基金投顾类型有哪些

Ⅰ 基金投顾是什么大家有没有基金投顾推荐

基金顾问：不明思议就是在你买基金的过程中，帮助你挑选基金，进行基金投资组合。帮助打理基金，获得良好的收益的人。

令投资者郁闷的是，熊市的时候发现自己所持的基金仓位很高、而牛市的时候却相反。投资者一旦买入了某只基金，是涨是跌全凭市场的走势和基金管理人的能力。在成熟市场，基金作为标准化的投资工具，并不做过多的大类资产配置，始终保持高仓位，投资顾问承担了主要的资产配置功能。而在中国内地，由于投资顾问缺乏，投资者在自身专业知识不足的情况下，资产配置的功能完全交由基金来承担。事实上，目前绝大多数基金进行动态资产配置，资产不断在股票、债券和现金间腾挪，但效果并不如期望那般好。谁来配置你的资产？那就是基金顾问。
基金投资是一项知识密集型的行为，普通投资者很难掌握足够的知识和技巧来进行理性投资，所以专业的基金投资咨询对于投资者做出正确的买卖决策十分必要。根据ICI(美国投资公司协会)的统计，美国80%以上的基金投资者在做出买卖基金决策时，使用专业投资咨询服务，50%的基金投资者只通过专业投资咨询买卖基金。成熟市场的经验告诉我们，当基金业发展到一定的程度，必须花大力气加强投资咨询服务，使之成为销售渠道中最广泛的基础、销售过程中最重要的服务内容。

Ⅱ 基金投顾服务的好处，且慢基金投顾包括哪些

根据市场的实际情况，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾确实能够改善投资效果：1.基金投顾可以帮投资者选到合适的基金
买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金，而且基金的类别也非常丰富，这么多的好基，适合我们的也只有一部分。
且慢“四笔钱”严选的策略，属于投顾协议覆盖的策略。包括长赢150、S定投、我要稳稳的幸福、货币三佳、南方梦想佳、春华秋实、华夏马拉松固收，后续如有变动，也会提前通知。
2.基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合
市场是动态变化的，组合中的基金也是在变化之后，要维持组合的平衡，是需要时时保持跟进和调整的。
且慢投顾服务提供更个性化的策略推荐，未来将对签约用户提供千人千面的定制化策略服务，另外开通投顾服务之后，可以为四笔钱严选策略开通自动跟调功能，策略调仓时自动跟调，不错过每一次交易信号。

Ⅲ 基金投顾是什么意思

基⾦投顾是⼀种全⾃动的投资，⾃动的调⽤资⾦，是不⽤⼲预的；

⼀般只有投资⼩⽩才会基⾦投顾，稍微有点投
资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，⽽且收益也可能达不到预想的那
样。

基⾦投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；基⾦投顾的试点机构不是只是接受客户
委托的也是可以从事基⾦的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间
接地获得相应的经济利益，基⾦的投顾策略应该作为公募的基⾦产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。

拓展资料：

1、基金投顾和以往投资顾问的最大的区别，老罗认为就是基于客户对基金投顾人员专业和道德操守的信任，进行的“全权委托代客理财”。目前券商投资顾问角色还是提供投资建议，不管口头的还是书面形式（投顾产品），最终客户下单交易还是必须客户自己操作。如果直接把股票账户委托给券商投顾或者从业人员，是监管机构严格禁止的代客理财违规行为。

不过基金投顾的“全权委托代客理财”也是有很多限制的，比如目前老罗所在公司限定只能配置场外开放式公募基金，什么ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金都不给配置。这是为啥呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性呗。另外一个限制就是投资比例，单客户资金投资单只基金产品不能超过20%。本身公募基金就有单票的投资比例限制，基金投顾进一步限制单只基金产品的投资比例，这样进一步分散，降低了风险。同时为了防止道德风险，基金投顾产品的周转率也会限制。

2、基金投顾还有个比较有良心的设计。基金投顾是按照年管理服务费来收取费用的，类似基金的管理费用，每日计提，定期扣收。然后基金投顾人员根据协议代替客户申购、赎回和转换基金产品，这样又有可能产生申购费用、赎回和转换费用。客户承担的成本未免太高了。老罗所在公司是这样规定的，申购赎回和转换费用可以抵扣管理服务费，所以确实很讲良心。

3、现在市场上非法代客理财之类的很多。券商本身就是经过监管机构严格审核才会颁发牌照，基金投顾业务也是监管机构进一步审核准入，券商的基金投顾业务天生具备专业的人才储备和资本实力。老罗相信基金投顾会是券商及从业人员提升服务质量的一个契机。

Ⅳ 基金买方投顾是什么意思，值得推荐吗

何谓基金买方投顾？从产品形式上而言，基金买方投顾，就是投顾主理人将资产配置的逻辑和理念，以标准化、产品化的形式提供给投资者，帮助投资者提高基金投资的盈利概率，改善基金投资的持有体验。根据投资风险和波动率的不同，基金买方投顾的供给方一般提供稳健型，平衡型和激进型三种标准化的基金投顾产品，以满足不同风险偏好投资者的配置需求。

基金买方投顾的出现，是基金投资从零售购买到资产配置转型的产物,同时契合了当下资本市场参与者逐步机构化的时代趋势。随着A股市场的不断成熟，个人投资者在未来十年或者更长一点的时间里，影响力和存在感将逐步弱化，最终成为资本市场的边缘化群体，而个人投资者借助基金投顾以机构化的面孔参与资本市场投资或将成为主流。

基金买方投顾所提供的产品和服务，本质上就是一份资产配置方案。基金买方投顾通过不同比例的股债配置、优质权益产品的动态跟踪，在有效控制短期波动率的同时，努力提高投资者长期收益的确定性。策略提供方通过先投后顾、投顾并重的陪伴服务，去尝试解决基金行业普遍存在的频繁买卖、追涨杀跌、押注式购买等负面行为，最终建立起投资者对于基金投顾的信任和认同。

早在2018年，且慢在行业中率先提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分，为不同的资产寻找匹配的策略，形成完整的理财服务解决方案。

结合“三分投，七分顾”的买方投顾理念，且慢在提高客户投资获得感方面取得了亮眼的成绩，将良好的策略收益转化成为客户账户上实实在在的收益。

在今年市场的持续波动中，如何帮助客户盈利，对投顾策略有着更为严格的考验。且慢认为，在“四笔钱”规划中稳钱策略无论在何种市场环境下都是帮助客户资产保持合理盈利的重要手段。

Ⅳ 投顾产品名称有哪些

投顾产品是投资顾问的服务产品，
投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。
投顾产品有慧投天天第一期投顾服务，该产品的年化收益率为8.0%。投顾产品有慧投天天第二期投顾服务，该产品的年化收益率为8.88%。智盈天天第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。智盈天天第二期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。智盈天天第三期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。南方小目标第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。南方小目标第二期投顾服务，该产品的年化收益率为6.0%。幸福小列车第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.6%。不过投顾的产品销售量是比较好的。
货币增强策略：聚焦货币市场基金与债券基金，流动性较好，严控回撤与波动。
稳健理财策略：固收为主，适当配置权益，力争控制波动，追求稳健回报。
平衡增长策略：提升权益配置，注重均衡，承担适度波动，力争实现长期稳健增值。
进取投资策略：较高权益仓位，波动较大，追求长期增值，提倡长期持有。
激进投资策略：70%~100%权益仓位，波动大，聚焦权益类基金，追求长期投资回报。
投资顾问服务费率：货币增强策略：0.20%/年。稳健理财策略：0.25%/年。平衡增长策略：0.40%/年。进取投资策略：0.50%/年。激进投资策略：0.80%/年。投资顾问服务费按日计算，按日或转出时收取。转入起点1000元。

Ⅵ 什么是基金投顾业务

基金投顾即代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。

基金投顾业务实质为具备相关资格的机构顾问在全面了解客户风险偏好、投资目标等的情况下，向客户提供合适的基金投资组合，并可代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，代客户执行具体产品申购、赎回、转换交易申请。

基金销售机构的基金投顾接受客户委托，按照约定向客户提供产品投资建议服务，辅助客户做出投资决策的业务模式。销售机构代销基金等产品，基金公司支付“推销费”，销售机构收入来源即代销收入，收入水平和代销规模挂钩，产品和渠道利益一致。

基金投顾能够更细致的了解客户理财目标，通过客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限等各个维度进行调研和数据挖掘，充分了解客户需求和画像，对应提供不同场景化的组合投资策略和持续陪伴，通过全市场筛选基金产品，一站式配置，提升客户盈利体验。

基金投顾是一项需要时间沉淀的长期事业。盈米且慢“买方投顾”，从一开始就坚持“投教先行”，在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。望网络采纳

Ⅶ 基金投顾是如何制定投资方向及策略方案的

关于基金投顾，全市场较为主流的投顾方案共有两类，一类是固收类，一类是权益类。这两大类方案，还可根据不同的收益和风险目标，衍生出低风险、中低风险和中风险策略。目前，基金投顾方案整体还是围绕三大风险策略来展开的，从用户颇为关心的收益角度来看，三大策略方案低风险策略的目标收益大概在6%，中低风险策略目标收益大概在6%～13%，中风险策略的目标收益大概在15%以上。

因此，基金投顾可围绕用户的风险承受能力、用户投资收益目标以及投资期限，制定出“稳健理财”、“平衡增长”、“进取投资”等不同的基金投资方向，构建多样化的基金投资方案。例如将50％的股票型基金和50％的债券基金配置成一个组合，组合的风险比单独股票或债券的风险都低，但收益其实并没有降低多少。

可以说，投顾是以“健康的资产配置让投资者获取长期稳定的收益”为目标，通过专业的投资团队，借助定量+定性手段来筛选合适的基金产品，合理设置不同的基金组合，制定符合投资者的个性化策略方案，最终实现用户资产的分散配置。

总体而言，分散配置算是投顾为投顾对象解决的最大难题。随着越来越多的投资者加入到基金市场，他们越发的认识到，通过购买基金组合分散投资风险并长期持有，是更为有效的投资方式。基金投顾他们有着专业的团队，不仅可以帮助投资者挑选优质的基金组合，还能全程无需投资者操作就能实现基金分散配置，在分散风险的同时更能提升投资者的整体收益，值得普通用户考虑。
投资者在没法做到了解自己如何选择合适产品的情况下，盈米且慢提出的“四笔钱”框架以及每笔钱下的策略，可以初步帮投资者解决这个问题。且慢的“四笔钱”理念将普通人的钱根据期限简单分为：活钱（随时取用）、稳钱（三年以下）、长钱（三年以上）、保险（应对风险）。希望网络回答能帮到你

Ⅷ 请问公募基金的投资顾问业务有哪些

公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
目前证监会批准的基金投顾试点有3家独立基金销售机构，2019年12月，盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格，是首批获得该资格的独立基金销售机构之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢“四笔钱”基金投顾服务计划也正式上线。

Ⅸ 基金投顾是什么，优点有哪些

我发现基金投资者中确实有很多人时间不宽裕，精力不足够，做权益投资显得力不从心：主要是没有很多的时间关注市场，及时的做出加减仓选择。这类朋友呢，建议可以了解一下投顾产品。

例如盈米基金投顾平台，其在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。

那么题主说的什么是基金的投资顾问业务?主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾的优点有哪些？与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资的盈利体验。

作为一名普通投资者，如何选择投顾产品？投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。

Ⅹ 一起投的基金投顾服务包括哪些

一起投的基金投顾服务，其实就是帮助你投这个基金帮你选择，最后也帮你选择一定的收益，而且固定时间投出去。所以说还是比较不错的。