开放式基金的价格有哪些

A. 开放型和封闭型的区别有哪些

一、开放型和封闭型的区别有哪些
1、开放型和封闭型的区别包括：
（1）期限不同。封闭型基金是有很长的封闭期，开放型基金则没有固定期限；
（2）交易价格不同。封闭型基金的价格受市场供求关系影响，开放式基金的价格是每单位资产净值的大小；
（3）发行规模要求不同。封闭式基金，在封闭期限内不能再增加基金单位，开放式基金不限制发行规模；
（4）交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易，开放式基金份额不固定。
2、法律依据：《中华人民共和国证券法》第一百二十六条
国家设立证券投资者保护基金。证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成，其规模以及筹集、管理和使用的具体办法由国务院规定。
第一百二十七条
证券公司从每年的业务收入中提取交易风险准备金，用于弥补证券经营的损失，其提取的具体比例由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。
二、投资开放式基金要办哪些手续
1、阅读有关法律文件；
2、开立基金帐户。投资人买卖开放式基金首先要开立基金帐户；
3、购买基金。资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购；
4、卖出基金。与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回；
5、申请基金转换。基金转换，是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。

B. 什么是封闭式基金和开放式基金

封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。

二者有何区别：

1. 存续期限不同。封闭式基金的存续期是固定不变的，而开放式基金没有特定的存续期限。

2. 份额限制的不同。封闭式基金的份额是固定的，在封闭期内没有经过法定程序认可是不能增减的。开放式基金的份额是不固定的，投资者可以随时提出申购或赎回申请，基金的份额会随之增加或减少。3. 价格形成方式的不同。封闭式基金的交易价格会受到二级市场供求关系的影响，交易价格可能会出现折价或者溢价的情况。开放式基金的价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。交易价格按照每份基金单位资产净值确定。

4. 交易场所的不同。封闭式基金在证券交易所上市交易，封闭式基金份额的买卖，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金的投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

5. 投资策略的不同。封闭式基金的全部资金都可用于长期投资，而开放式基金强调流动性管理，必须预留出一部分资金应对投资者赎回的情况。

6. 信息披露频率不同。封闭式基金是按周公布基金单位资产净值，而开放式基金则是按日（工作日）公布基金单位资产净值。

C. 什么是封闭式基金和开放式基金

封闭式基金：是基金发行规模和基金存续期在基金设立时已经确定，在发行完毕后的规定期限内基金规模固定不变的证券投资基金。

开放式基金：是基金发行规模不做限制，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金份额，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金份额，且没有存续期限制的一种基金运作方式。

简介

封闭式基金和开放式基金的区别

区别一：存续期间基金规模是否变动

封闭式基金：

封闭式基金在募集成功后，存续期间基金规模是固定不变的，不接受投资者的申购和赎回。
如果基金募集成功时为5亿份，那在基金存续期间，规模一直是5亿份。封闭式基金会在发行的时候就在基金募集文件中规定了基金募集规模。

第二种情况：如果这只基金不受投资人欢迎，申购规模不到10亿份，证监会有一个规定门槛，如果达到核准规模的80%，募集资金不低于2亿元，就认定募集成功。如果某只基金认购额为5亿份，这只基金最终的规模就是5亿份。

开放式基金：

开放式基金在基金发行时不会限制基金的发行规模，有多少申购都可以接受，不做上限要求。只要满足证监会要求的最低规模下限2亿元即可。而且在基金存续期内，开放式基金接受投资者的申购和赎回，有新投资者申购则基金总规模会相应增加，有投资者赎回份额，则基金总规模会相应下降，基金规模随时在变动。

区别二：存续期限不同

封闭式基金：

封闭式基金在发行时会说明基金成立期限，一般是10年或15年，就是到期后基金就会清算，按照投资人持有的份额退还资金。

但是通常情况下基金存续期到期后，也不一定只有清算着一种处理方式，目前市场上有三种处理方式。

1.延长基金合同期限，继续封闭基金的寿命，投资者手中的基金份额相应没有变化。
2.按照基金合同的期限规定,封闭基金实行清算,按照基金净值给付份额持有人。
3.对封闭基金实行“封转开”操作，即封闭基金在到期之后转化为开放式基金。开放式基金：开放式基金没有存续期的要求，只要不因投资者赎回过多，导致规模过低达到清盘线，开放式基金可以一直存在下去。

区别三：交易场所不同

封闭式基金：

募集成功后会在交易所上市，只能在交易所交易，也就是我们说的场内交易，只能通过股票账户进行买卖。如果你持有某只封闭式基金，想要卖出，只能在场内进行交易，直到有其他投资人购买了你卖出的份额，你才可以获得资金。如果你想要买某只封闭式基金，必须场内有其他投资人卖出份额，你才能买到。

开放式基金：随时可以向基金公司和代理机构申购和赎回基金份额

区别四：投资策略不同

封闭式基金：

由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。

开放式基金：由于要应对投资者随时的份额赎回，则必须保留一部分现金来应对赎回，而不能尽数地用于长期投资，一般投资于变现能力强的资产。

区别五：价格形成机制不同

封闭式基金：价格直接由市场供求关系决定，跟股票交易一样，有人买有人卖，那么便形成了新的价格，相对应的基金份额价格就随着变化。

开放式基金：价格由其净值决定，比如当日基金投资股票平均收益1%，那么净值就增长1%。假如原先为1元，那么基金份额净值就增长1%为1.01元，当日下午三点之前申购或赎回则于1.01元确认基金份额。

D. 开放式基金的申购和赎回是以什么价格进行

你好，投资者可以任何选择到销售机构如长城证券各营业部或通过电话、网上交易等方式基金办理申购和赎回。
投资者可以“金额认购”的方式进行申购申报，“金额认购”，
申购价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求，同时每笔申购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。“金额申购”时，按照投资者具体应得的基金份额，取其整数部分记入投资者的账户，剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。
投资者以“份额赎回”的方式进行赎回申报，“份额赎回”， 赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额的要求，同时赎回申报必须是整数份额，且最多不能超过99，999，999份基金份额。

E. 开放式基金的交易价格主要取决于

开放式基金由于经常不断地按客户要求购回或者卖出自己公司的股份，因此，开放式基金的价格分为两种，即申购价格和赎回价格。

1.申购价格

开放式基金由于负有在中途购回股票的义务，所以它的股票‘般不进入股票市场流通买卖，而是主要在场外进行，投资者在购入开放式基金股票时，除了支付资产净值之外，还要支付一定的销售附加费用。也就是说，开放公司股票的申购价格包括资产净值和弥补发行成本的销售费用，该附加费一般保持在4%一9%的水平上，通常为8.5%，并且在投资者大量购买时，可给予一定的优惠。开放式基金的申购价格、资产净值和附加费之间的关系可用下式表示。

例如;某开放式基金的资产净值为10元，其附加费为8%，则其申购价格为10/(1?%)=10.87元。

但是，对于一般投资者来说，该附加费是一笔不小的成本，增加了投资者的风险，因此;出现了一些不计费的开放式基金，其销售价格直接等于资产净值，投资者在购买该种基金时，不须交纳销售费用，也就是说

申购价格=资产净值

可见，无论是计费式还是不计费的开放式基金，其申购价格都与其资产净值直接相关，成正比例关系。

2.赎回价格。

开放式基金承诺可以在任何时候根据投资者的个人意愿赎回其股票。对于赎回时不收取任何费用的开放式基金来说，

赎回价格=资产净值

有些开放式基金赎回时是收取费用的，费用的收取是按照基金投资年数不同而设立不同的赎回费率，持有基金券时间越长，费率越低，当然也有一些基金收取的是统一费率。在这种情况下，开放式基金的赎回价格与资产净值、附加费的关系是

赎回价格=资产净值+附加费

可见，开放式基金的价格仅与资产净值密切相关(在相关费用确定的条件下)，只要资产净值估算准确，基金的申购和赎回没有任何问题。

F. 开放式基金认购，申购和赎回价格怎么计算

与基金认购相关的计算公式如下：
认购费用=净认购金额X认购费率 (1)
净认购金额=认购金额—认购费用 (2)
将（1）式代入（2）式可得：
净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率 (3)
将第二项移至左边并整理后可得：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率） (4)
认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5)
基金份额面值通常为1.00元/份。
考虑到认购期间的利息，则（5）式可改为：
认购份额=（净认购金额+认购期利息）/认购当日基金份额面值（6）
如果将（1）中的净认购金额移项至左边，则可得：
认购费率=认购费用/净认购金额（7)
由（7）式可见：认购费率就是认购费用与净认购金额之比率。

温馨提示：
1、以上内容仅供参考，不作任何建议；
2、在投资之前，建议您先去了解一下项目存在的风险，对项目的投资人、投资机构、链上活跃度等信息了解清楚，而非盲目投资或者误入资金盘。投资有风险，入市须谨慎。
应答时间：2021-11-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

G. 开放式基金的交易价格取决于什么

一、开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小。
二、开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。
基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总数
基金资产净值＝基金资产总值－基金负债总值
基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。
基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是用该日日终基金的总份数。
投资者在T日买卖后，用来计算其买到的份数或卖出得到的金额的依据是当天证券交易所收市后计算的基金单位净值，该净值于T+1日公布，因此投资者在买卖当天看到的基金单位净值是上一日买卖的投资者适用的计算基础，而不是当天买卖的计算基础。这样投资者在买卖的时候是不能知道自己能够买到的单位数或卖出的金额的，只有根据第二天公布的基金单位净值，投资者才能计算。这种计算方法称为“未知价法”。我国目前采用的就是“未知价法”。
与之相对的是“历史价法”，国外也有采用，是投资者买卖时用来计算的基金单位净值已经计算并且公布，因此投资者在买卖时就可以计算能买到的份数或卖出的金额。