投资基金需要准备哪些
⑴ 基金投资准备
目录：
投资基金之前你做好准备了吗
成功投资基金的两大前提
投资基金想成功必须做好五大功课
投资基金之前你做好准备了吗
西谚有云：好的开始是成功的一半。我们东方人也说过：知己知彼，百战不殆。不打无准备之仗，是取胜的先决条件。在投资基金之前，我想我们至少应该做好以下三方面准备，方能做到“决胜于千里之外，运筹于帷幄之中”。
首先，我们要对自己的抗风险能力，以及自身的资金状况、建仓能力，作出客观准确的评估。
投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力作出正确的估计。如果自己属于那种“拿得起放得下”、举重若轻的人，那么投资基金时，也不妨潇洒一些，豪迈一些;如果自己属于举轻若重、凡事上心的人，在购买基金时，出手就要慎重一些了。
除了评估自身的理财素质之外，我们对自己的资金状况以及建仓能力，也应作出客观准确的评估。具体而言，就是在建仓时根据自己的经济条件，量力而行，切忌满仓。满仓投基不仅会使投资者在经济上承受更大的风险，而且这种过高的风险还会给投资者造成心理负担，无论遇到怎样的市场行情，鸡蛋都不要放在同一个篮子里。
其次，我们要对基金市场的情况、投资基金的常识，以及自己所要投资的基金，有一个详尽的了解。
投资者在投资基金前，最好抽出一段时间，通过专业书籍或网站，先了解一下基金市场的情况、投资基金的常识，做到心中有数、成竹在胸。再精选一只或几只自己看好，且适合自己投资的基金，并再抽出一段时间，对这一只或几只基金进行观察，确定无疑后，再进行投资。磨刀不误砍柴工，既然我们要投资基金，何必介意抽出一段时间为自己充电？比起风风火火、着着急急地跑步入市，“谋定而后动”自然要显得成熟、理性得多。在熟练掌握基金市场“游戏规则”的基础上再去投资，便如有的放矢，使你达到一种“从心所欲不逾矩”的投资境界。
最后，对投资基金过程中可能出现的各种情况，以及自己的应对预案，作出周全的计划。
面对变幻莫测的基金市场，要想有效降低自己的风险，办法之一就是对投资基金过程中可能出现的各种情况，及早制定出自己的应对预案，并在操作中结合实际情况，加以灵活运用。比如，选好一只基金后，确定基金净值达到多少，就赎回多少份额的基金，基金净值达到多少，就加仓多少份额的基金等等。凡事预则立，不预则废。如能有效制定出针对自己所持基金的一整套应对预案，那么在基金市场风云变幻、潮起潮落之时，就不会临阵慌乱，顾此失彼。日久天长，当你的投资经验日臻成熟，就可以进入一种“从容稳坐钓鱼台，恒久坐收渔翁利”的投资境界。
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投资基金之前你做好准备了吗
成功投资基金的两大前提
投资基金想成功必须做好五大功课
成功投资基金的两大前提
事实上，长期投资基金成功的关键建立在两个前提上，否则长期投资就真的会变成长期套牢。
前提1必须进行资产配置，投资分散到不同的资产及区域，控制好核心基金及卫星基金的投资比重。
前提2必须把握分散投资的时机，也就是不要把所有钱都放在同一个时点投入，不论你多么看好市场，都必须分批投入，如果你每次都进行单笔投资，而且都是在相对高点时倾囊而出，那么想赚钱是很困难的。定期定额投资(以下简称定投)就是一个很好的投资方式，它可以帮你分散投资的时点。
如果做到上述两项前提，长期投资基金会变得非常安全，接下来基民要练就的功夫就是如何避免自己在熊市时，不会惶恐地杀出基金。在市场最黑暗时，基民往往因为失去信心或耐性在最差的时点卖出基金，也因此错过市场回升初期较大波段的涨幅，导致持有基金时间不够长，无法从基金投资中获利。
1.基金是用来满足中长期财务需求的投资工具。
2.“高买低卖”容易导致投资基金失败。
3.投资范围足够广、投资时机足够分散，长期投资基金不赚钱都难。
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投资基金之前你做好准备了吗
成功投资基金的两大前提
投资基金想成功必须做好五大功课
投资基金想成功必须做好五大功课
从来无人能够生而知之，就是在证券投资方面拥有极高天赋的股神巴菲特也曾经历过循序渐进的学习过程：其他孩子放学后喜欢打球阅读报纸上的体育版，他却喜欢琢磨股票价格走势图，阅读《华尔街日报》，20岁时已经阅读了超过100部的投资著作，并尝试了各种各样的投资方法，还曾经先后进入宾夕法尼亚大学和哥伦比亚大学商学院学习，得到过著名投资学理论学家本杰明·格雷厄姆的真传。由此可知，作为千千万万普通人中的一员，要想使自己的投基获得成功，更是有必要从以下五个方面着手进行系统学习：
选择确定投基标的
纵观大部分基民或是根据基金公司发布的宣传推介材料，或是权威评价机构发布的业绩排名，或是仅仅受了周围人的情绪影响就很快决定了拟买入的基金。由于这种选择方式脱离了基民自身的能力和素质，结果必然将是输多赢少。正确的做法是，先了解熟悉诸如股票基金、债券基金等各类品种的相关知识，掌握主要的投基技巧，并在对自己的学习进行测试后，根据测试结果确定。需要特别说明的是，新基民由于既缺乏实际投基经验，心理承受能力也尚未经历过实战检验，所以应遵循先易后难的原则，首次投基最好应选择二级债券基金。这是因为这种基金按照合同规定不但投资债券，还可以不超过20%资金投资股票，风险度和预期年化收益水平介乎纯债基金和股票基金之间。以后可随着投资经验的丰富再择机向高风险等级的股票基金发展。
每天必做功课
1、关注当天的财经新闻，目的在于及时发现有无可能引起所持基金品种业绩出现剧烈变化或导致所对应市场整体趋势逆转的消息。
2、根据手中基金所处的状态选定当晚的学习材料。如果手中基金正处于持续盈利状态，则应选择研读反映以往美国 、香港历次熊市的史料，以培养自身的风险意识，警惕由市场趋势逆转导致的套牢; 如果手中基金正处于持续亏损状态，则应选择研读反映以往美国、香港历次由熊转牛的史料，以提醒自己莫犯高买低卖的错误。
周末必做功课
1、观察并分析国债指数、企债指数以及沪综指一周来的市场表现，并结合一周来的新闻动向试着对后市发展进行预测。
2、登录并浏览相关基金公司开设的网站，重点关注有可能对基金业绩产生影响的信息。如，基金经理人选、基金公司高管有无变动等。
3、查看所选择的基金与同类基金相比业绩排名有无显著变化，目的在于发现新的理想投资目标。
季报发布后必做功课
依次研读手中所持基金以及在过去一个季度里持续表现突出的同类型基金的季度投资报告。重点关注持股名单、持债名单以及与上一个报告期相比究竟都发生了哪些变化，基金经理在“报告期内投资策略和运作分析”以及“对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望”这两个章节中又是表述了怎样的观点。当你将手中所持基金与持续表现突出的同类型基金通过上述多个方面进行对比后，自然也就知道做哪种选择才是正确的了。
基金卖出后必做功课
依次按照投资标的选择是否妥当，买入时机以及卖出时机选择是否妥当等环节逐步展开总结。要反复审视自己在本轮投基过程中都有哪些环节做对了，又有哪些地方存在问题，原因分别是哪些，今后该怎样改进......只有当上述问题全都获得了能够令自己满意的答案，方可以开始下一个轮次的投基活动。
⑵ 怎么买基金买基金要准备什么
股市虐人心无数，不少投资者纷纷转行买基，买基金不同于买股，许多流程上的细节均有所差别。也有许多想入行的新手，自己手中慢慢积攒了不少闲钱，趁着基金市场的这股热潮，准备投身入行，大展拳脚一番，捞得个好预期年化预期收益。作为刚入行的种子选手，却不知该从何开始自己的养基之路。
首先，养基先买基。你要买基吧，要准备吧？第一，你要准备好足够的钱，其次要考察哪里才是养基的首选之处，此外，还要做好心理准备，要做好长期奋斗的准备，不少新手，还没开始，养基计划就已经夭折了的不在少数。
一、买基金的准备：
投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。
个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件(身份证、军人证或武警证)，机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。
携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。
二：如何购买基金？
在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴)，必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。
第一，办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。
第二，定投业务普遍的起点是100-300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。
第三，定投可以随时暂停、终止或恢复扣款，解约也不会征收罚息，可以在市场风险中从容进退，这就保证了您可以根据自己对市场的判断，及时地对自己的投资进行调整，在波动较大的市场环境下，灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。
三、如何赎回基金？
当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。
四、如何撤回基金？
交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。
⑶ 小白准备做基金定投，要注意什么
对于小白投资者来说，基金定投确实是一个比较好的投资方式，但是也有不少投资者使用定投的方式投资基金却没能获得理想的收益，这是因为在基金定投的过程中有些需要我们注意的事项没有注意到，主要有下面三点：
01选择一只优质好基
做基金定投时选择一只优质基金是非常重要的。因为只有优质的基金才能带给我们高额回报，而劣质基金不仅无法让我们获利，甚至还有很大可能导致我们本金出现一定幅度的亏损。
大家都知道2019年、2020年这两年股市行情很好，带动大多数基金的收益都不错，但是将这段时间内所有基金的收益情况做个统计就会发现，有228只基金收益率在200%以上，1701只基金收益率在100%以上，但是在这么好的行情下还有186只基金处于亏损之中，很显然选择这些亏损中的基金定投就不会是一个明智的选择。
那么如何选择优质基金呢？
①被动型基金
被动型基金主要就是指数型基金，选择优质指数基金可以通过下面三个指标。
其一：基金规模。基金规模最好是在2亿以上，低于2亿的基金清盘的风险会比较大；
其二：跟踪误差。指数基金的好坏主要就是跟踪误差来进行衡量的，跟踪误差越小越好；
其三：费率。追踪同一指数的不同指数基金费率也会有差异，当然选择费率更低得更好。
②主动型基金
挑选优质主动型基金同样有三个指标：
其一：基金管理人。主动型基金要想获得高收益，必须有优秀的基金经理或基金团队，主要可以通过基金经理的稳定性以及投资风格的稳定性做初步判断；
其二：历史业绩。虽然历史业绩无法代表未来的业绩，但是“学霸考上好大学”的概率更高，历史业绩越好的基金未来获得高收益的可能性也更高，历史业绩的好坏可以通过超额收益率以及基金评级的两个方面来作为评判标准。（超额收益率=基金净值增长率-基金业绩比较标准）
其三：收益风险比。收益风险比主要是通过夏普指数进行衡量的，夏普指数=（平均报酬率-无风险报酬率）/标准差。夏普指数主要反映的就是：每一单位风险，可给予的超额报酬。
综上：对于小白投资者来说，做基金定投时需要注意三点，分别是选择优质基金定投、做好长期投资准备以及学会止盈。
⑷ 新手投资基金要注意哪些四个要点
基金的类型有多种，例如货币基金、债券基金、指数基金等等，多种基金搭配起来还可形成基金组合。不同类型的基金投资标的不同，风险与预期收益也有很大差别，那么新手投资基金要注意哪些呢？
只有对基金相关的知识有了一定了解，选择基金产品时才能更准确的把握产品信息，形成自己的判断，而不会盲目跟风购买，或者简答地挑选便宜基金。
2、以低风险基金产品入门
新手刚接触基金投资时，建议不要选择高风险基金，例如混合型基金和股票型基金。这些类别的基金预期预期收益可能比较高，但风险也很高，新手可能玩不转。货币基金和指数基金的风险性相对较低，例如余额宝。
3、学会设置止盈点
基金长期投资可以有获得更高预期收益的可能性，但并不是基金持有时间越长越好，也不是买完后就放那不管。例如你购买的某只基金上涨幅度很高，但由于某个意外事件的冲击，基金又跌回去了，如果投资者没有及时止盈，那么所获得的预期收益又都流失了。投资者设置止盈点后，当基金达到止盈点就全部赎回或赎回三分之一，剩下的做加仓使用。
4、基金净值低不等于便宜
有的投资者误认为净值低便宜，有些基金公司正是利用了新手的这一心理，将基金进行拆分，使投资者误以为很便宜。事实上，基金在单位时间里净值高的才说明业绩更好。
以上关于新手投资基金要注意哪些的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
⑸ 你觉得玩基金需要准备什么呢
基金是一种投资产品，起源于股票市场。既然是投资，就不可能稳定盈利。所以要能接受暂时的损失。如果操作正确，浮亏总会变成浮盈。对于优秀的基金，经理会及时调整仓位，把握风险和收益的平衡。要做好长期持有的准备频繁操作，追涨杀跌是基金亏损的主要原因。基金应该长期持有，忽略短期波动。这就要求投资基金的人必须有闲钱。至少半年甚至一两年。
大方向没问题的时候，不要轻易切肉：目前，市场总体趋势仍然是向上的。如果选定的基金过去表现良好，临时回调将是增加头寸的绝佳机会。不切肉，浮亏总会变成浮盈。再读一遍以上，切记：祝所有的基友们，人幸福健康成长。
⑹ 基金投资前应做好哪些准备工作
只要知道了基金的净值增长率和分红比率，你就可以知道基金的投资预期年化预期收益率。但要注意的是，单单一个简单的预期年化预期收益率数字，并不能用来完全表达基金的业绩。你还需要考虑其他因素对预期年化预期收益率的影响以及预期年化预期收益率长期的变化趋势，才能客观地判断基金的真实业绩表现。怎么做呢？
一、了解基金业绩
1、将基金预期年化预期收益与该基金的业绩比较基准做比较
每个基金都有其自身约定的业绩比较基准，可以在基金契约和招募说明书中查得。但这个业绩比较基准，很少被个人投资者重视。对主动管理的股票型基金，其预期年化预期收益可以与股票大盘走势做比较。如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好，那么，您可以说这只基金的管理是有效的，管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。
2、将基金预期年化预期收益与其他同类基金的预期年化预期收益进行比较
不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。
3、将基金预期年化预期收益与你自己的历史预期年化预期收益作比较
根据基金的投资原则和基金经理的操作理念，看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时，你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。
4、将基金的当期预期年化预期收益与历史预期年化预期收益比较
只有稳定的业绩才是真正的业绩，偶尔的成功可能只是运气，偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。
5、借助专业基金研究机构的评判结果
借助专业基金研究机构的评判结果，如好买基金研究中心的基金点评。对于初入市场的投资者来说，自己做比较可以增强对基金的直观认识，结合专业基金研究机构对基金的评价和研究，则可以充分地、全方位地了解基金，并迅速提高自己的基金投资能力。
二、查看基金排名
权威评级机构的基金排行榜，是对基金的业绩表现和预期年化预期收益情况进行整理和排序。排名前列的基金确实在过去的一段时间里通过自己的优异表现，证明了自己的投资价值。但仅凭基金排名信息，不能作为您投资某只基金的全部理由。因为基金的过往预期年化预期收益完全不能代表其未来预期年化预期收益，其基金经理或投研团队等在未来都可能发生变化。另外，每只基金都有自己的风险预期年化预期收益特征，投资者购买基金之前要仔细分析一下，排在前面的基金风格是否适合您。
三、设计好投资组合
构建投资组合分散投资，通俗地讲就是不能把鸡蛋搁在一个篮子里。投资者可根据自身情况来选择基金品种，进而构建投资组合。投资者可以将个人投资分成两部分，第一部分侧重预期年化预期收益，投资于股票型基金或平衡型基金；第二部分则侧重安全，投资于货币市场基金、短债基金和活期存款。
碰一只买一只而持有的一大堆基金不能算作基金组合，任何投资都因该遵循一定的思路。基金的选择和组合构建是比较专业和复杂的事情，投资者可以考虑借助专业理财顾问帮助做好这部分工作。
四、选择好投资时间
从长期看来，只要中国的股市仍旧处于上升时期，无论什么时候买入基金都是正确的。不过从短期看来，最好选择低位入市，也就是在股市出现震荡，或者较大幅度下跌的时候。在实际投资时，对上涨和下跌很难准确把握，事实上经常出现的情况是买入后不久股市下跌了，或者急匆匆赎回，股市却一路飙涨。所以我们的观点是“适度择时”。选择一个相对低的时点买进，做中长期投资。在需要使用现金时，也应该提前做好规划，预留出一段时间，这样可以选择一个相对高的时点赎回。
⑺ 新手怎样投资基金从哪里入手
如果是新手在投资基金的时候，一定要注意不要盲目的购买基金，要根据自己的承受能力来选择合适的基金类型的，那么新手怎样投资基金？从哪里入手？为大家准备了相关内容，以供参考。基金主要分为：货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、指数基金、FOF基金等等类型，基金的类型不同，风险和收益都是会有区别的，所在投资基金前，一定要了解这些基金种类的基本情况。
其次就是从风险低的基金开始入手，因为风险低的基金是不容易亏损的，比如说：货币基金和纯债基金，以货币基金来说，余额宝和零钱通就是属于货币基金的一种，截止目前还从未出现过亏损的情况，虽然过往并不代表未来，但还是会有一定的参考性。
另外也可以考虑支付宝的懒人理财，可以在支付宝的理财页面里面找到，点进去懒人理财，一共是有三个页面，分别是：理财入门，稳健好选择，预期年化收益是在4%左右、稳中取近，力争好收益，预期年化收益是在5%左右、小风小浪，收益节节高，预期年化收益是在6%左右。
这些债券基金有个共同的特点，就是属于中低风险，风险是并不大的，但是收益是比较的稳健，基金波动比较的小，投资者在购买的时候，可以根据自己的实际情况来决定买入多少，买哪个页面的理财。
要值得注意的是收益高的，风险也是会比较高，如果遇上行情不好的情况，是存在亏损的可能性，基金是不保本、不保息的，和银行存款是不一样。
⑻ 新手如何开始买基金新手买基金一定要知道的5件事
如果你看好基金，准备投资一部分资金到基金市场，那么作为一名新手投资者，你首先要知道这五件事。
基金，简单说就是把钱交给专业的机构(基金公司)帮我们去打理，专业机构拿着这笔投资者手中筹集过来的资金去进行投资，和投资者风险共担，收益共享的金融投资产品，根据投资标的的不同，基金通常分为五大类型，这也是最基本的分类方式，分别是股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金，根据投资标的持仓占比的不同，还有处于中间的一些偏股型基金、偏债型基金等。而其风险和收益，一般也是按照这个顺序依次递减。
第二，基金净值估算
基金的净值，又称为单位基金净值，等于基金的总资产减去总负债之后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数，相当于是基金的单价。在基金的详情里面，有一项指标是基金净值估算，表示基金的估值情况，基金估值就按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估得出的数据。基金净值估算是我们基金买卖的依据之一，净值估算可以帮助我们简单估算当天该基金的收盘价并且做出相对应的操作。在基金的投资上，我们鼓励长期持有，因为基金的目的是获得未来长期稳定的收益，虽然时候低买高卖是我们的目的，但是并不鼓励频繁交易。
第三，历史业绩
历史业绩反映的是基金的历史收益的高低，是长期有限管理的结果，虽然说历史业绩不能代表未来收益，但是确是我们判断一只基金非常重要的标准。分析基金的历史业绩可以从两个维度进行衡量：第一，同类基金历史业绩的比较，通过比较同一历史时期基金在同类基金中的排名情况了解该基金的历史收益，或者与大盘和同类指数基金比较，看其收益水平能否追上大盘或者超越大盘；第二，不同历史时期基金自身业绩的比较，将基金的净值增长率与业绩比较基准进行比较，了解这支基金的能否达到预期的效果。
第四，手续费收费标准
了解基金的收费标准有助于我们控制基金的交易成本，省钱就是赚钱，基金交易的费用包含认购申购费，赎回费，管理费、托管费、销售服务费等，一般平台规定，如果基金的持有时间少于7天，一般会收取的赎回费，但是货币基金没有这样的限制，也不收取申购费，申购费和赎回费一般是按照持有时间阶梯式收费，持有时间越长费用越低，并且被动型基金的费用比主动型基金便宜。选择买入一支基金的时候应该看清楚它的收费规则。免得收益被手续费扣光了。
第五，基金净值点位的相对高低
学会简单地看基金的净值走势图，了解基金所处位置的相对高低，是判断买入卖出位置的关键，选择在相对低位的时候买入可以具有更大的成长优势，在相对高位的时候卖出可以帮助我们获取更高的收益。
了解清楚以上五点，你就可以开始准备你的基金投资之旅啦！
⑼ 如何投资基金需要掌握什么知识
选择不同种类的基金主要从你自身的风险喜好入手的。不同类型的基金，有不同的风险，不同的收益特征。总的原则是，你承担比较高的风险，就会得到潜在高的收益。
中高风险的基金，比如股票型基金，混合型基金，主要投资于股市，股市对其影响极大，如果你想投资于股市，但是自己没有时间打理，可以考虑这种基金。
中低风险的基金，比如债券型基金，主要投资于债券市场，极少部分投资于股市，这种基金比较稳定，波动不大，平均年收益在5-10%都是正常，有的年份收益会高于10%，有的年份收益也有可能是负的。
无风险基金，比如货币市场基金，收益水平比1年期定存稍高。属于储蓄替代品。
购买基金一般两种主要方式。
1.网上银行里就可以购买，是最普遍的方式。
2.通过银行卡绑定基金公司官网直销平台，也是主流方式。