不赚钱”困局，探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金买方投顾服务覆盖客户数量的不断扩展，并通过与基金买方投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。

且慢专注于客户的需求，果断地迈出了从大众市场走向了细分市场的脚步，在公司统一的核心业务平台上，针对不同的客户，推出了专门针对不同场景的基金服务解决方案。盈米在与不同类型客户的交流互动中，不断深度理解客户需求，不断迭代和打磨产品和服务，逐渐形成了盈米目前的全场景基金买方投顾服务体系，这也使得盈米的“好产品”有了成长的基础。

基金投顾，现在已经是基金买方投资行业的风口，这点，业内人士已经形成了共识。