为什么买入的基金总价值差异大

Ⅰ 为什么同一只基金在不同平台展现的估值会不一样

同样的一支基金，它在不同的平台会有不一样的估值呢。接下来我就给大家说一下一些相关的可能性。

一.更新时间不同

先来说一下第1种可能性。因为有不同的平台，所以说他们之间的运行方式也是有一些不一样的。有的公司可能他更新的会比较早一些，有的公司他更新的会比较慢一些。你有一个是前一天的数据，而另外一个是更新了今天的数据，那这样子两个数据一对比呢，就是两个不一样的数据，这是第1种可能性。

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Ⅱ 指数基金投资解惑：同一类指数基金收益为何差异巨大

不少投资者会问，为何同一类指数基金的预期年化预期收益有天壤之别，有时基金预期年化预期收益差异能达到30个百分点，有时日预期年化预期收益率差异也超过5个百分点，甚至跟踪同一指数的指数基金存在1~2个百分点的差异。这些差异从哪里来，为什么产生？下面从五个可能吞掉预期年化预期收益率的方面，给你分析分析指数基金的预期年化预期收益差异。
套利资金过多影响预期年化预期收益
套利资金过多而影响指数基金预期年化预期收益，这是两年非常突出的问题，也是最容易被投资者忽略的一个方面。
港股火爆，一众投资港股的指数基金表现突出，但其实仔细来看，预期年化预期收益率也存在差异。港股指数型产品大概有14只(分级基金分开算)，主要是跟踪恒生指数和恒生国企指数。其中跟踪恒生中国企业指数的达到6只，而4月8日的预期年化预期收益率首尾差异达到4个百分点。同样跟踪恒生指数的8只基金，4月8日的单日预期年化预期收益率首尾差异也超过4个百分点。类似的预期年化预期收益差异4月7日也出现，到9日、10日逐渐收窄。而在二三月份预期年化预期收益率基本步调一致。
为何会出现这一差异？业内人士分析，这一差异主要是因为投资者上周二级市场上抢购港股基金，导致二级市场价格飙升，港股基金普遍呈现超20%的大幅溢价，不少套利资金涌入这些基金，可能摊薄了预期年化预期收益率。
其实，这一情况经常出现在分级基金溢价套利上。在去年11月、12月期间，一批分级指数基金溢价率超20%，也导致套利资金涌入，也引发不少指数基金单日预期年化预期收益率差异巨大。
因此，投资者一定要注意这类套利资金所带来的“踏空”风险。短期内资金大幅套利，会影响基金仓位。假设本身是1个亿规模的基金，若当天新申购的资金有1亿元，这些资金往往需要T+2或者T+3才能完全建仓。若建仓过程跟踪指数上涨3%，可能因为这只基金仓位下滑，导致净值涨幅仅2%左右，跑输指数，这也会影响最后的套利预期年化预期收益。
因此，最好选择相对规模稳定，以及因巨量限购而让套利资金入场密集程度不太高的产品，或者选择较大规模的分级基金。
同一主题不同指数差异或近30个百分点
同样是医药行业指数基金，怎么最高业绩差异逼近30个百分点？这其实是同一主题下跟踪不同指数所导致的差异。
以ETF产品为例，名字有“医药”的ETF达到8只，而业绩最好的是500医药卫生ETF，预期年化预期收益率达到58.28%，表现略显逊色的预期年化预期收益率为28.47%，两者差异达到29.8个百分点。
出现这一差异，其实主要是因为跟踪指数不同，南方中证500医药卫生ETF跟踪标的为中证500医药卫生指数，聚集了沪深两市具有较高成长潜力的中小型医药卫生企业，成长优势明显。而后者跟踪沪深300医药，代表了行业里相对强大的优势医药企业。今年中小盘风格占优，因此南方中证500医药卫生ETF表现更为突出。
值得关注的是，同样名为“医药”的8只ETF，其中跟踪6种不同指数，因此这些基金业绩差异较大。
同样，名称中带“消费”的ETF产品达到5只，均跟踪不同的指数，今年表现最好和表现最差的预期年化预期收益率差异也达到17个百分点。这一情况也出现在名称中含有“金融地产”字样的ETF上：5只带有该字样的ETF今年最大预期年化预期收益率差异也超过12个百分点。
业内人士表示，行业指数基金日益增多，虽然跟踪的是同一类行业，但是跟踪不同指数也会导致最后实际预期年化预期收益出现较大差异。投资者在选择之前要辨别标的指数的成分股、权重股、以及风格特征。值得一提的是，跟踪同样的指数，若投资者特别看好的话，可以选择有杠杆的B级基金来投资。
增强型是“双刃剑”
今年积极效果多
虽然跟踪同一指数，但也存在纯被动和增强型区别，而增强型是把“双刃剑”，可能增厚预期年化预期收益，也可能吞噬预期年化预期收益。
所谓增强型基金，是指“被动投资为主、主动投资为辅”，一般80%仓位按照指数进行配置，剩余20%的仓位进行主动管理以期增强预期年化预期收益的基金。而从实际运作看，两年更多为正效果。数据显示，截至4月10日，增强型指数基金区间净值超越基准的产品达到25只，而低于基准的产品为15只。去年也有22只产品跑赢了业绩基准，只有13只产品未能超越基准。
这也是同一指数基金预期年化预期收益率存在差异的原因之一。以兴全沪深300指数增强型基金为例，去年预期年化预期收益为57.162%，而同期沪深300指数涨幅仅51.66%，很多纯跟踪沪深300的指数基金涨幅则在50%左右。不过，也有一只跟踪创业板的增强基金，预期年化预期收益为68%，而同期创业板涨幅为75.15%，同样跟踪创业板的ETF则上涨70.55%，出现了较大偏差。
投资者需要注意，从历史数据看，牛市中一般增强型指数基金不敌纯指数基金，而熊市中增强型指数基金表现更好。此外，随着股指期货、融资融券业务的和深入应用，增强型指数基金有了更多的投资策略和增强手段，有望增厚预期年化预期收益。投资者最好选择量化投研能力较强的基金经理管理产品。
此外，基金管理费率方面，增强指数型基金一般为1%，标准指数型基金平均为0.6%。
等权重也有影响
跟踪同一指数，是否“等权重”也影响预期年化预期收益率，而且影响很大。
数据显示，全部指数基金“等权重”的品种大概有23只(A、B算两只)，主要是沪深300等权、180等权、上证50等权、中小板等权等。
何为“等权重”？以博时标普500ETF和大成标普500等权重为例，前者跟踪的是标普500，采取市值加权法;而后者跟踪的是标普500等权重，同样是标普500，但赋予每个指数成分股相同的权重，并通过定期调整，确保单个成分股权重相等。
“等权重”有啥好处？等权重指数相对提高了中小市值股票的权重，通常波动幅度要大于市值加权指数。若市场偏向中小盘股，等权重预期年化预期收益率较高。
以中银沪深300等权重为例，该基金预期年化预期收益达到31.037%，而沪深300涨幅为22.94%，一只普通的沪深300指数基金今年预期年化预期收益率为22%左右，两者预期年化预期收益差达到10个百分点。同样景顺长城180等权ETF涨幅为28.27%，而一只同样跟踪上证180的普通指数基金，预期年化预期收益仅为18.68%，也存在较大差异。
不过，若是去年下半年偏大盘蓝筹股市场环境，则“等权重”类预期年化预期收益率要低于普通指数基金。海外市场来看，“等权重”也往往有这一表现。若看好中小市值的蓝筹股的投资者，可以在同等情况下选择“等权重”类基金。
跟踪误差大小体现管理能力
考察指数基金一个重要方向，就是考察其跟踪误差，这是管理能力的体现，投资者最好选择长期跟踪误差较小的品种。特别是做定投的投资者，更要注意，长期而言，预期年化预期收益差距会被放大。
上海一位指数基金经理曾表示，控制跟踪误差是指数基金的一个基本目标，也是指数基金设计的根本出发点，如果在规定的区间设置区间 过大，可能是基金经理管理能力较差。数据显示，一般指数基金契约要求跟踪误差在3%~4%以内，也有要求指数基金日平均跟踪误差不超过0.35%。投资者最好选择日跟踪误差控制在0.2%以内或者年跟踪误差在1.5%以内的纯指数基金，若是年跟踪误差在1%以内的品种更优。
而从实际运作上看：
第一，大型基金公司或者某些量化方面有优势的基金公司旗下指数基金跟踪误差较小。这主要是因为管理费、托管费等固定费用也是影响跟踪误差的一个原因，而大型基金公司谈判能力更强，往往费率上突破。同为沪深300指数基金，如大成、广发、华夏等基金持有一年，总费率约为1.2%，另有一部分基金则为1.5%。
第二，定期调整指数成分股，也对跟踪误差会产生较大影响，这体现基金公司的管理能力。
第三，指数基金组合也必须持有一定的现金资产以应对赎回，相对来说采取实物申赎方式进行一级市场交易的ETF基金占有一定的优势。因此从跟踪误差来看，ETF这一品种最好。
此外，基金会遭遇一些投资限制，导致不同基金的组合有所差别。比如某基金不能投资托管行、管理人股东等关系方股票，而这些股票恰好是基金所跟踪指数的成分股，这对预期年化预期收益会产生一定影响。
建议投资者在买入指数基金之前，对以下五点进行考虑，这五点是影响指数基金预期年化预期收益的关键因素：
一、汹涌而来的套利资金，可能让基金经理短期内因建仓速度慢而产生跟踪误差。
二、同一行业不同编制方法的指数成分股差别很大，由于行业内也有风格差异，重仓小盘与重仓大盘预期年化预期收益不同。
三、不当的指数增强管理方式，预期年化预期收益可能不如不做增强。
四、指数成分股买入权重不同，等权重基金预期年化预期收益与非等权重指数基金大不同。
五、基金经理的量化管理能力，费用也会影响预期年化预期收益。
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百发100指数基金今日起分红并恢复申购
2015年指数基金预期年化预期收益排名一览表
如何购买指数基金 指数型基金哪个好？

Ⅲ 为什么基金中单位成本和买入的价格不一样

基金中的单位成本和买入价格略有差异，因为你买入的时候价格是固定的，但是单位成本确实会变动的，所以两者自然就不是完全同步的了。因为你买的时候是一个时间点，然后单位成本它是一个动态的东西，还是反映一过去一个时期的变化。

基金你不必纠结那么多的详细规则，就是基金的关键是什么，你知道你清楚基金的本质，然后能够对风险有个清晰的认知，选一个对的基金所属的行业，然后看好一个基金经理，耐心等着就行了。其他的这个每天净值的变动你要有时间就看看，没时间就不要看，没什么大的影响基金短期内出现飞速上涨或者飞速下跌的可能性并不大。

Ⅳ 基金估值和净值差距很大怎么回事

基金估值是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的，并非最终净值。基金净值以基金公司官方公布的为准。

平安银行有代销多种基金，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-金融-基金，详细了解和购买。

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Ⅳ 为什么基金中的单位成本和买入的价格不一样

基金它的价格是怎么来的？是每天他手上的股票做结算之后，会有一个清算的价值，也就是说我今天的股票，如果涨好多，基金经理人判断涨好多，把手上的股票全都换掉，换成低估值，我的净值是不会受影响的，我们要了解现实，基金的净值，它的高低并没有所谓的贵跟便宜的观念。

那么问题来了，申购费为什么非要分前端和后端， 这是因为在采用后端收费时，你所需要支付的金额会随着时间的延长而递减，甚至归零，而前端收费的模式是按照金额定档的，你买的越多，你所需要支付的费用就会越少，赎回费才是真的，要再卖出时才需要缴纳的费用 给大家总结了一下购买基金过程中的省钱小技巧，在基金的命名中分别有abc的标志，这个就是对应基金不同类型的手续费。

Ⅵ 同类型基金收益差别为什么也很大

问：我发现即使同样类型的基金，好像收益差别也很大？这是为什么？是因为管理水平的原因吗？

银华基金：影响基金业绩分化的因素有很多，除了基金类型和管理水平外，基金的投资风格和投资理念、基金规模、成立时间等因素都会对基金业绩造成短期或长期的影响。主要包括以下几个方面：

1.投资风格、策略不同。即使为同类型基金，也存在投资风格、投资范围上的区别。例如，股票型基金又包括价值型和成长型。而具体的投资策略也有所区别，例如有的基金采取主题型投资策略，与价值投资策略相比，这类基金关注那些符合某一时代经济发展主题的投资机会，注重寻找有潜力成为行业领跑者的企业，而价值投资则更为注重在合适的价格买进具有确定价值的股票。

2.受市场环境影响。宏观经济和证券市场都存在明显的周期性特征，在证券市场中，也存在着风格、板块轮动的特征。从短期来看，基金不同的投资风格和范围会受到当时市场环境的影响而导致同类基金的业绩差异。例如，当中小盘股上涨较多时，以中小盘股票为主要投资标的的基金产品会有好的表现。

3.基金规模。即使是同类、风格接近的基金产品，其管理资产规模的不同也会影响到业绩表现。基金规模并不是越大或者越小才好，而需要适中。很多投资者通常认为，规模小的基金在操作上较为灵活，但是，随着我国证券市场容量不断扩大，基金可投资标的不断增多，规模过小的基金反而可能会丧失一些投资机会。因此，基金规模要与其投资风格、策略相匹配，适合才是最好的。

需要提醒的是，在进行基金业绩比较时，要观察长期业绩，因为市场热点是不断变化的，基金业绩也会呈现出波动性，每只基金都有可能在一段时间内业绩领先，在比较两只基金业绩时，一定要拿尽可能长期的业绩来比较，以避免被基金某一阶段的突出表现所误导。选择基金要从自身的风险收益特征出发，选择合适的基金产品。

Ⅶ 为什么我买点基金高价跟低价买 同样钱 份额都差不多啊

份额=（金额-手续费）/交易确认净值
如果份额差不多，你感觉份额应该有差异而实际没有差异，可以考虑：
是同一支基金同一个平台操作吗？不同基金、不同平台手续费有可能不同；
净值确实有明显差异吗？
不同类型基金交易确认的净值也会不同，可能需要明确是哪一种。
同样钱，同一支基金，同一个平台，明确交易价格有高有低，份额就应该有差异的
当然，差不多是说一样还是差异没有想象中多，这个看你的总金额和单价等了，因为一般基金单价差异变动不大，如果买的总金额也不大，差异看起来不大也是可能的呢。

Ⅷ 为什么基金中单位成本和买入的价格不一样了

因为基金的单位成本是时常会发生变化的。像基金的单位成本在交易日的时候都会发生变化，买入的单位成本则是需要看买入时的单位成本是什么样的。比如说一只基金在10号的时候，单位净值是一份3元。这个时候我们买入了3000元，持有的份额是1000份。等到20号的时候，这只基金的单位净值来到了5元一份。这个时候再买入3000元，持有的份额就是600份。基金的单位净值情况并不影响基金的购买，像股票的话会有着最低购买限制，这个限制是100股起买。而基金中的话则是没有这种说法，更多的还是需要看具体的情况。一般来说10元就可以买入，但是也会有一些基金不开放购买，这个时候有资金也没有用。

Ⅸ 当天买两次同一股基金收益为什么不一样

你当天买同一只基金的收益，为什么不一样？因为基金的份额价值是在每天大盘收盘，以后也就是下午三点以后结算的。如果你在三点以前买入那么就是以当天的价格计算的。如果你是三点以后买入的，那么就以第二天该支基金在大盘收市，以后计算的价格。

Ⅹ 基金持有份额为什么比买入金额少很多

因为基金持仓成本低和持有的份额没有关系，并且基金的单位净值是不同的。1、你买入基金份额是固定的净值增加，你持有的每份价值越高。只有在买入比上次价低的时候，你才可以降低成本份额多。2、所谓逢低买入降本加量，比如你在基金净值为1.1的时候花了1000元买入909份。几天后，该基金净值降为1，此时你继续花了1000元买入基金，但是现在你可以买到1000份额。所以你持有该基金后，持仓成本越低你的份额越多。

拓展资料：
一、基金市值是你的基金份额乘以每日的净值得到的。因为基金每天的净值都有变化，所以每天都不同，而基金份额是你购买基金确认后生成的，（是你购买的金额去除手续费后除以你购买当天的基金净值得到的）它是固定不变的。除非你购买时选择了红利转投，那当该基金分红时，你的红利才会变成份额加到你原先购买的份额上。你的份额才再会有改变。

二、基金净值，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1。然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元，手续费有10元，你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份。

三、份额＝确认金额/成交净值，比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000，以上是不考虑申购费或认购费的情况，如果考虑到认/申购费一般正确的公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）。