私募基金选券商托管主要看重哪些

① 请问私募基金托管银行要求和作用

《证券投资基金法》规定，证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：
(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门;
(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
(四)有安全保管基金财产的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
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② 私募基金托管标准是怎样的

除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管，私募基金管理人应建立健全私募基金托管人遴选制度，切实保障资金安全。
基金合同约定私募基金不进行托管的，私募基金管理人应建立保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
根据《私募投资基金管理人内部控制指引》二十一条
目前法规并没有对私募有强制托管的要求，也就是说：基金合同约定要托管的，需要由基金托管人托管；
未选择托管的，需要在合同里约定建立保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
注意，尽管当前并未有法规要求私募基金一定要进行托管，但就数据来看，有相当一部分私募基金选择了托管。截至今年6月底，中基协已登记私募基金管理人19,709家发行的66,649只已备案的私募基金中，48,136只私募基金选择了托管机制，占比约为72.22%。也就是说，有超过70%的已登记私募基金选择了进行托管。

③ 选择私募股权基金组织形式需要关注哪些因素

看门狗财富为您解答。
选择私募股权基金组织形式，需要投资者在组建私募股权基金时综合考虑各种要素，包括不同组织形式的基金税负不同、治理结构不同等因素。具体而言，需要关注的因素有：

一、募集资金的难易程度

基金资金募集的难易程度会影响基金组织形式的选择。信托制私募股权基金可以通过专业信托公司推介和募集资金，其募集渠道比较成熟，投资者对信托公司也相对信任，因此，信托制比较容易募集资金。但信托制私募股权基金的缺点是其发起人需要符合一定的条件，进入门槛较高，一般的私募基金管理人和机构难易介入。有限合伙制私募股权基金发起设立和募集资金的难易程度则主要依靠普通合伙人过往的业绩和品牌，有时候也借助第三方专业基金的力量进行募集资金，如普通合伙人缺乏业绩和品牌，其首次在市场上募集资金将比较困难。而公司制私募股权基金往往是先有投资人的投资意向，在确定组织形式，故一般不存在募资问题。因此，如果私募股权基金的发起人是缺乏资金但具备相关投资经验的基金管理者或者及机构，一般建议选择信托制私募股权基金，或者作为普通合伙人设立有限合伙制私募股权基金。

二、资金的利用效率

信托制私募股权基金对投资者的资金利用效率最低，因为其资金要求一次性到位，容易形成资金闲置有限合伙制私募股权基金的投资人在出资时采用的是承诺出资制，不会出现资金闲置的情况。因此，有限合伙制私募股权基金的资金利用效率最高。

三、基金管理人的责、权、利

基金管理人的责、权、利具体来说指的是法律责任、权限范围以及投资收益提成。

首先说法律责任，有限合伙制私募股权基金的普通合伙人需就有限合伙制股权基金的运作承担无限连带的法律责任。因此，在各种基金组织形式中其法律责任最大。而采用信托制私募股权基金的投资管理人即信托公司所承担的法律责任相对较低，其无需对信托运作所产生的债务承担责任，由其委托的投资顾问也无需承担相应的法律责任，除非信托公司或投资顾问在投资过程中在信托计划规定的程序上存在明显的错误。公司制私募股权基金投资管理者通常是投资人自身仅需在其出资范围内承担有限责任。

其次是权限范围。这里所说的权限主要是指投资决策权，就这一权限而言，有限合伙制私募股权基金的普通合伙人权限最大，通常情况下在有限合伙制私募股权基金中，投资决策权仅属于普通合伙人。信托制私募股权基金通过约定确定投资决策委员会，由决策委员会行使投资决策权，虽然主要由投资顾问和信托公司参与其中，但也允许部分投资人参与决策。公司制私募股权基金的投资决策权则属于股东会或董事会，其他高管仅有权提供决策建议。

最后是关于投资收益提成问题。有限合伙制私募股权基金的普通合伙人和信托制私募股权基金的投资管理人在投资收益提成问题上基本一样，一般都按照投资收益的一定比例进行提取，同时，还可以约定每季度提取一定比例的管理费。公司制私募股权基金的管理层存在激励不充分的情况，需要公司股东对管理层进行一定的倾斜安排。

四、IPO退出的难易程度

私募股权基金募资成功投入运作后，需要选择最便利，同时盈利幅度大的方式退出以获取投资收益。就目前而言，选择IPO方式退出是最理想的方式。在我国目前的法律框架下，如果采用IPO方式退出，公司制私募股权基金具备最便利的条件，其法律环境也最稳定;有限合伙制私募股权基金在《证券登记结算管理办法》修改后才哦你个IPO方式退出在法律上已不存在障碍。信托制私募股权基金在采用IPO退出时则会遇到一定的法律障碍，在所投资公司IPO之前，需将其在该公司的股权及权益转让给第三方或由第三方代持，可能导致其投资收益大打折扣或引发双重税收及遭遇其他法律困境。

五、税收成本

单纯从税收种类角度分析，公司制私募股权基金税收成本最高，不仅公司需要缴纳企业所得税问题，投资者分配投资收益时还需要缴纳个人所得税或者企业所得税，存在双重缴税问题。对于信托制私募股权基金与有限合伙制私募股权基金来说不存在需要缴纳企业所得税的问题，也就是该类基金无需缴纳企业所得税，仅在投资人分配投资收益时对投资者个人征收个人所得税或企业所得税，有效避免了双重征税。

六、法律监管

在中国目前的法治环境下，采用信托制和公司制的私募股权基金受到的监管相对更为严格。信托制私募股权基金桌啊受到我国信托制度法律规范和银监会的行业监管，例如强制性要求资金托管，故采用信托制私募股权基金的组织形式在基金运作的各个方面相对比较规范。公司制私募股权基金不但受制于《公司法》中关于董事、高管“诚信”、“善管”等义务的法律约束，而且还需要通过制定公司章程等规章作为公司制私募股权基金的运作依据。有限合伙制私募股权基金可以通过合伙协议对各合伙人权利、义务及责任进行约定。通过对三种基金组织形式的比较，目前还是有限合伙制私募股权基金受到的监管最为宽松。

④ 投资私募基金需要注意什么

你好，作为私募基金的投资人，应具有一定的经济实力，了解资本市场的规则体系，能结合自身的分析判断作出投资决策，并在投资之后对私募管理机构和托管机构给予持续关注和监督。
1．宣传“套路”要警惕。推介业务时过度包装、过度宣传，且不敢或刻意回避讲风险、讲隐患的私募机构投资者要警惕。私募基金销售中往往存在如下宣传“套路”：
一是以“登记备案”不当增信。一方面，私募机构的登记备案不是行政审批，仅是事后登记备案，管理人宣传私募机构是证监会或基金业协会批准的正规持牌金融机构，属于误导投资者，莫轻信。另一方面，登记备案是对申请文件的形式审查，只对申请文件的完整性和规范性做出要求。宣传中将登记备案等同于监管部门的信用背书行为，利用备案信息自我增信是违法行为。
二是以“托管人托管”不当增信。私募基金不强制要求托管，托管人职责不完全等同于管理人职责，基金托管也不等于资金进入了“保险箱”，投资者不应迷信“托管”，谨防管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头，不当增信。
三是其他违规宣传“套路”。如宣传承诺保本保收益或者高收益、定期付息；虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金；宣传基金产品设置多重增信，尤其是投资标的大股东个人增信、关联机构增信；利用传销式销售方式，构建庞大的销售队伍、众多分支机构和销售网点，高额销售奖励，介绍身边人买基金，即可得高额佣金，或者针对老年人群体，买基金送诸如iPhone、电视机等礼品。
2．购买渠道要正规。切忌通过非法渠道购买，警惕披着“金融创新”外衣的违规募资。私募基金管理人及其产品应当在基金业协会登记备案，建议投资者在购买私募产品前，先在基金业协会官网进行查询。在购买私募产品时，应仔细阅读相关产品介绍，了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处以及具体投向何处等，切勿被所谓的高收益蒙骗，切记“你看中的是别人的收益，别人惦记的却是你的本金”。
3．投资要量力而行。一是对本人资质进行判断。私募基金的投资者，除单只私募基金投资额不低于100万元外，单位净资产不低于1000万元，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元，同时应当具备足够的风险识别和承受能力。投资者要从自身实际出发，判断是否符合合格投资者的标准。二是对风险承受能力进行评估。私募基金有高风险、高收益的特征，同时还有初始投资额的门槛要求。因此在认购私募基金时，应对本人的风险承受能力进行评估，如不能承受或承受风险能力较弱时，应审慎购买。
4．事前要摸清底细。目前登记的私募机构众多，投资者在认购前可在中国证券投资基金业协会官网上查询私募机构及其备案的私募基金的基本情况、在全国企业信用信息公示系统上查询工商登记信息。
5．决策要理性谨慎。许多机构以高收益为噱头吸引投资者，甚至打着私募基金的名义诈骗、非法集资。因此投资者要保持清醒的头脑，切勿因高收益的吸引而放松警惕、盲目投资，自觉抵制“一夜暴富”、“快速致富”、“高收益无风险”“保本保收益”等噱头诱惑，多一分怀疑，少一分侥幸，牢固树立“投资有风险”的理念，在充分了解风险的基础上，审慎投资，避免上当受骗。

⑤ 私募基金托管银行要求和作用

《证券投资基金法》规定，证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：
(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门;
(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
(四)有安全保管基金财产的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
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⑥ 私募基金是否需要托管，对托管银行有什么要求

肯定需要托管的，现在可以托管在券商也可以托管在银行了，没什么具体要求，就是不同地方费用不一样

⑦ 投资人该怎样选择私募基金

如何判断私募基金的正规性？
如何选择正规的基金，而避免被非法基金所欺骗呢？私募基金靠不靠谱有以下几点是值得投资者关注的：
1、是否登记备案？
私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。（看对方没有没私募基金牌照）
2、资产有没有第三方托管？
募集基金采取备案制，除基金合同另有约定外，所募集资金受到托管人的管控。而非法集资的不具备以上特征。一般投资者在选择私募基金时应选择那些由银行托管，由信托、券商、基金公司、银行核算的基金产品较为安全。
3、是否公开募集、承诺收益？
私募基金只能采取非公开方式募集，且充分提示投资风险。而非法集资经常打着高收益高回报、保底保收益等幌子高调引诱投资人
4、是否人数众多，没有门槛限制？
私募基金只接受合格投资者100万以上的投资，且投资者人数有明确的限制，而非法集资是来者不拒。

⑧ 购买私募基金需要注意什么

1、了解基金管理人的能力。投资者可以通过咨询了解基金经理是否有正式从业经历，业界的口碑如何，过往基金经理人的业绩是否稳定,特别是在牛熊市的时候，基金经理人的投资业绩是否能够跑赢大市。

2、分析自身的投资风格与基金经理人的投资风格是否一致。投资者需要了解基金经理的投资策略属于积极型、稳健型还是保守型。基金经理的投资风格是否适合自己的要求，符合自己的风险偏好。

3、了解私募基金的规模和进入门槛。私募相对是一个高收益同时也是高风险的投资方式，投资者应事先了解基金的投资规模和进入门槛。

4、了解基金管理公司的风险控制能力。一个比较规范的基金管理公司都会有一套风险控制体系，这一体系从个股选择到突发事件的发生,都有一套规范的流程,以降低可避免的风险出现。

⑨ 请问一下私募基金托管银行要求和作用

《证券投资基金法》规定，证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：
(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门;
(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
(四)有安全保管基金财产的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
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